代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程

結(jié)算業(yè)務(wù)制度分冊2017年6月內(nèi)部資料注意保密第三編對私業(yè)務(wù)制度第二十四章代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程為規(guī)范我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的柜臺操作，根據(jù)國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》、《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》及《中國光大銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)管理辦法》，特制定本規(guī)程。一、業(yè)務(wù)介紹2、我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)包括：發(fā)匯業(yè)務(wù)和收匯業(yè)務(wù)。發(fā)匯和收匯的幣種均為美元。3、發(fā)匯業(yè)務(wù)包括普通發(fā)匯和快捷匯款。普通發(fā)匯的發(fā)匯人和收款人均為個人；4、根據(jù)我行法律合規(guī)部的規(guī)定，對于在我行反洗錢制裁及風(fēng)險控制名單上的人員/機(jī)構(gòu)，我行應(yīng)拒絕為其辦理西聯(lián)發(fā)匯和收匯業(yè)務(wù)。若在我行匯款后，代理解付網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)收匯人為反洗錢制裁及風(fēng)險控制名單上的人員/機(jī)構(gòu)，代理解付網(wǎng)點(diǎn)可拒絕解付款項。對于此類情況，我行不承擔(dān)任何責(zé)任。為防范洗錢風(fēng)險，我行對于西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務(wù)增加反洗錢制裁及風(fēng)險控制名單的監(jiān)控，營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶（含其交易對手）為監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)的，應(yīng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。5、辦理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守國家外匯管理局相關(guān)規(guī)定。其中：（1）境內(nèi)個人經(jīng)常項目下非經(jīng)營性外匯資金匯出境外，按以下規(guī)定辦理：1）外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。2）手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。（2）境外個人經(jīng)常項目下非經(jīng)營性外匯資金匯出境外，按以下規(guī)定辦理：1）外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理；2）手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。（3）個人經(jīng)常項目下經(jīng)營性及資本項目下外匯資金匯出業(yè)務(wù)，應(yīng)按國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理。（4）境內(nèi)、境外個人使用人民幣購匯辦理境外外匯匯款業(yè)務(wù)，需根據(jù)國家外匯管理局關(guān)于個人購匯的相關(guān)規(guī)定為客戶辦理購匯后，方可辦理外匯資金匯出境外。境內(nèi)個人在同一時間、同一柜臺一并辦理購付匯業(yè)務(wù)的，柜員應(yīng)審查用匯用途與對應(yīng)《個人購匯申請書》中填寫的購匯用途是否一致，如不一致，應(yīng)要求客戶重新填寫《個人購匯申請書》，并修改個人外匯業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中報送的原購匯業(yè)務(wù)的“購匯資金屬性”等信息，確保申報用途與實(shí)際用途一致。境內(nèi)個人分別辦理購匯和用匯業(yè)務(wù)，用匯時實(shí)際用途與我行或他行原購匯時填寫的《個人購匯申請書》中的購匯用途不一致的，客戶應(yīng)主動、如實(shí)申報購匯信息，重新填寫并向柜臺提交《個人購匯申請書》，銀行僅負(fù)有合理性提醒的責(zé)任。柜員應(yīng)提示客戶閱讀《風(fēng)險提示單》（2017年版）并簽字確認(rèn)?？蛻糁匦绿顚憽秱€人購匯申請書》的，柜員應(yīng)留存《個人購匯申請書》隨用匯業(yè)務(wù)傳票一并裝訂，無需對個人外匯業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中報送的原購匯業(yè)務(wù)的“購匯資金屬性”進(jìn)行修改。6、西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)需按照《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對私國際收支申報操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行國際收支申報。7、西聯(lián)公司在中國上海設(shè)有西聯(lián)匯款中國客戶服務(wù)中心（以下簡稱西聯(lián)客服中心），為網(wǎng)點(diǎn)提供業(yè)務(wù)支持。網(wǎng)點(diǎn)在聯(lián)系西聯(lián)客服中心時，應(yīng)使用已備案電話或傳真，逐筆做好回復(fù)記錄并登記客服人員工號?！矸?wù)熱線：4009209929（適用于座機(jī)和手機(jī)）；——客戶服務(wù)熱線：8008208668未開通800地區(qū)）。（二）業(yè)務(wù)范圍1、發(fā)匯、收匯、委托收匯簽約業(yè)務(wù)可到我行任意代理網(wǎng)點(diǎn)辦理。2、退匯業(yè)務(wù)只能到原發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)辦理。