信用社制度執(zhí)行年自查報(bào)告

信用社制度執(zhí)行年自查報(bào)告1.背景本次報(bào)告的起因是為了了解我行在制度執(zhí)行方面的情況，尋找存在的不足和問(wèn)題，并提出改進(jìn)方案，以保證我行可持續(xù)健康發(fā)展，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力。本次自查覆蓋時(shí)間為2021年，自查之前已由行內(nèi)相關(guān)負(fù)責(zé)人制訂了自查方案，并進(jìn)行了培訓(xùn)和準(zhǔn)備工作。2.自查內(nèi)容本次自查內(nèi)容主要包括以下方面：2.1制度執(zhí)行情況對(duì)行內(nèi)各種制度的執(zhí)行情況進(jìn)行逐一核查，包括制度是否規(guī)范、是否完善、是否落實(shí)等方面，同時(shí)對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行了深度分析。2.2內(nèi)部控制情況對(duì)行內(nèi)內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)和執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的自查，涉及人員權(quán)限、審批流程、管理制度等多個(gè)方面。2.3風(fēng)險(xiǎn)管理情況對(duì)我行的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面梳理，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多方面，同時(shí)對(duì)我行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防控措施進(jìn)行了檢測(cè)。2.4財(cái)務(wù)報(bào)告情況對(duì)我行的財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行了全面的自查，包括財(cái)務(wù)報(bào)告是否準(zhǔn)確、是否完整、是否及時(shí)等多個(gè)方面，同時(shí)對(duì)報(bào)表內(nèi)部的數(shù)據(jù)進(jìn)行核查。3.自查結(jié)果3.1制度執(zhí)行情況我行的各項(xiàng)制度規(guī)范落實(shí)情況較好，但部分制度存在操作不規(guī)范的現(xiàn)象，同時(shí)在制度的完善和落實(shí)方面還存在不足。3.2內(nèi)部控制情況我行的內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)較為完善，但仍存在人員權(quán)限管理方面存在不足，同時(shí)審批流程在某些環(huán)節(jié)存在滯后的情況，需要進(jìn)一步加強(qiáng)管理。3.3風(fēng)險(xiǎn)管理情況我行的風(fēng)險(xiǎn)管理以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防控工作相對(duì)完善，但在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)方面存有風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大的情況，需要進(jìn)行針對(duì)性防范。3.4財(cái)務(wù)報(bào)告情況我行的財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性有較大提升，但在數(shù)據(jù)內(nèi)部核查方面仍存在一定不足。4.存在問(wèn)題和改進(jìn)方案4.1存在問(wèn)題制度操作不規(guī)范內(nèi)部控制中審批流程滯后流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大財(cái)務(wù)報(bào)表內(nèi)數(shù)據(jù)核查不足4.2改進(jìn)方案采取措施推動(dòng)制度操作規(guī)范對(duì)人員權(quán)限管理進(jìn)行加強(qiáng)審批流程的簡(jiǎn)化和優(yōu)化加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控財(cái)務(wù)報(bào)表內(nèi)部核查方面增強(qiáng)人員專(zhuān)業(yè)水平和定期審核制度的制定5.總結(jié)與展望通過(guò)本次自查，我行進(jìn)一步完善了制度執(zhí)行體系，同時(shí)找出了存在的不足和問(wèn)題，并提出了切實(shí)可行的改進(jìn)方案，保證我行長(zhǎng)遠(yuǎn)健康發(fā)展，提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力，加強(qiáng)管理