證券實(shí)習(xí)調(diào)研報(bào)告范本(5篇)

證券實(shí)習(xí)調(diào)研報(bào)告范本(5篇)證券實(shí)習(xí)調(diào)研報(bào)告最新范本篇1

一、實(shí)習(xí)公司介紹

__有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。20__年7月，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，公司增資擴(kuò)股并更名為“__有限責(zé)任公司”，注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來，公司逐步進(jìn)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)掩蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為10.05億元人民幣，在全國15個(gè)大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京、南昌設(shè)有辦事處。

公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資詢問；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)閱歷、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣闊投資者和機(jī)構(gòu)客戶供應(yīng)全方位的專業(yè)證券服務(wù)。

歷經(jīng)多年的進(jìn)展，公司培育和造就了一支高素養(yǎng)的骨干員工隊(duì)伍，公司現(xiàn)有員工近1595人。

面對全球化背景下資本市場的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健進(jìn)展”的經(jīng)營思想，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競爭力，為建設(shè)和諧社會、促進(jìn)證券市場健康進(jìn)展貢獻(xiàn)新的力氣。

二、實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容

（一）了解世紀(jì)證券概況

1、世紀(jì)證券的進(jìn)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。

2、了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化。

3、威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?，供應(yīng)詢問服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

（二）詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容

1、我被支配在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡潔，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的高校生來說，由于社會閱歷的匱乏，在實(shí)際工作中也有很多困難。

2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡潔打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

3、每天做完雜物后，我會打開電腦掃瞄一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，掃瞄一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)學(xué)問的做積累。

4、一般從9點(diǎn)開頭接待客戶，供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀看學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶溝通，并了解客戶的需求。

5、柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了具體的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了肯定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股閱歷，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩，并對一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和爭論，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的學(xué)問。

7、整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料，按挨次裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

三、實(shí)習(xí)收獲與體會

在一個(gè)月的時(shí)間里，我從對證券業(yè)一無所知，到初窺門徑，其中學(xué)習(xí)了許多，人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活，讓我學(xué)著開頭面對社會，讓我對證券專業(yè)學(xué)問有了愛好，信任在以后的學(xué)習(xí)生活中，我會開頭關(guān)注留意股市行情，關(guān)懷各種新奇金融政策，用全新的視角觀看四周的新聞動態(tài)，既不會盲目入市，更加不會放過每一個(gè)能夠制造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會。

帶我們的鄭老師讓我們參與每周二、四下午的FC會議，在FC會議上，大家會對近期的空方及多方消息進(jìn)行爭論、總結(jié)。并依據(jù)這些消息，猜測股市的將來走向。會議上，老師們還會推舉幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會，并收獲了很多專業(yè)學(xué)問：

空方：對后市不樂觀，正在賣出股票的投資者。多方：對后市樂觀，正在買入股票的投資者。

建倉：一般是指大的投資者分階段、分價(jià)位有方案地大量購入股票。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買賣打算，自然就成為主力了。

主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。

跳空：指受劇烈利多或利空消息刺激，股價(jià)開頭大幅度跳動。跳空通常在股價(jià)大變動的開頭或結(jié)束前消失。

打壓：是用特別方法，將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進(jìn)以取暴利。

洗盤：做手為達(dá)到炒作目的，必需于途中讓低價(jià)買進(jìn)，且意志不堅(jiān)的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位上升，以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。

K線：這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代（1603～1867年），被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來記錄米市的行情與價(jià)格波動，后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過K線圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來，股價(jià)經(jīng)過一段時(shí)間的盤檔后，在圖上即形成一種特別區(qū)域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種K線組合是最常見的經(jīng)典見底形態(tài)。

短線：對于短線投資者來說，正面消息的發(fā)布，一般會對一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)消失快速增長，在當(dāng)日后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài)。由于市場遵循低買高賣的原則，所以在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)格買入是很難猜測的，投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng)，但是仍舊可以討論K線趨勢，和短期現(xiàn)象對某只概念股特殊關(guān)注，哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。

股票交易簡單消失跟風(fēng)現(xiàn)象，市場并不完全規(guī)范，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價(jià)位的狀況下買入幾乎全部股建倉。于是便有K線圖消失長時(shí)間只漲不跌，只進(jìn)不出的現(xiàn)象，然后有些人推斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn)，跟風(fēng)抬高股價(jià)，莊家很易非法賺取差價(jià)。國家會打擊這種行為。假如找到準(zhǔn)確證據(jù)，會發(fā)出起訴。

交易所交易機(jī)制：滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時(shí)也有了一些自己的體會。