3、委托收匯變更業(yè)務(wù)只能到原簽約網(wǎng)點(diǎn)辦理。（三）是否可以代辦1、發(fā)匯、收匯業(yè)務(wù)必須由本人辦理。2、委托收匯簽約、變更必須由委托人本人辦理，委托收匯可由指定代理人辦理。3、退匯業(yè)務(wù)必須由原發(fā)匯人辦理。（四）使用的憑證一般憑證：發(fā)匯單、收匯單、特殊業(yè)務(wù)處理申請單、西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單、境外匯款申請書、涉外收入申報單（五）收費(fèi)發(fā)匯業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)按照西聯(lián)公司標(biāo)準(zhǔn)收取。二、業(yè)務(wù)流程（一）發(fā)匯業(yè)務(wù)1、客戶填單客戶需提供本人有效身份證件，手持外幣現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬匯款金額超過規(guī)定限額時，需提供相關(guān)證明材料?？蛻籼顚懀海?）《發(fā)匯單》（柜員可代客戶填表，但填寫內(nèi)容須由客戶本人簽字確認(rèn)），已在我行網(wǎng)站填寫發(fā)匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號，柜員使用“4420預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《發(fā)匯單》，交客戶核對并簽字確認(rèn)，如客戶需要修改發(fā)匯信息，柜員應(yīng)使用“4422預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“4420預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《發(fā)匯單》?？旖輩R款業(yè)務(wù)《發(fā)匯單》填寫要求：申請人若申請使用快捷匯款支付繳納赴美留學(xué)生/交換學(xué)者（簽證類型為F/M/JVISA）審核服務(wù)費(fèi)（SEVISI-901），需填寫《發(fā)匯單》收匯人欄中匯款至公司的相關(guān)內(nèi)容，公司名稱填寫“USBANKDHS”，公司代碼填寫“FMSEVISFEEMO或JSEVISFEEMO”，賬號填寫I-20表格（F/M簽證類型）或DS-2019表格（J簽證類型）右上角的服務(wù)號碼+“-”+生日，參考號填寫I-20表格上的學(xué)校代碼或DS-2019表格上的課程項目號碼。（2）《境外匯款申請書》（境內(nèi)居民個人金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的涉外付款，實(shí)行限額下免申報，即客戶無需填寫《境外匯款申請書》，報送基礎(chǔ)信息即可）。2、經(jīng)辦（1）審核1）審核是否為本人；按照《身份識別操作指引》的規(guī)定，對客戶的人證一致性、證件有效性和證件真?zhèn)芜M(jìn)行審核；審核發(fā)匯單是否為大寫英文或拼音填寫；各要素是否填寫正確、完整（西聯(lián)老客戶只需填寫必填項，其余信息系統(tǒng)自動回顯并打印發(fā)匯單，客戶無需填寫，核對確認(rèn)即可）；提示客戶認(rèn)真閱讀《客戶須知》并簽字確認(rèn)；外管局規(guī)定的相關(guān)證明材料是否提供齊全。2）匯出資金金額達(dá)到單筆外幣等值1000美元以上（含）時，還應(yīng)按照我行反洗錢相關(guān)規(guī)定，審核《發(fā)匯單》中是否已完整填寫了匯款人名稱、賬號、住所和收款人名稱、住所等信息（境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱，下同），并核對匯款人信息與系統(tǒng)中記錄的客戶信息是否一致。如為未在我行開立賬戶的客戶辦理單筆外幣等值1000美元以上（含）現(xiàn)鈔匯款的，還應(yīng)在《發(fā)匯單》上填寫匯款人性別、國籍、身份證件種類和有效期限等身份基本信息，并留存客戶有效身份證件復(fù)印件（或影印件，下同）。3）發(fā)匯業(yè)務(wù)的資金來源可以為現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔,使用現(xiàn)鈔匯款免收鈔轉(zhuǎn)匯手續(xù)費(fèi)。如客戶匯款資金非美元，須換成美元后匯出。4）發(fā)匯限額控制②快捷匯款單筆匯款限額為5000美元。③網(wǎng)點(diǎn)單日累計發(fā)匯限額為10萬美元，如網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日累計發(fā)匯金額超限額時，可向西聯(lián)客服中心申請臨時調(diào)增發(fā)匯限額。5）客戶手持外幣現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬匯款金額按照外管規(guī)定需要提供相關(guān)證明材料的，審核客戶所提供的資料是否完整、合規(guī)。6）辦理發(fā)匯業(yè)務(wù)前，柜員須先通過“8597/8579國家信息查詢”交易查詢收匯國的相關(guān)規(guī)定并告知客戶。（2）點(diǎn)鈔、錄入、打印1）按規(guī)定清點(diǎn)現(xiàn)鈔。2）調(diào)用“5566單筆核對身份證信息附照片”交易核查客戶身份信息，打印內(nèi)部通用憑證。3）普通發(fā)匯：經(jīng)辦柜員調(diào)用“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，錄入交易信息。柜員錄入收匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控：Ⅰ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動提示待認(rèn)定疑似記錄。柜員選定記錄后聯(lián)動“0594實(shí)時單筆道瓊斯ID查詢道瓊斯數(shù)據(jù)”交易查看輔助判別信息，經(jīng)與客戶身份信息比對后，判斷客戶是否屬于監(jiān)控名單所涉人員，聯(lián)動“0596登記人工記錄”交易登記認(rèn)定結(jié)果，根據(jù)認(rèn)定情況分別進(jìn)行以下處理：①認(rèn)定為“非監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，繼續(xù)交易；②認(rèn)定為“是監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，退出交易；③經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定的，要求其補(bǔ)充提供身份信息。