2023年反洗錢業(yè)務(wù)操作技能選拔賽備考試題庫(kù)-下（判斷題匯總）

PAGEPAGE12023年反洗錢業(yè)務(wù)操作技能選拔賽備考試題庫(kù)-下（判斷題匯總）判斷題1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做好反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(2019年第1號(hào))第二十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做好反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作。2.如CCS等級(jí)為“禁止類”、“高風(fēng)險(xiǎn)類”，不予開通企業(yè)網(wǎng)銀、銀企通、單位結(jié)算卡、結(jié)算套餐、對(duì)公理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品。如CCS等級(jí)為“禁止類”，無需進(jìn)行可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）3.被列入中國(guó)政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織或恐怖分子名單、制裁類名單，中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單的客戶,我行可以在做加強(qiáng)型盡職調(diào)查后,審慎與之建立業(yè)務(wù)關(guān)系.A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第三十二條4.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》，我行對(duì)產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)和渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采用了兩套不同的指標(biāo)體系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》5.對(duì)匯款人為我行或他行的NRA、FTN、OSA賬戶的貿(mào)易項(xiàng)下匯入?yún)R款，收款人（我行客戶）無論是否為外匯局貨物貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄A類企業(yè)，經(jīng)辦行均可直接解付入賬。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-6.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在合理時(shí)限內(nèi)完成客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。涉及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)下調(diào)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、客戶部門、反洗錢部門應(yīng)密切配合，在30個(gè)工作日內(nèi)完成審核審定工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第四章分類標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程。7.新客戶辦理個(gè)人卡發(fā)卡業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)告知辦卡相關(guān)規(guī)定，落實(shí)“三親見”，即親見客戶本人、親見客戶簽名、親見客戶身份證件與必要的資信證明材料復(fù)印件，確認(rèn)客戶身份與申請(qǐng)意愿的真實(shí)性，并對(duì)申請(qǐng)資料的完整性、規(guī)范性與一致性進(jìn)行審核。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-8.在終止客戶關(guān)系前，無需確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》9.一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）應(yīng)于每年7月5日前、次年1月5日前向總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）報(bào)送上半年、上年度本機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第三十二條10.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)人民銀行關(guān)于修改金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的決定》中國(guó)人民銀行令〔2018〕第2號(hào)11.預(yù)警處理完成且復(fù)審處理意見為不放行的，收匯業(yè)務(wù)自動(dòng)入暫收，由業(yè)務(wù)人員手工發(fā)起退匯；收匯業(yè)務(wù)自動(dòng)退回業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)；代理業(yè)務(wù)自動(dòng)中止流程，由業(yè)務(wù)人員手工發(fā)起拒絕交易報(bào)文A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-12.因客戶盡職調(diào)查收集的信息，可在遵守本行個(gè)人信息保護(hù)、對(duì)公客戶信息保護(hù)和數(shù)據(jù)安全管理等規(guī)定的基礎(chǔ)上，在本行境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)間共享A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，履行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃義務(wù)，配合公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等做好洗錢和恐怖融資案件調(diào)查工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)14.對(duì)于注冊(cè)地在異地、經(jīng)營(yíng)地在本地的異地開戶客戶，若需上門核實(shí)且在本地有無經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，可在本地核實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-15.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)當(dāng)與其全面風(fēng)險(xiǎn)管理策略相適應(yīng)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)）第二十七條16.若制裁風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)審批類型為“疑似涉及制裁風(fēng)險(xiǎn)的客戶準(zhǔn)入”，二級(jí)分行反洗錢中心審核通過后還須提交至總行個(gè)人金融部、全球反洗錢中心經(jīng)辦員、復(fù)核員審核。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制裁風(fēng)險(xiǎn)日常工作操作基本規(guī)定中制裁風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)審批類型17.定居國(guó)外的中國(guó)公民的有效證件為中國(guó)護(hù)照。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)19.跨境合規(guī)信息查詢審核工作中工作質(zhì)量審核要點(diǎn)中多次答復(fù)內(nèi)容是否前后一致是指對(duì)于同一交易多次進(jìn)行GTS查詢的，前后提供的資料如不一致，應(yīng)要求客戶部門聯(lián)系客戶，請(qǐng)其提供聲明或其他證明材料佐證有關(guān)單據(jù)符合真實(shí)貿(mào)易背景。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕240號(hào)四、工作質(zhì)量審核要點(diǎn)（五）多次答復(fù)內(nèi)容是否前后一致。對(duì)于同一交易多次進(jìn)行RFI查詢的，前后提供的資料如不一致，應(yīng)要求客戶部門聯(lián)系客戶，請(qǐng)其提供聲明或其他證明材料佐證有關(guān)單據(jù)符合真實(shí)貿(mào)易背景。20.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)客戶部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)跨境交易類客戶準(zhǔn)入，獲取客戶盡職調(diào)查流程中的各類資料信息，建立并維護(hù)客戶盡職調(diào)查檔案。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-21.根據(jù)三道防線相關(guān)部門的需求，在客戶及交易制裁篩查功能建設(shè)方面提供支持和配合，開發(fā)智能制裁合規(guī)篩查處理平臺(tái)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)涉美制裁合規(guī)管理體系建設(shè)實(shí)施方案》67.根據(jù)第一、二道防線相關(guān)部門的需求，在客戶及交易制裁篩查功能建設(shè)方面提供支持和配合，開發(fā)智能制裁合規(guī)篩查處理平臺(tái)。22.在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣，禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》23.極高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的下調(diào)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)強(qiáng)化型盡職調(diào)查結(jié)論，提出合理的等級(jí)下調(diào)理由，至少上報(bào)至一級(jí)分行客戶管理部門審核，經(jīng)一級(jí)分行反洗錢主管部門審定后確定。如涉及總行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理的客戶，由總行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)審核后，提交至總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）審定后確定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第四章分類標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程。24.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-25.各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)當(dāng)定期或者不定期對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)開展大額交易和可疑交易報(bào)告工作的監(jiān)督檢查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第三十四條26.依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》采取凍結(jié)措施后，涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機(jī)構(gòu)應(yīng)立即在反洗錢信息管理系統(tǒng)中手工上報(bào)涉恐類可疑交易報(bào)告，并將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置等資產(chǎn)信息，以及客戶信息、交易信息等情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-27.個(gè)人客戶信息分為一般信息和敏感信息，實(shí)行分類分級(jí)保護(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-28.開展客戶準(zhǔn)入盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，登記客戶身份基本信息，并留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第二十一條29.各級(jí)分支機(jī)構(gòu)客戶和業(yè)務(wù)管理部門參照總行相關(guān)部門職責(zé)，開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第二章職責(zé)分工。30.開戶行柜面經(jīng)理接到資料后，核實(shí)人員身份，審核資料的完整性與合規(guī)性。內(nèi)勤行長(zhǎng)對(duì)資料進(jìn)行再次審核，并致電總行托管業(yè)務(wù)部或分行托管分部人員，對(duì)開戶或啟用通知書的真實(shí)性進(jìn)行再次確認(rèn)，并在資料上簽字。