2023年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？瓶荚嚉v年高頻考點試題含答案

2023年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？瓶荚嚉v年高頻考點試題含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共50題)1.影響金融市場長期走勢的唯一因素就是宏觀經(jīng)濟(jì)因素。2.保險營銷是保險公司實現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是保險公司在市場競爭中取勝重要基礎(chǔ)。3.銀行將資金投放在各種不同期限的證券上，且每種期限購買數(shù)量相同的投資方法為（）。A、杠鈴式投資法B、趨勢投資法C、梯形投資法D、有效證券組合投資法4.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論的核心思想是什么？5.（）的投資具有開發(fā)性，投資量大，時間長，見效慢，風(fēng)險也大，一般商業(yè)銀行不愿承擔(dān)，因此，多為國家或政府所創(chuàng)辦，不以盈利為目的。A、進(jìn)出口信貸銀行B、抵押銀行C、開發(fā)銀行D、投資銀行6.下列哪項不是戈登模型的假定條件（）A、股息的支付在時間上是永久性的B、股息的增長速度是一個常數(shù)C、模型中的貼現(xiàn)率大于股息增長率D、模型中的貼現(xiàn)率小于股息增長率7.主要的保險中介人包括（）。A、被保險人B、保險人C、保險代理人D、保險經(jīng)紀(jì)人E、保險公估人8.協(xié)定賬戶9.十字星K線圖是帶有上下影線，開盤價（）收盤價的圖形。A、高于B、低于C、等于10.影響股票價格的外部因素有（）等。A、財政政策B、貨幣政策C、公司效益D、宏觀經(jīng)濟(jì)取向11.道氏理論將市場的波動起伏比作三種由其強到弱的模式：（）、（）、（）。市場在第一種趨勢下運行時，其振幅至少在（）。做短線的人經(jīng)常要關(guān)注（）。12.一般地，在通貨膨脹的初期，通貨膨脹比較溫和的時候，股市會（）。13.商業(yè)銀行的資產(chǎn)是其獲取利潤的唯一來舔.所以商業(yè)銀行都十分注重對資產(chǎn)的管理。14.“十五”期間，中國金融電子化的目標(biāo)是：實現(xiàn)（）、（）、（）下的核心業(yè)務(wù)綜合化、金融機構(gòu)互連、（），滿足21世紀(jì)金融業(yè)的要求。15.商業(yè)銀行向中央銀行借款不能用于（）。A、調(diào)劑頭寸B、放款C、證券投資D、資產(chǎn)應(yīng)急調(diào)整E、補充儲備頭寸16.無差異曲線17.簡述結(jié)算業(yè)務(wù)的經(jīng)營原則。18.制定貨幣政策是中央銀行“銀行的銀行”的職能體現(xiàn)。19.商業(yè)銀行開展中間業(yè)務(wù)能夠降低經(jīng)營風(fēng)險，提高盈利能力。20.會員制證券交易所是一個由會員自愿出資共同組成，不以（）為目的的法人團(tuán)體。21.計算機網(wǎng)絡(luò)最突出的優(yōu)點是（）A、運算速度快B、運算精度高C、存儲容量大D、資源共享22.駱駝評級制度是從資本充足度、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利狀況以及（）五個方面對商業(yè)銀行進(jìn)行檢查。23.在國房景氣指數(shù)的指標(biāo)體系中，反映滯后因素方面的指數(shù)是（）A、土地出讓收入指數(shù)B、年末資金來源指數(shù)C、商品房銷售價格指數(shù)D、竣工面積E、空置面積指數(shù)24.金融企業(yè)代理證券發(fā)行單位發(fā)行證券，如果在發(fā)行期內(nèi)金融企業(yè)代理發(fā)行的證券未全部售出，則剩余部分由金融企業(yè)購人。這種代理發(fā)行方式屬于（）。A、代銷方式B、全額承購包銷方式C、余額承購包銷方式D、購人證券方式25.金融監(jiān)管26.地方政府債券有其獨特的特點，與公司債相比，二者的一個重要區(qū)別是（）。A、發(fā)行者B、償還擔(dān)保C、免稅D、發(fā)行方式27.基金收益分配不得低于基金凈收益的（）A、70％B、90％C、80％D、100％28.