客戶不予或無法按要求提供補(bǔ)充身份信息，或提供補(bǔ)充身份信息再次比對后仍無法排除其為監(jiān)控名單人員的，認(rèn)定為“無法排除其為監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，退出交易；④經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定，要求其補(bǔ)充提供身份信息的，認(rèn)定為“需客戶補(bǔ)充信息后認(rèn)定”，退出交易。日后，客戶攜資料辦理業(yè)務(wù)時，柜員使用“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598修改人工認(rèn)定記錄”交易對歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理（如系統(tǒng)提示歷史認(rèn)定記錄，經(jīng)確認(rèn)為同名異人，柜員應(yīng)點(diǎn)擊“忽略”按鈕，系統(tǒng)將開啟新認(rèn)定記錄界面，供柜員重新認(rèn)定，下同）；⑤柜員在監(jiān)控名單核實(shí)和認(rèn)定過程中遇到疑難問題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支行行長(或支行柜臺業(yè)務(wù)主管行長)同意需請示分行法律合規(guī)部的，認(rèn)定為“需提交法律合規(guī)部審核后認(rèn)定”，退出交易。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598修改人工認(rèn)定記錄”交易對歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理。當(dāng)客戶疑似多個監(jiān)控名單人員時，柜員應(yīng)對多條疑似記錄逐一核實(shí)認(rèn)定。疑似記錄全部認(rèn)定完成后，系統(tǒng)將根據(jù)認(rèn)定情況繼續(xù)或退出交易。Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)收匯人國家為反洗錢高風(fēng)險國家，將進(jìn)行提示。柜員應(yīng)按照《中國光大銀行反洗錢管理辦法》相關(guān)規(guī)定采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況，如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)按照規(guī)定提交可疑交易報告。（下同）柜員錄入發(fā)匯人身份信息后，“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易聯(lián)動查詢ECIF系統(tǒng)“關(guān)注名單”（根據(jù)風(fēng)險事件類型，分為提示類和禁止類）：Ⅰ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)屬于“提示類”關(guān)注名單人員，返顯提示信息，柜員根據(jù)《身份識別操作指引》的要求，按照人證一致、證件有效性、證件真?zhèn)?、輔助信息等步驟審核無誤后，繼續(xù)交易，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)退出交易。Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)屬于“禁止類”關(guān)注名單人員，返顯提示信息，退出交易。（下同）快捷匯款：經(jīng)辦柜員調(diào)用“8573快捷匯款公司信息查詢”交易查詢到收匯公司相關(guān)信息后，系統(tǒng)聯(lián)動到“8563快捷匯款經(jīng)辦”交易錄入相關(guān)交易信息。錄入時操作要點(diǎn)：發(fā)匯信息各字段欄僅限錄入大寫英文或拼音，不得錄入中文或其他文字。4）交易提交后，系統(tǒng)自動扣收手續(xù)費(fèi)，打印雙聯(lián)內(nèi)部通用憑證。（3）核對、憑證傳遞1）核對打印內(nèi)容是否正確，在復(fù)核柜員復(fù)核之前，該交易信息可以修改（處理流程見“（五）差錯處理、1、發(fā)匯錯誤”部分）。3、復(fù)核（1）審核復(fù)核柜員對客戶身份證件、相關(guān)證明資料、發(fā)匯單內(nèi)容和聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審。審核要點(diǎn)同“二、（一）、2、（1）經(jīng)辦審核”。（2）錄入、打印1）使用“8561西聯(lián)普通發(fā)匯復(fù)核”或“8564快捷匯款復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核。核對不符時，復(fù)核柜員須退出復(fù)核交易，交經(jīng)辦柜員修改交易信息。復(fù)核成功后，打印內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)和《發(fā)匯單》。復(fù)核確認(rèn)后交易不能刪除，為了避免糾紛，復(fù)核員必須嚴(yán)格審核，確保準(zhǔn)確無誤。若復(fù)核確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)發(fā)匯信息有誤，需按照“二、（四）特殊業(yè)務(wù)處理”中相關(guān)規(guī)定辦理退匯。2）通過“8542國際收支數(shù)據(jù)維護(hù)-付款”交易進(jìn)行申報，打印境外匯款申請書。境內(nèi)居民個人金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的涉外付款，柜員直接提交報送基礎(chǔ)信息即可。（3）核對1）復(fù)核柜員核對內(nèi)部通用憑證、發(fā)匯單、境外匯款申請書打印內(nèi)容是否正確?！毒惩鈪R款申請書》的（4）憑證傳遞1）將發(fā)匯單客戶留存聯(lián)、境外匯款申請書申報主體聯(lián)交客戶，提示客戶將打印在《發(fā)匯單》上的西聯(lián)匯款監(jiān)控號碼、測試問題及答案（如有）告知收款人以辦理收匯。