2023年銀行知識財經(jīng)金融知識-楊帆杯證券知識考試歷年高頻考點試題含答案

2023年銀行知識財經(jīng)金融知識-楊帆杯證券知識考試歷年高頻考點試題含答案（圖片大小可自由調整）第1卷一.參考題庫(共100題)1.關于資金成本與債券收益率的關系表述正確的有（）A、長期來看，資金成本與債券收益率成反向變動B、長期來看，資金成本與債券收益率成正向變動C、長期來看，資金成本與債券收益率沒有關系D、以上都不對2.單個客戶參與集合資產管理計劃的金額下限為（）。A、5萬B、10萬C、100萬D、無下限要求3.證券公司開展銀證合作定向業(yè)務不得存在以下情形（）A、分公司、營業(yè)部獨立開展定向資產管理業(yè)務，資產管理分公司除外B、開展資金池業(yè)務C、將委托資金投資于高污染、高能耗等國家禁止投資的行業(yè)D、將委托資金投資于非標準債權資產4.客戶財產的獨立性主要表現(xiàn)在（）A、信托財產與受托人的固有財產相互獨立B、受托人的信托財產與委托人的其他財產相互獨立C、信托財產與其他理財資產相互獨立D、不同委托人的信托財產或同一委托人的不同類別的信托財產相互獨立5.證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同，明確約定以下事項（）。A、向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關安排B、受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制C、出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排D、因金融產品設計、運營而產生的責任由證券公司承擔6.公司各級分支機構應設置專職合規(guī)管理崗位：分公司、中心營業(yè)部應設置（）負責本機構及所轄營業(yè)部合規(guī)管理工作。A、合規(guī)總監(jiān)B、合規(guī)管理員C、區(qū)域合規(guī)專員崗D、兼職合規(guī)員7.以下關于《證券投資基金銷售管理辦法》的論述正確的是（）。A、不涉及私募基金B(yǎng)、不涉及股權投資基金C、適用范圍包括不僅包括公募基金還包括私募基金D、僅規(guī)范基金份額的認購、申購，不涉及贖回事項8.央行公告將進行100億元的逆回購操作，則其對于銀行間資金面的影響是？（）A、資金面收緊B、資金面寬松C、短期投放100億元D、短期回籠100億元9.證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，應當將客戶的委托資產交由負責客戶交易結算資金存管的指定（）。A、商業(yè)銀行B、基金管理公司C、中國證券登記結算有限責任公司D、中國證監(jiān)會認可的證券公司等其他資產托管機構托管10.專用證券賬戶可以用于投資（）A、股票B、封閉式基金C、公司債D、短期融資券11.全國股份轉讓系統(tǒng)實行（）制度，應當對所推薦的掛牌公司履行持續(xù)督導義務。A、主辦券商B、主承銷商C、做市商D、證券經(jīng)紀商12.證券公司開展證券投資顧問業(yè)務，應當建立健全（）A、證券投資顧問人員管理制度B、證券投資顧問風險控制機制C、證券投資顧問合規(guī)管理機制D、證券投資顧問業(yè)務管理制度13.公司各級分支機構須保證合規(guī)管理人員能夠享有充分履行職責所必需的（）A、獨立性B、知情權C、原則性D、調查權14.中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《證券公司投資者適當性管理制度指引》的適用范圍包括（）A、銷售金融產品B、融資融券、柜臺交易C、僅執(zhí)行客戶買賣公開市場交易的股票、基金、債券等交易指令的D、投資顧問、資產管理15.從業(yè)人員應盡的保密義務包括（）A、保守國家秘密B、保守所在機構的所有信息C、保守客戶的商業(yè)秘密D、保守客戶個人隱私16.證券公司在經(jīng)紀業(yè)務活動中不得有下列行為（）A、接受經(jīng)紀業(yè)務客戶的全權委托從事證券交易B、為客戶之間的融資提供擔保、中介服務或者其他便利C、在非證券營業(yè)場所為客戶辦理開戶D、為牟取傭金誘使客戶進行不必要的證券交易17.已知投資組合中各種債券的久期，如何得到投資組合的久期？（）A、將各種債券的久期進行加權平均得到，權重是各種證券在投資組合中的比例B、將各種債券的久期進行算術平均得到C、取各種債券久期中最小的久期作為組合久期D、取各種債券久期中最大的久期作為組合久期18.客戶要求購買或接受高于其風險承受能力等級的金融產品或金融服務的，證券公司應當（）A、進行風險提示B、讓客戶填寫《金融產品或金融服務不適當警示及客戶投資確認書》C、讓客戶填寫《客戶未按要求提供信息的風險提示書》D、以上均正確19.下列哪項金融產品不屬于集合資產管理計劃的投資范圍（）。