excel貼現(xiàn)率計算公式

excel貼現(xiàn)率計算公式在Excel中使用函數(shù)計算貼現(xiàn)率時，可以使用一些內(nèi)置函數(shù)和數(shù)學(xué)公式來實現(xiàn)。下面是一些相關(guān)的參考內(nèi)容，包括公式和函數(shù)的使用。

一、貼現(xiàn)率公式

貼現(xiàn)率是根據(jù)未來現(xiàn)金流的預(yù)期收益率和當前現(xiàn)金流的現(xiàn)值之間的關(guān)系進行計算的。貼現(xiàn)率計算公式如下：

貼現(xiàn)率=(未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值-當前現(xiàn)金流的現(xiàn)值)/當前現(xiàn)金流的現(xiàn)值

或者，貼現(xiàn)率=(未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值-當前現(xiàn)金流的現(xiàn)值)/當前現(xiàn)金流的現(xiàn)值×100%

其中，未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值是指將未來現(xiàn)金流按照一定的利率折算到現(xiàn)在的價值。當前現(xiàn)金流的現(xiàn)值是指當前現(xiàn)金流的實際價值。

貼現(xiàn)率表示將未來現(xiàn)金流折算成當前現(xiàn)值之間的比率。

二、Excel中的函數(shù)

在Excel中，可以使用一些內(nèi)置函數(shù)來計算貼現(xiàn)率。下面是一些常用的函數(shù)。

1.FV函數(shù)

FV函數(shù)可用于計算一系列定期現(xiàn)金流的未來價值。它的語法如下：

FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])

其中，

-rate是年利率。

-nper是定期付款的期數(shù)。

-pmt是每個期間的付款金額。

-pv是可選的，表示現(xiàn)有投資的現(xiàn)值。

-type是可選的，表示付款發(fā)生的時間是期初還是期末。

2.PV函數(shù)

PV函數(shù)可用于計算一系列定期現(xiàn)金流的現(xiàn)值。它的語法如下：

PV(rate,nper,pmt,[fv],[type])

其中，

-rate是年利率。

-nper是定期付款的期數(shù)。

-pmt是每個期間的付款金額。

-fv是可選的，表示未來付款的價值。

-type是可選的，表示付款發(fā)生的時間是期初還是期末。

3.RATE函數(shù)

RATE函數(shù)可用于計算投資的年利率。它的語法如下：

RATE(nper,pmt,pv,[fv],[type],[guess])

其中，

-nper是定期付款的期數(shù)。

-pmt是每個期間的付款金額。

-pv是現(xiàn)有投資的現(xiàn)值。

-fv是可選的，表示未來付款的價值。

-type是可選的，表示付款發(fā)生的時間是期初還是期末。

-guess是可選的，表示計算的初始估計值。

三、示例

下面是一個使用Excel函數(shù)進行貼現(xiàn)率計算的示例。

假設(shè)現(xiàn)在有一個投資項目，未來會有一系列現(xiàn)金流入，且已知每年的現(xiàn)金流入金額如下：3000、4000、5000、6000、7000。假設(shè)當前的現(xiàn)金流現(xiàn)值為10000。要計算該投資項目的貼現(xiàn)率。

1.使用PV函數(shù)計算現(xiàn)金流的現(xiàn)值。假設(shè)年利率為5%，計算現(xiàn)金流的現(xiàn)值如下：

PV(0.05,1,3000)=2857.14

PV(0.05,2,4000)=3645.88

PV(0.05,3,5000)=4395.77

PV(0.05,4,6000)=5102.06

PV(0.05,5,7000)=5763.10

2.計算當前現(xiàn)金流的現(xiàn)值。

PV(0.05,0,-10000)=-10000

3.計算貼現(xiàn)率。

貼現(xiàn)率=(2857.14+3645.88+4395.77+5102.06+5763.10-10000)/-10000=0.56141

所以，該投資項目的貼現(xiàn)率為0.56141，或者56.14%。

這些是計算貼現(xiàn)率的一些基本公式和函數(shù)