2023年證券公司實(shí)踐報(bào)告大全(12篇)

第頁共頁2023年證券公司理論報(bào)告大全(12篇)證券公司理論報(bào)告篇一實(shí)xx年2月18日——xx年3月5日柜臺(tái)效勞，以及客戶效勞部工作記得剛剛進(jìn)入泰陽的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比擬嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介，自己描繪公司概況不如這個(gè)來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的理解公司概況：“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)立于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。xx年10月18日，經(jīng)中國證券監(jiān)視管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下，公司施行市場化重組，由北大方正集團(tuán)、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，xx年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)興旺城市，形成立足湖南，輻射全國的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展態(tài)勢良好，xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn)，全年利潤高達(dá)2.289億元。xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大。如今，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至xx年4月，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高程度。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，施行“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí)，作為全國六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)才能將得到極大的提升?！币娒婧?，主管們簡單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)效勞，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和藹，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí)，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海玩耍，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面間隔就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開場學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的`確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報(bào)的時(shí)候，他就是用這樣一句簡單的話深化詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機(jī)的感覺)。隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中，我們根本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺(tái)的根本流程有了大體認(rèn)知。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺(tái)效勞(柜臺(tái)效勞)分為四個(gè)局部，一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比擬雜一點(diǎn)，我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí))，柜臺(tái)咨詢，以及三方存管辦理?？蛻糸_戶主要經(jīng)過一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復(fù)印在反面，而身份證還另外要再復(fù)印一份，假如是信息修改，那么除了修改申請表都要復(fù)印身份證外，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大局部時(shí)候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其別人繁忙的工作，開戶人來得多的時(shí)候，他們根本沒有時(shí)間跟我們說話。假設(shè)是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來，而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛，這樣的時(shí)刻雖然不多，但確實(shí)在它突發(fā)的時(shí)候又了我們一個(gè)東西——怎么拆開復(fù)印機(jī)，把那些卡住的紙給拽出來，重新開場，祈禱這一次不要卡……證券公司理論報(bào)告篇二光陰飛逝，轉(zhuǎn)眼間，暑假就快過去，新的學(xué)年就要開場。在這個(gè)暑假里，我嘗到了生活的現(xiàn)實(shí)和不易?；蛟S，這種真切的體會(huì)，才是我最珍貴的收獲。暑假期間，我利用此次難得的時(shí)機(jī)，不斷關(guān)注家鄉(xiāng)動(dòng)態(tài)理論報(bào)告。我在一家證券公司當(dāng)實(shí)習(xí)生.簡單的說,在這一個(gè)月，我學(xué)會(huì)了在社會(huì)上要擅長與別人溝通。與在學(xué)校的生活作了一個(gè)小小的比照,經(jīng)過一段時(shí)間的工作讓我認(rèn)識(shí)更多的人。如何與別人溝通好，這門技術(shù)是需要長期的練習(xí)。以前工作的時(shí)機(jī)不多，使我與別人對話時(shí)不會(huì)應(yīng)變，會(huì)使談話時(shí)有冷場，這是很為難的。與同事的溝通也同等重要。人在社會(huì)中都會(huì)融入社會(huì)這個(gè)團(tuán)體中，人與人之間合力去做事，使其做事的過程中更加融洽，更事半功倍。別人給你的意見，你要聽取、耐心、虛心地承受。這次暑假社會(huì)理論我以“善用知識(shí)，增加社會(huì)經(jīng)歷，進(jìn)步理論才能，豐富假期生活”為宗旨，利用這段珍貴的時(shí)間參加有意義的理論活動(dòng)，接觸了社會(huì)，理解了社會(huì)，并從社會(huì)理論中檢驗(yàn)了自我。這次的社會(huì)理論讓我收獲不少。我相信“心有多大，舞臺(tái)就有多大”。懷著滿心的歡喜與“高人一等”的想法，當(dāng)然想的是我找工作有什么難的，小菜一碟！“對不起，我們不要暑期工”，“新員工要和我們簽合同，一般是一年”，“你有銷售本產(chǎn)品的經(jīng)歷嗎？我們要純熟工”等等，層出不窮。我知道工廠里很缺人，但是我去年暑假就是在酒店，所以想換換環(huán)境。而且工資低的讓我覺得不可思議。其實(shí)是無所謂的，剛進(jìn)一個(gè)新的領(lǐng)域，你能學(xué)到的東西是老板所能給你工資的好幾倍。但是找個(gè)工作最好是與我的專業(yè)掛鉤。后來經(jīng)過一番努力終于在長城證券找到一份義工幫助一些客戶買賣證券股票。本以為只要會(huì)使用軟件就可以了，沒想到這是萬萬不夠的?？蛻綦m然會(huì)告訴你他要買什么，但是我接觸的那些人或者不懂電腦，或者不懂證券，更有勝者兩者都不懂。在工作的過程中有與交流，就問我那只股好，大盤走勢怎樣？其實(shí)我也不是很懂，也根本不懂證券。雖然實(shí)現(xiàn)自學(xué)了證券與投資，但是沒有和實(shí)際聯(lián)絡(luò)起來，只是理論上知道熊市牛市均線日線。而且炒股不是那么簡單的。這需要宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的支持。要知道經(jīng)濟(jì)全球化環(huán)境下那些產(chǎn)業(yè)是“績優(yōu)股”，哪些產(chǎn)業(yè)是夕陽產(chǎn)業(yè)，運(yùn)用比擬優(yōu)勢原理和絕對優(yōu)勢原理考慮該買什么樣的股票組合；要運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分析^p整個(gè)行業(yè)有沒有實(shí)現(xiàn)利潤最大化，是否存在最高限價(jià)與最低限價(jià)，以及國家出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定法律是否對該產(chǎn)業(yè)有良好的導(dǎo)向作用；當(dāng)然微觀分析^p是少不了的，要看該上市公司銷售額與同行業(yè)在同期是否有有增長趨勢，該公司作為一個(gè)獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)人是否追求利潤最大化，有沒有實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)等等。很多的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論要為證券投資做根底，不僅如此，如今投資學(xué)也獨(dú)立劃出來，投資也是一門學(xué)問。說炒股不是那么容易，不懂這些，那你肯定賺不到大錢甚至血本無歸。所以“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需慎重”。我分析^p一下自身，不是很理解股市，經(jīng)濟(jì)學(xué)理論知識(shí)也沒有和理論掛鉤，電腦也只是過了二級，對國家出來的相關(guān)政策反映有比擬遲鈍，不能給客戶提供全面的效勞。有時(shí)候他們問我這些問題時(shí)，我很想找個(gè)地洞鉆進(jìn)去。于是只好硬著頭皮找前輩們指教，這個(gè)時(shí)候我們才能真正意識(shí)到，各方面的知識(shí)都需要具備，只有擁有了足夠多的知識(shí)儲(chǔ)藏，我們才能在貿(mào)易中獲益。我相對于那些會(huì)炒股的人來說：理論根底缺乏，社會(huì)理論不夠，電腦知識(shí)關(guān)于證券這塊沒他們懂得多，對企業(yè)的分析^p不夠，對國家出臺(tái)的政策不敏感等等，就像圖說的大局部處于優(yōu)勢。但是我任可以有“驕傲”的資本。那就是我年輕學(xué)的快，掌握的也快。于是我花更多的時(shí)間向前輩們學(xué)習(xí)，花更多的時(shí)間向前輩們指教，我還買了有關(guān)于期貨和證券的書來鉆研，希望在我這段實(shí)習(xí)生涯內(nèi)能真正意義上給我的客戶帶來便利，而不是一問三不知的回避客戶的問題。功夫不負(fù)有心人，在我許久的努力下，我還是能順利的解決客戶的疑問，比方說，客戶來開戶，我會(huì)分發(fā)給他相應(yīng)的資料，讓他填寫，有時(shí)候客戶忘記了密碼，或者準(zhǔn)備銷戶，我也能順利告知相應(yīng)的資料指導(dǎo)他填寫，然后按著要求讓客戶到效勞臺(tái)辦理相應(yīng)的手續(xù)。整個(gè)復(fù)雜的過程在努力的'半個(gè)月之后變得輕松而容易。在證券行工作其實(shí)很輕松，下午3點(diǎn)大盤關(guān)閉，我的工作也就完畢，下班早就找了些事做。我在圖書館當(dāng)代課教師，我教的是五年級英語，遇到了活潑而好動(dòng)的孩子，這次的代課經(jīng)歷給我的啟示是這樣的：沒有思想的人，是很難走出自己的風(fēng)格的。要真正活出自己怕道路來，就必須擁有自己的思想。必需要擅長考慮問題。我越來越覺察，我們很多的朋友，恰恰缺少的就是考慮，對任何一件事情，無法形成自己的思維，這個(gè)時(shí)代不能缺少思維，有腦子的人不怕找不到伯樂。記得，在從前，我也不是愛提問的學(xué)生，不愛考慮，不愛發(fā)現(xiàn)問題，如今我希望自己做事時(shí)，可以從一個(gè)很不起眼的事件中，引申至一個(gè)常人難以想象的高度，可以從中看到其背后看不到的東西，可以從中學(xué)到一些平時(shí)生活學(xué)不到的東西，這就足夠了，但是，這種功力不是一時(shí)半會(huì)就可以鍛煉起來的，也不是平白無故就可以到達(dá)這種高度的，所以，這就需要我們在平時(shí)的生活中，不停地考慮，不斷地考慮，時(shí)時(shí)考慮，處處考慮。