中國人民銀行對開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請的審查要點包括：風(fēng)險管理能力、（）、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)運行應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃、（）。29.發(fā)行B股的上市公司必須是外商投資的股份有限公司。30.貨幣市場是一個無形的市場。31.根據(jù)投資目標(biāo)劃分的基金中，最常見的基金是（）。A、成長性基金B(yǎng)、收入性基金C、平衡性基金D、對沖基金32.簡述政府對商業(yè)銀行監(jiān)管的目標(biāo)和主要內(nèi)容。33.選中窗口的菜單命令項右邊帶有省略號3點（…）的命令，將會出現(xiàn)（）。A、若干個子命令B、當(dāng)前無效C、另一個文檔窗口D、對話框34.一般基金的發(fā)起與招募費用占基金發(fā)起總額的比例為（）A、1—4%B、1—5%C、2—4%D、2—5%35.所有結(jié)點都連接到同一傳輸線路的是（）網(wǎng)絡(luò)拓?fù)洹、樹型B、總線C、星型D、網(wǎng)絡(luò)36.商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造，要受中央銀行存款準(zhǔn)備金比率、自身現(xiàn)金準(zhǔn)備率及貸款付現(xiàn)率的制約，商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力與上述比率成反比。37.試論證券信用評級的局限性。38.日本的金融監(jiān)管體制屬于（）。A、雙元多頭B、單一監(jiān)管C、多元多頭D、單元多頭39.證券投資基金40.商業(yè)銀行所需要的資本金數(shù)量僅僅取決于投資者對商業(yè)銀行盈利能力的要求，基本不受其他因素的制約。41.公司股本總額超過4億元人民幣的，向社會公開發(fā)行股票的比例在25%以上。42.計算機網(wǎng)絡(luò)使用的有線介質(zhì)有同軸電纜、光纜和（）。A、雙絞線B、紅外線C、激光D、微波43.流動性風(fēng)險44.Interne所提供的信息服務(wù)可分為哪六大類？45.機構(gòu)投資者買賣雙方直接聯(lián)系成交的市場稱之為（）。A、店頭市場B、議價市場C、公開市場D、第四市場46.公司的現(xiàn)金流量主要發(fā)生在（）A、投資活動領(lǐng)域B、經(jīng)營活動領(lǐng)域C、銷售活動領(lǐng)域D、籌資活動領(lǐng)域47.票據(jù)的功能包括（）。A、支付功能B、信用功能C、結(jié)算功能D、融資功能48.某股票的第五天的股票均值為8.80，第六天的收盤價為9.05，如做5日均線，該股票第六天的均值為（）。A、8.80B、8.85C、8.90D、8.9849.同業(yè)拆借市場50.大多數(shù)國家同業(yè)拆借市場的相同之處是（）。A、利率固定化B、信用拆借為主C、有形市場為主D、計算機聯(lián)網(wǎng)辦理E、銀行間拆借為主第1卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:錯誤2.正確答案:正確3.正確答案:C4.正確答案: 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論的核心思想包括： （1）償還期對稱原理，即銀行資產(chǎn)與負(fù)債的償還期應(yīng)在一定的程度上保持對稱關(guān)系。 （2）目標(biāo)替代原理，即認(rèn)為銀行經(jīng)營三性原則中存在一種共同的東西一一效用，它們的效用之和就是銀行的總效用。因此，可以對盈利性、流動性、安全性這三個目標(biāo)進(jìn)行比較和相加，也可以使它們互相替代。 （3）分散化原理，即銀行資產(chǎn)要在種類和客戶兩個方面分散，避免信用風(fēng)險，減少壞賬損失。 （4）結(jié)構(gòu)對稱原理，即動態(tài)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和負(fù)債結(jié)構(gòu)的相互對稱與統(tǒng)一平衡，長期負(fù)債用于長期資產(chǎn)，短期負(fù)債一般用于短期資產(chǎn)，其中的長期穩(wěn)定部分也可用于長期資產(chǎn)。5.正確答案:C6.正確答案:D7.正確答案:C,D,E8.正確答案:是銀行對自動轉(zhuǎn)賬服務(wù)賬戶的進(jìn)一步創(chuàng)新發(fā)展，它是一種存款按照約定可以在儲蓄存款賬戶、支票存款賬戶和貨幣市場互助基金賬戶之間自動轉(zhuǎn)賬的賬戶。