“以客戶服務(wù)為中心、以客戶需求為導(dǎo)向、以客戶滿足為目的”是世紀(jì)證券一向所堅(jiān)持的服務(wù)理念。擁有著完善的專業(yè)證券服務(wù)體系，證券的市場地位和品牌影響力不斷提升，已經(jīng)成為一個(gè)有著核心競爭力的綜合金融服務(wù)供應(yīng)商必備品質(zhì)。而這個(gè)過程中，以人為本的精神是公司成長的一核心要素。

以人為本更是客服部全部一線工作人員所需要堅(jiān)持服務(wù)質(zhì)量。和客服部的工作人員相處的過程中，我最能感受到的就是他們熱忱，活躍與急躁，對于散戶們各式問題的急躁解答，對各種繁瑣程序的細(xì)致處理……這些都是服務(wù)窗口的首要要求，當(dāng)然也是我需要做到做好的工作標(biāo)準(zhǔn)。

擁有金融的專業(yè)學(xué)問也是一個(gè)證券人必備的品質(zhì)，要表現(xiàn)出專業(yè)，首先要做的是要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)學(xué)問和市場信息，要做到自己能給顧客最基本的信念。我們要深刻了解他們的需求，讓他們了解并接受我們的服務(wù)，把潛在的客戶發(fā)掘出來。在以后的時(shí)間里，我要不斷地學(xué)習(xí)和充實(shí)自己，金融的確是一個(gè)布滿魅力的行業(yè)，金融是百業(yè)之首，而證券就是金融之首啊。

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一、題記

掐指一算，在廣發(fā)證券上海投行部已實(shí)習(xí)五個(gè)月了。對于過慣學(xué)校學(xué)期制生活的同學(xué)而言，五個(gè)月真是算上很長是一段時(shí)間。不過現(xiàn)在回頭看這五個(gè)月，感覺真是過得飛速，一切似乎還是在暑假剛開頭實(shí)習(xí)的樣子，這期間發(fā)生的事情也歷歷在目，還未走遠(yuǎn)?；蛟S真是印證這個(gè)道理：當(dāng)你全心投入到一項(xiàng)事業(yè)上去的時(shí)候，你不會感覺到時(shí)間的流走。

由于你的心思已不在此了。五個(gè)月的實(shí)習(xí)真的是一件很難忘的經(jīng)受，一個(gè)很好的歷練，更是同學(xué)時(shí)代一個(gè)難以磨滅的印記。由于它將是你踏上社會之前可能的短暫緩沖和切身體驗(yàn)。畢業(yè)后，你不再是一個(gè)同學(xué)，社會不會對你像以前一樣容忍。你應(yīng)當(dāng)像全部人一樣，成熟、仔細(xì)、獨(dú)立和頑強(qiáng)。

二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

實(shí)習(xí)從報(bào)到開頭，首先是跟公司簽訂了實(shí)習(xí)協(xié)議。然后依據(jù)公司的支配，我被派到上海嘉定一個(gè)化工企業(yè)的ipo項(xiàng)目上，項(xiàng)目開頭不久，這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個(gè)項(xiàng)目。指導(dǎo)老師待人很好，跟想象中的嚴(yán)厲?形象有些不一樣。剛開頭過去時(shí)，由于對項(xiàng)目狀況和投行的主要工作內(nèi)容和形式不是很了解，所以老師派的任務(wù)相對簡潔。

但后來隨著實(shí)習(xí)深化，我漸漸擔(dān)當(dāng)起更多和職責(zé)更重大的工作。細(xì)細(xì)數(shù)來，在這五個(gè)月的實(shí)習(xí)過程中，我確是做了許多事情，其中不乏瑣碎和無趣，但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個(gè)。

（一）整理工作底稿

工作底稿的整理是一個(gè)相對繁瑣但是極其重要的基礎(chǔ)性工作。工作底稿是收錄項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)在從事保薦工作中獵取和編寫的與保薦業(yè)務(wù)相關(guān)各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個(gè)保薦工作的文件的記錄，是保薦機(jī)構(gòu)出具發(fā)行保薦書、發(fā)行保薦工作報(bào)告、上市保薦書、發(fā)表專項(xiàng)保薦看法和驗(yàn)證招股書的基礎(chǔ)。

我把整理工作底稿分成三個(gè)部分流程。

第一階段是文件收集?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)工作底稿指引》中將工作底稿分成十章，分別從各個(gè)方面列舉了有關(guān)企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、組織、管理、財(cái)務(wù)及將來進(jìn)展等保薦工作需要核查的內(nèi)容。我需要依據(jù)這些名目里的內(nèi)容要求企業(yè)供應(yīng)相應(yīng)文件和憑證。