A、股票B、證券投資基金C、股指期貨D、集合資產管理計劃20.國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門對已作出的核準證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法定條件或者法定程序而撤銷停止發(fā)行或撤銷發(fā)行核準決定的，以下哪些人需要與發(fā)行人承擔連帶責任？（）A、發(fā)行人的股東B、保薦人C、發(fā)行人的實際控制者D、審計機構項目主管21.債券的價格等于未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)，這些現(xiàn)金流包括（）A、票息B、本金C、再投資收益D、應計利息22.分支機構合規(guī)管理人員在履職過程中應當遵循以下原則（）A、獨立性B、全面性C、協(xié)調與效率D、及時性23.管理人應于定向資產管理合同簽訂后五個工作日內，以委托人名義在（）處開立專用資金賬戶，管理人將通過該賬戶進行相應場內交易。A、托管銀行B、交易所C、管理人D、基金公司24.公司銀證合作通道類定向計劃參與股票質押回購業(yè)務，其中委托人授權由管理人負責的工作包括（）A、股票質押回購項目的選擇B、交易申報C、盯市管理D、違約處置事項25.債券組合在各個期限的數(shù)量基本相等的收益率變動策略是？（）A、階梯策略B、子彈策略C、杠鈴策略D、平滑策略26.代銷金融產品業(yè)務的報備材料至少包括哪些？（）A、代銷合同B、針對具體產品的合規(guī)審核意見C、產品說明書及宣傳推介材料D、擬向客戶提供的其他文件、材料27.集合資產管理計劃募集的資金可以投資（）。A、股指期貨、商品期貨B、利率遠期、利率互換C、證券投資基金專項資產管理計劃D、商業(yè)銀行理財計劃28.當前國債期貨投資開戶門檻為（）A、30萬B、40萬C、50萬D、60萬29.集合計劃中，中小企業(yè)私募債的投資策略包括以下要素：（）A、期限結構配置B、信用結構配置C、品種選擇D、投資比例30.下列投資品種中，屬于現(xiàn)金類資產的包括（）A、銀行存款B、債券逆回購C、大額可轉讓存單D、超短期融資券31.從投向來看，中信建投固享財富系列屬于（）A、現(xiàn)金管理類產品B、債券型產品C、股票型產品D、FOF32.（）對證券公司客戶資產管理業(yè)務進行自律管理和行業(yè)指導。A、證券登記結算機構B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會D、證券交易所33.法律合規(guī)部對合規(guī)管理人員的考核建議將直接反映（）A、合規(guī)人員的利潤貢獻情況B、合規(guī)人員的合規(guī)風險管理水平C、所轄機構的合規(guī)風險控制狀況D、合規(guī)人員的銷售任務完成情況34.與基金子公司專項資產管理計劃相比，信托計劃最大的差別在于（）A、投向不同B、門檻不同C、人數(shù)限制不同D、可用非現(xiàn)金資產委托35.證券公司制定的投資者適當性制度至少需要包括以下內容（）A、了解客戶的標準、程序和方法B、了解金融產品或金融服務的標準、程序和方法C、評估適當性的標準、程序和方法D、執(zhí)行投資者適當性制度的保障措施36.下列流程中，必須客戶臨柜辦理的有（）A、客戶簽署《電子簽名約定書》B、客戶開立中登TA賬戶C、簽署電子合同D、購買集合計劃37.下列哪些可作為結構化產品的掛鉤標的？（）A、股票B、債券C、外匯D、商品38.中信建投策略精選的開放安排為（）A、存續(xù)期內不開放B、每月3號開放，非工作日順延C、每周最后一個工作日開放D、不定期開放39.固享收益的存續(xù)期規(guī)模上限為（）億份A、1.5B、5C、10D、5040.（）實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理。A、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)B、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、期貨業(yè)C、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)、期貨業(yè)D、證券業(yè)、銀行業(yè)、期貨業(yè)、保險業(yè)41.集合計劃推廣結束后，應由（），若符合成立條件，則管理人宣告集合計劃成立A、律師事務所出具律師函B、會計師事務所出具驗資報告C、審計師出具審計報告D、證券業(yè)協(xié)會出具備案報告42.證券公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶（）作為公司定向資產管理業(yè)務的客戶A、可以B、不可以C、可以，但須在同中明確約定收益和風險承擔方式D、可以，但須與其他資產管理計劃資產相互獨立43.