9.正確答案:C10.正確答案:A,B,D11.正確答案:主要趨勢；次要趨勢；日常波動；20%；日常波動12.正確答案:活躍13.正確答案:錯誤14.正確答案:技術(shù)高度集成；營銷高度集約；管理高度集中；創(chuàng)新業(yè)務(wù)多樣化15.正確答案:B,C16.正確答案:一條無差異曲線，代表在同一時點給投資者帶來同樣滿足程度的預(yù)期收益率和風(fēng)險的所有組合。即凈效用都相等。17.正確答案:恪守信用、履約付款；誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配；銀行不墊款。18.正確答案:錯誤19.正確答案:正確20.正確答案:盈利21.正確答案:D22.正確答案:資產(chǎn)流動性23.正確答案:D,E24.正確答案:C25.正確答案:金融監(jiān)管是金融監(jiān)督和金融管理的復(fù)合詞。狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國家法律法規(guī)的授權(quán)對整個金融業(yè)實施的監(jiān)督管理。廣義的金融監(jiān)管是在當(dāng)局監(jiān)管之外，還包括了金融機構(gòu)內(nèi)部控制與稽核的自律性監(jiān)管、同業(yè)組織的互律性監(jiān)管、社會中介組織和輿論的社會性監(jiān)管等。26.正確答案:C27.正確答案:B28.正確答案:安全性評估；內(nèi)部監(jiān)控能力29.正確答案:錯誤30.正確答案:正確31.正確答案:A32.正確答案: 政府對商業(yè)銀行監(jiān)管的目標(biāo)是多層次的，主要包括以下三個方面：一是維護(hù)銀行業(yè)的安全與穩(wěn)定；二是保護(hù)存款人、投資者和其他社會公眾的利益；三是促進(jìn)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)的效率。 主要內(nèi)容：一類是預(yù)防性監(jiān)管；另一類是保護(hù)性監(jiān)管。其中，預(yù)防性監(jiān)管，包括下列五個方面：市場準(zhǔn)人監(jiān)管；資本充足性監(jiān)管；資產(chǎn)流動性監(jiān)管；貸款集中性監(jiān)管；對其他業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管。保護(hù)性監(jiān)管，包括兩方面：中央銀行最后貸款人制度和存款保險制度。33.正確答案:D34.正確答案:D35.正確答案:B36.正確答案:正確37.正確答案: （1）信用評級資料的局限性。證券評級所依據(jù)的主要是公司以前5年甚至10年的經(jīng)濟(jì)資料，這些歷年的資料數(shù)據(jù)只能反映公司過去的經(jīng)營業(yè)績，不能完全作為判斷其今日市場表現(xiàn)的依據(jù)。 （2）信用評級不代表投資者的偏好。信用評級機構(gòu)對證券發(fā)行者進(jìn)行信用評級，不是以市場行情、投資人氣為評判依據(jù)，所以即便被評為AAA級的證券也不表示它在市場上最為投資者追捧。 （3）信用評級對管理者的評價薄弱。信用評級對公司管理水平的評價，尤其是將這種評價轉(zhuǎn)化為具有可操作性的具體指標(biāo)，則有相當(dāng)?shù)碾y度。 （4）信用評級的自身風(fēng)險。主要表現(xiàn)在：一是評級機構(gòu)缺乏獨立性。信用評級機構(gòu)大都出自金融機構(gòu)或由金融機構(gòu)轉(zhuǎn)變而成，與原部門有著種種千絲萬縷的聯(lián)系。二是信用評級體系缺乏權(quán)威性。至今我國還沒有享有權(quán)威性的評級機構(gòu)。三是信用評級功能尚未完全發(fā)揮。一般來講，債券發(fā)行的信用評級要和利率聯(lián)系在一起，而我國目前債券的發(fā)行都表現(xiàn)為整齊劃一的利率水平，債券信用評級對發(fā)行價格或發(fā)行成本不發(fā)生直接影響。38.正確答案:D39.正確答案:是指通過發(fā)行基金單位，集中投資者資金，由管理人管理，由托管人托管，主要從事股票、債券等證券的投資，由持有人共享利益、共擔(dān)風(fēng)險的一種證券投資方式40.正確答案:錯誤41.正確答案:錯誤42.正確答案:A43.正確答案: 是指銀行出現(xiàn)流動性不足時，無法以合理的成本迅速增加負(fù)債或者其他方式獲得足夠的資金，從而影響到其盈利水平。44.正確答案: 1）電子郵件服務(wù)（