銀行第三方監(jiān)管公司管理辦法模版

第三方監(jiān)管公司管理辦法編制部門(mén)：版次號(hào)：生效日期：xx年07月01日為了規(guī)范和加強(qiáng)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）對(duì)第三方監(jiān)管公司的選擇和管理，防范抵/質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)健康、有序地發(fā)展，根據(jù)本行信貸管理的有關(guān)規(guī)定，特制定本管理辦法。本辦法適用于對(duì)第三方監(jiān)管公司的選擇和管理。董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、授信審批委員會(huì)、主管行領(lǐng)導(dǎo)等有權(quán)審批人負(fù)責(zé)第三方監(jiān)管公司合作業(yè)務(wù)的審議、審批。負(fù)責(zé)第三方監(jiān)管公司管理辦法的制訂、監(jiān)管公司準(zhǔn)入及合作限額的審查；對(duì)第三方監(jiān)管公司的監(jiān)管業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析；定期更新和公布經(jīng)審批通過(guò)的監(jiān)管公司名單。負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管公司及其監(jiān)管業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。法律事務(wù)部負(fù)責(zé)第三方監(jiān)管公司業(yè)務(wù)相關(guān)合同、協(xié)議文本的法律事項(xiàng)審查。經(jīng)辦行負(fù)責(zé)第三方監(jiān)管公司業(yè)務(wù)的發(fā)起、調(diào)查、審查、權(quán)限內(nèi)審批，超權(quán)限上報(bào)有權(quán)審批人審批；負(fù)責(zé)第三方監(jiān)管公司準(zhǔn)入等級(jí)、監(jiān)管額度、單戶限額、監(jiān)管額度有效期、差別化管理的審定；第三方監(jiān)管公司的日常管理。本辦法所稱(chēng)監(jiān)管公司，是指在動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)中，接受本行委托對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵/質(zhì)押物（包括存貨、貨權(quán)憑證，下稱(chēng)“押品”）實(shí)施監(jiān)管，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任、義務(wù)的第三方倉(cāng)儲(chǔ)物流機(jī)構(gòu)。本辦法所稱(chēng)資格準(zhǔn)入，是指本行對(duì)監(jiān)管公司準(zhǔn)入實(shí)施統(tǒng)一的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，未經(jīng)本行認(rèn)定或經(jīng)認(rèn)定不符合準(zhǔn)入條件的監(jiān)管公司，不得與其開(kāi)展押品監(jiān)管合作。本辦法所稱(chēng)分類(lèi)管理，是指本行根據(jù)監(jiān)管公司的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)、監(jiān)管能力、代償能力等方面的資質(zhì)差異，對(duì)監(jiān)管公司進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，實(shí)行等級(jí)分類(lèi)認(rèn)定。根據(jù)評(píng)價(jià)得分高低，設(shè)A、B、C三個(gè)準(zhǔn)入等級(jí)，并對(duì)應(yīng)不同的監(jiān)管模式和巡庫(kù)要求。本辦法所稱(chēng)動(dòng)態(tài)跟蹤，是指本行在與監(jiān)管公司的合作過(guò)程中，根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展及監(jiān)管公司經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)，對(duì)其自身經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)情況以及監(jiān)管業(yè)務(wù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)，必要時(shí)進(jìn)行監(jiān)管級(jí)別的調(diào)整。本辦法所稱(chēng)預(yù)警退出，是指對(duì)監(jiān)管公司的監(jiān)管效果進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤評(píng)估，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警或風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)退出。本行對(duì)第三方監(jiān)管公司的管理原則為“資格準(zhǔn)入、分類(lèi)管理、動(dòng)態(tài)跟蹤、預(yù)警退出”。監(jiān)管公司是本行動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)管理重要參與方，在監(jiān)管業(yè)務(wù)中必須承擔(dān)下述職責(zé)：受本行委托代表本行對(duì)押品實(shí)行二十四小時(shí)監(jiān)管；接受本行指令，嚴(yán)格控制押品的出入庫(kù)和存儲(chǔ)保管；協(xié)助本行落實(shí)押品品質(zhì)及權(quán)屬檢驗(yàn)工作，收集相關(guān)證明材料；在廠商銀預(yù)付款轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)、提單轉(zhuǎn)倉(cāng)單或者轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)等業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，協(xié)助本行落實(shí)轉(zhuǎn)現(xiàn)貨的接貨手續(xù)；向本行定期提交監(jiān)管臺(tái)賬等監(jiān)管信息，配合本行完成監(jiān)管對(duì)賬工作；配合本行核庫(kù)、巡庫(kù)工作，并接受與本行動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)相關(guān)的其他檢查；及時(shí)反饋授信企業(yè)經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)等相關(guān)情況，協(xié)助本行對(duì)授信企業(yè)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和預(yù)警；建立動(dòng)產(chǎn)融資監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)急處理機(jī)制，積極配合本行對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行應(yīng)急處理；本行認(rèn)為必要的其他職責(zé)。