以下屬于基金子公司投資范圍的有：（）A、銀行存款B、商品期貨C、非金融企業(yè)債務融資工具D、未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利44.證券公司應當根據(jù)需要，組織內部有關機構和部門或者委托外部專業(yè)機構對公司合規(guī)管理的有效性進行評估，及時解決合規(guī)管理中存在的問題。對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年（）。A、不得少于一次B、一次C、不多于兩次D、兩次45.“余額寶”屬于什么類型金融產品？（）A、債券型基金B(yǎng)、貨幣型基金C、股票型基金D、信托產品46.在《證券交易委托代理協(xié)議》中，客戶要向證券公司做出的聲明和承諾，包括（）A、客戶具有合法的證券投資資格，不存在違法違規(guī)行為B、客戶1年內不轉移其證券賬戶C、客戶保證與證券公司辦理委托代理關系時所提供的資料均真實、合法D、客戶已詳細閱讀《風險揭示書》和《客戶須知》，充分了解證券市場投資風險47.以下哪些是集合資產管理計劃的特點（）A、募集資金規(guī)模在50億元以下B、單個客戶參與金額不低于100萬元C、客戶人數(shù)在200人以下，2人以上D、單筆委托金額在300萬以上的客戶數(shù)量不受限制48.與基金子公司專項資產管理計劃相比，證券公司集合資產管理計劃的優(yōu)勢主要在于（）A、同證券公司業(yè)務的協(xié)同性B、證券公司較高的資本實力C、靈活的投資范圍D、專業(yè)化的投資管理49.證券公司應當要求公司（）加強對公司投資者適當性制度建立及執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。A、業(yè)務管理部門B、履行內部控制監(jiān)督職責的部門C、營業(yè)部D、客戶服務部門50.信托計劃存續(xù)期間，受益人向他人轉讓其持有的信托單位，應滿足以下條件（）。A、信托受益權不得拆分轉讓B、信托受益權不得向自然人拆分轉讓C、機構所持有的信托受益權，不得向自然人轉讓D、機構所持有的信托受益權，不得向自然人拆分轉讓51.證券公司應建立以客戶服務為核心的績效考核體系，在對營銷、客服、咨詢等直接面對客戶的員工考核上，注重考察（）。A、客戶滿意度、忠誠度B、資產保值增值率、服務產品客戶覆蓋率C、投訴占比以及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性D、強化交易量、新增開戶數(shù)、新增客戶資產等指標考核激勵員工52.關于央行貨幣政策與債券市場收益率的關系表述正確的有（）A、央行貨幣政策收緊，債券市場收益率上升B、央行貨幣政策放松，債券市場收益率上升C、央行貨幣政策收緊，債券市場收益率下降D、央行貨幣政策放松，債券市場收益率下降53.證券公司的章程中應當出現(xiàn)的有關合規(guī)總監(jiān)的規(guī)定中包含：（）A、地位B、職責C、權利義務D、任免條件和程序54.證券公司備案發(fā)起設立的集合資產管理計劃，應當提交下列哪些材料？（）A、備案報告B、集合資產管理計劃說明書、合同文本、風險揭示書C、合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見D、資產托管協(xié)議55.證券公司代銷金融產品，應當建立（）等制度A、委托人資格審查制度B、金融產品盡職調查制度C、金融產品風險評估制度D、銷售適當性管理制度56.當前“雙享債”報價債券主要包括（）A、國債B、企業(yè)債C、短融D、中票57.證券公司營業(yè)部投資者教育工作的內容，主要包括（）A、普及證券基礎知識、宣傳金融證券方面的政策法規(guī)及市場規(guī)則B、揭示證券投資風險C、介紹各種證券投資產品和各項證券業(yè)務D、公示相關信息、接受咨詢與處理投訴58.客戶適當性管理中，對具有杠桿效應的復雜或高風險金融產品，證券公司應當向客戶提示可能產生的（）A、通常損失B、最小損失C、最大損失D、一般損失59.當前“雙享債”業(yè)務客戶買入債券，現(xiàn)券交收方式為（）A、T+0可用B、T+1可用C、T+0可取D、T+1可取60.專用證券賬戶可以由誰使用（）A、客戶B、管理人C、托管人D、登記結算機構61.分支機構合規(guī)管理人員不得從事（）與合規(guī)管理職責相沖突的業(yè)務活動，A、營銷B、客戶賬戶C、客戶資金存管D、信息技術62.關于通貨膨脹與債券收益率的關系表述正確的有（）A、長期來看，通貨膨脹與債券收益率成反向變動B、長期來看，通貨膨脹與債券收益率成正向變動C、長期來看，通貨膨脹與債券收益率沒有關系D、以上都不對63.證券公司應告知客戶，因金融產品委托人提供的信息不真實而產生的責任由（）承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。