資金信托管理制度

資金信托管理制度1.背景隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，資金信托作為一種新形式的投資信托方式受到越來(lái)越多的關(guān)注和利用。其中，人民幣資金信托在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)體系中具有較大的投資價(jià)值。為了保護(hù)資金信托的參與者，完善資金信托市場(chǎng)的管理和監(jiān)管體系，我司制定了相關(guān)的資金信托管理制度。該制度旨在加強(qiáng)對(duì)資金信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管，規(guī)范資金信托產(chǎn)品的發(fā)售和管理過(guò)程，保障參與者的合法權(quán)益。2.適用范圍本制度適用于我司所管理的所有資金信托產(chǎn)品與業(yè)務(wù)活動(dòng)。3.信托管理人的責(zé)任和義務(wù)3.1合規(guī)管理信托管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家、地方和業(yè)務(wù)所在地的法律法規(guī)，按照《信托公司管理辦法》及其他涉及信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定和自律規(guī)則，開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、合法。3.2投資決策信托管理人應(yīng)根據(jù)所管理的資金信托產(chǎn)品的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和合同約定等條件，確保投資決策的科學(xué)性、合理性和安全性。3.3資產(chǎn)安全信托管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)投資方案和約定，嚴(yán)格管理資產(chǎn)，保障參與者的資產(chǎn)安全。3.4報(bào)告披露信托管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地向參與者和監(jiān)管部門(mén)報(bào)告信托資產(chǎn)狀況、運(yùn)作情況及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等有關(guān)情況。4.資金信托產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與發(fā)行4.1投資計(jì)劃書(shū)信托管理人應(yīng)當(dāng)按照《信托產(chǎn)品的備案和披露管理辦法》及其他相關(guān)的監(jiān)管規(guī)定，向監(jiān)管部門(mén)遞交投資計(jì)劃書(shū)等備案材料，確保信托產(chǎn)品的合法合規(guī)。4.2投資者準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)信托管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)信托產(chǎn)品的情況，制定投資者準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)包括投資者的資產(chǎn)證明、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等要素。4.3項(xiàng)目選擇與風(fēng)險(xiǎn)管理信托管理人在項(xiàng)目選擇過(guò)程中應(yīng)當(dāng)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審計(jì)和評(píng)級(jí)等工作。并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略和投資合同的約定，實(shí)施對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。4.4投資合同信托管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)所管理的資金信托產(chǎn)品的情況，制定投資合同，并在投資合同中明確各方的權(quán)利義務(wù)、資金流程、投資標(biāo)的等關(guān)鍵內(nèi)容。4.5產(chǎn)品行銷(xiāo)信托管理人應(yīng)當(dāng)確保對(duì)投資者進(jìn)行真實(shí)、準(zhǔn)確的行銷(xiāo)宣傳，不得虛假宣傳、誤導(dǎo)投資者。在行銷(xiāo)過(guò)程中要遵守《證券投資基金法》、《保險(xiǎn)法》、《信托法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和監(jiān)管部門(mén)的要求。5.監(jiān)督檢查5.1外部監(jiān)督檢查信托管理人應(yīng)當(dāng)接受由監(jiān)管部門(mén)及其委托的有關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的監(jiān)督檢查。5.2內(nèi)部監(jiān)督檢查信托管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律法規(guī)和公司制度的要求，建立健全監(jiān)督檢查體系，定期對(duì)信托業(yè)務(wù)進(jìn)行自查自糾。6.法律責(zé)任信托管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律規(guī)定、合同約定等，承擔(dān)其在資金信托業(yè)務(wù)中的法律責(zé)任并履行相應(yīng)的法律義務(wù)。如違反國(guó)家法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或者本制度的規(guī)定，將會(huì)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。7.結(jié)束條款本制度經(jīng)公司董事會(huì)審