這實(shí)際上是一個(gè)溝通的過程，由于上述工作底稿指引是依據(jù)工業(yè)企業(yè)的特點(diǎn)制定，并不是適用于全部企業(yè)。所以，需要通過跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實(shí)際狀況以做出相應(yīng)調(diào)整。通過這個(gè)溝通，我對企業(yè)的特性也多了些了解。另外，工作底稿指引里的要求是原則性的規(guī)定，企業(yè)通常難以做出精確?????的理解。所以，我自己得事先特別了解我們的工作要求。我體會到在文件收集的過程中，不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求，這樣企業(yè)將難以把握而無所適從。

其次個(gè)階段是推敲、琢磨所收集資料的過程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設(shè)立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的各方面材料，是了解企業(yè)的第一手資料。通過深化閱讀這些文件，我們對企業(yè)的基本狀況將會有些全面的了解和把握，這將是我們開展以后各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)。而且這個(gè)過程中，我們可以發(fā)覺企業(yè)可能存在的問題，并據(jù)此針對性的提出方案予以解決。

第三個(gè)階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過程中收集到的工作底稿一般會有幾十本，內(nèi)容多、信息量大，而且這里面的資料會被反復(fù)利用。為了便利在如此巨量的信息中定位我們需要的資料，我需要依據(jù)工作底稿指引的要求對其歸檔，編制索引號。

（二）盡職調(diào)查

《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理方法》及其它相關(guān)法規(guī)對于擬上市獨(dú)立性、完整性、持續(xù)盈利力量、關(guān)聯(lián)交易等有嚴(yán)格的規(guī)定。而且，整個(gè)發(fā)行審核過程也以合規(guī)性審核為主，所以項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)需要依據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會規(guī)定，結(jié)合自己的項(xiàng)目閱歷和專業(yè)推斷對企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進(jìn)行整改。但這樣做的前提是我們對公司的狀況特別的了解。這就是我們盡職調(diào)查要做的地方。

下面列舉我參加核查的一部分內(nèi)容：

（1）是否存在重大的關(guān)系交易？我們要調(diào)查企業(yè)存在的全部關(guān)聯(lián)方，關(guān)注關(guān)聯(lián)間的往來是否必要、價(jià)格是否公允，關(guān)聯(lián)交易的數(shù)額是否漸漸降低。

（2）實(shí)際掌握人掌握的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競爭，若存在同業(yè)競爭是否有了處理對策。

（3）主要資產(chǎn)的獨(dú)立性和完整性，企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的土地、廠房、設(shè)備。租賃關(guān)聯(lián)方土地的情形，影響是否重大。是否擁有主要無形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)，是否具備獨(dú)立盈利力量。

（4）報(bào)告期及將來企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。

（5）社會保險(xiǎn)的繳納狀況，是否按規(guī)定、足額繳納了社會保險(xiǎn)。

（6）董、監(jiān)、高的資格及競業(yè)條件調(diào)查。

（7）財(cái)政補(bǔ)貼的合法性，企業(yè)盈利力量對稅收優(yōu)待及財(cái)政補(bǔ)貼是否存在重大依靠。

（8）pe核查，pe的資格、人數(shù)，是否存在腐—敗、代持的嫌疑。

（三）招股書的撰寫

招股書是上市申報(bào)的一個(gè)重要文件，其撰寫也是項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)工作的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)。在對整個(gè)企業(yè)有了全面了解及大量訪談工作之后，指導(dǎo)老師讓我獨(dú)自撰寫其中的幾章，以通過這種方式讓我快速進(jìn)步。

風(fēng)險(xiǎn)因素一節(jié)是關(guān)于生產(chǎn)、經(jīng)營中可能存在不確定性并影響企業(yè)盈利的方面，是需要提示投資者重點(diǎn)留意的方面。要完成該節(jié)的寫作需要對企業(yè)的經(jīng)營模式，各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有較深刻的熟悉。

董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員一節(jié)主要關(guān)于董、監(jiān)、高及核心技術(shù)人員履歷，持有發(fā)行人股份及對外投資狀況，是否具備任職資格。

公司治理一節(jié)相對簡潔，主要是股東大會、董事會、監(jiān)事會、獨(dú)立董事、董事會秘書制度的建立健全及運(yùn)行狀況。

財(cái)務(wù)會計(jì)信息及和管理層爭論兩節(jié)，前者是企業(yè)三年一期的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及主要會計(jì)制度等內(nèi)容，后者主要是對企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況及盈利力量等狀況進(jìn)行分析。