A、由客戶自己承擔B、由委托人和證券公司共同承擔C、由證券公司承擔D、由委托人承擔64.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》中所稱從事證券業(yè)務的機構是指：（）A、證券公司B、基金管理公司、基金托管機構、基金銷售機構C、證券投資咨詢機構D、證券資信評估機構65.營業(yè)部投資者教育工作應當有機融入客戶開（銷）戶、證券交易、資金存取、證券營銷、（）及客戶服務等各項業(yè)務環(huán)節(jié)。A、風險揭示B、客戶回訪C、反洗錢D、信息披露66.員工什么時候才具備證券從業(yè)資格？（）A、入職公司B、通過一門從業(yè)資格課程考試C、通過兩門從業(yè)資格課程考試D、獲得中證協(xié)的執(zhí)業(yè)證書67.客戶的委托資產保管在哪里（）A、自己的銀行賬戶B、客戶在證券公司的資金賬戶C、管理人的資金賬戶D、資產管理業(yè)務的托管專戶68.電話回訪需要包含哪些內容？（）A、客戶身份核實B、證券營業(yè)部及員工是否違規(guī)代客戶操作賬戶C、揭示風險D、是否存在全權委托行為69.下列產品中，可投資于股指期貨的是（）A、月享收益1號B、智多鑫C、量化掘金D、固享財富2號70.對于質物已在證券公司托管的，公司于辦理完質押登記或解除質押登記的（）前，將質押登記或解除質押登記數(shù)據(jù)發(fā)送證券公司。A、當日閉市B、下一個交易日開市C、下一個交易日閉市D、下一個交易日結算后71.對初次風險承受能力評估超過多長時間以上的客戶需進行再次風險承受能力評估？（）A、6個月B、1年C、2年D、3年72.對于利用限售股進行股票質押融資，一般（）A、與流通股無益B、可以質押，質押率較流動股更低C、可以質押，質押率較流動股更高D、不得質押73.按照《證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務規(guī)范》相關規(guī)定，客戶風險評估制度，遵循“（）”的原則，規(guī)范客戶風險承受能力的評估工作。A、真實、有效B、適當性C、全面、及時D、了解自己客戶74.債券投資基本面分析包括（）A、宏觀經(jīng)濟B、收益率曲線C、貨幣政策D、債券供給需求75.近年來，一些證券公司采?。ǎ┓绞角趾α送顿Y者合法權益，擾亂了市場競爭秩序。A、以低于成本的證券交易傭金水平、“零傭金”等方式招攬客戶B、在客戶不知情的情況下隨意調高證券交易傭金收取標準C、向客戶承諾證券買賣收益或賠償證券買賣損失D、貶低同行、進入同行營業(yè)場所勸導客戶等違法違規(guī)和不正當競爭手段76.若集合計劃設立失敗，則推廣期費用由（）承擔A、管理人B、托管人C、代銷機構D、集合計劃77.以下哪些金融工具可以用來對沖利率風險？（）A、利率互換B、利率期貨C、利率期權D、信用緩釋工具78.客戶第二次臨柜購買代銷金融產品時，應當簽署的文件包括哪些？（）A、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產品業(yè)務風險揭示書》B、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產品服務確認與風險提示函》C、《適當性評估結果確認書》D、《客戶風險承受能力問卷》79.根據(jù)中國人民銀行的最新監(jiān)管政策，當前金融機構開展反洗錢工作的方法是以：（）A、法律為本B、規(guī)則為本C、客戶為本D、風險為本80.證券公司接受產品人委托為其代銷金融產品的前提條件是？（）A、證券公司對委托人進行資格審查B、委托人依法成立C、委托人具有發(fā)行金融產品的資格D、委托人能夠提供豐富的金融產品81.中信證券揚帆起航1期定向資產管理計劃的委托資產可以為（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債券D、權證82.證券公司認為客戶購買金融產品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。由客戶簽字確認的文件名稱是？（）A、《金融產品或金融服務風險等級評估表》B、《適當性初次評估結果告知函》C、《適當性評估結果確認書》D、《金融產品或金融服務不適當警示及風險提示函》83.證券公司改變證券交易傭金收取標準，必須在完成（）后方可執(zhí)行。A、成本核算B、與客戶約定傭金收費標準C、與客戶約定收費方式D、備案、公布程序84.集合資產管理計劃的可投資范圍包括（）A、貨幣類資產B、交易所交易證券C、非交易所交易債權類資產D、金融監(jiān)管部門批準或備案發(fā)行的金融產品85.一個5年期的公司債的發(fā)行利率通常高于5年國債，高出的部分被稱為（）A、期限利差B、信用利差C、流動性溢價D、以上均有86.參與集合計劃的合格投資者中，依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產品視為（）。