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-31.從第三方（包括集團(tuán)子公司，下同）獲取個(gè)人客戶信息時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注第三方向本行提供信息來源的合法合規(guī)性。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-32.因業(yè)務(wù)等需要，確需向境外提供個(gè)人客戶信息的，應(yīng)當(dāng)向個(gè)人客戶告知特定內(nèi)容,但無需取得其單獨(dú)同意。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-33.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，應(yīng)滿足交易回看、業(yè)務(wù)重現(xiàn)的需要。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行支付業(yè)務(wù)柜面反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕783號(hào)）34.剩余風(fēng)險(xiǎn)是指針對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)采取管控措施之后所殘余的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第三章評(píng)估方法。35.存量產(chǎn)品（渠道）是指現(xiàn)有的、正在向市場(chǎng)提供的以及已退市尚有已售出已到期的產(chǎn)品（渠道）。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第四章評(píng)估程序之評(píng)估情形。36.關(guān)閉同業(yè)清算賬戶，無需客戶主管部門出具、經(jīng)有權(quán)審批人審批的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行同業(yè)清算賬戶關(guān)戶通知書》辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）37.當(dāng)前，涉美制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已躍升為全球性銀行的首要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-38.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》39.在反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢后，涉事機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)事件起因、性質(zhì)、影響、損失、責(zé)任、應(yīng)對(duì)措施、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)等進(jìn)行全面分析評(píng)估，及時(shí)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防范措施和工作流程，完善反洗錢信息安全事件應(yīng)急處置預(yù)案，在10個(gè)工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報(bào)告，并通過公文系統(tǒng)將以上材料報(bào)送至總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-40.反洗錢主管部門牽頭組織各相關(guān)部門在履行反洗錢義務(wù)時(shí)做好信息安全保護(hù)工作，每年向本級(jí)行反洗錢合規(guī)委員會(huì)報(bào)告轄內(nèi)反洗錢信息安全管理履行情況。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：農(nóng)銀辦發(fā)【2020】698號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行反洗錢局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全工作的通知》41.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)對(duì)單據(jù)完整性進(jìn)行審核A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-42.制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應(yīng)拒絕受理該業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-43.認(rèn)為存在一定風(fēng)險(xiǎn)，需對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況予以關(guān)注的，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警可評(píng)為“關(guān)注”，同時(shí)持續(xù)監(jiān)測(cè)客戶及其交易情況，對(duì)客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第三章可疑交易報(bào)告之后續(xù)管理。44.辦理國(guó)際信用證開證及可能增加風(fēng)險(xiǎn)的改證，出口保兌、指定融資均不得為禁止類、高風(fēng)險(xiǎn)類。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：反洗錢與制裁合規(guī)操作基本規(guī)定45.總行、一級(jí)分行反洗錢中心應(yīng)在系統(tǒng)可疑預(yù)警生成后的12個(gè)工作日內(nèi)，完成預(yù)警的“排除”A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第二十二條46.處理個(gè)人客戶信息是為應(yīng)對(duì)突發(fā)公共衛(wèi)生事件，或者緊急情況下為保護(hù)自然人的生命健康和財(cái)產(chǎn)安全所必需,無需取得個(gè)人客戶同意,但仍需告知.A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-47.客戶部門和業(yè)務(wù)部門應(yīng)在各自職責(zé)范圍內(nèi)，按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保管客戶身份資料和交易記錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）48.Ⅰ級(jí)（特別重大）反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件需要逐日進(jìn)行情況續(xù)報(bào)，涉事機(jī)構(gòu)在每個(gè)工作日10點(diǎn)前將截至上一工作日16點(diǎn)前的事件發(fā)展情況通過郵件以書面報(bào)告的形式逐級(jí)報(bào)送至總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-49.對(duì)于來自強(qiáng)化監(jiān)控國(guó)家或地區(qū)的客戶，在開展客戶盡職調(diào)查及劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶所在國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)50.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法所稱客戶指以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的自然人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（中文版）51.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)保存期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求至少保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)52.無法完成客戶盡職調(diào)查，或經(jīng)綜合評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)較高，且難以對(duì)其采取有效風(fēng)險(xiǎn)控制措施的,我行禁止與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系.A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第三十二條53.匯往特定國(guó)家/地區(qū)以及金融行動(dòng)特別工作組（FATF）高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家/地區(qū)的匯出匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行應(yīng)逐筆開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，不得遺漏A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)管理工作方案》：匯往特定國(guó)家/地區(qū)以及金融行動(dòng)特別工作組（FATF）高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家/地區(qū)的匯出匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行應(yīng)逐筆開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，不得遺漏54.客戶信息公開程度?？蛻粜畔⒐_程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)程度越高。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)55.客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（以下簡(jiǎn)稱“CCS等級(jí)”）為“禁止類”的，可以開戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-56.如客戶未在身份證明文件到期前更新且未提出合理理由的，證件到期3個(gè)月后應(yīng)中止為客戶辦理跨境業(yè)務(wù)，但法律法規(guī)禁止的除外。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對(duì)公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》（外）57.發(fā)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易情況和身份信息發(fā)生變化的，應(yīng)及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第三十八條58.受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取受益的自然人或非自然人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-59.當(dāng)運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對(duì)面形式與客戶首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立有效的客戶身份認(rèn)證機(jī)制，通過有效措施識(shí)別并核實(shí)客戶身份，以確認(rèn)客戶身份的真實(shí)性。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）60.高風(fēng)險(xiǎn)客戶的匯款業(yè)務(wù)，禁止代為受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-61.我行實(shí)行穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)偏好，秉承“重視風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、審視風(fēng)險(xiǎn)”的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在戰(zhàn)略層面，我行的風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)；在經(jīng)營(yíng)層面，我行的風(fēng)險(xiǎn)偏好與年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃協(xié)同一致。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-62.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》，在我行未開立賬戶的客戶辦理一次性業(yè)務(wù)時(shí)，無需實(shí)施監(jiān)控名單篩查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》63.