2）內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)、發(fā)匯單銀行留存聯(lián)作為當(dāng)日傳票，境外匯款申請書銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)及相關(guān)證明材料（如有）作為傳票附件（當(dāng)?shù)赝鈪R局對代理西聯(lián)匯款相關(guān)資料保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定，下同）。（二）收匯業(yè)務(wù)1、客戶填單客戶需提供本人有效身份證件，客戶填寫：（1）《收匯單》（柜員可代客戶填表，但填寫內(nèi)容須由客戶本人簽字確認(rèn)），客戶已在我行網(wǎng)站填寫收匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號，柜員使用“4420預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》，交客戶核對并填寫西聯(lián)匯款監(jiān)控號，如果有“測試問題”，應(yīng)一并將答案填寫在《收匯單》上，核對無誤后簽字確認(rèn)。如客戶需要修改收匯信息，柜員應(yīng)使用“4422預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“4420預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》。（2）《涉外收入申報單》（境內(nèi)居民個人金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的涉外收款，實(shí)行限額下免申報，即客戶無需填寫《涉外收入申報單》，報送基礎(chǔ)信息即可）。2、審核（1）審核是否為本人；按照《身份識別操作指引》的規(guī)定，對客戶的人證一致性、證件有效性和證件真?zhèn)芜M(jìn)行審核；審核收匯單是否為大寫英文或拼音填寫；各要素是否填寫正確、完整（西聯(lián)老客戶只需填寫必填項，其余信息系統(tǒng)自動回顯并打印收匯單，客戶無需填寫，核對確認(rèn)即可）；提示客戶認(rèn)真閱讀《客戶須知》并簽字確認(rèn)。如為未在我行開立賬戶的客戶辦理單筆外幣等值1000美元以上（含）現(xiàn)鈔收匯的，還應(yīng)在《收匯單》上填寫收款人性別、國籍、身份證件種類和有效期限等身份基本信息，并留存客戶有效身份證件復(fù)印件。3、錄入、打印（1）調(diào)用“5566單筆核對身份證信息附照片”交易核查客戶身份信息，打印內(nèi)部通用憑證。（2）柜員調(diào)用“8565西聯(lián)匯款收匯查找”交易，錄入監(jiān)控號碼查找匯款記錄。柜員將系統(tǒng)返回的匯款信息與客戶填寫的《收匯單》進(jìn)行核對，審核內(nèi)容包括：西聯(lián)匯款監(jiān)控號、收匯人姓名及有效證件號碼、收匯金額（誤差允許在±10%以內(nèi)）、發(fā)匯人姓名、發(fā)匯國家。此五項信息必須嚴(yán)格相符方可為客戶辦理資金解付。如果有測試問題，收匯人必須知道答案，并將其內(nèi)容填寫在收匯單上。注意：核對時柜員不得向客戶提示任何匯款信息，發(fā)現(xiàn)可疑情況或不確定解付交易應(yīng)及時向主管請示，發(fā)現(xiàn)偽冒、欺詐情況時還應(yīng)及時向西聯(lián)客服中心反饋。（3）匯款信息核對無誤后，系統(tǒng)聯(lián)動進(jìn)入“8567收匯解付”交易。交易提交后，打印收匯單和內(nèi)部通用憑證。柜員錄入發(fā)匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對“8567收匯解付”交易進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控：Ⅰ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動提示待認(rèn)定疑似記錄。柜員選定記錄后聯(lián)動“0594實(shí)時單筆道瓊斯ID查詢道瓊斯數(shù)據(jù)”交易查看輔助判別信息，經(jīng)與客戶身份信息比對后，判斷客戶是否屬于監(jiān)控名單所涉人員，聯(lián)動“0596登記人工記錄”交易登記認(rèn)定結(jié)果，根據(jù)認(rèn)定情況分別進(jìn)行以下處理：①認(rèn)定為“非監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，繼續(xù)交易；②認(rèn)定為“是監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，退出交易；③經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定的，要求其補(bǔ)充提供身份信息?？蛻舨挥杌驘o法按要求提供補(bǔ)充身份信息，或提供補(bǔ)充身份信息再次比對后仍無法排除其為監(jiān)控名單人員的，認(rèn)定為“無法排除其為監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，退出交易；④經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定，要求其補(bǔ)充提供身份信息的，認(rèn)定為“需客戶補(bǔ)充信息后認(rèn)定”，退出交易。日后，客戶攜資料辦理業(yè)務(wù)時，柜員使用“8567收匯解付”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598修改人工認(rèn)定記錄”交易對歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理；⑤柜員在監(jiān)控名單核實(shí)和認(rèn)定過程中遇到疑難問題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支行行長(或支行柜臺業(yè)務(wù)主管行長)同意需請示分行法律合規(guī)部的，認(rèn)定為“需提交法律合規(guī)部審核后認(rèn)定”，退出交易。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8567收匯解付”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598修改人工認(rèn)定記錄”交易對歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理。當(dāng)客戶疑似多個監(jiān)控名單人員時，柜員應(yīng)對多條疑似記錄逐一核實(shí)認(rèn)定。