監(jiān)管公司主體資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為：獨(dú)立法人資格或其授權(quán)機(jī)構(gòu)，有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所或合法倉(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)地；注冊(cè)資本不低于100萬(wàn)元，凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，具備一定違約賠償能力；對(duì)外連帶擔(dān)保金額不超過(guò)凈資產(chǎn)的3倍；具備倉(cāng)儲(chǔ)/物流經(jīng)營(yíng)資格，符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；倉(cāng)儲(chǔ)管理經(jīng)驗(yàn)不少于兩年，監(jiān)管集團(tuán)公司的分、子公司要求經(jīng)營(yíng)至少一年及以上（與本行簽訂“總對(duì)總”合作協(xié)議內(nèi)的監(jiān)管集團(tuán)公司授權(quán)合作名單內(nèi)分、子公司除外）；軟、硬件設(shè)施齊備，具備與監(jiān)管業(yè)務(wù)相配套的質(zhì)量檢測(cè)技術(shù)及設(shè)備；已建立完善的倉(cāng)儲(chǔ)管理、出入庫(kù)管理、內(nèi)部控制等相關(guān)工作制度和規(guī)范的操作流程，有清晰的內(nèi)部管理賬冊(cè)；監(jiān)管人員專(zhuān)業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)豐富，隊(duì)伍穩(wěn)定，擁有與其監(jiān)管貨物相匹配的鑒別能力；合規(guī)經(jīng)營(yíng)，無(wú)不良信用記錄，能夠按照本行要求積極履行監(jiān)管責(zé)任；本行認(rèn)為其他必須的條件。對(duì)于出現(xiàn)以下任一情形的監(jiān)管公司，本行不接受其監(jiān)管合作資格申請(qǐng)：有不良資信記錄或不良監(jiān)管記錄，或整改后仍不符合本行要求的；主營(yíng)業(yè)務(wù)客戶集中度過(guò)高，可能對(duì)獨(dú)立監(jiān)管造成不良影響的；缺乏合作意愿，存在道德風(fēng)險(xiǎn)隱患的；自有資金少，基本無(wú)自有固定資產(chǎn)，場(chǎng)地和設(shè)備以承包、租賃為主；經(jīng)營(yíng)困難，主要經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)已經(jīng)抵、質(zhì)押，或?qū)ν鈸?dān)保超過(guò)凈資產(chǎn)5倍；涉及重大訴訟或債權(quán)債務(wù)糾紛，可能承擔(dān)重大賠付的；按本行監(jiān)管公司等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)評(píng)定低于C級(jí)；其他本行認(rèn)定的禁止準(zhǔn)入情形。監(jiān)管公司與借款人/出質(zhì)人或其股東有關(guān)聯(lián)關(guān)系，或在業(yè)務(wù)上與借款人/出質(zhì)人有較強(qiáng)關(guān)聯(lián)性，有關(guān)聯(lián)交易或資金往來(lái)的，不得由其監(jiān)管關(guān)聯(lián)借款人/出質(zhì)人的被監(jiān)管貨物，但其他監(jiān)管資格不受影響。發(fā)起監(jiān)管公司的準(zhǔn)入申請(qǐng)，須提交以下業(yè)務(wù)資料：企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,經(jīng)年檢有效的組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件及簽字樣本；法定代表人授權(quán)委托書(shū)及被授權(quán)人身份證復(fù)印件、簽名樣式；公司章程，驗(yàn)資報(bào)告；貸款卡復(fù)印件，近兩年年度及最新季度財(cái)務(wù)報(bào)表；監(jiān)管公司內(nèi)控制度（出入庫(kù)管理制度、倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管制度、倉(cāng)儲(chǔ)/監(jiān)管人員管理制度、考核激勵(lì)制度等）；歷史合作情況及銀行合作資信記錄；本行要求的其他材料。申報(bào)流程及審批：發(fā)起機(jī)構(gòu)。業(yè)務(wù)調(diào)查。填寫(xiě)和提交的資料：初評(píng)。經(jīng)辦行完成初評(píng)。經(jīng)辦行審定結(jié)果須明確準(zhǔn)入等級(jí)、監(jiān)管額度、單戶限額、監(jiān)管額度有效期、差別化管理要求等相關(guān)內(nèi)容。監(jiān)管額度監(jiān)管額度的核定。監(jiān)管額度的使用獲得準(zhǔn)入的監(jiān)管公司在啟動(dòng)具體的監(jiān)管項(xiàng)目合作前，經(jīng)辦行須和監(jiān)管公司、授信客戶及出質(zhì)人/抵押人簽妥相應(yīng)的監(jiān)管協(xié)議。監(jiān)管業(yè)務(wù)分類(lèi)與差別化管理和經(jīng)辦行應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管公司的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理，通過(guò)日常走訪、巡庫(kù)、定期及不定期檢查、查詢(xún)征信系統(tǒng)等各種渠道積極跟蹤、收集監(jiān)管公司信息，對(duì)監(jiān)管公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管水平進(jìn)行日常監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)和風(fēng)險(xiǎn)隱患。監(jiān)管公司預(yù)警管理的對(duì)象為監(jiān)管公司，判斷依據(jù)為是否出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，主要包括：監(jiān)管公司合作過(guò)程中的所有預(yù)警報(bào)告文件、記錄文書(shū)應(yīng)歸入監(jiān)管公司檔案，定期移交支行綜合管理崗進(jìn)行保管備查。監(jiān)管公司退出管理是指出現(xiàn)第二十四條所述退出情形的監(jiān)管公司，列入本行退出名單，并對(duì)其采取包括暫停新業(yè)務(wù)、提前終止監(jiān)管合作直至取消監(jiān)管資格等風(fēng)險(xiǎn)防范措施。凡發(fā)生以下任意情形的監(jiān)管公司，均應(yīng)列入退出名單：對(duì)進(jìn)入退