產(chǎn)品（渠道）管理部門根據(jù)本辦法確定的方法、標(biāo)準(zhǔn)和要求，擬定需要進(jìn)行評(píng)估的產(chǎn)品（渠道），對(duì)產(chǎn)品（渠道）洗錢風(fēng)險(xiǎn)開展初評(píng)估。業(yè)務(wù)模式、性質(zhì)相同且洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素不存在重大差異的產(chǎn)品（渠道），不可作為同一類產(chǎn)品（渠道）進(jìn)行聚類評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第四章評(píng)估程序之實(shí)施流程。64.賬戶信息變更與撤銷應(yīng)通過互聯(lián)網(wǎng)（國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等）查詢企業(yè)公示信息，通過行內(nèi)客戶信息系統(tǒng)查詢客戶資料、CCS等級(jí)等，審核資料無誤后提交指定人員。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-65.對(duì)公板塊各業(yè)務(wù)部門按照客戶歸屬指導(dǎo)本業(yè)務(wù)條線開展客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-66.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)對(duì)單據(jù)完整性、真實(shí)性、業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審核。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)辦理人員業(yè)務(wù)審核67.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)執(zhí)行要求的通知68.各一級(jí)分行反洗錢主管部門應(yīng)建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺(tái)賬，將《跨境合規(guī)信息查詢登記表》、查詢結(jié)果和業(yè)務(wù)單據(jù)等進(jìn)行專夾保管，并做好客戶信息保密工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-69.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行操作和審核崗位的雙崗分開，換人復(fù)核。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號(hào)70.農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2017〕203號(hào)）71.零售業(yè)務(wù)查復(fù)內(nèi)容，經(jīng)辦行報(bào)告?zhèn)€人金融部，由個(gè)人金融部向分行合規(guī)部門報(bào)送。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）72.對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》73.一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）應(yīng)對(duì)擬上報(bào)的可疑交易報(bào)告進(jìn)行逐筆審核。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第十四條74.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》規(guī)定，對(duì)CCS等級(jí)已被評(píng)為2類；涉及制裁國(guó)家和地區(qū)，高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)，或未遭受制裁但被金融行動(dòng)特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等國(guó)際反洗錢組織指定高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)的客戶；我行認(rèn)定的其他高風(fēng)險(xiǎn)客戶。應(yīng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化身份識(shí)別措施和后續(xù)控制措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-75.在關(guān)閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對(duì)賬戶業(yè)務(wù)，確保賬戶余額為0，且不存在尚未收取的賬戶利息和費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-76.我行未將制裁風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，但各業(yè)務(wù)條線已將制裁名單監(jiān)控嵌入相關(guān)業(yè)務(wù)流程。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：反洗錢與制裁77.發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶及受益所有人的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員名單、恐怖融資活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交大額交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第三章客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查之大額交易和可疑交易報(bào)告。78.對(duì)于在開戶環(huán)節(jié)需要加強(qiáng)型盡職調(diào)查的客戶，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在執(zhí)行BoEing系統(tǒng)10400開戶交易時(shí)，自動(dòng)聯(lián)動(dòng)個(gè)人客戶盡職調(diào)查系統(tǒng)，經(jīng)辦人員開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并根據(jù)盡職調(diào)查審批結(jié)果辦理或拒絕業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢操作流程指引（一）個(gè)人賬戶（存折、借記卡）開戶：對(duì)于在開戶環(huán)節(jié)需要加強(qiáng)型盡職調(diào)查的客戶，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在執(zhí)行BoEing系統(tǒng)20101開戶交易時(shí)，自動(dòng)聯(lián)動(dòng)個(gè)人客戶盡職調(diào)查系統(tǒng)，經(jīng)辦人員開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并根據(jù)盡職調(diào)查審批結(jié)果辦理或拒絕業(yè)務(wù)。79.清算賬戶是指境內(nèi)外本行金融機(jī)構(gòu)在本行境內(nèi)開立的，用于開展清算代理業(yè)務(wù)的同業(yè)結(jié)算性賬戶A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-80.對(duì)于阿聯(lián)酋的預(yù)收匯款，如客戶承諾原則上可在９０天內(nèi)補(bǔ)齊運(yùn)輸單據(jù)及報(bào)關(guān)單，同意我行先行掛賬處理并承擔(dān)后續(xù)可能的退匯風(fēng)險(xiǎn)，并填寫《阿聯(lián)酋預(yù)收貨款項(xiàng)下匯入?yún)R款業(yè)務(wù)承諾函》,經(jīng)辦行可在審核和篩查合同、發(fā)票后，先行為客戶進(jìn)行掛賬處理，待后續(xù)收集、審核并篩查運(yùn)輸單據(jù)、報(bào)關(guān)單后，再為客戶入賬。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：反洗錢與制裁81.根據(jù)本行反洗錢、反恐怖融資和制裁風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)于不符合本行準(zhǔn)入政策的客戶，新客戶應(yīng)當(dāng)禁止準(zhǔn)入，存量客戶應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整至極高等級(jí)，并妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金，直至終止客戶關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-82.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類結(jié)果、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中所需的客戶身份資料和交易信息以及客戶盡職調(diào)查信息均為反洗錢信息，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第七章信息保護(hù)。83.總行風(fēng)險(xiǎn)管理部協(xié)助洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)偏好制定與管理，提供量化指標(biāo)配置等方面建議，負(fù)責(zé)對(duì)本部門洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)，建立交易監(jiān)測(cè)模型、規(guī)則等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）總行內(nèi)控與法律合規(guī)部協(xié)助洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)偏好制定與管理，提供量化指標(biāo)配置等方面建議，負(fù)責(zé)對(duì)本部門洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)，建立交易監(jiān)測(cè)模型、規(guī)則等。84.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知（銀發(fā)〔2017〕第235號(hào)）85.各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，嚴(yán)格保護(hù)客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查工作中獲得的客戶信息及制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-86.分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部可根據(jù)監(jiān)管要求和客戶風(fēng)險(xiǎn)變化情況，適時(shí)調(diào)整和維護(hù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型的基本要素、風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)、監(jiān)控名單等指標(biāo)體系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-87.英國(guó)反洗錢法律法規(guī)主要包括《2002年英國(guó)犯罪收益追繳法》、《2006年反恐怖主義法》、《2010年反賄賂法》、《2017年反洗錢管理?xiàng)l例》、《歐盟第5次反洗錢指引》、《聯(lián)合反洗錢指導(dǎo)小組，金融行業(yè)指南》（2014年修訂版）、《預(yù)防金融犯罪指南》等文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）英國(guó)反洗錢法律法規(guī)主要包括《2002年英國(guó)犯罪收益追繳法》、《2006年反恐怖主義法》、《2010年反賄賂法》、《2017年反洗錢管理?xiàng)l例》、《歐盟第4次反洗錢指引》、《聯(lián)合反洗錢指導(dǎo)小組，金融行業(yè)指南》（2014年修訂版）、《預(yù)防金融犯罪指南》等文件。88.根據(jù)二級(jí)制裁的規(guī)定，美國(guó)主管部門有權(quán)向參與制裁業(yè)務(wù)的非美國(guó)人、實(shí)體或金融機(jī)構(gòu)實(shí)施制裁，即使業(yè)務(wù)本身不涉及美國(guó)司法管轄權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》89.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢全球合規(guī)管理辦法》所稱反洗錢全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)整體實(shí)施的反洗錢、反恐怖融資、反逃稅管理行為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-90.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估包括固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施有效性評(píng)估、剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》91.