疑似記錄全部認(rèn)定完成后，系統(tǒng)將根據(jù)認(rèn)定情況繼續(xù)或退出交易。Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)發(fā)匯國家為反洗錢高風(fēng)險國家，將進(jìn)行提示。柜員應(yīng)按照《中國光大銀行反洗錢管理辦法》相關(guān)規(guī)定采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況，如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)按照規(guī)定提交可疑交易報告。（下同）柜員錄入收匯人身份信息后，“8567收匯解付”交易聯(lián)動查詢ECIF系統(tǒng)“關(guān)注名單”（根據(jù)風(fēng)險事件類型，分為提示類和禁止類）：Ⅰ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)屬于“提示類”關(guān)注名單人員，返顯提示信息，柜員根據(jù)《身份識別操作指引》的要求，按照人證一致、證件有效性、證件真?zhèn)?、輔助信息等步驟審核無誤后，繼續(xù)交易，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)退出交易。Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)屬于“禁止類”關(guān)注名單人員，返顯提示信息，退出交易。（下同）（4）調(diào)用“8541國際收支申報數(shù)據(jù)維護(hù)-收款”交易進(jìn)行申報，打印《涉外收入申報單》。境內(nèi)居民個人金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的涉外收款，柜員直接提交報送基礎(chǔ)信息即可。4、核對（1）核對內(nèi)部通用憑證、收匯單、涉外收入申報單打印內(nèi)容是否正確。（2）柜員在收匯單和涉外收入申報單經(jīng)辦處簽字，柜臺經(jīng)理在收匯單復(fù)核處簽字。5、憑證傳遞（1）將收匯單客戶留存聯(lián)、涉外收入申報單申報主體聯(lián)與收匯現(xiàn)金交客戶；（2）內(nèi)部通用憑證、收匯單銀行留存聯(lián)作為當(dāng)日傳票，涉外收入申報單銀行留存聯(lián)、作為傳票附件。（三）委托收匯業(yè)務(wù)西聯(lián)匯款委托收匯業(yè)務(wù)是指收款人（委托人）可預(yù)先指定一名代理人代為辦理西聯(lián)收匯業(yè)務(wù)，所收匯資金直接存入收款人（委托人）指定陽光卡賬戶。委托收匯業(yè)務(wù)包括委托收匯簽約和代理收匯兩個環(huán)節(jié)，具體規(guī)定如下：1、委托收匯簽約及變更（1）委托收匯須由委托人本人事先到網(wǎng)點(diǎn)簽約，提供材料包括：1）委托人及代理人的有效身份證件；2）委托人陽光借記卡；3）填寫《西聯(lián)匯款委托收匯業(yè)務(wù)申請書》（以下簡稱《委托收匯申請書》）。（2）柜員按照《身份識別操作指引》的規(guī)定，對委托人的人證一致性，以及委托人、代理人的證件有效性和證件真?zhèn)芜M(jìn)行審核，使用“5566單筆核對身份證信息附照片”交易對委托人及代理人的身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，使用“0300對私客戶信息查詢”交易通過卡號查詢申請書中所填的客戶信息是否與系統(tǒng)中一致，陽光卡是否為委托人本人所有。（3）審核無誤后，柜員在《委托收匯申請書》“經(jīng)辦”處簽章，將申請書與其他申請資料一并交柜臺經(jīng)理審批。柜臺經(jīng)理審核無誤后，在《委托收匯申請書》“主管”處簽章。（4）柜員調(diào)用“8548委托收匯簽約”交易，錄入收匯委托人姓名、身份證件種類及號碼、陽光借記卡卡號和代理收匯人姓名、身份證件種類及號碼、聯(lián)系電話等信息。交易提交后，打印《委托收匯申請書》。（5）柜員核對憑證打印內(nèi)容是否正確。核對無誤后，柜員應(yīng)將憑證交客戶，提示客戶認(rèn)真核對核實(shí)行打印內(nèi)容，并簽字確認(rèn)。申請書銀行留存聯(lián)作為當(dāng)日傳票，客戶留存聯(lián)交委托人。柜員應(yīng)告知委托人，單筆收匯金額超過1萬美元的，代理人辦理收匯時應(yīng)同時出示代理人和委托人的有效身份證件。（6）如需變更代理人或委托人因損壞、掛失等原因換卡，須由委托人本人持有效身份證件到原簽約網(wǎng)點(diǎn)解除委托后重新簽約。2、代理收匯流程客戶已在我行網(wǎng)站填寫收匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號，柜員使用“4420預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》，交客戶核對并填寫西聯(lián)匯款監(jiān)控號，如果有“測試問題”，應(yīng)一并將答案填寫在《收匯單》上，核對無誤后簽字確認(rèn)，如客戶需要修改收匯信息，柜員應(yīng)使用“4422預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“4420預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》（2）柜臺人員按照《身份識別操作指引》的規(guī)定，對代理人的人證一致性，以及代理人、委托人（單筆收匯金額超過1萬美元時，需要同時提供）的證件有效性和證件真?zhèn)芜M(jìn)行審核，使用“5566單筆核對身份證信息附照片”交易對身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（3）審核無誤后，柜員調(diào)用“8565西聯(lián)匯款收匯查找”交易，根據(jù)《收匯單》信息錄入監(jiān)控號碼查找匯款記錄。（4）收匯信息核對無誤后（核對要點(diǎn)同普通收匯業(yè)務(wù)），系統(tǒng)聯(lián)動進(jìn)入“8567收匯解付”交易，柜員在“兌付信息”欄內(nèi)選擇“委托收匯”，柜員須核對代理人有效身份證件與系統(tǒng)回顯的身份信息無誤后，交由柜臺經(jīng)理審核、授權(quán)。（5）交易提交后，收匯資金直接轉(zhuǎn)入委托人預(yù)先指定的陽光借記卡美元匯戶。（6）收匯成功后，柜員須要求代理人填寫《涉外收入申報單》代為進(jìn)行國際收支申報。