只有這樣才能到達(dá)這樣的高度，才能到達(dá)自己預(yù)期的目的，也才會(huì)逐步地開闊自己的眼界，拓展自己的思維，也只有這樣，才會(huì)更快地獲得成功！在這，我總結(jié)認(rèn)為以下四點(diǎn)是在理論中不可缺少的。一.在社會(huì)中要有自信。自信不是麻木的自夸，而是對自己的才能做出肯定。在屢次的接觸顧客中，我明白了自信的重要性。你沒有社會(huì)工作經(jīng)歷沒有關(guān)系。重要的是你的才能不比別人差。社會(huì)工作經(jīng)歷也是積累出來的，沒有第一次又何來第二、第三次呢?有自信使你更有活力更有精神。二.在社會(huì)中要克制自己害怕的心態(tài)。開場放假的時(shí)候，知道要打假期工時(shí)，自己就害怕了。自己覺得困難挺多的，自己的社會(huì)經(jīng)歷缺乏，學(xué)歷缺乏等種種原因使自己覺得很渺小，自己懦弱就這樣表露出來。幾次的嘗試就是為克制自己內(nèi)心的恐懼。如哥哥所說的“在社會(huì)中你要學(xué)會(huì)厚臉皮，不怕別人的態(tài)度如何的惡劣，也要輕松應(yīng)付，大膽與人對話，工作時(shí)間長了你自然就不怕了?！逼鋵?shí)有誰一生下來就什么都會(huì)的，小時(shí)候天不怕地不怕，嘗試過吃了虧就害怕，當(dāng)你克制心理的障礙，那一切都變得容易解決了。戰(zhàn)勝自我，只有征服自己才能征服世界。有勇氣面對是關(guān)鍵，如某個(gè)名人所說：“勇氣通往天堂，怯懦通往地獄?！比?工作中不斷地豐富知識(shí)。知識(shí)猶如人體血液。人缺少了血液，身體就會(huì)衰弱，人缺少了知識(shí)，頭腦就要枯竭。以上是我自己在這次寒假社會(huì)理論中所學(xué)到的，是我自己認(rèn)為在社會(huì)上立足所必不可少的要求。大學(xué)是一個(gè)虛擬的小型社會(huì)，社會(huì)是真的社會(huì)，凡事都只能靠自己。在學(xué)校，只有學(xué)習(xí)的氣氛，畢竟學(xué)校是學(xué)習(xí)的場所，每一個(gè)學(xué)生都在為獲得更高的成績而努力。無論是學(xué)習(xí)還是工作，都存在著競爭，在競爭中就要不斷學(xué)習(xí)別人先進(jìn)的地方，也要不斷學(xué)習(xí)別人怎樣做人，以進(jìn)步自已的才能！記得教師曾經(jīng)說過大學(xué)是一個(gè)小社會(huì)，但我總覺得校園里總少不了那份純真，那份真誠，盡管是大學(xué)高校，學(xué)生還終歸保持著學(xué)生的身份。接觸那些剛剛畢業(yè)的學(xué)長學(xué)姐，他們總是隊(duì)我說要好好珍惜在學(xué)校的時(shí)間。在這次理論中，我感受很深的一點(diǎn)是，在學(xué)校，理論的學(xué)習(xí)很多，而且是多方面的，幾乎是面面俱到；而在實(shí)際工作中，可能會(huì)遇到書本上沒學(xué)到的，又可能是書本上的知識(shí)一點(diǎn)都用不上的情況。此次社會(huì)理論，真正地填補(bǔ)了我在課堂上所沒能學(xué)到的空白，真正增長了我的社會(huì)交際經(jīng)歷。一個(gè)人可以沒有淵博的知識(shí)，但絕對不能沒有社會(huì)交際的經(jīng)歷和才能，這也是我此次理論體會(huì)最深的一份心得。證券公司理論報(bào)告篇三證券資訊行業(yè)作為證券市場中的一個(gè)年輕的行業(yè)在短短的不到10年的過程中已經(jīng)顯示了起朝陽產(chǎn)業(yè)的一種趨勢，在證券市場繼續(xù)向前開展和理性化的同時(shí)，資訊信息的重要性和價(jià)值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機(jī)構(gòu)投資者和廣闊股民的認(rèn)同。證券財(cái)經(jīng)資訊行業(yè)的將來開展將隨著證券市場的完善而更加的蓬勃開展而展示出美妙的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)開展的潮流才能立于不敗之地。入世的之后的中國的證券市場正處于調(diào)整和標(biāo)準(zhǔn)之中，這一標(biāo)準(zhǔn)的過程將對證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場越標(biāo)準(zhǔn)，證券業(yè)對證券資訊的需求就越大，二者關(guān)系將更加嚴(yán)密。一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的證券市場將盡可能扼殺投機(jī)，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資效勞，而這無疑將擴(kuò)大對證券資訊的需求。其二證券市場越標(biāo)準(zhǔn)，證券業(yè)對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機(jī)利潤，就只能從兩塊加強(qiáng)力量，一是完善對投資者的效勞手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強(qiáng)大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機(jī)越來越少，越來越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識(shí)覺悟，也將極大增強(qiáng)對證券資訊的認(rèn)同和依賴心理。所以說，證券業(yè)市場越標(biāo)準(zhǔn)，對承當(dāng)著行業(yè)責(zé)任的證券資訊行業(yè)來說越有利。從目前的證券資訊行業(yè)的開展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標(biāo)志，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時(shí)間，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場也開場在這種專業(yè)化的競爭中開場成熟完善起來。證券資訊行業(yè)從萌芽開場階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的相貌出現(xiàn)，是在____的信息高速公路建立以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變進(jìn)步的過程中漫漫的開展起來的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的場面。其中的原因有中國股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及效勞程度上講，目前國內(nèi)證券資訊業(yè)市場仍處于一種低程度的競爭，主要表如今以下幾個(gè)方面：1、信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容；2、市場上同類產(chǎn)品競相削價(jià)，擾亂了市場正常秩序；3、以大量轉(zhuǎn)載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動(dòng)態(tài)的第一手資料；4、各類投資分析^p、投資咨詢?nèi)狈B接性和指導(dǎo)性，為莊家投機(jī)效勞的投資信息占駐了主導(dǎo)，各類小道消息和傳聞滿天飛；5、市場上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責(zé)任。在一種低程度競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息效勞的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場份額，獲取前期收益。另外的一個(gè)趨勢，各證券資訊廠商大多開場走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開發(fā)，外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建立齊步開展的開展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務(wù)對于整個(gè)證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析^p的形式，為廣闊投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。在證券市場從無序到有序的標(biāo)準(zhǔn)化開展進(jìn)程中，對證券咨詢行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)管理是一個(gè)重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成開展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)開展根本上處于自發(fā)、無序狀態(tài)。與早期市場高投機(jī)特征相對應(yīng)，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜、魚龍混雜，聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大標(biāo)準(zhǔn)管理力度之后才有所好轉(zhuǎn)，至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺(tái)后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)開展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內(nèi)涵不斷擴(kuò)大中進(jìn)入開展壯大的第一個(gè)黃金時(shí)期。20xx年正在進(jìn)展的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴(kuò)大，相關(guān)的自營業(yè)務(wù)和委托理財(cái)業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的開展的機(jī)遇。在行業(yè)的規(guī)?；透偁幍挠行蚧细訕?biāo)準(zhǔn)的完善市場。行業(yè)規(guī)?；行蚧_展的一個(gè)重要標(biāo)志是一批真正獨(dú)立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機(jī)構(gòu)不同，其獨(dú)立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨(dú)立性，也表達(dá)為其經(jīng)營上的獨(dú)立性。由于生存方式的差異，這兩類研究機(jī)構(gòu)在研究內(nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機(jī)構(gòu)由于事實(shí)上的依附關(guān)系，其研究目的主要在于三個(gè)方面，一是為券商客戶咨詢效勞，二是為券商自營效勞，三是為券商形象宣傳及業(yè)務(wù)創(chuàng)新效勞，其研究對象不僅包括一、二級市場，也包括券商自身開展戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其效勞對象的特殊性，其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享，且以專題研究為主，研究成果的價(jià)值實(shí)現(xiàn)是間接的。而對于專業(yè)資訊公司而言，由于其唯一的收入來是其信息產(chǎn)品及咨詢效勞，信息產(chǎn)品的質(zhì)量與效勞程度決定其自身的生存，市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強(qiáng)的功利性，效勞的對象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場仍處發(fā)育階段，受市場容量及無序競爭影響，目前該類專業(yè)公司受收入來限制，與券商研究機(jī)構(gòu)相較而言，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力缺乏。在缺乏有效的行業(yè)自律機(jī)制的背景下，證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向開展，一種是以低本錢支撐其低價(jià)競爭，搶占市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，著眼將來，爭搶核心市場，這類公司雖為數(shù)不多，但無疑將是將來證券資訊業(yè)的脊梁。