各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是轄內(nèi)反洗錢信息安全的第一責(zé)任人，各部門、各崗位應(yīng)高效履行反洗錢信息安全保護(hù)職責(zé)，切實(shí)做到“誰(shuí)的人員誰(shuí)負(fù)責(zé)”。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：農(nóng)銀辦發(fā)【2020】698號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行反洗錢局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全工作的通知》92.客戶被中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯管理局等部門下發(fā)涉及洗錢或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的警示或協(xié)查等情況,我行需要手工建立可疑交易預(yù)警.A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第十一條93.人力資源部門負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源保障，結(jié)合洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理需求，合理配置洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理職位、職級(jí)和職數(shù)，選用符合標(biāo)準(zhǔn)的人員，建立反洗錢績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制，為反洗錢宣導(dǎo)和培訓(xùn)提供支持。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)）第十八條94.對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的制裁風(fēng)險(xiǎn)管理問題，應(yīng)及時(shí)移交總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）、問題相關(guān)責(zé)任部門，并按照整改計(jì)劃按時(shí)整改。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制裁風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2019〕96號(hào)發(fā)布農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕115號(hào)修訂95.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知后，應(yīng)當(dāng)立即將決議名單（以下簡(jiǎn)稱名單）所列個(gè)人、實(shí)體信息要素輸入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，開展回溯性審查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知（銀發(fā)〔2017〕187號(hào)）96.清算業(yè)務(wù)中，運(yùn)營(yíng)管理部保存的合規(guī)資料包括《開戶通知書》、《關(guān)戶通知書》、客戶盡職調(diào)查表、《代理行清算客戶審批表》等檔案資料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）第二十七條運(yùn)營(yíng)管理部保存的合規(guī)資料包括《開戶通知書》、《關(guān)戶通知書》、客戶盡職調(diào)查表、《新增代理行清算客戶審批表》等檔案資料。97.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)收到境外有關(guān)部門與執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議有關(guān)的凍結(jié)資產(chǎn)或者提供客戶信息等要求時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過外交途徑、司法協(xié)助途徑或者金融監(jiān)管合作途徑等提出請(qǐng)求，不得擅自釆取行動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知（銀發(fā)〔2017〕187號(hào)）98.對(duì)于來自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶或交易，客戶和業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施和必要的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)99.異地、外國(guó)政要控制的對(duì)公客戶、CCS高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶開戶,或法定代表人對(duì)開戶目的不明確的客戶開戶，柜面經(jīng)理還需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）100.CCS等級(jí)分類為高風(fēng)險(xiǎn)的法人客戶僅可辦理貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)（離岸轉(zhuǎn)手買賣項(xiàng)下除外）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：反洗錢與制裁101.經(jīng)辦行在業(yè)務(wù)辦理過程中，發(fā)現(xiàn)涉及洗錢和制裁風(fēng)險(xiǎn)的客戶，要及時(shí)向所在行內(nèi)控、業(yè)務(wù)、客戶部門報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)管理工作方案》經(jīng)辦行在業(yè)務(wù)辦理過程中，發(fā)現(xiàn)涉及洗錢和制裁風(fēng)險(xiǎn)的客戶，要及時(shí)向一級(jí)分行內(nèi)控、業(yè)務(wù)、客戶部門報(bào)告。102.客戶準(zhǔn)入盡職調(diào)查過程中，發(fā)現(xiàn)存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高情形的，應(yīng)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第三十條103.總行于2018年6月出臺(tái)了《全球涉美制裁合規(guī)管理政策》，明確了全行制裁合規(guī)管理的最低標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)容忍度。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-104.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-105.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制裁風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》所稱高風(fēng)險(xiǎn)客戶指本行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)及以上等級(jí)的客戶A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-106.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)人員應(yīng)在系統(tǒng)中完整、準(zhǔn)確錄入業(yè)務(wù)要素，并開展監(jiān)控名單篩查及審核。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-107.對(duì)于須進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查的對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)人員無須對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行監(jiān)控名單篩查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁合規(guī)盡職調(diào)查操作規(guī)程》108.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定，配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，履行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》109.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不為禁止類或高風(fēng)險(xiǎn)類時(shí)，根據(jù)客戶是否在我行開立賬戶，柜面人員可采取以下方式辦理業(yè)務(wù)：已在本行開立賬戶的客戶申請(qǐng)辦理人民幣1萬(wàn)元（含）以上、外幣等值1000美元以（含）上的現(xiàn)金匯款或人民幣50萬(wàn)元（含）以上、外幣等值1萬(wàn)美元（含）以上的轉(zhuǎn)賬匯款、票據(jù)簽發(fā)及兌付業(yè)務(wù)時(shí)，柜面人員應(yīng)核對(duì)客戶身份證件、印鑒或其他身份證明文件，核對(duì)完成后，按照現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行支付業(yè)務(wù)柜面反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕783號(hào)）第二章審核要點(diǎn)：已在本行開立賬戶的客戶申請(qǐng)辦理人民幣5萬(wàn)元（含）以上、外幣等值1萬(wàn)美元以（含）上的現(xiàn)金匯款或人民幣50萬(wàn)元（含）以上、外幣等值10萬(wàn)美元（含）以上的轉(zhuǎn)賬匯款、票據(jù)簽發(fā)及兌付業(yè)務(wù)時(shí)，柜面人員應(yīng)核對(duì)客戶身份證件、印鑒或其他身份證明文件，核對(duì)完成后，按照現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。110.對(duì)于通過代理人與本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，識(shí)別并核實(shí)代理人身份，登記代理人身份基本信息，并留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）111.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可為客戶提供三個(gè)月的臨時(shí)服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-112.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類工作由反洗錢主管部門、客戶管理部門、業(yè)務(wù)管理部門、科技部門分工負(fù)責(zé)，緊密配合，共同實(shí)施。各級(jí)行、各部門應(yīng)明確職責(zé)分工，確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類工作具有可稽核性和可追溯性。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第二章職責(zé)分工。113.各級(jí)行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類工作的具體執(zhí)行，開展客戶盡職調(diào)查，按要求在信息系統(tǒng)完整、準(zhǔn)確記錄客戶信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第二章職責(zé)分工。114.當(dāng)客戶在我行預(yù)留的身份證件信息已過有效期，對(duì)客戶進(jìn)行首次提醒后，客戶沒有在60天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，客戶在我行柜面、超柜、個(gè)人網(wǎng)銀、個(gè)人掌銀、微銀行、ATM、自助終端、POS渠道、營(yíng)銷PAD的主動(dòng)發(fā)起交易將受限。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》基本要求盡職調(diào)查要點(diǎn)6完整登記：當(dāng)客戶在我行預(yù)留的身份證件信息已過有效期，對(duì)客戶進(jìn)行首次提醒后，客戶沒有在90天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，客戶在我行柜面、超柜、個(gè)人網(wǎng)銀、個(gè)人掌銀、微銀行、ATM、自助終端、POS渠道、營(yíng)銷PAD的主動(dòng)發(fā)起交易將受限。115.Ⅱ級(jí)（重大）反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件需要按周進(jìn)行情況續(xù)報(bào)，涉事機(jī)構(gòu)在每周一10點(diǎn)前將截至上周五17點(diǎn)前的事件發(fā)展情況通過郵件以書面報(bào)告的形式逐級(jí)報(bào)送至總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案116.