柜員通過“8541國際收支申報數(shù)據(jù)維護(hù)-收款”交易進(jìn)行申報，打印《涉外收入申報單》（境內(nèi)居民個人金額小于或等于等值5000美元的涉外收款，實(shí)行限額下免申報，即客戶無需填寫《涉外收入申報單》，柜員直接提交報送基礎(chǔ)信息即可）。（7）委托收匯業(yè)務(wù)憑證管理同普通收匯業(yè)務(wù)。（8）代理人不能代為辦理后續(xù)結(jié)匯業(yè)務(wù)，結(jié)匯業(yè)務(wù)代理須按照外管相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（四）特殊業(yè)務(wù)處理1、特殊業(yè)務(wù)操作規(guī)定（1）在辦理特殊業(yè)務(wù)時，柜員須使用備案的電話或傳真與西聯(lián)客服中心聯(lián)系，并提供經(jīng)辦支行西聯(lián)代理機(jī)構(gòu)號及柜員姓名。西聯(lián)客服人員根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)備案信息對我行柜員的身份進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。（2）特殊業(yè)務(wù)辦理中，柜員必須記錄西聯(lián)客服人員的工號，并錄入核心系統(tǒng)。（3）辦理特殊業(yè)務(wù)使用《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》，由柜員填寫相關(guān)交易信息并簽字確認(rèn)后，交柜臺經(jīng)理審核并在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》代理機(jī)構(gòu)授權(quán)人處簽字。（4）《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中填寫（6）電子渠道西聯(lián)匯款的特殊業(yè)務(wù)處理（包括單邊賬補(bǔ)交易、退匯、國際收支申報數(shù)據(jù)補(bǔ)錄或修改等），由開戶行負(fù)責(zé)，具體操作流程同柜臺西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)?？蛻綦娮忧牢髀?lián)收匯交易形成單邊賬（即西聯(lián)系統(tǒng)已兌付成功）后，客戶無需至開戶行網(wǎng)點(diǎn)柜臺申請查詢、處理單邊賬，可以直接致電95595，遠(yuǎn)程銀行中心人員通過CALLCENTER系統(tǒng)查詢該筆匯款在西聯(lián)系統(tǒng)和我行核心系統(tǒng)的處理狀態(tài)。經(jīng)核實(shí)，確認(rèn)該筆匯款在西聯(lián)系統(tǒng)狀態(tài)為“已兌”，但在我行核心系統(tǒng)中未記賬后，CALLCENTER系統(tǒng)將自動生成工單，通過“中國光大銀行業(yè)務(wù)工作流程系統(tǒng)”發(fā)送給分行運(yùn)營管理部指定聯(lián)系人，告知其轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)生了該筆收匯交易單筆賬。同時，開戶行在業(yè)務(wù)發(fā)生次日也可以通過“8558對賬結(jié)果查詢”交易查詢到該筆單邊賬。分行運(yùn)營管理部指定聯(lián)系人應(yīng)及時下載工單并通知開戶行。開戶行應(yīng)在收到工單當(dāng)日，核實(shí)該筆匯款狀態(tài)無誤后，調(diào)用“8568補(bǔ)交易”進(jìn)行處理，工單傳真件作為收匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。分行運(yùn)營管理部指定聯(lián)系人無需再在“中國光大銀行業(yè)務(wù)工作流程系統(tǒng)”中進(jìn)行反饋?？蛻綦娮忧牢髀?lián)發(fā)匯交易形成單邊賬（即西聯(lián)系統(tǒng)已記賬成功）后，需到開戶行網(wǎng)點(diǎn)柜臺申請查詢、處理單邊賬。柜臺按照“補(bǔ)發(fā)匯”交易流程進(jìn)行處理。2、補(bǔ)交易操作流程（1）補(bǔ)普通發(fā)匯和補(bǔ)快捷匯款與西聯(lián)客服核實(shí)確認(rèn)交易已在西聯(lián)系統(tǒng)中記賬成功并為該網(wǎng)點(diǎn)辦理的交易。柜員將《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》傳真至西聯(lián)客服中心，西聯(lián)客服中心根據(jù)業(yè)務(wù)類型在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》上填寫相關(guān)信息并傳真回網(wǎng)點(diǎn)。柜員收到西聯(lián)客服中心傳真后，調(diào)用“8568補(bǔ)交易”錄入相關(guān)匯款信息并手工錄入西聯(lián)匯款監(jiān)控號、打印《發(fā)匯單》，以保證我行系統(tǒng)西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與西聯(lián)系統(tǒng)相一致?！短厥鈽I(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件應(yīng)作為發(fā)匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。（2）補(bǔ)收匯柜員在操作收匯交易時，若發(fā)生我行系統(tǒng)不能正常返回交易成功信息或系統(tǒng)出現(xiàn)錯誤提示等異常情況時，柜員須先調(diào)用“8577匯款狀態(tài)查詢”交易查詢該筆匯款狀態(tài)。核實(shí)確認(rèn)該筆匯款在西聯(lián)系統(tǒng)已兌付成功后，進(jìn)行補(bǔ)交易錄入。具體流程如下：柜員需調(diào)用“8577匯款狀態(tài)查詢”交易查詢該筆匯款的狀態(tài)。如該筆匯款狀態(tài)為“已兌”，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)必須立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心查詢該筆匯款是否為本機(jī)構(gòu)解付、收匯金額等信息，我行柜員收到西聯(lián)客戶服務(wù)中心確認(rèn)電話和傳真，確認(rèn)該筆匯款為本機(jī)構(gòu)解付且收匯金額無誤后，調(diào)用“8568補(bǔ)交易”錄入相關(guān)匯款信息，并向客戶解付資金。