目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局，針對目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的將來開展方向，筆者產(chǎn)生了這樣的一些認(rèn)識(shí)和感觸。1、加強(qiáng)和國內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比方說乾隆高科，通達(dá)信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來開展資訊行業(yè)將來的資訊平臺(tái)的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)〔e—infostructure〕和現(xiàn)代的資訊有效集成〔informationintegration〕創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作形式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型可以緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完好的擁有對市場的話語權(quán)。資訊信息模塊與證券交易形式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改良更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。2、堅(jiān)決的走證券資訊咨詢化的開展道路。單純的簡單的f10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競爭只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低程度價(jià)格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的'信息質(zhì)量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價(jià)格戰(zhàn)的競爭中走出來，作到控制市場走向和價(jià)格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品不斷地、有序地投放市場，形成多套產(chǎn)品立體穿插競爭。唯有如此，才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐開展自己。資訊咨詢化的開展方向既進(jìn)步了信息的含金量，也是向高端市場發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。3、在融資問題解決的前提下，擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍，以官方的巨潮資訊為開展開展，有方案的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領(lǐng)域比方說將有聲無影語音股評業(yè)務(wù)擴(kuò)展到有聲有色的財(cái)經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的版本的股評作成傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳媒的形式，待政策放開后作到全國公開發(fā)行，比方說象巨潮資訊旗下的《新財(cái)富》。將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策答應(yīng)的范圍內(nèi)擴(kuò)大為私募基金形式，同時(shí)開展自己的自營業(yè)務(wù)?？傊?，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運(yùn)作才能通過低本錢的購并或股權(quán)置換重組整合出已財(cái)經(jīng)證券信息為主，多元媒體構(gòu)建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫，手機(jī)短信業(yè)務(wù)，電視財(cái)經(jīng)節(jié)目，紙質(zhì)財(cái)經(jīng)媒體，財(cái)經(jīng)網(wǎng)站建立等幾個(gè)現(xiàn)金流。4、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)隊(duì)精神的建立，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)開展與個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)同步開展的鼓勵(lì)形式。有方案的引入股權(quán)認(rèn)購期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)的企業(yè)鼓勵(lì)形式為團(tuán)隊(duì)精神的營造效勞。甚至可以試探企業(yè)實(shí)現(xiàn)mbo來改變企業(yè)的法人治理體系和絕對控制權(quán)。團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新思維是公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性開展的最根本的保證。團(tuán)隊(duì)精神的精華是追求組織的有效性和員工對組織的最大奉獻(xiàn)率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強(qiáng)調(diào)一種實(shí)戰(zhàn)技巧，強(qiáng)調(diào)一個(gè)組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個(gè)人的才能和潛力，通過協(xié)調(diào)和規(guī)劃，最終促成目的的達(dá)成。5、拓寬融資渠道，改變過去的靠自我的資本原始積累的方式開展自己的形式。在國內(nèi)主板市場監(jiān)管力度加大門檻進(jìn)步、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達(dá)克不復(fù)往日威風(fēng)的情況下，選擇在____上創(chuàng)業(yè)板進(jìn)而開展向主板市場轉(zhuǎn)變是最好的ipo融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在____創(chuàng)業(yè)板上不錯(cuò)的融資業(yè)績就可以看出。此外還可通過引入戰(zhàn)略投資者參股擴(kuò)大公司股本構(gòu)造的方式來開展自己。qfii之后外資購并的放開之后資訊領(lǐng)域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導(dǎo)資訊廠商開展壯大的一個(gè)重要的關(guān)鍵。6、加強(qiáng)全國統(tǒng)一規(guī)劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，假如沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段，沒有精良的營銷隊(duì)伍去組織施行，就根本無從實(shí)現(xiàn)市場占有率第一的目的，更無從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目的。產(chǎn)品品牌的樹立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識(shí)和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變才能，讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的效勞，確實(shí)讓他們從中受益。證券公司理論報(bào)告篇四證券資訊行業(yè)從萌芽開場階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的相貌出現(xiàn)，是在____的信息高速公路建立以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變進(jìn)步的過程中漫漫的開展起來的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的場面。其中的原因有中國股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及效勞程度上講，目前國內(nèi)證券資訊業(yè)市場仍處于一種低程度的競爭，主要表如今以下幾個(gè)方面：1、信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容;2、市場上同類產(chǎn)品競相削價(jià)，擾亂了市場正常秩序;3、以大量轉(zhuǎn)載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動(dòng)態(tài)的第一手資料;4、各類投資分析^p、投資咨詢?nèi)狈B接性和指導(dǎo)性，為莊家投機(jī)效勞的投資信息占駐了主導(dǎo)，各類小道消息和傳聞滿天飛;5、市場上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責(zé)任。在一種低程度競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息效勞的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場份額，獲取前期收益。另外的一個(gè)趨勢，各證券資訊廠商大多開場走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開發(fā)，外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建立齊步開展的開展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務(wù)對于整個(gè)證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析^p的形式，為廣闊投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局，針對目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的將來開展方向，筆者產(chǎn)生了這樣的一些認(rèn)識(shí)和感觸。1、加強(qiáng)和國內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比方說乾隆高科，通達(dá)信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來開展資訊行業(yè)將來的資訊平臺(tái)的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)(e-infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成(informationintegration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作形式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型可以緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完好的擁有對市場的話語權(quán)。資訊信息模塊與證券交易形式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改良更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。2、堅(jiān)決的走證券資訊咨詢化的開展道路。單純的簡單的f10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競爭只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低程度價(jià)格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價(jià)格戰(zhàn)的競爭中走出來，作到控制市場走向和價(jià)格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品不斷地、有序地投放市場，形成多套產(chǎn)品立體穿插競爭。唯有如此，才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐開展自己。