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格判斷非自然人客戶是否屬于簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別的范疇。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)）117.客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-118.不得為洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為禁止類的客戶辦理國(guó)際業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-119.對(duì)中風(fēng)險(xiǎn)客戶可采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括但不限于：持續(xù)關(guān)注客戶日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和金融交易情況，及時(shí)更新客戶信息及根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況變化情況及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第五章控制措施。120.各機(jī)構(gòu)員工應(yīng)嚴(yán)格遵守《反洗錢法》以及《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶信息保護(hù)管理辦法》《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行客戶信息保護(hù)實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，不得通過非保密渠道傳遞需要保密的反洗錢信息，不得在私人通信、電話、傳真、電子郵件以及網(wǎng)絡(luò)通訊工具中涉及反洗錢工作秘密，不得與無關(guān)人員談?wù)摲聪村X工作秘密。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》農(nóng)銀吉規(guī)章【2022】58號(hào)121.不得為客戶開立匿名、假名賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-122.外幣業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款和其他不通過客戶外匯賬戶辦理的大額交易需要人工識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),九條123.如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)按本行可疑交易報(bào)告相關(guān)規(guī)定報(bào)告可疑行為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第四十八條124.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)客戶可酌情采取以下簡(jiǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施：在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，不可以合理推測(cè)客戶的交易目的和交易性質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第五章控制措施。125.信息補(bǔ)正可采用集中補(bǔ)正和手工補(bǔ)正兩種方式。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第二十九條126.涉事機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)事件影響，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)限制措施，包括但不限于關(guān)停涉事人員賬號(hào)，調(diào)取涉事人員系統(tǒng)查詢記錄和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控視頻等A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案》涉事機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)事件影響，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)限制措施，包括但不限于關(guān)停涉事人員賬號(hào)，調(diào)取涉事人員系統(tǒng)查詢記錄和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控視頻等127.銀行不能為匿名、假名客戶開立賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-128.人民幣業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)金匯款以及其他不通過客戶人民幣賬戶辦理的大額交易不需要人工識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第九條129.在清算業(yè)務(wù)預(yù)警處理中，預(yù)警初審由初審團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé),采用雙人復(fù)核機(jī)制。審核、復(fù)核人員對(duì)報(bào)警業(yè)務(wù)達(dá)成一致意見方可進(jìn)行放行或攔截，其中，初審階段依據(jù)我行反洗錢相關(guān)政策應(yīng)予以攔截的業(yè)務(wù)，攔截后立即報(bào)告合規(guī)部門，并將上述業(yè)務(wù)原路退回。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）在清算業(yè)務(wù)預(yù)警處理中，預(yù)警初審由初審團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé),采用雙人復(fù)核機(jī)制。審核、復(fù)核人員對(duì)報(bào)警業(yè)務(wù)達(dá)成一致意見方可進(jìn)行放行或攔截，其中，初審階段依據(jù)我行反洗錢相關(guān)政策應(yīng)予以攔截的業(yè)務(wù)，攔截后立即報(bào)告合規(guī)部門，并將上述業(yè)務(wù)原路退回。130.特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率?？蛻纛l繁辦理開（銷）戶，或者頻繁發(fā)生非自然人與自然人大額轉(zhuǎn)賬匯款等特殊業(yè)務(wù)，或者客戶開立的賬戶數(shù)量明顯偏多，或者自然人的跨境匯款頻率偏高、與實(shí)際業(yè)務(wù)需要不符，或者與不明身份交易對(duì)手發(fā)生交易的金額大、頻率高，或者與虛擬貨幣交易平臺(tái)的關(guān)聯(lián)程度密切，風(fēng)險(xiǎn)程度較低。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)131.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-132.涉稅信息盡職調(diào)查范圍包括新開賬戶涉稅信息盡職調(diào)查和存量賬戶涉稅信息盡職調(diào)查。新開賬戶是指2017年6月30日（含）以后在我行首次開立的，由個(gè)人或者機(jī)構(gòu)持有的金融賬戶，包括新開個(gè)人賬戶和新開機(jī)構(gòu)賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章【2021】94號(hào)）133.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十四條134.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》135.賬戶轉(zhuǎn)為長(zhǎng)期不動(dòng)戶后，客戶主動(dòng)申請(qǐng)恢復(fù)的，無需進(jìn)行重新識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-136.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存與客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作相關(guān)的電子和紙質(zhì)資料，自客戶關(guān)系結(jié)束之日或者交易記錄當(dāng)日計(jì)起至少保存3年。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)137.有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與監(jiān)控名單相關(guān)的，不必立即提交可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與監(jiān)控名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定立即提交可疑交易報(bào)告。138.一道防線負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制業(yè)務(wù)開展過程中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)反洗錢工作的直接責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-139.總行內(nèi)控與法律合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭制定集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)偏好，將洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入偏好范圍，設(shè)立集團(tuán)洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)偏好量化指標(biāo)，明確指標(biāo)釋義和目標(biāo)值，以及各項(xiàng)指標(biāo)監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)的職責(zé)分工等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)牽頭制定集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)偏好，將洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入偏好范圍，設(shè)立集團(tuán)洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)偏好量化指標(biāo)，明確指標(biāo)釋義和目標(biāo)值，以及各項(xiàng)指標(biāo)監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)的職責(zé)分工等。140.風(fēng)險(xiǎn)偏好是農(nóng)業(yè)銀行董事會(huì)為了實(shí)現(xiàn)我行戰(zhàn)略目標(biāo)，依據(jù)主要利益相關(guān)者對(duì)本行的期望和約束、外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境以及我行實(shí)際，在我行風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)，對(duì)我行愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)類型的表達(dá)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）關(guān)于印發(fā)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》的通知第三條第（一）款141.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，以初次開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)或我行規(guī)定的其他須進(jìn)行客戶身份識(shí)別的情形，須進(jìn)行客戶及其受益所有人身份識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-142.客戶在本行新開賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其開展涉稅信息盡職調(diào)查工作，了解客戶的稅收居民身份，并獲取由賬戶持有人或機(jī)構(gòu)授權(quán)人簽署的個(gè)人或機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件，識(shí)別賬戶持有人是否為非居民個(gè)人或非居民企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-143.對(duì)于通過代理人與本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，識(shí)別并核實(shí)代理人身份即可。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第二十四條144.