其他重要事項(xiàng)一節(jié)是對企業(yè)有重大影響的借款狀況、選購銷售合同、擔(dān)保等其它重要事項(xiàng)。

除以上內(nèi)容外，我還負(fù)責(zé)過輔導(dǎo)備案材料的撰寫，參加過立項(xiàng)問題的答復(fù)。

三、實(shí)習(xí)感想與體會

雖然只是五個(gè)月的實(shí)習(xí)，但是完全不同于學(xué)校里的感覺。這五個(gè)月與我以前的經(jīng)受是那么的不一樣，讓我感受良多。

（一）關(guān)于如何學(xué)習(xí)

參與實(shí)習(xí)工作后，感覺在學(xué)校里學(xué)習(xí)方式還是有點(diǎn)書生意氣。太注意理論的把握，而不太考慮其應(yīng)用價(jià)值和在現(xiàn)實(shí)中的可操作性。學(xué)習(xí)的更高層次要求就是在于學(xué)以致用，在于解決人們遇到的實(shí)實(shí)在在的問題，但在在學(xué)校里根本不行能存在這種機(jī)會。實(shí)習(xí)工作讓我熟悉到實(shí)踐工作的重要性。

（二）關(guān)于投行這個(gè)職業(yè)

實(shí)習(xí)工作讓我體會到投行這個(gè)職業(yè)的使命感。投行人士作為證券發(fā)行上市的服務(wù)機(jī)構(gòu)，其專業(yè)力量、職業(yè)操守直接影響到上市公司的質(zhì)量。投行人士的勤勉盡責(zé)、誠懇守信對于證券市場的健康進(jìn)展起著極端重要的作用。

（三）關(guān)于工作方法

學(xué)習(xí)和工作是兩個(gè)差別很大的過程。學(xué)習(xí)主要是一個(gè)自主的過程，學(xué)什么、如何學(xué)都是你自己可以打算的事情。而現(xiàn)在的工作，首先，有時(shí)間上的限制；其次，需要許多人的協(xié)作和支持才可以完成。在需要企業(yè)幫助的工作，如何與其溝通是一個(gè)很需要技巧的事情：選擇恰當(dāng)?shù)臏贤▽ο?、明確溝通意圖等。而且，向企業(yè)提要求要采納循序漸近的方式，將目標(biāo)分解依次提出。

作為中介機(jī)構(gòu)，培育服務(wù)意識很重要，切實(shí)為企業(yè)解決問題、供應(yīng)便利，而不是制造麻煩。要讓客戶看到我們的努力和專業(yè)水準(zhǔn)，以贏得客戶的信任。在客戶對上市前景感到迷茫時(shí)，賜予心理支持等。

證券實(shí)習(xí)調(diào)研報(bào)告最新范本篇3

一、實(shí)習(xí)公司介紹

中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場（包含A股、B股）籌資總計(jì)400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。

公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益化和客戶利益化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進(jìn)取，以市場為導(dǎo)向，以不斷滿意客戶需求為目標(biāo)，為廣闊客戶供應(yīng)高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)

中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部

三、實(shí)習(xí)目標(biāo)

（一）依據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的支配，完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)。

（二）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場的熟悉。

（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)學(xué)問和詳細(xì)實(shí)踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基本問題。

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容

（一）了解中信建投證券概況

1、中信建投證券的進(jìn)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位。

2、了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化。

3、解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?，供應(yīng)詢問服務(wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

（二）詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容

1、我被支配在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡潔，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的高校生來說，由于社會閱歷的匱乏，在實(shí)際工作中也有很多困難。

2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡潔打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

3、每天做完雜物后，我會打開電腦掃瞄一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，掃瞄一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)學(xué)問的做積累。

4、一般從9點(diǎn)開頭接待客戶，供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀看學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶溝通，并了解客戶的需求。

5、柜臺服務(wù)。客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了具體的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了肯定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股閱歷，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩，并對一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和爭論，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的學(xué)問。

7、整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料，按挨次裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了肯定重量的工作。這是一個(gè)簡潔但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和急躁；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠便利快速的查找。

五、實(shí)習(xí)熟悉及有關(guān)思索

實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細(xì)到實(shí)務(wù)方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時(shí)也思索了一些問題：

（一）工作時(shí)間

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心綻開。

（二）區(qū)分客戶

證券公司都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視進(jìn)展大客戶并為之供應(yīng)完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多特地的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)待的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）。

（三）交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

（四）銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深化，最近兩年消失了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

在銀證轉(zhuǎn)帳消失以前，進(jìn)行證券交易的股民必需在證券公司存立保證金后，方能開頭證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必需在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍舊不便利。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過電話劃賬，便利投資者的投資活動。