資訊咨詢化的開展方向既進(jìn)步了信息的含金量，也是向高端市場發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。3、在融資問題解決的前提下，擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍，以官方的巨潮資訊為開展開展，有方案的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領(lǐng)域比方說將有聲無影語音股評業(yè)務(wù)擴(kuò)展到有聲有色的財(cái)經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的版本的股評作成傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳媒的形式，待政策放開后作到全國公開發(fā)行，比方說象巨潮資訊旗下的《新財(cái)富》。將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策答應(yīng)的范圍內(nèi)擴(kuò)大為私募基金形式，同時(shí)開展自己的自營業(yè)務(wù)?？傊?，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運(yùn)作才能通過低本錢的購并或股權(quán)置換重組整合出已財(cái)經(jīng)證券信息為主，多元媒體構(gòu)建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫，手機(jī)短信業(yè)務(wù)，電視財(cái)經(jīng)節(jié)目，紙質(zhì)財(cái)經(jīng)媒體，財(cái)經(jīng)網(wǎng)站建立等幾個(gè)現(xiàn)金流。4、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)隊(duì)精神的建立，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)開展與個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)同步開展的鼓勵(lì)形式。有方案的引入股權(quán)認(rèn)購期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)的.企業(yè)鼓勵(lì)形式為團(tuán)隊(duì)精神的營造效勞。甚至可以試探企業(yè)實(shí)現(xiàn)mbo來改變企業(yè)的法人治理體系和絕對控制權(quán)。團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新思維是公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性開展的最根本的保證。團(tuán)隊(duì)精神的精華是追求組織的有效性和員工對組織的最大奉獻(xiàn)率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強(qiáng)調(diào)一種實(shí)戰(zhàn)技巧，強(qiáng)調(diào)一個(gè)組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個(gè)人的才能和潛力，通過協(xié)調(diào)和規(guī)劃，最終促成目的的達(dá)成。5、拓寬融資渠道，改變過去的靠靠自我的資本原始積累的方式開展自己的形式。在國內(nèi)主板市場監(jiān)管力度加大門檻進(jìn)步、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達(dá)克不復(fù)往日威風(fēng)的情況下，選擇在____上創(chuàng)業(yè)板進(jìn)而開展向主板市場轉(zhuǎn)變是最好的ipo融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在____創(chuàng)業(yè)板上不錯(cuò)的融資業(yè)績就可以看出。此外還可通過引入戰(zhàn)略投資者參股擴(kuò)大公司股本構(gòu)造的方式來開展自己。qfii之后外資購并的放開之后資訊領(lǐng)域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導(dǎo)資訊廠商開展壯大的一個(gè)重要的關(guān)鍵。6、加強(qiáng)全國統(tǒng)一規(guī)劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，假如沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段，沒有精良的營銷隊(duì)伍去組織施行，就根本無從實(shí)現(xiàn)市場占有率第一的目的，更無從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目的。產(chǎn)品品牌的樹立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識(shí)和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變才能，讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的效勞，確實(shí)讓他們從中受益?，F(xiàn)金支票以及付款行為本行的轉(zhuǎn)帳支票(如與儲(chǔ)蓄所的內(nèi)部往來，收付雙方都是本行開戶單位的)都是要直接入帳的。而對于收款人、出票人不在同一家行開戶的情況下，如一些委托收款等的轉(zhuǎn)帳支票，經(jīng)過票據(jù)交換后才能入帳，由于縣級支行未在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開戶，在會(huì)計(jì)賬上就反映在“存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)”科目，而與央行直接接觸的省級分行才使用“存放中央銀行款項(xiàng)”科目。而我們在學(xué)校里學(xué)習(xí)中比擬理解的是后者。還有一些科目如“內(nèi)部往來”，指會(huì)計(jì)部與儲(chǔ)蓄部的資金劃撥，如代企業(yè)發(fā)工資;“存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)”，指有隸屬關(guān)系的下級行存放于上級行的清算備付金、調(diào)撥資金、存款準(zhǔn)備金等。而我們熟知的是“存放中央銀行款項(xiàng)”，那么是與中央銀行直接往來的省級分行所使用的會(huì)計(jì)科目。一些數(shù)額比擬大的款項(xiàng)的支取(一般是大于或等于5萬元)要登記大額款項(xiàng)登記表，并且該筆款項(xiàng)的支票也要由會(huì)計(jì)主管簽字后，方可支取。從教師那里，才知道了其背后的故事。小島原先是蘆葦?shù)戎参锿⑸L的優(yōu)良環(huán)境，是一個(gè)生態(tài)極其協(xié)調(diào)的小環(huán)境，與翻尾石魚一道構(gòu)成一道獨(dú)特的風(fēng)景。然而在百年校慶時(shí)，學(xué)校為了更好地進(jìn)展介紹和說明，在小島上設(shè)立了一塊說明牌，由此吸引了大量游客上島，人的影響使得蘆葦?shù)纳L受到了極大的影響，直到蘆葦完全從小島上消失。好在學(xué)校已經(jīng)認(rèn)識(shí)到這點(diǎn)，今天看到的說明牌，已經(jīng)從小島上轉(zhuǎn)移到湖邊。具有自恢復(fù)性的生態(tài)系統(tǒng)，在得到長期開展的條件后，應(yīng)該可以恢復(fù)到原先的狀態(tài)。不久的將來，我們可以重新?lián)碛幸粋€(gè)優(yōu)良生態(tài)的小島，然而并非所有的錯(cuò)誤都可以得到補(bǔ)救，有時(shí)候，一個(gè)不很英明的決定是可以造成很大的遺憾的。規(guī)劃的長遠(yuǎn)性由此可見一斑。只愿小島的故事可以帶給我們一些啟示。證券公司理論報(bào)告篇五1、1、實(shí)習(xí)單位簡介金元證券股份簡稱金元證券，金元證券股份成立于20xx年8月，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由首都機(jī)場集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機(jī)場集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利，凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、xq)，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)和金元比聯(lián)基金管理等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作形式。金元證券堅(jiān)持"誠信、親和、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營、標(biāo)準(zhǔn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制"的經(jīng)營理念，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶效勞的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位效勞。并努力為繁榮和開展中國證券市場，推動(dòng)中國資本市場建立進(jìn)程奉獻(xiàn)力量。____：、深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。：518048。在將來的開展中，金元證券的開展策略是通過施行資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、效勞差異化等戰(zhàn)略來增強(qiáng)公司的營銷才能、定價(jià)才能、風(fēng)控才能、研發(fā)創(chuàng)新才能，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化程度，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極安康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會(huì)更加強(qiáng)大。1、2、實(shí)習(xí)過程的根本回憶1、2、1、實(shí)習(xí)過程介紹這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法，對開戶時(shí)應(yīng)注意的一些根本的情況進(jìn)展理解。熟悉資本市場的開展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉k線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)展實(shí)習(xí)的總結(jié)。1、2、2、詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹1、2、2、1、熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法實(shí)習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對開戶流程有了相關(guān)的理解、證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)展交易而深圳的b股股東賬戶那么用港幣進(jìn)展交易。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)展確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金平安。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號(hào)，它是由股東賬戶對應(yīng)生成的?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購置基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號(hào)，一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號(hào)。開立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，b股賬戶那么為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元。