客戶經(jīng)理未能按時(shí)完成盡職調(diào)查流程，或申請(qǐng)延期后仍未能按時(shí)完成的，智能管控平臺(tái)將暫?？蛻艨缇硺I(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對(duì)公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章[2020]152號(hào)）145.以總行戰(zhàn)略規(guī)劃為引領(lǐng)，按照“合規(guī)為先、風(fēng)險(xiǎn)為本”的總體工作要求，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)內(nèi)反洗錢法律及監(jiān)管規(guī)定，遵從孰嚴(yán)原則，對(duì)接國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，構(gòu)建完善的反洗錢管理組織架構(gòu)，建立健全反洗錢制度與信息系統(tǒng)，高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)反洗錢合規(guī)管理體系，為全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）146.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議的，可申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整。對(duì)于客戶部門和反洗錢主管部門意見不一致的，可提交上級(jí)機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)審批。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-147.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)，內(nèi)部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)，或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》148.CCS等級(jí)分類為高風(fēng)險(xiǎn)的法人客戶不可辦理貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-149.通過境外第三方開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分考慮第三方所在國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，不得依靠來自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的第三方開展客戶盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）150.各級(jí)機(jī)構(gòu)可運(yùn)用“兩查、兩析、一比對(duì)”的方法對(duì)預(yù)警進(jìn)行分析，一比對(duì)：總結(jié)預(yù)警客戶、賬戶、交易特征，結(jié)合核查、分析情況，比對(duì)《可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)對(duì)照表》、中國(guó)人民銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示等，綜合判斷相關(guān)交易是否可疑及疑似涉罪類型。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第十八條151.涉美制裁合規(guī)要從高層做起，各級(jí)行管理層要深入學(xué)習(xí)總行反洗錢及制裁合規(guī)制度辦法、參加反洗錢及涉美制裁合規(guī)培訓(xùn)；同時(shí)，行長(zhǎng)或分管制裁合規(guī)工作的副行長(zhǎng)要按季主持反洗錢合規(guī)管理委員會(huì)，專題研究涉美制裁合規(guī)工作事宜。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)涉美制裁合規(guī)管理體系建設(shè)實(shí)施方案》69.涉美制裁合規(guī)要從高層做起，一級(jí)分行管理層要深入學(xué)習(xí)總行反洗錢及制裁合規(guī)制度辦法、參加反洗錢及涉美制裁合規(guī)培訓(xùn)；同時(shí)，行長(zhǎng)或分管制裁合規(guī)工作的副行長(zhǎng)要按季主持反洗錢合規(guī)管理委員會(huì)，專題研究涉美制裁合規(guī)工作事宜。152.清算賬戶要根據(jù)客戶分類情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）153.發(fā)現(xiàn)白名單客戶有異常交易或風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的，一級(jí)分行反洗錢主管部門應(yīng)及時(shí)將相關(guān)白名單刪除，對(duì)刪除前發(fā)生的可疑交易手工增加可疑交易預(yù)警并進(jìn)行預(yù)警處理和報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》——第31條（四）154.如異地、外國(guó)政要控制的對(duì)公客戶、CCS高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶開戶,或法定代表人對(duì)開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-155.境內(nèi)外各級(jí)機(jī)構(gòu)主動(dòng)與駐在地監(jiān)管部門加強(qiáng)聯(lián)系，了解監(jiān)管最新動(dòng)態(tài)，指定專人負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門定期報(bào)告，對(duì)發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件或反洗錢相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）156.除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級(jí)機(jī)構(gòu)和工作人員應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第五章資料保管及保密要求。157.客戶準(zhǔn)入盡職調(diào)查過程中，發(fā)現(xiàn)存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高情形的，應(yīng)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。對(duì)于經(jīng)綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估且具有充足理由判斷洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低時(shí)，可適度簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)158.在清算業(yè)務(wù)預(yù)警處理中，疑似報(bào)警命中制裁名單，無法確認(rèn)是否涉及制裁對(duì)象的，初審團(tuán)隊(duì)停止處理，提交內(nèi)控與法律合規(guī)部和運(yùn)營(yíng)管理部進(jìn)行復(fù)審，根據(jù)復(fù)審結(jié)論進(jìn)行業(yè)務(wù)放行或退回處理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）在清算業(yè)務(wù)預(yù)警處理中，疑似報(bào)警命中制裁名單，無法確認(rèn)是否涉及制裁對(duì)象的，初審團(tuán)隊(duì)停止處理，提交內(nèi)控與法律合規(guī)部進(jìn)行復(fù)審，根據(jù)復(fù)審結(jié)論進(jìn)行業(yè)務(wù)放行或退回處理。159.客戶盡職調(diào)查收集的信息，可在遵守本行個(gè)人信息保護(hù)、對(duì)公客戶信息保護(hù)和數(shù)據(jù)安全管理等規(guī)定的基礎(chǔ)上，在本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)間共享。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第四條160.農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)及其員工（無論身處何處），因其所在區(qū)域不同，應(yīng)執(zhí)行其所在區(qū)域適用的制裁合規(guī)管理法律法規(guī)和監(jiān)管要求。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》161.營(yíng)業(yè)執(zhí)照等身份證明文件被注銷或吊銷，或缺乏從事相關(guān)業(yè)務(wù)的牌照或政府許可的,我行禁止與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系.A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第三十二條162.對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間等方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。例如匯款用途為留學(xué)學(xué)費(fèi)的，需提供學(xué)生證明、入學(xué)通知書、提供親屬關(guān)系證明等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕240號(hào)（二）個(gè)人業(yè)務(wù)單據(jù)合理性審核要點(diǎn)：對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間等方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。例如匯款用途為留學(xué)學(xué)費(fèi)的，需提供學(xué)生證明、入學(xué)通知書等；用途為贍家款的，需提供親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、資金來源的證明材料等；用途為職工報(bào)酬的，需提供雇傭合同、收入證明等。163.按照“強(qiáng)基礎(chǔ)、抓提升、創(chuàng)一流”的工作目標(biāo)，分步實(shí)施，加快實(shí)現(xiàn)“五個(gè)一流”：一流的反洗錢合規(guī)文化、一流的反洗錢合規(guī)治理架構(gòu)、一流的反洗錢合規(guī)制度流程、一流的反洗錢合規(guī)管控機(jī)制、一流的反洗錢合規(guī)專家隊(duì)伍。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）（二）工作目標(biāo)和愿景。按照“強(qiáng)基礎(chǔ)、抓提升、創(chuàng)一流”的工作目標(biāo)，分步實(shí)施，加快實(shí)現(xiàn)“五個(gè)一流”：一流的反洗錢合規(guī)文化、一流的反洗錢合規(guī)治理架構(gòu)、一流的反洗錢合規(guī)制度流程、一流的反洗錢合規(guī)管控機(jī)制、一流的反洗錢合規(guī)專家隊(duì)伍。164.業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)）第十五條165.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人辦理的，通過查詢授權(quán)書等形式確認(rèn)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員有權(quán)辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）166.法定代表人身份證機(jī)讀一般在開戶行進(jìn)行，對(duì)于法定代表人無法到達(dá)開戶行網(wǎng)點(diǎn)的，可指導(dǎo)客戶選擇境內(nèi)任一農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)（協(xié)同行）利用超級(jí)柜臺(tái)進(jìn)行身份證機(jī)讀.A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：反洗錢及制裁合規(guī)167.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》，沒有美國(guó)人參與的行為不會(huì)引發(fā)美國(guó)一級(jí)制裁。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》168.總行、一級(jí)分行反洗錢中心根據(jù)工作需要，可適當(dāng)調(diào)整各環(huán)節(jié)處理時(shí)限，但應(yīng)確保預(yù)警全流程時(shí)限最長(zhǎng)不超過40個(gè)工作日。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第二十二條169.申請(qǐng)借記卡單位卡時(shí)，應(yīng)對(duì)法定代表人、指定持卡人、授權(quán)委托人進(jìn)行初次識(shí)別；申請(qǐng)借記卡附屬卡時(shí)，應(yīng)對(duì)主卡持卡人及附屬卡持卡人進(jìn)行初次識(shí)別。