上海國際金融中心建設經驗

#上海國際金融中心建設經驗及其對廣州建設區(qū)域

性金融中心的啟示近年來，上海市按照中央提出的“四個率先”的發(fā)展思路，加快建設國際經濟、金融、貿易、航運中心和社會主義現(xiàn)代化國際大都市，經濟社會保持平穩(wěn)健康發(fā)展。一、上海國際金融中心建設的主要經驗做法（一）發(fā)揮金融要素市場優(yōu)勢，全面提升金融創(chuàng)新效應。上海建設國際金融中心最大的優(yōu)勢就是具備相對比較齊全的金融要素市場。目前，上海已基本建成了以金融市場為特征的國內金融中心，通過市場配置金融資源的金融體系基本形成。金融市場的集聚，為上海構建人民幣金融產品中心和開展各類金融產品交易提供了平臺，從而使上海成為金融市場高度發(fā)達和金融交易十分活躍的中心。近年來，隨著浦東開發(fā)開放的深入推進，上海的金融開放、金融發(fā)展、金融創(chuàng)新效應在上海國際金融中心建設中進一步顯現(xiàn)。（二）依托長三角城市群，立足發(fā)展國內經濟。與離岸型國際金融中心不同，上海國際金融中心依托國內實體經濟發(fā)展，并為國內實體經濟發(fā)展服務，將廣闊的經濟腹地作為自身發(fā)展的基礎。一方面，國內迅速成長的經濟體系為上海國際金融中心建設提供了巨大的需求和堅實的基礎。另一方面，上海國際金融中心建設也為中國經濟的持續(xù)快速健康發(fā)展提供了有力支撐。目前，上海國際金融中心建設對周邊乃至全國的集聚與輻射效應都已十分明顯。特別是在長三角地區(qū)，跨區(qū)域資金流動尤其頻繁，其規(guī)模、流向已對該地區(qū)的經濟金融發(fā)展產生顯著影響。（三）堅持制度創(chuàng)新，大膽“先行先試”。以浦東綜合配套改革試點為代表的我國金融領域的許多改革措施都放在上海先行先試，為上海國際金融中心建設注入了新的內容、新的活力。上海目前是我國金融產品創(chuàng)新和交易的主要場所，可轉債、短期融資券、債券遠期、人民幣外匯遠期、燃料油期貨、剛剛上市的黃金期貨以及即將面世的股指期貨等一批有重大影響的基礎金融產品和金融衍生品，都誕生在上海。（四）實施扶持政策，優(yōu)化發(fā)展環(huán)境。1990年，上海市政府就出臺了《關于上海浦東新區(qū)鼓勵外商投資減征、免征企業(yè)所得稅和工商統(tǒng)一稅的規(guī)定》，對在浦東新區(qū)開辦的外資銀行、外資銀行分行、中外合資銀行和財務公司等金融機構實施優(yōu)惠政策，并對新設金融機構注冊、子女入學、升學，員工因公出入境等方面作了非常細致周到的安排。今年7月《上海市推進國際金融中心建設條例》基本完成。根據(jù)《條例》，上海將設立國際金融中心建設“金融發(fā)展資金”，獎勵金融創(chuàng)新，扶持新設金融機構，獎勵金融人才等。二、上海國際金融中心建設的主要成效（一）金融機構不斷發(fā)展壯大。目前，上海已有十大類銀行機構，銀行機構總數(shù)突破3100家，成為中國銀行業(yè)機構門類最齊全的地區(qū)。截至2008年初，上海主要的中外資金融法人機構數(shù)量達到858家，比2002年翻了一番。外資機構紛紛落戶上海，其中外資法人銀行數(shù)量已達16家，落戶上海的跨國公司地區(qū)總部、投資性公司和外資研發(fā)中心也分別達到184家、165家和244家。（二）金融市場體系日趨健全。上海是全國金融市場最集中的地區(qū)。全國銀行間同業(yè)拆借、債券交易、外匯交易、黃金交易市場均設在上海。上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）推出后，2007年國內貨幣市場交易量大幅提高，全國銀行間貨幣和債券市場全年共成交196288筆，累計成交金額71.29萬億元，比上年增加82.51%。上海是全國證券交易中心，過去5年中，其股票、債券發(fā)行額占全國直接融資總額的比重超過90%。上海期貨交易所是我國交易最活躍的期貨交易所，占全國期貨市場份額的比重超過60%。上海黃金交易所交易量逐年上升，從2002年的42.5噸上升到2007年的1828噸。（三）金融發(fā)展環(huán)境日益完善。上海已成為我國金融機構、金融資產、金融人才最集中的地區(qū)之一，全國性金融機構的功能性營運中心，如票據(jù)營業(yè)部、信用卡中心、資金交易中心等，大都設在上海。上海金融業(yè)產值顯著增加。2007年金融業(yè)實現(xiàn)增加值約1196億元，同比增長33.5%，占全市生產總值比重約10%，在第三產業(yè)中的占比首次超過20%，金融產業(yè)的發(fā)展對地方經濟的貢獻率達到21%以上。同時，在加快金融創(chuàng)新、提高金融核心競爭力、提升金融國際化水平等方面，上海的金融機構走在全國前列。三、上海國際金融中心建設經驗對廣州建設區(qū)域性金融中心的啟示（一）以《珠三角地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要》為契機，加快廣州區(qū)域金融中心建設。珠三角作為我國經濟最有活力的地區(qū)之一，金融業(yè)比較發(fā)達，民間資本充裕，金融機構實力雄厚。廣州區(qū)域金融中心的建設有助于促進該地區(qū)的資金、機構、人才等金融要素加速向廣州集聚，從而增強廣州服務和輻射珠三角乃至泛珠三角區(qū)域的功能。廣州可抓住國家編制《珠三角地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要》的契機，努力爭取中央批準賦予廣州地區(qū)金融機構享受比照上海、深圳的所得稅政策；