學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日?？赡苡龅降膯栴}的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客戶如要進(jìn)展同行換卡那么可直接到對應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)展換卡。但假如客戶是要進(jìn)展異行換卡，那么客戶要先對賬戶進(jìn)展清倉，即到達(dá)零股票零資金?？蛻粢M(jìn)展轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時(shí)間進(jìn)展否那么資金會(huì)被凍結(jié)，假如資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬。1、2、2、2、熟悉資本市場的開展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容金元證券股份烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的開展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問題。他說到，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)人無法控制和防止的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對知識(shí)把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說明了知識(shí)的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買盤和被動(dòng)性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的嚴(yán)密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于承受挑戰(zhàn)的精神。蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進(jìn)入市場，二級市場是進(jìn)入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金。如今期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金局部來自券商，局部來自投資者。最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營銷，中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢，而后臺(tái)那么負(fù)責(zé)總的管理。1、2、2、3、熟悉k線理論的實(shí)際操作公司的客服部經(jīng)理張海斌教師向我們介紹k線理論的理論操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張教師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識(shí)。一根k線描繪了最高價(jià)、最低價(jià)、開盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的k線是陽線，藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍(lán)色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線，它們分別是十字星、t字線、倒t字線和一字線。按時(shí)間長短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢，周k線、月k線和年k、線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三非常、六非常k線，它們代表的是超短期走勢，適用于權(quán)證形式的分析^p。其次，張教師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號(hào)，出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買入，到了旭日東升那么可以大膽買入，因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號(hào)最強(qiáng)。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出如今漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后張教師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線。十字星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)而在跌勢末端出現(xiàn)那么發(fā)出的是見低信號(hào)?！皌”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)那么繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)那么發(fā)出的是見底信號(hào)。倒“t”線與t線類似。“一”字線在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢出現(xiàn)那么繼續(xù)看跌。1、2、2、4、熟悉切線理論的實(shí)際操作公司安排張教師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價(jià)格市場的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢那么是指構(gòu)成主要趨勢的一個(gè)個(gè)小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和程度這三中方向。其中程度方向常被無視，但卻是很重要的。趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點(diǎn)的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的才能。支撐線也稱抵抗線，是經(jīng)過下降趨勢低點(diǎn)的直線，其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是互相區(qū)別的但二者也是可以互相轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要打破壓力線和支撐線才能到達(dá)。這種打破需要到達(dá)三個(gè)條件：時(shí)間、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假打破。最后張教師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢的高點(diǎn)或上升趨勢的低點(diǎn)連接起來的直線，軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢的高點(diǎn)或下降趨勢的低點(diǎn)連接起來的虛線。8浪主線主要是分析^p當(dāng)前我國的股市行情。1、2、2、5、熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容。基金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)?；鹗情g接的投資產(chǎn)品，它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高?；鹬饕幸韵氯齻€(gè)當(dāng)事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司?；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)展投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的，時(shí)間可長可短，一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣，一般在二級市場進(jìn)展。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金，公司型那么是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目的不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。假如把資金的60%-80%、投資于股票那么稱之為股票型，假如資金的大局部投資于基金那么稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型那么是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是將來收益，收益型追求的是當(dāng)前收益，平衡型那么處于二者之間。按投資理念分為主動(dòng)型、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用處和來分為在舉基金和離岸基金?；鹉技仨毺嵩?個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì)，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)消費(fèi)品并上報(bào)，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月?；鹨?-6月才會(huì)建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢?；鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)(1%-1、2%)、申購費(fèi)(1、5%)和贖回費(fèi)(0、5%)，其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少。2、1、實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)通過本次的實(shí)習(xí)我對對證券市場的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國證券市場仍然是一個(gè)有待完善和不斷開展的市場，它在我國有很大的開展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個(gè)收益較快的市場同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場，我們在投資證券市場時(shí)要抱著小心慎重的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對證券公司根本業(yè)務(wù)也有所理解。不斷開展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷開展的前提和根底，它能使企業(yè)擁有不斷的生命力。技術(shù)分析^p也是我們這次實(shí)習(xí)的對象之一，通過此次實(shí)習(xí)我對技術(shù)分析^p特別是對k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析^p的價(jià)值是建立在市場是非有效的條件上，在一個(gè)有效的市場技術(shù)分析^p是沒有價(jià)值的。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)歷的根底上。這些理論看似簡單，分析^p起來似乎有理有據(jù)，但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)歷。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)那么繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)那么發(fā)出的是見底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)歷的積累，多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)才能和技能的進(jìn)步，使我受益匪淺。