批量開戶應(yīng)登記《批量開戶初次識(shí)別調(diào)查表》，根據(jù)調(diào)查情形做好后續(xù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查或開戶審批流程，不得為客戶開立匿名、假名賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個(gè)人客戶身份初次識(shí)別之開立個(gè)人賬戶的初次識(shí)別要點(diǎn)。170.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的情形和高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的客戶可適度簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第五條171.個(gè)人客戶指自然人客戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-172.當(dāng)運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對(duì)面形式與客戶首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立有效的客戶身份認(rèn)證機(jī)制，通過有效措施識(shí)別并核實(shí)客戶身份，以確認(rèn)客戶身份的真實(shí)性。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第二十一條173.為不在我行開立賬戶的客戶代理辦理無卡（折）存款業(yè)務(wù)，客戶必須先在CIF系統(tǒng)中完整登記姓名、證件種類、證件號(hào)碼、證件有效期、性別、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系電話、家庭或單位地址等信息后，才能代理他人辦理無卡（折）存款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個(gè)人客戶身份初次識(shí)別之無卡存款的初次識(shí)別要點(diǎn)174.按照《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》一次性金融服務(wù)要求：?jiǎn)喂P交易金額人民幣5萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金匯款和票據(jù)兌付業(yè)務(wù)，應(yīng)登記客戶身份基本信息，并妥善保存客戶身份資料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》一次性金融服務(wù)：?jiǎn)喂P交易金額人民幣1萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金匯款和票據(jù)兌付業(yè)務(wù)，應(yīng)登記客戶身份基本信息，并妥善保存客戶身份資料。175.開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)和住所的,應(yīng)當(dāng)向人民銀行報(bào)送可疑報(bào)告.A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第四十七條176.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的上調(diào)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)論，提出合理的等級(jí)上調(diào)理由，由同級(jí)客戶管理部門（崗位）審核后確定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)177.嚴(yán)禁向客戶透露、說明或展示客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢與制裁合規(guī)操作基本規(guī)定178.直接或者間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-179.對(duì)代理行發(fā)來的報(bào)文或郵件合規(guī)查詢，經(jīng)辦行應(yīng)力爭(zhēng)在截止日期前查復(fù)，最大限度避免因我行查復(fù)超時(shí)而導(dǎo)致退匯。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-180.一級(jí)分行分管反洗錢及制裁合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)按年向總行分管反洗錢及制裁合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)專題述職。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-181.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的上調(diào)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)論，提出合理的等級(jí)上調(diào)理由，由上一級(jí)客戶管理部門（崗位）審核后確定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第四章分類標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程。182.辦理保管箱業(yè)務(wù)、境內(nèi)境外匯款業(yè)務(wù)，以及以非面對(duì)面形式為客戶提供金融服務(wù)的，應(yīng)落實(shí)客戶盡職調(diào)查相關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)183.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)其下級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資執(zhí)法檢查，可以授權(quán)上級(jí)機(jī)構(gòu)檢查由上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管管理184.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)不必對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-185.無法進(jìn)行受益所有人身份識(shí)別工作，或者經(jīng)評(píng)估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，不得與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系，并應(yīng)當(dāng)考慮提交大額可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)）186.在對(duì)涉恐組織或人員的核查過程中，發(fā)現(xiàn)有非我行控制的賬戶或資產(chǎn)的，由核查單位通知賬戶行提交涉恐類可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-187.我行為同業(yè)客戶開立清算賬戶，應(yīng)由業(yè)務(wù)主管部門在接到同業(yè)客戶開戶申請(qǐng)，并按照合規(guī)要求，完成客戶盡職調(diào)查等審核程序后，以《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行同業(yè)清算賬戶開戶通知書》（以下簡(jiǎn)稱《開戶通知書》）形式向運(yùn)營(yíng)部門提出申請(qǐng)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）我行為同業(yè)客戶開立清算賬戶，應(yīng)由客戶主管部門在接到同業(yè)客戶開戶申請(qǐng)，并按照合規(guī)要求，完成客戶盡職調(diào)查等審核程序后，以《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行同業(yè)清算賬戶開戶通知書》（以下簡(jiǎn)稱《開戶通知書》）形式向運(yùn)營(yíng)部門提出申請(qǐng)。188.極高風(fēng)險(xiǎn)。指經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定具有較為明確的洗錢事實(shí)或洗錢嫌疑的客戶，以及不再符合本行準(zhǔn)入政策的客戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)189.反洗錢全球合規(guī)管理應(yīng)遵循依法合規(guī)原則、風(fēng)險(xiǎn)為本原則、全面覆蓋原則、保密性原則、有效性原則。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-190.不得為高風(fēng)險(xiǎn)客戶注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)金融渠道或辦理網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第四章客戶準(zhǔn)入基本要求之高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶辦理業(yè)務(wù)審批要求。191.對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律、行政法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得向境外提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)令2019年第1號(hào)192.跨境交易?？缇抽_展客戶盡職調(diào)查難度大，特別是當(dāng)客戶單位時(shí)間內(nèi)多次涉及跨境異常交易報(bào)告時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)程度較低。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)193.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程》所稱賬戶持有人，是指由我行登記或者確認(rèn)為賬戶所有者的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)，包括代理人、名義持有人、授權(quán)簽字人等為他人利益而持有賬戶的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程（農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕94號(hào)發(fā)布194.《管理辦法》第五條規(guī)定的“其他的銀行賬戶”不包括本行或他行的其他客戶的銀行賬戶；同一客戶在本行境外機(jī)構(gòu)和他行的銀行賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《管理辦法》第五條規(guī)定的“其他的銀行賬戶”包括本行或他行的其他客戶的銀行賬戶；同一客戶在本行境外機(jī)構(gòu)和他行的銀行賬戶195.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶信息保護(hù)實(shí)施細(xì)則》所稱個(gè)人客戶信息不包括匿名化處理后的信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶信息保護(hù)實(shí)施細(xì)則》第一章、第二條196.法定代表人、實(shí)際控制人、受益人或關(guān)系密切人為外國(guó)政要人士，客戶經(jīng)理需提供總行審批的文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）197.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到涉合規(guī)原因退匯的三日內(nèi)開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，獲取交易相關(guān)的所有單據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-198.中風(fēng)險(xiǎn)客戶的定期重評(píng)期限不超過2年。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)199.已在我行開立賬戶的客戶簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)，須提供本人有效身份證件原件或復(fù)印件及注冊(cè)賬戶憑證原件。開通網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)應(yīng)完整錄入個(gè)人身份基本信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的持續(xù)識(shí)別要點(diǎn)200.企業(yè)客戶申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)以面對(duì)面、遠(yuǎn)程視頻等方式向企業(yè)法定代表人核實(shí)開戶意愿及授權(quán)意愿，并留存相關(guān)工作記錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-201.對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間等方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕241號(hào)202.