但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)肯定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不勝利，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的消失，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是全部的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步便利了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶準(zhǔn)時(shí)買賣股票，極大地便利了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

所謂銀證通是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的托付系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行），或通過證券商的托付系統(tǒng)（電話托付、自助鍵盤托付、網(wǎng)上托付、戶呼叫中心等）進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)分：

1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必需進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。

3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。

（五）證監(jiān)會叫?！般y證通”

“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違反《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會叫?！般y證通”，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。

（六）中信建投證券和中信銀行

在這段時(shí)間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在肯定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨(dú)立的，在業(yè)務(wù)方面的確也有許多合作，也取得了不錯(cuò)的效果。

（七）中信建投證券的進(jìn)展前景

在中信建投證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的特別嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)的確受益匪淺。

六、實(shí)習(xí)總結(jié)

在中信建投證券營業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里，了解了中信建投證券的進(jìn)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步嫻熟運(yùn)用各種操作軟件，深化學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)學(xué)問，并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通和處理問題的力量。

另外，中信建投證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱忱的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)懷，在這里要特殊感謝房姐，在批判和表揚(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

雖然時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人特別難忘的經(jīng)受；我們零距離接觸在以前看來依舊是很生疏的證券公司，學(xué)到了許多書本上沒有的學(xué)問，熬煉了自己各方面的力量，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。

證券實(shí)習(xí)調(diào)研報(bào)告最新范本篇4

20__年x月份，我有幸得到了__的實(shí)習(xí)機(jī)會，從而開頭了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹，我被支配在位于__總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。

在此期間，我近距離了解了__的進(jìn)展歷程以及公司文化，更深化地討論并參加了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場中的特別地位和重要作用，并且通過與客戶的溝通溝通進(jìn)一步熬煉了自己處理問題的力量，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

一、詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容

既然被支配到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：融資融券又稱證券信用交易，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司供應(yīng)擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。

融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為買空；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為賣空。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，__作為試點(diǎn)必需嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管支配我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個(gè)金融界所造成的影響。

首先，并非全部證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必需辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資閱歷和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

對其以往的投資狀況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未根據(jù)要求供應(yīng)有關(guān)狀況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資閱歷不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)力量或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際狀況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操。

其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開戶。因此，其次個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

在向客戶融資融券前，還必需與客戶簽訂融資融券合同，明確商定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)其次流程，意味著客戶已經(jīng)勝利開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。

隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應(yīng)當(dāng)托付證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依據(jù)清算、交收結(jié)果等，對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。然而，為了避開信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生，__有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。

同時(shí)依據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必需與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強(qiáng)了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而__將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)覺存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風(fēng)險(xiǎn)中，公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉，如出于此狀態(tài)超過肯定時(shí)間，將按規(guī)定強(qiáng)制平倉此賬戶以保障公司利益。

最終，也可說是最為關(guān)鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后，將通過各種方式還款或還券，實(shí)行平倉。因此，我們此時(shí)必需計(jì)算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧狀況，并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)托付費(fèi)，并且將每天到期客戶的具體狀況匯總成表，每日完成結(jié)算后上報(bào)最終統(tǒng)計(jì)結(jié)果。

此流程看似簡捷，然其工作量非常浩大，并且要求做到效率與精確?????度的統(tǒng)一，可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被支配在這一流程，可見其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù)，并且在其他流程能夠嫻熟操提崗位作后才被支配至這一崗位，目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必需特殊感謝我的部門主管對我的良苦專心。

二、自己的一些心得和建議

在此次實(shí)習(xí)經(jīng)受之前，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不非常了解，因此，雖然擁有不少相關(guān)的理論學(xué)問，但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問題。可見理論與實(shí)踐相結(jié)合的重要性。

在不斷克服困難的實(shí)習(xí)過程中，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了很多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的珍貴閱歷，這些絕非是實(shí)習(xí)工資能夠衡量的。同時(shí)，通過這兩個(gè)月的實(shí)習(xí)，我獲得了很多珍貴的閱歷，并且思索了不少問題。

1、與以往實(shí)習(xí)的不同之處

首先，就正式度而言，本次畢業(yè)實(shí)習(xí)與以往的暑假實(shí)習(xí)經(jīng)受是不行同日而語的。前幾次的實(shí)習(xí)只是在一些中小型企業(yè)，外貿(mào)公司等，其對員工的衣著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然生氣比較輕松，卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊急態(tài)度。而在__的是細(xì)則大為不同，公司上下必需嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度，不能有絲毫的輕視。而在__金融中心上班無形之