2、2、問題與建議2、2、1、第三方存管存在的問題以及建議理論出真知，在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的平安，減少了道德風(fēng)險(xiǎn)，但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些缺乏的地方。我覺得它存在以下兩方面的.問題：首先它使得賬戶的開立更加費(fèi)事?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)展證券賬戶開立的銀行的卡才能進(jìn)展賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)展確認(rèn)，這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無法鏟除道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行和證券公司存在很親密的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)開展的關(guān)系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。針對以上兩個(gè)問題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來管理證券資金，而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)展證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失，但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多。其二對銀行存管證券資金這局部資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對銀行的監(jiān)管都是整體上的，對細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管，因此假如銀監(jiān)會(huì)對銀行存管證券資金的這局部業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對其更加重視，那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無法解決開戶煩瑣的問題，因此要進(jìn)步各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。2、2、2、混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議在實(shí)習(xí)中教師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營，許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務(wù)，也經(jīng)營保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理形式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理形式就是在保存分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)視。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行，證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司，新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)展劃分，同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型形式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。2、2、3、基金業(yè)務(wù)開展存在的問題和建議基金相對于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn)，它更合適中國人民投資。因?yàn)樵谥袊缶植客顿Y者對證券的分析^p技巧的掌握還比擬欠缺，而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的開展還存在許多問題，表如今如下幾方面：首先基金的買賣相對股票來說比擬不方便。投資者常常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時(shí)間的隊(duì)才能買到基金，甚至最后沒有買到自己想要購置的基金。其次基金的購置需要更多資金，對于小投資者比擬難進(jìn)展基金的買賣。股票的最少購置數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)展投資。因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導(dǎo)我國投資更好地進(jìn)展投資，選擇合適他們的投資產(chǎn)品。第二，加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一，投資者流動(dòng)性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費(fèi)者更加理解基金能分散他們的投資方向。第三，創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少，因此要解決這個(gè)問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，為投資提供更多的選擇。當(dāng)然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當(dāng)前我國的資本市場還有很大的開展空間但是資本市場的進(jìn)一步開展還需要健全的體制與之相配套。理財(cái)產(chǎn)品的開展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐，因此基金的進(jìn)一步開展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式，同時(shí)也需要國家政策和機(jī)制的配合?；鸬拈_展需要一種更加能活的買賣機(jī)制?！肮墒卸囡L(fēng)險(xiǎn)，入市需慎重”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購置力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場風(fēng)險(xiǎn)和非市場風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動(dòng)相聯(lián)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場風(fēng)險(xiǎn)包括購置力風(fēng)險(xiǎn)、市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場等。非市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那局部風(fēng)險(xiǎn)。例如，管理才能、勞工問題、消費(fèi)者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動(dòng)相聯(lián)絡(luò)，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和防止這一局部風(fēng)險(xiǎn);非市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動(dòng)無關(guān)，投資者可以通過投資分散化來消除這局部風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此，市場風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承當(dāng)較高的市場風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但通過專業(yè)性的分析^p大多數(shù)是可防止的。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：1、公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地承受并應(yīng)用;2、公司的管理程度如何，是否有品牌優(yōu)勢;3、公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，我會(huì)堅(jiān)決地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：1、相信自己的分析^p與選擇。2、要冷靜地分析^p市場的變化。3、要做到快，準(zhǔn)，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。感謝金元證券給了我這次來之不易的實(shí)習(xí)時(shí)機(jī)!此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的穩(wěn)固還是經(jīng)歷的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能獲得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找時(shí)機(jī)不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)歷為自己以后從事這方面的工作奠定根底。、經(jīng)過這次的實(shí)習(xí)，有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷，使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，立下志愿，將來做一名優(yōu)秀的分析^p師。證券公司理論報(bào)告篇六實(shí)習(xí)時(shí)間：1月14日——1月30日實(shí)習(xí)地點(diǎn)：方正證券股份資興營業(yè)部實(shí)習(xí)目的：理解證券行業(yè)的特點(diǎn)、開展、日常工作內(nèi)容以及人才需求。xx年1月14日上午開場，我在方正證券股份資興營業(yè)部進(jìn)展了為期兩周的實(shí)習(xí)工作。我在客服經(jīng)理肖經(jīng)理的熱心指導(dǎo)和客服同事的幫助下，積極參與了公司客服日常各項(xiàng)相關(guān)工作。方正證券有限責(zé)任公司是中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的第一批綜合類證券公司之一，成立于xx年5月12日，是湖南外鄉(xiāng)最大的法人金融機(jī)構(gòu)，中西部最大的證券公司。公司以湘、浙兩省為重點(diǎn)，在全國15個(gè)省(市)擁有81家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在我的實(shí)習(xí)過程中我理解到，方正證券股份資興營業(yè)部中的人員部署：總經(jīng)理一位、營銷部總經(jīng)理一位、客服部總經(jīng)理一位、營銷經(jīng)理兼投資參謀12位、財(cái)務(wù)人員2位、前臺(tái)2位、客服人員4位、保安一位、實(shí)習(xí)人員6位。各個(gè)職務(wù)的分配非常合理，這其實(shí)就是高效工作的保障。我如今將我理解到的整個(gè)工作程序描繪如下：開戶流程：1.本人攜身份證原件和銀行卡來我公司營業(yè)部辦理開戶手續(xù)：填寫下面三個(gè)表⑴自然人證券賬戶申請表；⑵證券交易委托代理協(xié)議書：①上海證券交易所個(gè)人投資者行為指引②方正證券有限責(zé)任公司《防范非法證券行為風(fēng)險(xiǎn)提醒書》③風(fēng)險(xiǎn)提示書④客戶須知⑤投資者風(fēng)險(xiǎn)承受才能調(diào)查表〔穩(wěn)健型、積極型、保守型、激進(jìn)型〕⑦權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)提醒書⑧開戶申請表⑨證券交易委托代理協(xié)議；⑶方正證券股份客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書并與我公司簽署三方〔自然人、證券公司、銀行〕存管協(xié)議。2.辦理完成后在交易時(shí)間到銀行辦理三方存管手續(xù)，銀行端辦理完成后就可以在本公司的交易軟件上實(shí)現(xiàn)銀證轉(zhuǎn)帳、買賣股票?？