爭取中央批準賦予廣州金融改革和金融創(chuàng)新試驗權。（二）大力集聚金融機構尤其是功能性金融機構，加快形成多元化的金融機構體系。一是努力創(chuàng)造有利條件，擴大外資銀行、金融機構落戶廣州，以提高資金運用效率。包括吸引國際幾大金融中心的交易所在廣州設立代表處，吸引國際大型保險公司在廣州設立地區(qū)總部，吸引美、日、歐、新加坡等的國際著名投資銀行以及國際大型財團的進駐。二是努力爭取金融產品工具在廣州的試點，加快發(fā)展廣州金融市場的新業(yè)務。這些新業(yè)務可以由政府與銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會進行協(xié)調，爭取在廣州試點，并積極引進企業(yè)使用這些產品。三是積極推進多層次市場體系的建設。除了大力發(fā)展銀行、證券等金融機構外，廣州還應該加快相關市場體系的建設，如發(fā)展和完善非證券資本市場司、金融論壇等，形成大批市場競爭力強、服務特色鮮明的專業(yè)化金融輔助體系，形成完整的金融產業(yè)鏈條。等等。等等。（三）加快建設一支高素質的金融人才隊伍，為廣州區(qū)域金融中心建設提供智力支持。一是大力推進人才戰(zhàn)略，在金融人力資源引進開發(fā)等方面取得新突破。大力引進高層次的金融管理人才、金融專業(yè)人才和高素質的金融員工隊伍，為人才提供良好的發(fā)展環(huán)境，創(chuàng)新金融人才開發(fā)機制，推動人力資本增值，建設國際金融人才認證中心。二是堅持培養(yǎng)與引進相結合，改進人才培養(yǎng)機制，創(chuàng)新人才引進機制，疏通和規(guī)范人才流動機制，造就一支以優(yōu)秀金融企業(yè)家為代表的金融領軍人才和職業(yè)經理人隊伍、一支以高層次人才為骨干的高素質金融員工隊伍。（四）不斷優(yōu)化金融生態(tài)，為廣州發(fā)展區(qū)域性金融中心營造良好環(huán)境。一是改善廣州區(qū)域金融中心法律環(huán)境。爭取在金融創(chuàng)新方面制定地方性規(guī)范，加強金融相關配套立法。改善金融中心金融執(zhí)法與監(jiān)管，實現(xiàn)金融監(jiān)管協(xié)調機制法制化。二是加強金融基礎設施建設。構建統(tǒng)一、快速、高效、安全的交易托管清算結算平臺，增強廣州金融市場基礎設施對金融市場快速發(fā)展的承載能力和適應能力。鼓勵開發(fā)金融業(yè)務信息系統(tǒng)，提高廣州金融市場信息集中度和服務質量，打造權威高效的金融市場信息平臺。三是借助香港國際金融中心的優(yōu)勢加快廣州與香港在資本市場發(fā)展方面的合作，擴大廣州參與資本市場的廣度。五是改善社會信用環(huán)境，積極推進上海信用服務體系建設。以守信激勵和失信懲戒為方向，組織開展集團企業(yè)評級、擔保機構評級和中小企業(yè)評級試點，進一步提高評級質量?！旧虾Ｊ薪洕鐣l(fā)展簡況】“十五”期間，上海市全市生產總值年均增長12.6%，2007年達到1.2萬億元，比2002年翻了一番多，地方財政收入五年累計完成7155.9億元