銀行外匯資金清算查詢查復(fù)管理暫行規(guī)定

銀行外匯資金清算查詢查復(fù)管理暫行規(guī)定為完善我行的外匯資金清算體系，提高清算速度和質(zhì)量，規(guī)范查詢查復(fù)業(yè)務(wù)操作，特制定本暫行規(guī)定。本規(guī)定適用于總行和各級外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行。一、匯入?yún)R款的查詢查復(fù)總行及各級外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行在處理匯入?yún)R款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循以下規(guī)定：(一）收到無法解付的匯入?yún)R款后，應(yīng)向帳戶行或匯款行發(fā)出查詢電，并做暫收處理。待收到答復(fù)后，按原起息日貸記相應(yīng)的收款行或客戶帳戶。（二）收到匯款行或帳戶行要求了解匯入?yún)R款的具體解付情況（如解付日期、解付幣種及金額等）的查詢后，先向查詢方發(fā)送安慰電，同時查詢收款行，并根據(jù)收款行的答復(fù)回復(fù)查詢方。（三）收到匯款行或帳戶行要求更改或補充匯入?yún)R款資料的查詢后，應(yīng)將資料轉(zhuǎn)給原收款行。（四）收到下級行對未收到款項的查詢后，經(jīng)與內(nèi)部掛帳款項核對，發(fā)現(xiàn)確有此款，應(yīng)通知下級行要求其以ＭＴ２９９格式報文發(fā)送《掛帳款項領(lǐng)取保證書》，收到保證書后貸記該行帳戶。該行須承擔相應(yīng)風(fēng)險責任。（五）收到下級行查詢某匯入?yún)R款無法解付，要求提供詳細匯款資料的查詢業(yè)務(wù)后，應(yīng)向該款項的匯款行或帳戶行查詢。待收到答復(fù)后，將回復(fù)的內(nèi)容轉(zhuǎn)發(fā)給查詢方。（六）各經(jīng)辦行收到應(yīng)貸記系統(tǒng)內(nèi)其他行的匯入?yún)R款時，應(yīng)向總行發(fā)出授權(quán)借記報文，由總行將款項做倒起息處理轉(zhuǎn)給正確的收款行。二、匯出匯款的查詢查復(fù)總行及各級外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行在處理匯出匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）收到帳戶行或收款行無法解付某筆匯出匯款的查詢時，在向查詢行發(fā)送安慰電的同時，應(yīng)向原匯款行發(fā)出查詢，并將答復(fù)轉(zhuǎn)達給查詢方。（二）對于帳戶行或上級行未做帳務(wù)處理的付款指示，應(yīng)于發(fā)出付款指示的次日向帳戶行或上級行查詢未處理原因，如需提供補充資料，應(yīng)聯(lián)系匯款方，并將資料轉(zhuǎn)給帳戶行或上級行；如確定帳戶行或上級行對此付款指示不處理，應(yīng)憑確認電文調(diào)整相關(guān)帳務(wù)處理。（三）收到下級行或客戶要求更改或補充匯出匯款資料，以及收款人未收到款項要求確認解付日期的查詢后，應(yīng)先向查詢方發(fā)送安慰電，同時向帳戶行發(fā)出查詢報文，待收到回復(fù)后，再答復(fù)查詢方。（四）收到下級行要求退回匯出匯款的查詢后，應(yīng)在向查詢行發(fā)送安慰電的同時，向帳戶行發(fā)出查詢報文，待款項退回后，貸記原匯款行；如因某種原因該款無法退回，應(yīng)根據(jù)帳戶行的回復(fù)答復(fù)查詢行。（五）收到下級行要求止付、撤銷匯出匯款的查詢后，應(yīng)向上級行或帳戶行發(fā)出ＭＴ１９２或ＭＴ２９２報文，并將查詢結(jié)果轉(zhuǎn)給查詢方。（六）收到下級行要求對某筆匯出匯款做倒起息的查詢后，應(yīng)授權(quán)上級行或帳戶行做倒起息處理，倒起息費用由責任方承擔。三、匯入?yún)R款退匯的查詢查復(fù)總行及各級外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行在處理匯入?yún)R款退匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循以下規(guī)定：（一）各級外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行退回匯入?yún)R款時，不論此匯款是經(jīng)總行帳戶、還是經(jīng)子帳戶（包括只收不付和可收可付的子帳戶）收妥，均應(yīng)向總行發(fā)出授權(quán)借記報文?？