记绊氈?、自然人開戶的必須由客戶本人簽署開戶文件，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)。開戶手續(xù)以及三方存管手續(xù)必須在股票交易時(shí)間〔周一至周五〔節(jié)假日休市〕9：30-11：30、13：00-15：00.集合競價(jià)的時(shí)間是9：15-9：25〕辦理2、三方存管銀行：建行中行工行農(nóng)行。3、向客戶簡要介紹公司的客服____95571。4、推薦客戶使用方正證券的泉友會(huì)效勞平臺(tái)，方正證券的官方網(wǎng)站網(wǎng)址為或者。5、向客戶介紹泉友通手機(jī)炒股軟件，并為其下載安裝。提示客戶“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須慎重”。因?yàn)榭头縿倓偨?，營業(yè)部對近幾年4000多位開戶客戶都未進(jìn)展回訪，為了更好地完善客服工作，從而更好地為客戶效勞，公司方案每天回訪40-60位客戶，半年之內(nèi)完成客戶回訪工作?；卦L方式：回訪準(zhǔn)備工作：將客戶信息記錄，如姓名、性別、號(hào)碼、賬戶資金數(shù)量、最近所買股票情況等?；卦L過程：1、問候“您好！”并確認(rèn)客戶身份；2、問詢客戶是否方便接聽，能否承受公司大約2分鐘的客戶回訪；3、詢問問題4、感謝客戶配合，祝?？蛻簟巴顿Y愉快”。為了更好的與客戶進(jìn)展交流，搭建客戶與營業(yè)部直接交流的橋梁，建立了客服群“金金有味”。我理解到的參加程序如下：1、由公司員工推薦，將客戶姓名以及賬戶號(hào)遞交給qq群管理員梁勇同志〔每位員工至少推薦五位客戶〕;2、客戶需自行申請參加qq群，并在懇求信息中輸入自己的賬戶號(hào)+姓名;3、梁勇同志會(huì)通過電腦確定客戶姓名賬戶號(hào)是否確實(shí)存在，并同意;4、客戶參加。在群內(nèi)，每位員工都有義務(wù)活潑群內(nèi)氣氛、分享股票信息、回應(yīng)客戶問題等。為了進(jìn)步員工積極性，還設(shè)立了“活潑積極分子獎(jiǎng)”，一二三名分別獎(jiǎng)勵(lì)300、200、100元。許多股民進(jìn)入股票市場不久，對市場內(nèi)的很多專業(yè)術(shù)語不懂，對炒股軟件的'使用也不是很清楚，為了提升股民素質(zhì)，讓股民更好的理解股市，贏得更多的利潤，公司為股民開展了投資教育者活動(dòng)，主要是新股民教育和近期股票市場分析^p。早晨開市前以及下午收市以后，通過播送形式，現(xiàn)場向投資者發(fā)布最新股市信息、分析^p大盤走勢，并適當(dāng)播放一些音樂，營造良好的氣氛。以上就是我在公司客服部通過理論、問、看等方式理解的公司日常工作。社會(huì)理論實(shí)習(xí)體會(huì)我是大二數(shù)學(xué)系學(xué)生，對自己將來畢業(yè)后的開展還處于迷茫期，考研是我如今想的目的，考什么研那么是我如今需要想的問題。我想考研的大方向是經(jīng)管類的，但是，經(jīng)管類的專業(yè)很多，什么才是我應(yīng)該努力的方向呢？為此在這個(gè)寒假，我利用年前的一點(diǎn)時(shí)間，在方正證券資興營業(yè)部實(shí)習(xí)了兩周時(shí)間，希望可以理解這個(gè)行業(yè)。在此之前我對證券行業(yè)的理解甚微，只是知道證券行業(yè)和股票有關(guān)。當(dāng)我剛剛進(jìn)入方正證券資興營業(yè)部時(shí)，感覺特別迷茫，因?yàn)槲覜]有任何證券方面的理論根底，完全是個(gè)freshman，所以我抱著一種學(xué)習(xí)的態(tài)度，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢地來到了公司，感覺一切都是那么新穎。我什么都不懂，什么都想知道，于是我遇到不明白的地方就問，漸漸的，我也就知道了許多我在學(xué)校課本上學(xué)不到的東西，除了以上我對證券公司的日常工作內(nèi)容的理解，通過與客服部經(jīng)理肖經(jīng)理的交談，我也對證券行業(yè)對人才方面的需求有了更近一步的理解。我相信作為一個(gè)在校大學(xué)生我對熱門行業(yè)的理解很有利于我將來走上社會(huì)的開展。因此我以后會(huì)更積極地進(jìn)展各種社會(huì)理論以增加自己的社會(huì)閱歷，將來也就可以更好地適應(yīng)社會(huì)。證券公司理論報(bào)告篇七xxx證券股份是由國泰證券和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信譽(yù)交易、資產(chǎn)委托、收買兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建立等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。xxx先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高程度的投資咨詢效勞，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的才能。先進(jìn)的營銷意識(shí)和良好的整體資配置，使xxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是xxx經(jīng)營開展的根底和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的'專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場趨勢分析^p，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問題專題研究。公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。xxx重視網(wǎng)絡(luò)建立，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，xxx注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，進(jìn)步了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。近年來xxx順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的開展做出應(yīng)有的奉獻(xiàn)。既然被安排到了信譽(yù)交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：概念：“融資融券”又稱“證券信譽(yù)交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法制止融資融券的證券信譽(yù)交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購置證券，客戶到期歸還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還一樣種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券形式根本有四種：證券融資公司形式、投資者直接授信形式、證券公司授信的形式以及登記結(jié)算公司授信的形式。業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，xxx作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了可以充分理解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)展了理論，以便可以從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，理解其一旦推出市場將對整個(gè)金融界所造成的影響。首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，理解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)歷和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信譽(yù)額度進(jìn)展評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易缺乏半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)歷缺乏、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)才能或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況挑選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)展開戶。因此，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)提醒書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信譽(yù)交易擔(dān)保證券賬戶、信譽(yù)交易證券交收賬戶和信譽(yù)交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)提醒書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)展融資融券交易。證券公司理論報(bào)告篇八作為一名經(jīng)濟(jì)信息管理專業(yè)的畢業(yè)生，目前我是在招商證券股份南寧古城路證券營業(yè)部實(shí)習(xí)。自己面試的第一家公司，就是招商證券股份南寧古城路證券營業(yè)部，很幸運(yùn)的被錄用。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，證券從業(yè)人員必須擁有證券從業(yè)資格證，由于以前自己在學(xué)校的時(shí)候考取了證券從業(yè)資格證，可以正式簽署勞動(dòng)合同。通過上崗工作，讓我更多的理解了證券公司的運(yùn)營形式和自己詳細(xì)工作內(nèi)容。我明白了投資者開發(fā)和基金、債券、等其它理財(cái)產(chǎn)品的銷售對證券二級交易市場的重要性。本文主要從中國證券市場的開展現(xiàn)狀、自身工作經(jīng)歷、和對投資者的理解闡述證券公司客戶經(jīng)理工作的要點(diǎn)。我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經(jīng)22年的開展，獲得了令人矚目的成績。理論結(jié)果證明，國民經(jīng)濟(jì)的快速開展促進(jìn)了證券市場的良好開展，而反之證券市場的建立和良好開展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動(dòng)了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略構(gòu)造調(diào)整，支持了一些國家重點(diǎn)建立工程和企業(yè)的開展，從而更加快了國民經(jīng)濟(jì)的開展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務(wù)也還很不成熟，產(chǎn)品也比擬單一，各券商之間的經(jīng)營規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利形式差異化程度較低，主要收入來照舊為經(jīng)紀(jì)、自營、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，同質(zhì)化競爭現(xiàn)象比擬突出。加上行業(yè)的集中程度相對集中，行業(yè)內(nèi)對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經(jīng)歷了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響，出現(xiàn)下跌的趨勢，尤其是11、___年，我國投資者對證券市場信心缺乏，市場經(jīng)濟(jì)不景氣，受國家各種經(jīng)濟(jì)政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。在剛剛進(jìn)入招商證券第一周期間，安排我到營業(yè)部柜臺(tái)崗位熟悉柜臺(tái)開戶業(yè)務(wù)。我理解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以純熟的進(jìn)展開戶全部流程業(yè)務(wù)的根本操作，對于轉(zhuǎn)戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開通也都有所理解。