A、單一投資者B、多個投資者C、無效投資者D、根據(jù)集合投資產品的參與人數(shù)計算87.當前“雙享債”雙邊報價點擊成交的最小債券面額為（）A、10萬B、15萬C、20萬D、25萬88.債券個券價值分析包括（）A、流動性B、票息C、相對價值D、貨幣政策89.開戶代理機構為投資者辦理見證開戶的，應完成以下事項（）。A、工作人員向投資者出示工作證件B、告知投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站核實工作人員身份C、審核投資者與其提供的有效身份證明文件的一致性D、通過身份證閱讀器或公安部身份證核查系統(tǒng)核查自然人投資者或機構投資者經(jīng)辦人有效身份證明文件的真實性90.客戶參與定向資產管理業(yè)務，可以委托的資產類型包括：（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債券D、證券投資基金份額91.合規(guī)管理人員在執(zhí)業(yè)過程中如發(fā)現(xiàn)本機構或轄區(qū)內營業(yè)部存在合規(guī)風險隱患，須及時與（）進行溝通，A、該機構員工B、該機構負責人C、客服主管D、銷售主管92.下列哪些人員不能從事營銷業(yè)務活動？（）A、技術人員B、合規(guī)人員C、風控人員D、開戶人員93.金融產品代銷合同包含的必備條款中錯誤的是（）A、向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關安排B、受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制C、出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排D、因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人和證券公司在各自的過錯內分擔責任94.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人從事相關業(yè)務活動。下列有關經(jīng)紀人的規(guī)定中，正確的有（）A、經(jīng)紀人可以代理進行客戶招攬B、經(jīng)紀人可以代理進行客戶服務C、證券公司應當與證券經(jīng)紀人簽訂勞動合同D、證券經(jīng)紀人應當具有證券從業(yè)資格95.銀行間債券的托管清算機構有（）A、中國證券登記結算公司B、中央國債登記結算公司C、上海清算所D、上海證券交易所96.關于債券期限與債券收益率的表述正確的有（）A、一般來說期限越長，收益率越高B、一般來說期限越短，收益率越高C、債券期限與收益率沒有關系D、以上都不對97.根據(jù)銀監(jiān)會《關于信托公司風險監(jiān)管的指導意見》，信托公司股東責任包括（）A、出現(xiàn)流動性風險時，需要提供流動性支持B、資本不足時，應推動壓縮業(yè)務或補充資本C、經(jīng)營管理出現(xiàn)重大問題時，更換股東或限制權利D、出現(xiàn)風險事件時提供必要的兜底98.證券公司應當統(tǒng)一組織客戶回訪工作，對新開戶客戶應當在賬戶開通前完成回訪，并以適當方式予以留痕?；卦L內容包括但不限于哪些？（）A、確認客戶身份B、客戶委托他人代理開戶的，應向客戶確認代理人身份及代理權限C、確認客戶已閱讀各類風險揭示文件并理解相關條款D、確認客戶開戶為其真實意愿E、提醒客戶自行設置和妥善保管密碼99.集合計劃投資主辦人發(fā)生變更的，證券公司應當提前或者在合理時間內按照集合資產管理合同約定的方式披露，并（）A、向中國證監(jiān)會報告B、向中國證券業(yè)協(xié)會報告C、向住所地中國證監(jiān)會派出機構報告D、向住所地中國證券業(yè)協(xié)會派出機構報告100.證券公司設立、收購分支機構，應當具備下列條件：（）A、治理結構健全B、最近1年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定C、最近2年未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰D、信息技術系統(tǒng)最近1年未發(fā)生重大信息技術事故第1卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:B2.正確答案:C3.正確答案:A,B,C4.正確答案:A,B,D5.正確答案:A,B,C6.正確答案:C7.正確答案:A,B8.正確答案:B,C9.正確答案:A,C,D10.正確答案:A,B,C11.正確答案:A12.正確答案:A,B,C,D13.正確答案:B,D14.正確答案:A,B,D15.正確答案:A,C,D16.正確答案:A,B,D17.正確答案:A18.正確答