如該筆匯款狀態(tài)為“待兌”，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可再次調(diào)用“8567收匯解付”交易?！短厥鈽I(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件應(yīng)作為收匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。（3）補(bǔ)打回單交易操作流程柜員因系統(tǒng)故障或打印機(jī)故障等原因，需補(bǔ)打《收匯單》、《發(fā)匯單》時，可調(diào)用“8569補(bǔ)打回單”交易經(jīng)授權(quán)后補(bǔ)打單據(jù)。（4）退匯業(yè)務(wù)操作流程1）退回本金（本開本兌）發(fā)匯人要求退回匯款本金時，需本人憑有效身份證件和原《發(fā)匯單》客戶留存聯(lián)到原發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)辦理，并填寫《收匯單》。柜員審核是否為原發(fā)匯人；按照《身份識別操作指引》的規(guī)定，對發(fā)匯人的人證一致性、證件有效性和證件真?zhèn)芜M(jìn)行審核；使用“5566單筆核對身份證信息附照片”交易對身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并在系統(tǒng)中查詢該筆匯款狀態(tài)，如尚未解付，填寫《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》，業(yè)務(wù)類型選擇“其他-本開本兌”，傳真至西聯(lián)客服中心，待其修改完收匯信息（收匯人姓名、收匯國等信息）后，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點(diǎn)。柜員收到傳真后，通過收匯交易辦理退匯。在原《發(fā)匯單》客戶留存聯(lián)批注“退匯”與《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件一并作《收匯單》銀行留存聯(lián)的附件。退匯資金入賬后，按規(guī)定進(jìn)行國際收支申報。2）退回本金及手續(xù)費(fèi)①當(dāng)發(fā)匯人要求退回匯款本金和收取的手續(xù)費(fèi)時（因西聯(lián)系統(tǒng)不能正常解付匯款等非客戶原因所致，其他情況不允許退手續(xù)費(fèi)），需本人憑有效身份證件和原《發(fā)匯單》客戶留存聯(lián)到原發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)辦理。發(fā)匯人還需填寫《收匯單》和《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》的問題描述欄。柜員必須告知客戶：能否退回手續(xù)費(fèi)由西聯(lián)審核決定，待西聯(lián)將手續(xù)費(fèi)劃回我行后，我行才能將款項退回客戶。②柜員審核是否為原發(fā)匯人；按照《身份識別操作指引》的規(guī)定，對發(fā)匯人的人證一致性、證件有效性和證件真?zhèn)芜M(jìn)行審核；使用“5566單筆核對身份證信息附照片”交易對身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并查詢該筆匯款狀態(tài)，如尚未解付，填寫《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》，業(yè)務(wù)類型選擇“退回匯款本金及手續(xù)費(fèi)”，傳真至西聯(lián)客服中心，待其修改完收匯信息柜員收到傳真后，先通過收匯交易退回本金。如西聯(lián)同意退手續(xù)費(fèi)，則告知客戶，需待西聯(lián)將手續(xù)費(fèi)退回我行后方能為客戶辦理退手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)。原《發(fā)匯單》客戶留存聯(lián)批注“退匯”后作《收匯單》銀行留存聯(lián)的附件，《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》原件及西聯(lián)傳真件暫作專夾保管。退匯資金入賬后，按規(guī)定進(jìn)行國際收支申報。③自本金退回后的第一個工作日起，柜員須每天通過“8598清算信息查詢及打印”交易查詢該筆匯款的手續(xù)費(fèi)是否退回（柜員輸入西聯(lián)監(jiān)控號查詢同一西聯(lián)監(jiān)控號項下的所有清算記錄，將清算記錄中的“清算手續(xù)費(fèi)”字段軋差，若為零，代表手續(xù)費(fèi)已退回；若不為零，代表手續(xù)費(fèi)未全部退回）。確認(rèn)手續(xù)費(fèi)退回我行后，通知客戶辦理收款手續(xù)?？蛻繇毐救顺钟行矸葑C件并填寫《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》，柜員取出專夾保管的《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》及西聯(lián)傳真件，審核客戶為原發(fā)匯人，按照《身份識別操作指引》的規(guī)定，對客戶的人證一致性、證件有效性和證件真?zhèn)芜M(jìn)行審核，并使用“5566單筆核對身份證信息附照片”交易對身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查無誤后，調(diào)用“8570退手續(xù)費(fèi)”交易經(jīng)柜臺經(jīng)理授權(quán)，為客戶辦理手續(xù)費(fèi)入賬，打印《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》?！短厥鈽I(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件作《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》銀行留存聯(lián)的附件。（五）差錯處理1、發(fā)匯錯誤（1）發(fā)匯交易復(fù)核前發(fā)現(xiàn)錯誤柜員在發(fā)匯信息錄入完畢后、復(fù)核完成前發(fā)現(xiàn)有錯誤的，可調(diào)用“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易修改，但僅限修改收發(fā)匯人姓名、地址、郵編、電話等不涉及資金變動的內(nèi)容。如需要刪除，可調(diào)用“9038當(dāng)日抹賬/隔日沖賬”交易抹賬。注意：交易復(fù)核成功后，無法抹賬，只能聯(lián)系西聯(lián)客服中心進(jìn)行處理，處理時間較長且流程復(fù)雜，因此復(fù)核柜員要確保匯款金額無誤后方可提交交易。（2）發(fā)匯交易復(fù)核成功后發(fā)現(xiàn)錯誤1）發(fā)匯金額錯誤①如匯款尚未解付，立即電話通知西聯(lián)客服中心發(fā)匯金額錯誤，隨后參照“本開本兌”業(yè)務(wù)流程處理。a.柜員通過收匯交易收回匯款本金。b.為客戶重新辦理發(fā)匯，告知客戶新的西聯(lián)匯款監(jiān)控號碼。②如匯款已解付，須立即聯(lián)系客戶追款，若無法追回，相關(guān)損失由經(jīng)辦行承擔(dān)。2）其他匯款信息錯誤發(fā)匯交易可以修改的信息有：收匯人/發(fā)匯人名字（只能修改其中的一兩個字母）、地址、收匯國家/地區(qū)（手續(xù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不同的國家/地區(qū)不能修改）、測試問題/答案。①柜員聯(lián)系西聯(lián)客服中心并傳真《特殊業(yè)務(wù)處理申請表》，業(yè)務(wù)類型選擇“修改發(fā)匯信息”，將該筆匯款的監(jiān)控號碼和需要修改的信息通知西聯(lián)。②西聯(lián)收到傳真后，確認(rèn)款項未解付后在西聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)修改該筆匯款信息，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點(diǎn)。③柜員應(yīng)將《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》傳真件作為發(fā)匯單銀行留存聯(lián)的附件隨傳票裝訂。2、收匯錯誤（1）誤收匯后款項尚未解付給客戶（2）誤收匯后款項已解付給客戶如誤收匯后款項已經(jīng)解付給客戶，按照以下流程辦理：1）柜員應(yīng)立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心，填寫并傳真《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》（業(yè)務(wù)類型選擇“收匯錯誤但款項已支付給客戶”），由其在西聯(lián)系統(tǒng)中凍結(jié)正確的收匯信息。（六）查詢業(yè)務(wù)1、我方發(fā)匯/收匯業(yè)務(wù)明細(xì)查詢柜員可調(diào)用“8575我方發(fā)匯查詢”或“8576我方收匯查詢”交易，通過輸入我行業(yè)務(wù)編號、推薦柜員號或西聯(lián)監(jiān)控號等查詢條件查詢某一筆交易，也可以查詢某段時間的所有發(fā)匯/收匯業(yè)務(wù)明細(xì)。2、西聯(lián)匯款費(fèi)用查詢柜員可調(diào)用“8574西聯(lián)匯款費(fèi)用查詢”交易，查詢發(fā)匯至某一國家的普通匯款費(fèi)用。3、西聯(lián)簽約機(jī)構(gòu)/公司查詢（QuickPay查詢）在進(jìn)行快捷匯款之前，柜員通過“8573快捷匯款公司信息查詢”交易查詢西聯(lián)簽約公司信息，并聯(lián)動“8563快捷匯款經(jīng)辦”交易。4、西聯(lián)匯款狀態(tài)查詢交易柜員調(diào)用“8577匯款狀態(tài)查詢”交易，輸入某筆匯款的西聯(lián)監(jiān)控號或收發(fā)匯人姓名、電話等信息查詢某筆匯款的狀態(tài)。5、西聯(lián)國家貨幣代碼下載柜員須于每月5日前，通過“8572西聯(lián)國家?guī)欧N代碼下載”交易，下載最新的西聯(lián)國家?guī)欧N代碼。6、國家信息查詢柜員調(diào)用“8597和8579國家信息查詢（中文/英文）”交易，輸入國家代碼，可以查詢該國西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的詳細(xì)規(guī)定，比如收匯時是否需要提供有效證件，是否可以代辦，單筆收匯限額等信息。其中8579國家信息（英文）查詢結(jié)果為實(shí)時更新信息，8597國家信息（中文）查詢結(jié)果為非實(shí)時信息，僅供參考。7、對賬結(jié)果查詢柜員調(diào)用“8558對賬結(jié)果查詢”交易，查詢對賬處理情況（包括西聯(lián)提供的對賬文件明細(xì)與我行西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)登記簿不一致的交易信息），對賬一致，對賬結(jié)果處為空白；對賬不一致，對賬結(jié)果顯示“他有我無”、“我有他無”等信息。8、清算信息查詢柜員調(diào)用“8598清算信息查詢”可查詢清算處理情況，包括已清算、調(diào)賬交易的清算信息及“他有我無”、“我有他無”等錯賬信息。9、西聯(lián)匯款賬單信息查詢10、業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表信息查詢總/分/支行業(yè)務(wù)人員可通過登錄影像業(yè)務(wù)平臺查詢總/分/支行級西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)統(tǒng)計日報表和月報表。報表內(nèi)容包括：發(fā)匯筆數(shù)、發(fā)匯金額、手續(xù)費(fèi)（我行分成部分）、快捷匯款筆數(shù)、快捷匯款金額、收匯筆數(shù)、收匯金額、收匯手續(xù)費(fèi)和匯差收入（我行分成部分）等信息。（七）日處理1、當(dāng)日業(yè)務(wù)勾對日終，網(wǎng)點(diǎn)柜員須通過“8575我方發(fā)匯查詢”和“8576我方收匯查詢”交易查詢當(dāng)日收、發(fā)匯交易筆數(shù)，并與當(dāng)日業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行逐筆核對，若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)當(dāng)日收、發(fā)匯交易筆數(shù)與業(yè)務(wù)單據(jù)不符，須于當(dāng)日查明原因進(jìn)行特殊業(yè)務(wù)處理（具體規(guī)定詳見（四）特殊業(yè)務(wù)處理），勾對清單由柜員和柜臺經(jīng)理雙人簽字后留檔備查。2、當(dāng)