這些對我今后在銀行駐點(diǎn)營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的詳細(xì)流程，進(jìn)步效勞質(zhì)量。在這一周的實(shí)習(xí)過程中，我也看到了自身存在的缺乏：做事情馬虎，粗心大意。在填寫____的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的忽略，最終會(huì)造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對待的一個(gè)問題，要努力改掉這個(gè)壞缺點(diǎn)。無論是在柜臺(tái)還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做每一件事情，防止失誤，進(jìn)步工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位!到招商證券上班的第二周，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理安排我跟從一個(gè)老員工到建政園湖路的建立銀行駐點(diǎn)實(shí)習(xí)，通過實(shí)習(xí)后就自己在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)上班的了。在工作過程中我認(rèn)識(shí)到。(一)銀行駐點(diǎn)的重要性：證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開戶咨詢柜臺(tái)提供了利益驅(qū)動(dòng)，如今各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機(jī)構(gòu)。鑒于此，我認(rèn)為多花點(diǎn)精力在銀行網(wǎng)點(diǎn)上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關(guān)報(bào)道，銀行駐點(diǎn)的競爭劇烈程度可見一斑，其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。(二)銀行駐點(diǎn)的客戶1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進(jìn)入證券市場的意愿強(qiáng)烈，通過適時(shí)引導(dǎo)，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設(shè)證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會(huì)跟他們多聊天。2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的'財(cái)務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，都是證券營銷業(yè)務(wù)的目的客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財(cái)務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個(gè)部門的同事關(guān)系親密，有一定的號(hào)召力與影響力，通過這些企業(yè)財(cái)務(wù)人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來往的各個(gè)企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個(gè)新的高度。對于這些人員，我上班時(shí)候很認(rèn)真的對待。3、在股市高漲的時(shí)候，賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會(huì)引發(fā)場外抄底新客戶的進(jìn)場。所以，無論是在股市行情火暴的時(shí)候，還是處于低位震蕩的時(shí)候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有時(shí)機(jī)開發(fā)過來的。(三)銀行駐點(diǎn)的考前須知：1.克制害羞心理，主動(dòng)開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個(gè)常見的現(xiàn)象。為銀行駐點(diǎn)的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動(dòng)與客戶交流，拉近與客戶的間隔，搜集客戶有效信息，做到初步營銷。2.細(xì)分目的客戶群體。面對不同的客戶群體時(shí)，要做到對客戶進(jìn)展細(xì)分，不能“一刀切”，要根據(jù)客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段，例如面向20-35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險(xiǎn)精神，富有拼勁，對風(fēng)險(xiǎn)不太敏感，開展?jié)摿Υ?，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財(cái)富迅速的增值，從而擴(kuò)大其資金量，加大對證券市場的投入;面向35-50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當(dāng)?shù)呢?cái)富，因此需重點(diǎn)挖掘這局部客戶資，使其成為我們的重點(diǎn)目的客戶，為其推薦價(jià)值型的股票，鼓勵(lì)其長期投資，從而使其在投資過程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對證券市場的資金投入。至于對50歲以上的中老年人，那么較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風(fēng)險(xiǎn)，獲得穩(wěn)定收益。3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù)，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點(diǎn)中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個(gè)銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會(huì)在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時(shí)點(diǎn)，銀行來辦理業(yè)務(wù)的客戶過多，導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過來，作為駐點(diǎn)工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識(shí)，熟悉銀行的各類業(yè)務(wù)，積極協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù)，使大堂經(jīng)理對你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來是很有幫助的。4.以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的方面。在與客戶的交流以及效勞過程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細(xì)節(jié)，以信譽(yù)和口碑，贏來更多的客戶。不能因?yàn)橄夘^小利，破壞本來或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。5.駐點(diǎn)工作要持之以恒。在駐點(diǎn)過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞?dòng)嵍鴣淼目蛻艟蜁?huì)流失到別的銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢和開戶。營銷人員經(jīng)常的缺崗離崗，無法表達(dá)其銀行業(yè)務(wù)的多元化，使銀行的業(yè)務(wù)平臺(tái)大打折扣，同時(shí)還會(huì)造成駐點(diǎn)人員與銀行之間的隔膜，久而久之就會(huì)產(chǎn)生陌生感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點(diǎn)，守字當(dāng)頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點(diǎn)時(shí)間的持續(xù)，營銷業(yè)務(wù)的深化，漸漸的，積極的駐點(diǎn)人員都會(huì)融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點(diǎn)營銷工作的樂趣。6.在駐點(diǎn)過程中我每個(gè)星期都主動(dòng)向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，使銀行領(lǐng)導(dǎo)理解銀行駐點(diǎn)的最新情況以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)情況，并能采取相應(yīng)措施共同解決存在的問題，使駐點(diǎn)工作持續(xù)開展。7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進(jìn)展銷售時(shí)我都會(huì)跟銀行做好溝通他們不給賣的產(chǎn)品就堅(jiān)決不在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展銷售。作為銀行，由于有業(yè)績以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發(fā)有效的客戶資，為客戶提供優(yōu)良的效勞，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績，另一方面那么緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績增長，從而使兩者互利共贏。入市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需慎重。這一句話是我們經(jīng)常耳熟能聞的。我在通過在工作期間接觸到的很大一局部小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當(dāng)中。這就要求做為普通投資者在炒股之前要學(xué)好相關(guān)知識(shí)，認(rèn)清中國二級股票交易市場的本質(zhì)。做好風(fēng)險(xiǎn)控制、資金管理尤為重要。對于那些對股票認(rèn)識(shí)都不太清楚的客戶，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國債逆回購等低風(fēng)險(xiǎn)固定收益的產(chǎn)品做起。只有這樣子鍛煉好自己的技能才有更大的時(shí)機(jī)在股市中生存下去，獲取更大的收益?？偠灾?，目前我國這個(gè)新興的資本證券市場還很不完善，各種各樣的問題還是存在的。作為一名證券從業(yè)人員，我希望能盡我所能，對客戶負(fù)責(zé)，效勞至上;同時(shí)不斷進(jìn)步自我，跟上社會(huì)的腳步，隨時(shí)汲取新知識(shí)穩(wěn)固舊知識(shí)，做一名優(yōu)秀的從業(yè)人員，給投資者一個(gè)良好的售后效勞。最后，祝愿我的母校廣西職業(yè)技術(shù)學(xué)院將來越來越輝煌!證券公司理論報(bào)告篇九20xx年春節(jié)過后，作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生，我立即投入了對本人所學(xué)專業(yè)理論操作的實(shí)習(xí)中，進(jìn)入方正泰陽證券公司岳陽營業(yè)廳學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)。在這里短短兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的理解，更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)歷的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到理論的飛躍。在此我非常感謝給我這個(gè)實(shí)習(xí)時(shí)機(jī)的嚴(yán)總，以及介紹我進(jìn)來的