傂凶龅蛊鹣⑻幚斫栌洸樵冃校瑫r授權(quán)帳戶行借記總行帳戶。（二）總行及各級外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行收到無法解付的匯入?yún)R款并向匯款行、帳戶行發(fā)出查詢的十五個工作日后，無任何實質(zhì)性答復(fù)，仍無法解付的，應(yīng)授權(quán)帳戶行或總行借記，做退匯處理。（三）收到匯款行或帳戶行要求退匯的查詢后，如此款在暫收中，應(yīng)做倒起息處理退回；如果已解付，應(yīng)先向查詢行發(fā)送安慰電，再發(fā)報要求收款行退匯。收到授權(quán)借記報文后，做倒起息處理借記該行帳戶，并向帳戶行發(fā)出授權(quán)借記報文；如收款行或受益人拒絕退匯，則應(yīng)通知查詢行。（四）各外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行在做退匯業(yè)務(wù)時，可在退匯金額中內(nèi)扣一定的手續(xù)費，具體參照銀行部發(fā)文件農(nóng)銀外〔２００１〕１４２號文“關(guān)于印發(fā)外匯業(yè)務(wù)費率表的通知”中的費用標準執(zhí)行。由退匯業(yè)務(wù)倒起息產(chǎn)生的透支，總行不做“透支罰息”處理。四、查詢業(yè)務(wù)管理（一）一般管理１．各行應(yīng)有專人負責查詢業(yè)務(wù)。２．查詢應(yīng)先內(nèi)查、后外查，有查必有復(fù)，不得延誤。３．查詢方式主要以ＳＷＩＦＴ報文、傳真及電話為主。（二）報文管理１．總行和各級外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行在處理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)時，涉及款項劃轉(zhuǎn)、退匯、撤消或更改付款指示、更改報文內(nèi)容或刪除報文的業(yè)務(wù)必須使用ＳＷＩＦＴＭＴ１９９、ＭＴ２９９、ＭＴ１９２或ＭＴ２９２報文形式。２．任何形式的查詢查復(fù)報文必須載明查詢業(yè)務(wù)參考編號、查詢?nèi)藛T的姓名及聯(lián)系電話，以便業(yè)務(wù)接洽。所有查詢查復(fù)報文均應(yīng)做到要素（如款項的幣種及金額、對方查詢業(yè)務(wù)編號、相關(guān)業(yè)務(wù)參考號、匯款行、帳戶行、查詢原因及結(jié)果等）齊全；表達清楚、簡潔明了。對于同一筆業(yè)務(wù)的二次或多次查詢查復(fù)，應(yīng)保持編號前后一致。３．一份查詢查復(fù)報文只能對一筆業(yè)務(wù)進行查詢，嚴禁用一份報文查詢兩筆或多筆業(yè)務(wù)。（三）業(yè)務(wù)編號管理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)要有統(tǒng)一的查詢業(yè)務(wù)參考編號，具體形式：前三位為總、分行代碼，第四、五位為英文字母“ＩＱ”，第六、七位為年份，后四位為流水號，如０１０ＩＱ０１０００１；各分支行可根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況酌情改變編號形式，但前五位不能變動。（四）檔案管理１．查詢查復(fù)業(yè)務(wù)應(yīng)建立一套完整的業(yè)務(wù)檔案，詳細記錄各種形式查詢業(yè)務(wù)的處理過程。２．查詢?nèi)藛T應(yīng)負責保留查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的全部往來報文，定期整理、歸檔，并移交給專人專庫保管。（五）業(yè)務(wù)考核１．總行和各級外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行在處理外匯清算查詢查復(fù)業(yè)務(wù)時應(yīng)嚴格遵守本規(guī)定。２．總行或上級行應(yīng)對下級行的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)定期或不