反洗錢考試題庫及答案階段

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反洗錢考試題庫及答案階段

近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量

存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對(duì)洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能

及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政

府和社會(huì)各界關(guān)于完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。下面pincai小編為大家

收集整理的相關(guān)資料。歡迎大家閱讀?。?/p>

反洗錢考試題庫及答案階段1、以下活動(dòng)可能存在洗錢行為是（D）（＞

A、地下錢莊

B、購買保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（ABD）。

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)

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函件

、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存

（A）年。

A、B、10C、ID、20

、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（B）o

A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日

、以下不屬于“黑錢”來源的是（D）。

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得

、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律

處分：（ABC）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；

D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。

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、作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免（A）行為。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、身份證不輕易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

、按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有（ABCD）。

A、客戶身份識(shí)別

B、報(bào)告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（AB）0

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

10、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（C

A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部

11、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有

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權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采取的措施有（ABCDE）。

A、詢問

B、查閱

C、復(fù)制

D、封存

E、臨時(shí)凍結(jié)

12、下列屬于洗錢特征的是（BCD）。

A、國際化

B、專業(yè)化

C、多樣化

D、復(fù)雜化

E、商業(yè)化

13、洗錢的過程一般分為(ABD)?

A、處置階段

B、離析階段

C、轉(zhuǎn)移階段

D、融合階段

14、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在(A)正式實(shí)施

A:2007年1月1日B:003年7月1日C:2007年3月1日D:2004年4月1日

15、FATF的主要職責(zé)是(ABC)。

A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對(duì)反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情

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況

B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法

C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施

D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

16、建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國際法律是(C)o

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

17、根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知

是(ABCD)等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金

賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資

金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益

性質(zhì)和來源的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C、金融詐騙犯罪

D、恐怖活動(dòng)犯罪

18、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有(AB)。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

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B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》

19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)?，首先應(yīng)進(jìn)行(A)0

A、客戶身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

I)、與司法機(jī)關(guān)全面合作

0、下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有(ABCD)。

A、成立空殼公司

B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C、走私

D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益

1、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有

(ABCDE)。

A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

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2、我國成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是(C)。

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

3、不得作為實(shí)名證件使用的有(BCDE)

A;臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件

4、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是(ABD)。

A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D、金融行動(dòng)特別工作組

5、FATF是(C)的簡稱。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動(dòng)特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括(ABCD)。

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

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C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

E、行業(yè)自律組織

7、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是(B)。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、金融行動(dòng)特別工作組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

8、下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位的有(BCDE)?

A、中國工商銀行B、公安部C、司法部

D、財(cái)政部E、建設(shè)部

、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是(ABC)。

A、客戶身份識(shí)別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、保密制度

0、我國具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是(D)?

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C、中國人民銀行支付結(jié)算司

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

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1、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(ABCD),妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、保密性原則

、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是(ABC)?

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則

D、安全原則

3、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有

(BCD)0

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實(shí)提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指

(ABCD)□

A、賭博業(yè)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

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C、貴金屬交易商

D、珠寶商

E、期貨業(yè)

、金融情報(bào)中心的基本功能有(ABCD)。

A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、分發(fā)金融信息

D、情報(bào)交流

E、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展工作

、我國開展反洗錢工作的重要意義有(ABC)。

A、是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要

B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

7、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，

不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)

人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下(CD)除外。

A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C、代發(fā)工資

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D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

、屬于FATF委員會(huì)制定的反洗錢相關(guān)文件的是(AB)?

A、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》

B、《反恐融資9項(xiàng)特別建議》

C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》

D、《綜合KYC風(fēng)險(xiǎn)管理》

、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢

職責(zé)的需要，可以采取(ABCD)措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料?，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷

毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

0、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按

照規(guī)定了解客戶的(ABC)(,

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

1、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得

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為客戶開立（BD）賬戶。

A、實(shí)名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要

要求存款人出具（ABC）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)

存款人身份。

A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、結(jié)婚證

3、（B）是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（BD）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶

身份。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的

C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)對(duì)（BD）或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。

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A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件

、以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易

的是(ABCD)?

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10

萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣

等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，(AD)。

A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施

B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施

C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的

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客戶身份識(shí)別措施承擔(dān)責(zé)任

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施

(ABCD),識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是（C）。

A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件

0、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的

大額交易，可以不報(bào)告的是（ABCD）。

A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

B、金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

C、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

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反洗錢考試題庫及答案階段一、單選題

1、《反洗錢法》的立法宗旨是（C）:

A.打擊黑社會(huì)組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D.打擊非法金融活動(dòng)

、《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會(huì)審議通過，并于⑹起

正式施行。

A.006年10月31日

B.006年11月1日

C.007年1月1日

D.007年3月1日

、《反洗錢法》所指的反洗錢是指(A):

A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施

D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

、《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)

別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗

錢義務(wù)的主體

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包括(D):

A.個(gè)體工商戶

B.商貿(mào)流通企業(yè)

C.生產(chǎn)制造企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

、《反洗錢法》規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指(A)

A.中國人民銀行

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行

反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于(B)。

A.金融市場管理

B.反洗錢行政調(diào)查

C.征信管理

D.公眾查詢

、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息、，只能用于(C)

A.民事訴訟

B.治安管理

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C.反洗錢刑事訴訟。

D.各類刑事訴訟

、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(A),受

法律保護(hù)。

A.大額交易和可疑交易報(bào)告

B.現(xiàn)金交易報(bào)告

C.財(cái)務(wù)報(bào)表

D.業(yè)務(wù)報(bào)告

、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向(D)舉報(bào)。接受

舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.財(cái)政部門

C.檢察機(jī)關(guān)

D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

10、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由(A)負(fù)責(zé)。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.公安部

D.財(cái)政部

11、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由(A)

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負(fù)責(zé)。

A.中國人民銀行

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

12、《反洗錢法》規(guī)定，由(A)設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交

易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。

A.中國人民銀行

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

13、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行(D)職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部

門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

A.反洗錢行政管理

B.金融市場管理

C.征信管理

D.反洗錢資金監(jiān)測

14、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（B）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需

要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)

文件和資料。

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A、縣一級(jí)B、省一級(jí)

C、地市一級(jí)D、以上都對(duì)

15、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，

并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通

知書。

A、1B、C、D、4

16、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）身份證件或者其他身份

證明文件。

A、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人

C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人

17、《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者

金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí).，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（D）的方案;對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)

定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

A.現(xiàn)金管理制度

B.安全保衛(wèi)設(shè)施

C.業(yè)務(wù)管理制度

D.反洗錢內(nèi)部控制制度

18、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制

度，金融機(jī)構(gòu)的(A)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

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A.負(fù)責(zé)人

B.工作人員

C.股東

D.董事會(huì)

19、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立(D)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A.法律合規(guī)部門

B.保衛(wèi)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

0、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份

證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行(C)。

A.向有關(guān)部門核實(shí)

B.查看

C.核對(duì)并登記

D.詢問

1、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)(C)的身份證件或者其他

身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.代理人

B.被代理人

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C.代理人和被代理人

D.受益人

2、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，

金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)(B)的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.委托人

B.受益人

C.投保人

D.代理人

3、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶

開立(D)。

A.銀行結(jié)算賬戶

B.信用卡

C.儲(chǔ)蓄賬戶

D.匿名賬戶或者假名賬戶

4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的(D)的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重

新識(shí)別客戶身份。

A.客戶信用資料

B.客戶申請(qǐng)開戶資料

C.客戶交易信息

D.客戶身份資料

5、《反洗錢法》規(guī)定，(C)在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

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或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件。

A.機(jī)關(guān)團(tuán)體

B.企業(yè)單位

C.任何單位和個(gè)人

D.個(gè)人

、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要

求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由(A)

承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A.該金融機(jī)構(gòu)

B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)工作人員

D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可

疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后

的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通

過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式

由中國人民銀行另行確定。

A.

B.

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C.

D.10

8、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄

保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至

少保存(C)年。

A.

B.

C.

D.10

、金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)

現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(B)報(bào)告。

A.公安機(jī)關(guān)

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.國家外匯管理局

D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

0、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其(D)一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活

動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提

供有關(guān)文件和資料

A.縣(市)

B.區(qū)

C.設(shè)區(qū)的市

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D.省

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)

人民幣交易(C)元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金

結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A.萬，5000

B.10萬，1萬

C.0萬，1萬

D.0萬，5萬

、金融機(jī)構(gòu)有以下(C)行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

3、中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)

凍結(jié)不得超過(B)。

A.4小時(shí)

B.8小時(shí)

C.三天

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D.七天

、《反洗錢法》規(guī)定，(B)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)

國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資

料。

A.外交部

B.中國人民銀行

C.司法部

D.公安部

、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之

間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人

民幣(B)元以上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢

監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A.0萬，5萬

B.0萬，10萬

C.100萬，20萬

D.00萬,30萬

、金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由(C)責(zé)令限期改正或給予行政

處罰。

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派

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出機(jī)構(gòu)：

D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

7、金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)

別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告

或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬

戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料

或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對(duì)金融

機(jī)構(gòu)(C):

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員

和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員

和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行

政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理

、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、

單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值(C)美元以上的

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跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A.1000

B.000

C.10000

D.0000

、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析

中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤

的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的(B)

個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.

B.

C.

D.10

0、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大

額交易發(fā)生后的(B)個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以

電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總

部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中

國人民銀行另行確定。

A.

B.

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C.

D.10

1.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)

生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直

接責(zé)任人員處(B)罰款。

A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下

、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)

A、合并提交報(bào)告B、只提交可疑交易報(bào)告

C、分別提交報(bào)告D、只提交大額交易報(bào)告

3、下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)范圍的是（C）。

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告

信^息。

C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

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4、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有（C）。

A.會(huì)議記錄B.出差記錄C.交易記錄D.談話記錄

5、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C、可疑交易報(bào)告I）、與司法機(jī)關(guān)全面合作

、能夠作為實(shí)名證件使用的有（A）。

A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；D、法定身份證件的復(fù)印件

7、打擊洗錢活動(dòng)的關(guān)鍵是（C）階段。

A、開戶B、處置C、離析D、歸并

.我國（B）最先明確了洗錢罪。

A:修訂后的新憲法。B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“長期”概念是指（A）。

A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上

0、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“短期”概念是指（C）

個(gè)營業(yè)日之內(nèi)。

A、B、C、10D、15

二、多項(xiàng)選擇

1、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法

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履行下列職責(zé)：（ABCDE）

A.接收并分析大額交易和可疑交易報(bào)告；

B.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告

信息；

C.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正大額交易和可疑交易報(bào)告；

E.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；

、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的

（AB）信息予以保密。

A.交易記錄

B.客戶身份資料

C.大額交易

D.可疑交易

、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日

累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.現(xiàn)金繳存

B.現(xiàn)金支取

C.現(xiàn)金結(jié)售匯

D.現(xiàn)鈔兌換

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、（AB）調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情

況。

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D.中國人民銀行縣一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法

給予行政處分：（ABCD）

A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；

C.違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；

D.其他不依法履行職責(zé)的行為。

、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（BD）等部門核實(shí)客戶的

有關(guān)身份信息。

A.檢察院

B.公安

C.法院

D.工商行政管理

、（ABC）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

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B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.信托投資公司

、《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、

商業(yè)銀行、信用合作社、（ABCD）、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定

并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)

B.信托投資公司

C.證券公司

D.期貨經(jīng)紀(jì)公司

.不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）?

A:臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件

10、金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立（AD）且情節(jié)嚴(yán)重

的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A.匿名賬戶

B.實(shí)名賬戶

C.儲(chǔ)蓄賬戶

D.假名賬戶

11、關(guān)于反洗錢調(diào)查，請(qǐng)選擇說法正確的選項(xiàng)（BD）

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A:調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員必須為三人以上；

B:經(jīng)中國人民銀行或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)

查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；

C:金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況；

D:經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

12、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ˋBD）

措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：

A:進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

B:詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

C:查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，不能對(duì)文件資料予以封

存；

D:檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)

日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）、現(xiàn)金

匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.現(xiàn)金繳存

B.現(xiàn)金支取

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C.現(xiàn)金結(jié)售匯

D.現(xiàn)鈔兌換

14、下列那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢義務(wù)？（ABC）

A:政策性銀行;B:期貨經(jīng)紀(jì)公司；C:信托投資公司；D:租賃公司。

15、中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：（ABCD）

A制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)

16、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查什么交易活動(dòng)，可以詢問誰，要

求其說明情況。（AC）

A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員B、企業(yè)工作人員

C、可疑D、大額

17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總

部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以什么方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)

告。（BC）

A:10;B:5;C:電子方式；D:文件方式。

18、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的

特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反

洗錢義務(wù)

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（ABCD）

A:客戶身份識(shí)別制度；B:客戶身份資料保存制度；

C:客戶交易記錄保存制度；D:大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

19、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

0、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（ABC）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客

戶身份。

A真實(shí)性、B有效性、C、完整性D、可靠性

1、不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。（BD）

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分。

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。

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A、培訓(xùn)B、宣傳C、業(yè)務(wù)檢查D、工作調(diào)研

3、（BCD）等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”

的重要作用。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度；B、客戶身份識(shí)別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；

I）、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。

A、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；D、制定反

洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。

5、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BDE）?

A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；E、歸并。

、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABE）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；

E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

7、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令

限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗

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錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）

A.《反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識(shí)別或

者重新識(shí)別客戶身份（ABCD）。

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

0、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理

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辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

(BD)

A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理

人的身份證件

1、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按

照規(guī)定了解客戶的(ABC)o

A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問

或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？(ABCD)

A.電話詢問

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書面詢問

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

3、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份(ABCD)?

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

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、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。(ABCD)

A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋；

B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；

C、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注；

D、猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)

票總額達(dá)到大額的

、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事

反洗錢工作的人員有下列(ABCD)行為的，依法給予行政處分。

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；

C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；

D、其他不依法履行職責(zé)的行為

三、判斷題

1、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1