客戶經(jīng)理對(duì)客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人為制裁名單客戶，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-203.《金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議》規(guī)定各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)將所有必要的國(guó)內(nèi)和國(guó)際交易記錄至少保存十年，以使其能迅速提供主管部門所要求的信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-204.當(dāng)產(chǎn)品（渠道）管理部門對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議，且反洗錢主管部門不認(rèn)可產(chǎn)品（渠道）管理部門意見時(shí)，反洗錢主管部門應(yīng)會(huì)簽產(chǎn)品（渠道）管理部門后，提請(qǐng)反洗錢部門負(fù)責(zé)人決定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第四章評(píng)估程序之實(shí)施流程。205.賬戶變更、使用、撤銷業(yè)務(wù)中，對(duì)于需要開展持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別或銷戶挽留的，客戶經(jīng)理提交的盡職調(diào)查表、加強(qiáng)型盡職調(diào)查表、對(duì)公客戶身份識(shí)別信息采集表、銷戶盡職調(diào)查表等與原開戶資料一并專夾保管。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-206.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度從高至低依次劃分為極高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)）207.對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定不得對(duì)外提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2021]第3號(hào)）208.在履行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查過程中，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)和可疑情形須及時(shí)按有關(guān)監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作應(yīng)遵循及時(shí)報(bào)告的基本原則。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作應(yīng)遵循的基本原則。209.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展反洗錢和反恐怖融資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》210.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，在接到反洗錢主管部門通知后，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行支付業(yè)務(wù)柜面反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕783號(hào)）第十五條：如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，在接到反洗錢主管部門通知后，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。211.對(duì)于阿聯(lián)酋的預(yù)收匯款，如客戶承諾原則上可在90天內(nèi)補(bǔ)齊運(yùn)輸單據(jù)及報(bào)關(guān)單，可直接為客戶入賬。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：實(shí)操案例212.處理個(gè)人客戶信息是為訂立、履行個(gè)人客戶作為一方當(dāng)事人的合同所必需,無需取得個(gè)人客戶同意,但仍需告知.A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：-213.我行實(shí)行穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)偏好，秉承“重視風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、審視風(fēng)險(xiǎn)”的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在戰(zhàn)略層面，我行的風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)；在經(jīng)營(yíng)層面，我行的風(fēng)險(xiǎn)偏好與年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃協(xié)同一致。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）214.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人及授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件，需通過聯(lián)網(wǎng)核查等措施進(jìn)行核實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）215.董事會(huì)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和區(qū)域機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審議風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策及基本管理制度；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施情況及效果進(jìn)行全面監(jiān)督和評(píng)估A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）董事會(huì)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和美國(guó)區(qū)域機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審議風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策及基本管理制度；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施情況及效果進(jìn)行全面監(jiān)督和評(píng)估216.境內(nèi)收集和產(chǎn)生的重要數(shù)據(jù)和個(gè)人信息可以在境外存儲(chǔ)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-217.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法所稱受益所有人指最終擁有或?qū)嶋H控制公司、企業(yè)（含合伙企業(yè)）等市場(chǎng)主體的非自然人，或者對(duì)交易享有最終收益的非自然人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（中文版）218.新客戶辦理個(gè)人卡發(fā)卡業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)告知辦卡相關(guān)規(guī)定，落實(shí)“三親見”，即親見客戶本人或代理人、親見客戶簽名、親見客戶身份證件與必要的資信證明材料原件，確認(rèn)客戶身份與申請(qǐng)意愿的真實(shí)性，并對(duì)申請(qǐng)資料的完整性、規(guī)范性與一致性進(jìn)行審核。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-219.開展客戶盡職調(diào)查工作應(yīng)嚴(yán)格保護(hù)反洗錢工作中獲得的信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第五條220.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個(gè)人客戶身份持續(xù)識(shí)別。221.涉事機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件后應(yīng)立即向總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部報(bào)告。提交書面報(bào)告前可先進(jìn)行電話報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)通過郵件以書面報(bào)告的形式將風(fēng)險(xiǎn)事件情況逐級(jí)報(bào)送至總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-222.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶準(zhǔn)入，由境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施盡職調(diào)查的，應(yīng)至少經(jīng)二級(jí)分行客戶部門負(fù)責(zé)人審核同意。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）223.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提供可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-224.《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》是我國(guó)反洗錢法律體系中的基礎(chǔ)性、根本性法律，確定了洗錢上游犯罪、義務(wù)主體、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)等內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：-225.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第五章資料保管及保密要求。226.詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料、收集權(quán)威媒體報(bào)道、委托商業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式只能作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的輔助手段，獲取的非法定信息、數(shù)據(jù)或者資料可以作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)）詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料、收集權(quán)威媒體報(bào)道、委托商業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式只能作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的輔助手段，獲取的非法定信息、數(shù)據(jù)或者資料不得獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料。227.持二代身份證通過超級(jí)柜臺(tái)辦理個(gè)人客戶信息變更的，有關(guān)盡職調(diào)查內(nèi)容全部采用電子數(shù)據(jù)自動(dòng)在系統(tǒng)中保存，前端服務(wù)員無需填寫紙質(zhì)初次識(shí)別和持續(xù)識(shí)別盡職調(diào)查表，但需根據(jù)已采集的客戶信息做好審核工作，履行盡職調(diào)查，判斷是否可以繼續(xù)辦理信息變更。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕783號(hào)）個(gè)人客戶關(guān)鍵信息變更:持二代身份證通過超級(jí)柜臺(tái)辦理個(gè)人客戶關(guān)鍵信息變更的，有關(guān)盡職調(diào)查內(nèi)容全部采用電子數(shù)據(jù)自動(dòng)在系統(tǒng)中保存，前端服務(wù)員無需填寫紙質(zhì)初次識(shí)別和持續(xù)識(shí)別盡職調(diào)查表，但需根據(jù)已采集的客戶信息做好審核工作，履行盡職調(diào)查，判斷是否可以繼續(xù)辦理信息變更。228.（三）職責(zé)明晰原則是指各客戶和業(yè)務(wù)部門作為洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線，應(yīng)按照客戶管理歸屬和業(yè)務(wù)管理歸屬，履行客戶盡職調(diào)查相應(yīng)責(zé)任?？傂袘?yīng)建設(shè)并持續(xù)完善客戶盡職調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)、流程、系統(tǒng)和工具，客戶管理行應(yīng)按規(guī)定有效實(shí)施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕6