檔案鑒定保管與統(tǒng)計相關知識

第八章檔案鑒定、保管與統(tǒng)計

第一節(jié)檔案的鑒定

一、檔案鑒定工作的含義和內(nèi)容

“鑒”原意銅鏡，后延伸為查究、辨別。鑒定就是運用專業(yè)知識和技能，對特定事物進行查究和辨別的過程。

一、檔案鑒定工作的含義和內(nèi)容（一）檔案鑒定工作的含義

鑒定工作包括鑒定檔案的真?zhèn)魏蛢r值。我們這里說的是后者。檔案鑒定工作是指按照一定的原則、標準和方法，鑒別檔案的保存價值，挑選有價值的檔案予以保存，對于無需保存的檔案予以銷毀的過程。

一、檔案鑒定工作的含義和內(nèi)容（二）檔案鑒定工作的內(nèi)容

檔案鑒定工作的內(nèi)容：一是鑒別和判定文件有無保存價值，對沒有價值的不予歸檔；二是進一步鑒別已歸檔文件的保存期限，分別加以對待；三是對保管期滿或確定無保存價值的檔案，依制度規(guī)定進行銷毀或做出相應的處置。具體包括：制定鑒定檔案價值的有關標準、制度、規(guī)定和檔案保管期限表；具體審核檔案材料的保存價值，確保其保管期限；挑出不需保存和保管期滿的檔案進行鑒定，確定哪些應繼續(xù)保存及保存時間，哪些不予保存及處置方式。二、決定檔案價值的因素

具體來說，可以歸納為兩個方面：1.檔案自身的特點和狀況檔案的內(nèi)容、來源、形式以及其他各種情況。

2.社會利用需求

各種對檔案利用的需求，影響著檔案保存的價值。

兩個因素是相互作用、辯證統(tǒng)一的。檔案客體，是檔案社會價值的物質(zhì)承擔者；利用檔案的需求，是檔案價值實現(xiàn)的社會條件。三、鑒定檔案價值的標準

（一）來源標準

檔案的來源是指檔案的形成者。檔案形成者在社會上以及單位內(nèi)的地位、作用和職能會影響甚至決定檔案的價值。分析文件的來源，具體應從三個方面入手：首先，看文件與立檔單位的關系。其次，看立檔單位在社會上的地位和作用。再次，看文件的責任者。

三、鑒定檔案價值的標準（二）內(nèi)容標準

1.檔案內(nèi)容的重要性。在工作、生產(chǎn)中，在維護國家、集體和個人權益以及科學研究、總結經(jīng)驗等方面，具有證據(jù)性、查考性作用的檔案都具有較高的價值。

2.檔案內(nèi)容的獨特性。檔案內(nèi)容的獨特性是指檔案形成者特定活動的原始記錄，以孤本而稀有，其內(nèi)容獨一無二。獨特性決定了檔案具有特有的價值。

3.檔案內(nèi)容的時效性。文件作為記錄事實、傳遞信息的工具，在行政上、業(yè)務上具有一定的時效性。

4.檔案內(nèi)容的真實性和完備性。三、鑒定檔案價值的標準（三）檔案形式特征標準檔案的形式特征包括文種、責任者、形成時間、載體形態(tài)、記錄方式等。1.文種與檔案的價值。文種表明檔案的特定用途和性質(zhì)，能在一定程度上反映文件的價值。（命令、指示、決定、決議、條例、公告等用于記錄方針政策、重大事件、主要業(yè)務活動，價值較高；通知、函件、簡報等用于一般事務，價值較低）三、鑒定檔案價值的標準（三）檔案形式特征標準2.形成時間與檔案的價值。形成時間指文件產(chǎn)生時間距離現(xiàn)在的遠近和處于什么歷史時期。檔案產(chǎn)生的時間距現(xiàn)在越遠，留存下來的越少，價值越大。3.載體形式與檔案的價值。載體材料越獨特、古老、珍稀越有價值。4.文件稿本與檔案的價值。定稿、正本往往大于草稿、副本的保存價值。5.文件的外形特點與檔案的價值。文件的制成材料、制作方法、筆跡、圖案等，凡有歷史的、文化的、科研等方面特殊意義的，則文件的本身價值相對提高；有一定價值的文件，如外形被破壞得無法恢復，也會影響其原有價值。三、鑒定檔案價值的標準（四）檔案相對價值標準

一定情況下，某些文件的保存價值和保管期限可以相對地提升或降低，主要依據(jù)三方面來判斷檔案的相對價值：一是所存檔案的完整程度；二是檔案內(nèi)容的可替代程度；三是看本單位是否向檔案館移交檔案，不需要移交的主要根據(jù)本單位的需要劃定檔案的保管期限，需要移交的根據(jù)檔案管理要求確定保管期限。

四、檔案保管期限表

檔案保管期限表是用表冊形式列舉檔案來源、內(nèi)容和形式，并指明其保管期限的一種指導性文件，它是鑒定檔案價值、確定檔案保管期限的依據(jù)和標準。

作用主要包括：統(tǒng)一檔案鑒定的客觀標準，避免價值鑒定過寬過嚴；提高檔案價值鑒定工作的質(zhì)量和效率；便于準確的組織案卷；保證檔案銷毀的準確性。

四、檔案保管期限表（一）檔案保管期限表的類型

1.通用檔案保管期限表。通用檔案保管期限表，概括了全國各機關、團體、企業(yè)和事業(yè)單位普遍產(chǎn)生的文件及其保管期限，它具有通用性，是全國各機關、團體、企事業(yè)單位確定一般性檔案材料的依據(jù)和標準；又具有依據(jù)性，各系統(tǒng)、各機關、各單位可按照通用檔案保管期限表的原則，結合自身的情況判定檔案保管價值。如：國家檔案局發(fā)布的《文書檔案保管期限表》。

四、檔案保管期限表四、檔案保管期限表2.專門檔案保管期限表。專門檔案保管期限表是由國家檔案行政管理機關會同有關主管部門編制的，是各機關、團體、企業(yè)和事業(yè)單位鑒定專門檔案時通用的依據(jù)和標準。如：財政部和國家檔案局聯(lián)合頒發(fā)的《財政總預算、行政單位、事業(yè)單位和稅收會計檔案保管期限表》，該表供全國各級財政機關、行政機關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位鑒定會計檔案時使用。

四、檔案保管期限表四、檔案保管期限表3.同系統(tǒng)機關檔案保管期限表。同系統(tǒng)機關檔案保管期限表是由主管領導機關編制的，供同一系統(tǒng)內(nèi)各機關、單位鑒定檔案價值時使用的檔案保管期限表。4.同類型機關檔案保管期限表。同類型機關檔案保管期限表是由檔案事業(yè)行政管理機關或主管領導機關編制的，供同類型各單位（比如學校、醫(yī)院、政府機關等）鑒定檔案時使用的檔案保管期限表。

四、檔案保管期限表5.機關檔案保管期限表。機關檔案保管期限表是由各級機關根據(jù)本機關檔案的具體情況編制的，專供本機關鑒定檔案時使用的檔案保管期限表。它幾乎包括了一個機關在工作活動中可能形成的所有文件及其保管期限。如：《淄博市人事局文書檔案保管期限表》

四、檔案保管期限表（二）保管期限

《關于機關文件材料歸檔范圍和文書檔案保管期限的規(guī)定》將過去“永”、“長”、“短”的保管期限劃分為“永久”和“定期”兩類，定期一般分為30年、10年。

四、檔案保管期限表（二）保管期限

1.永久保管的文書檔案主要包括：

（1）本機關制定的法規(guī)政策性文件材料；

（2）本機關召開重要會議、舉辦重大活動等形成的主要文件材料；

（3）本機關職能活動中形成的重要業(yè)務文件材料；

（4）本機關關于重要問題的請示與上級機關的批復、批示，重要的報告、總結、綜合統(tǒng)計報表等；

四、檔案保管期限表（二）保管期限

1.永久保管的文書檔案主要包括：（5）本機關機構演變、人事任免等文件材料；

（6）本機關房屋買賣、土地征用，重要的合同協(xié)議、資產(chǎn)登記等憑證性文件材料；

（7）上級機關制發(fā)的屬于本機關主管業(yè)務的重要文件材料；

（8）同級機關、下級機關關于重要業(yè)務問題的來函、請示與本機關的復函、批復等文件材料。

四、檔案保管期限表2.定期保管的文書檔案主要包括：

（1）本機關職能活動中形成的一般性業(yè)務文件材料；

（2）本機關召開會議、舉辦活動等形成的一般性文件材料；

（3）本機關人事管理工作形成的一般性文件材料；

（4）本機關一般性事務管理文件材料；

（5）本機關關于一般性問題的請示與上級機關的批復、批示，一般性工作報告、總結、統(tǒng)計報表等；

四、檔案保管期限表2.定期保管的文書檔案主要包括：（6）上級機關制發(fā)的屬于本機關主管業(yè)務的一般性文件材料；

（7）上級機關和同級機關制發(fā)的非本機關主管業(yè)務但要貫徹執(zhí)行的文件材料；

（8）同級機關、下級機關關于一般性業(yè)務問題的來函、請示與本機關的復函、批復等文件材料；

（9）下級機關報送的年度或年度以上計劃、總結、統(tǒng)計、重要專題報告等文件材料。

五、檔案鑒定工作的組織

（一）檔案館（室）鑒定工作的組織

1.建立檔案鑒定工作機構。檔案館建立檔案鑒定委員會，檔案室建立檔案鑒定小組，負責組織領導檔案價值鑒定工作和審查鑒定結果，其成員包括檔案館（室）負責人，檔案工作人員、檔案形成部門人員以及同級檔案行政管理機關人員等。檔案機關鑒定小組組長一般由本機關辦公室負責人擔任為宜。

2.由檔案人員和形成部門（單位）聯(lián)合提出意見，送交鑒定委員會（小組）審查后呈報上級機關領導者批準。

五、檔案鑒定工作的組織在鑒定檔案時需注意的問題：（1）鑒定工作應按照“保存從寬，銷毀從嚴；孤本從寬，復本從嚴；本單位文件從寬，外單位文件從嚴”的原則進行。（2）對介于永久、長期之間和長期、短期之間兩可的文件，可采取“就高不就低”的處理方法。（3）在具有密切聯(lián)系的一組文件中，如果只有一兩件文件的保存價值較短，而其他文件均具有較長久的保存價值，則可以合并立卷，從長保管。五、檔案鑒定工作的組織（二）檔案銷毀工作的組織1.履行審批手續(xù)。對確實失去保存價值需要銷毀的檔案登記造冊，由檔案人員和形成部門聯(lián)合提出銷毀意見，送交鑒定委員會（小組）審查，再呈報分管領導或上級主管機關批準。

2.實施監(jiān)銷。由兩名及以上的檔案工作人員具體負責在指定地點監(jiān)督銷毀，監(jiān)銷人員要對銷毀檔案與銷毀檔案清冊登記的內(nèi)容認真核對，確認無誤后進行銷毀。3.檔案銷毀總結。銷毀完畢后，監(jiān)銷人員必須在銷毀檔案清冊上簽章，將銷毀檔案清冊歸檔。

檔案銷毀清冊封面全宗號：

全宗名稱編制單位：編制時間：年月檔案銷毀清冊主表序號年度檔號案卷或文件題名文件數(shù)量原保管期限銷毀原因鑒定時間備注第二節(jié)檔案保管工作一、檔案保管工作的任務

（一）防止檔案的損壞

（二）延長檔案壽命

（三）維護檔案的安全二、檔案保管工作的基本要求和意義（一）基本要求1.以防為主，防治結合。2.加強重點，照顧一般。

3.處理好保管與其他業(yè)務環(huán)節(jié)的關系。

4.立足長遠，保證當前。

二、檔案保管工作的基本要求和意義（二）意義

檔案保管工作在整個檔案工作中具有重要意義。檔案保管工作質(zhì)量的高低，對檔案管理工作的水平具有重大影響，甚至在一定條件下具有決定性的影響。

三、檔案庫房建設

檔案庫房是檔案保管最基本的物質(zhì)條件，其質(zhì)量直接影響檔案保管中各項設備的采用與效果。國家檔案局制定了《檔案館建筑設計規(guī)范》，作為檔案管理機構建設檔案庫房的標準。

三、檔案庫房建設（一）庫房選址

遠離易燃易爆物品的場所，處于污染腐蝕源的上風向，避免架空高壓電線穿過，位于地勢較高、場地干燥、排水通暢、空氣流通、環(huán)境安靜的地段，建在交通方便、便于利用、城市公共設施較完善的地區(qū)。

三、檔案庫房建設（二）庫房建筑設計檔案庫房應與檔案館在一起，但要獨立建造，與生活區(qū)分開，符合檔案運送裝卸和消防疏散的要求。庫房的結構、空間、屋頂隔熱、保溫、門窗、各類裝具布置等的設計和建造應根據(jù)不同等級、不同規(guī)模進行，符合有關規(guī)范、規(guī)程的要求。庫房建在地下的應有良好的垂直運輸、機械通風或空調(diào)以及可靠的防潮、防水、防火措施，以保證檔案的安全和有效利用。

四、檔案裝具

檔案裝具是指檔案庫房內(nèi)存放檔案的箱、柜、架等設備，是檔案存放和保管必須具備的基本物質(zhì)條件。檔案裝具一般可以分為檔案箱、檔案架和檔案柜等。

四、檔案裝具（一）檔案箱：檔案箱一般為金屬制品，5個為一套疊放使用。優(yōu)點是便于挪動，又能防火、防光、防塵，但造價較高。

（二）檔案架：一般也是金屬制品，優(yōu)點是能充分利用庫房的空間，存取方便，利用效率高。

1.活動式密集架。分為手搖式、電動式和智能式三種。優(yōu)點是：容量大，占地小、可以自由組合、防塵、防光、防火。缺點是：體積大、負重大、庫房需按其負載能力設計和建造，地面還要鋪設小鐵軌；費用較高。2.雙面欄架。用金屬材料制成，分為單柱式和復柱式兩種，安裝固定，裝載量大。但不易搬遷，安裝時必須充分考慮庫房布局和技術要求，一次定位。

四、檔案裝具（三）檔案柜

檔案柜多為金屬結構，一般與五節(jié)檔案箱高度大體相同。其最大的優(yōu)點是堅固耐用，防火、防潮、防盜、防光等性能好。但檔案柜移動不便，造價略高。

1.旋轉(zhuǎn)柜。由多面體木柜和金屬支架組成，固定安裝，查檔時存取方便，但裝載量不大，占地面積大，經(jīng)常翻滾容易使檔案受損，防火、防盜、防潮性差。2.普通木柜。有的外裝金屬板以防火、防盜，其防潮性能好。3.五節(jié)鐵皮柜。其優(yōu)點是防塵、防光、防火、防盜、易搬遷。根據(jù)國家規(guī)定和相關標準，五節(jié)鐵皮柜需由檔案行政部門負責監(jiān)制。

手動密集架電動密集架五、檔案包裝材料（一）卷皮

卷皮是包裝檔案的基本材料，卷皮的規(guī)格一般為300㎜×220㎜或者280㎜×210㎜，厚度有10㎜、15㎜和20㎜三種。

（二）卷盒

卷盒也是一種較好的檔案包裝材料，它不但能夠減少檔案的機械磨損，同時也便于檔案的管理，且整齊美觀。但卷盒占用庫房的面積較大，制作卷盒的成本也較高。卷盒的規(guī)格一般為300㎜×220㎜，厚度有30㎜、40㎜和50㎜三種。

卷皮卷盒六、庫房管理技術

（一）柜架排放與編號

柜架排放一致，橫豎成行；與窗垂直，通風防光；距離墻10厘米，行距80厘米，不僅防潮，而且便于管理。統(tǒng)一編制柜架號、欄格號。編制方法：柜架號按照入門處自左到右的順序編制，欄格號按柜架從上到下依次編制。

六、庫房管理技術（二）檔案的排列存放檔案應按一個全宗接一個全宗的順序依次集中排列，不得打亂全宗混合排列。特殊檔案，如聲像、技術圖紙等，應按專門的規(guī)定排列。各全宗應按分類順序排列，不得打亂類別順序混合排列，排定后應編制庫房號、柜架號、欄格號、以便存取。案卷應豎放，特殊檔案(如寬幅面圖紙)可以平放，但要注意存取方便和防止重壓受損。聲像檔案按載體材料的特殊要求排放。

六、庫房管理技術（三）檔案存放管理1.編制檔案存放位置索引。檔案存放位置索引是以表冊或卡片的形式，記錄檔案在庫房及裝具中存放位置的一種引導性管理工具；其作用是指引檔案管理人員準確無誤地調(diào)取、歸還案卷，以及進行其他項目的管理工作?？刹捎帽砀瘢夸洠┦剿饕褪疽鈭D式索引。表格（目錄）式索引是以全宗及各類檔案為單位編制的，指明它們存放于那些庫房及裝具中。示意圖式索引是以檔案庫房和架、柜、箱為單位編制的，指明在哪些庫房和裝具中存放了哪些檔案。

六、庫房管理技術六、庫房管理技術六、庫房管理技術2.制作檔案代理卡。檔案代理卡是檔案室（館）在檔案暫時移出庫外時，在檔案原存放位置放置的一種替代卡片；其作用是便于庫房管理人員隨時掌握檔案流動情況和進行安全檢查。使用方法是：事先準備好印有固定欄目的卡片備用；每當從庫房中調(diào)出一個或一組卷號相連的案卷，就填寫一張代理卡，然后放置于所調(diào)出案卷位置上；案卷歸還時再將其取下。

六、庫房管理技術六、庫房管理技術3.建立全宗卷。全宗卷是檔案室（館）在管理一個全宗的過程中把反映該全宗歷史情況的文件材料按一定要求組成的專門案卷，它不屬于檔案的范圍，但又要作為檔案來管理。其文件材料有：該全宗案卷的立卷說明、該全宗分類方案、該全宗檔案的鑒定報告、該全宗檔案的交接憑證、該全宗剔除案卷的銷毀清冊、該全宗案卷的檢查記錄、全宗介紹材料。全宗卷不屬于全宗內(nèi)的一個案卷，在管理上不能與全宗內(nèi)的檔案混合在一起，而應單獨存放。存放方式是：每個全宗的全宗卷，可以按照全宗號進行排列并專柜保管，也可以置于每個全宗排列的卷首以專柜保存。

全宗卷全宗卷歸檔明細表六、庫房管理技術（四）庫房溫濕度控制：（1）溫度為14℃~24℃（±2℃），相對濕度為45％~60％（±5％）（2）每天定時做好溫、濕度測量記錄，注意溫、濕度的調(diào)節(jié)和資料的積累，以便于分析其特點和規(guī)律，制定科學的管理計劃。（3）庫房內(nèi)應安裝溫、濕度測量儀、去濕機、空調(diào)等設備并注意維護。（4）柜架排放要保持規(guī)定的距離，以保證通風。（5）新修庫房應在6~12個月以后才能裝進檔案。溫、濕度測量儀除濕機六、庫房管理技術（五）八防措施1.防蟲與防霉：（1）應設置消毒設備，新檔案入庫前要消毒和除塵。（2）定期檢查并及時處理蟲、霉、塵等有害物。（3）配備吸塵器，加密封門或過度門，安裝空氣過濾器，防止灰塵和有害氣體進庫。（4）加強庫房周邊的綠化和及時排除污染源。

六、庫房管理技術2.防火與防盜：

（1）建立、健全安全制度并堅持貫徹落實。（2）配備氣體消防設施和防盜、防火裝置，經(jīng)常檢查并及時排除各種隱患和險情。（3）加強安全教育和安全意識，培訓消防技能，建立消防組織，制定應急方案，一旦發(fā)生災害，積極有效的搶救檔案和消滅災害。

六、庫房管理技術3.防光與防塵：（1）庫房的窗戶要少。（2）在庫房玻璃上采取一定措施。（3）避免自然光源，采用人工光源，選用白熾燈。（4）正確選擇庫房的地址。（5）檔案庫房要密閉。（6）檔案庫房周圍進行綠化，使用空調(diào)裝置凈化和過濾灰塵與有害氣體。（7）做好庫房清潔衛(wèi)生。六、庫房管理技術4.防水與防潮（1）庫房內(nèi)及附近不能有水源。（2）防止水進入檔案庫房。（3）掌握庫房內(nèi)的濕度變化情況，比較庫房內(nèi)濕度。（4）庫內(nèi)濕度大于庫外時，采取抽風、排氣、打開庫房門窗進行通風或關閉門窗啟動除濕機等措施；庫內(nèi)濕度小于庫外時，采取關閉門窗等措施。六、庫房管理技術（六）保管狀況檢查：

（1）定期檢查。定期檢查期限不宜過長，一般以半年為宜，最長不超過一年；應勤看勤查，以便及時發(fā)現(xiàn)問題和妥善解決。還要定期（以3個月為宜）抽查檔案并作好情況記錄，以便積累資料，制定科學的管理措施。（2）不定期檢查。不定期檢查通常是在發(fā)生災害或事故（水災、火災、地震、盜竊等）時，及時檢查檔案受災、損害情況、并做好檢查記錄。在檢查中發(fā)現(xiàn)問題，如不能自己解決的，要及時報告上級主管或有關領導，請求予以解決。

案例分析（P178）

秘書小黃兼管公司檔案。一天，小黃在文件柜中查找一卷1991年的檔案時，發(fā)現(xiàn)卷內(nèi)文件有的受潮損壞，有的被蟲蛀。于是，她又對其他幾柜檔案進行檢查，發(fā)現(xiàn)有裝具壞損、檔案發(fā)霉，字跡不清楚的現(xiàn)象。問題：1.為什么會出現(xiàn)這樣的情況？2.如何防止這樣的情況出現(xiàn)？為什么會出現(xiàn)這樣的情況？直接原因：檔案受潮、受蟲、霉侵害。深層原因：1.思想上，檔案保護意識不強；2.行動上，缺乏必要的檔案保護措施。如何防止這樣的情況出現(xiàn)？1.思想上要高度重視，認識到檔案保管工作的重要性。2.行動上要做好防范。（1）配備合格的裝具，對壞損的裝具進行修復或更換（防蟲、防潮）；（2）加強對庫房濕度的監(jiān)測和調(diào)控；（3）做好檔案的消毒、除塵工作；（4）定期檢查檔案安全。63歐債危機3解救方案1歐債危機簡介4近年動態(tài)聚焦2危機原因深究5歐債危機與中國歐債危機的全面觀歐債危機64相關概念主權債務：指一國以自己的主權為擔保向外，不管是向國際貨幣基金組織還是向世界銀行，還是向其他國家借來的債務主權債務違約:現(xiàn)在很多國家，隨著救市規(guī)模不斷的擴大，債務的比重也在大幅度的增加主權信用評價:體現(xiàn)一國主權債務違約的可能性，評級機構依照一定的程序和方法對主權機構（通常是主權國家）的政治、經(jīng)濟和信用等級進行評定，并用一定的符號來表示評級結果。1歐債危機簡介65歐債危機，全稱歐洲主權債務危機，是指自2009年以來在歐洲部分國家爆發(fā)的主權債務危機。歐債危機是美國次貸危機的延續(xù)和深化，其本質(zhì)原因是政府的債務負擔超過了自身的承受范圍。歐債危機簡介66開端三大評級機構的卷入發(fā)展比利時，西班牙陷入危機蔓延龍頭國受到影響升級7500億穩(wěn)定機制達成歐債危機簡介發(fā)展過程671歐債危機簡介歐豬五國PIIGS（PIIGS—歐債風險最大的五個國家英文名稱第一個字母的組合）希臘——債務狀況江河日下

葡萄牙——債務將超經(jīng)濟產(chǎn)出西班牙——危險的邊緣意大利——債務狀況嚴重愛爾蘭——債務恐繼續(xù)增加68目前，希臘屬歐盟經(jīng)濟欠發(fā)達國家之一，經(jīng)濟基礎較薄弱，工業(yè)制造業(yè)較落后。海運業(yè)發(fā)達，與旅游、僑匯并列為希外匯收入三大支柱。農(nóng)業(yè)較發(fā)達，工業(yè)主要以食品加工和輕工業(yè)為主。希臘已陷入經(jīng)濟衰退5年，債務危機持續(xù)2年多，已經(jīng)給希臘經(jīng)濟、政治和社會帶來了極大的破壞。嚴重經(jīng)濟衰退帶來的直接后果是，失業(yè)率高企，民眾生活每況愈下。與此同時，政府收入銳減，償債目標一再被推遲。2011年11月，希臘失業(yè)率高達21%，超過100萬人待業(yè)。。目前，希臘社會階層情緒對立嚴重，普通民眾認為，正是當權者無所作為，才將這個國家引向了目前這種災難性局面。而政府官員普遍存在的貪污腐敗和無所作為，更是加重了民眾的不滿。希臘債務危機69葡萄牙是發(fā)達國家里經(jīng)濟較落后的國家之一，工業(yè)基礎較薄弱。紡織、制鞋、旅游、釀酒等是國民經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)。軟木產(chǎn)量占世界總產(chǎn)量的一半以上，出口位居世界第一。經(jīng)濟從2002年起有所下滑，2003年經(jīng)濟負增長1.3%。2004年國內(nèi)生產(chǎn)總值為1411.15億歐元，經(jīng)濟增長1.2%。2005年國內(nèi)生產(chǎn)總值為1472.49億歐元，人均國內(nèi)生產(chǎn)總值為13800歐元，經(jīng)濟增長率為0.3%。葡萄牙債務危機702010年1月11日，穆迪警告葡萄牙若不采取有效措施控制赤字將調(diào)降該國債信評級。

2010年4月，葡萄牙已經(jīng)呈現(xiàn)陷入主權債務危機的苗頭。葡萄牙當時的公共債務為GDP的77%，與法國處于相同水平；但是，企業(yè)以及家庭、人均的債務均超過了希臘和意大利，高達GDP的236%，葡萄牙債券已被投資者列為世界上第八大高風險債券。2011年3月15日，穆迪把對葡萄牙的評級從A1下調(diào)至A3。穆迪稱，葡萄牙將面對很高的融資成本，是否能夠承受尚難預料，該國財政緊縮目標能否如期實現(xiàn)也存在變數(shù)。再考慮到全球經(jīng)濟形勢仍不明朗、歐洲中央銀行可能提高利率以及高油價帶來更高經(jīng)濟運行成本，該機構決定下調(diào)該國主權信用評級。71惠譽2010年12月把葡萄牙主權信用評級從“AA－”調(diào)低至“A＋”2011年3月25日，標普宣布將葡萄牙長期主權信貸評級從“A-”降至“BBB”，3月29日，標普宣布將葡萄牙主權信用評級下調(diào)1級至BBB-2011年4月1日，惠譽下調(diào)葡萄牙評級，將其評級下調(diào)至最低投資級評等BBB-。稱債臺高筑的葡萄牙需要救援。2011年4月，葡萄牙10年期國債的預期收益率已經(jīng)升至9.127%，創(chuàng)下該國加入歐元區(qū)以來的新高。與此同時葡萄牙將至少有約90億歐元的債務到期，葡萄牙政府實在支撐不住了，既沒錢、沒法償還到期的債務，又沒有有效的融資途徑，不得不提出經(jīng)濟救援申請。72房地產(chǎn)泡沫是愛爾蘭債務危機的始作俑者。2008年金融危機爆發(fā)后，愛爾蘭房地產(chǎn)泡沫破滅，整個國家五分之一的GDP遁于無形。隨之而來的便是政府稅源枯竭，但多年積累的公共開支卻居高不下，財政危機顯現(xiàn)。更加令人擔憂的是，該國銀行業(yè)信貸高度集中在房地產(chǎn)及公共部門，任何一家銀行的困境都可能引發(fā)連鎖反應。愛爾蘭5大銀行都瀕臨破產(chǎn)。為了維護金融穩(wěn)定，愛爾蘭政府不得不耗費巨資救助本國銀行，把銀行的問題“一肩挑”，從而導致財政不堪重負。財政危機和銀行危機，成為愛爾蘭的兩大擔憂。史上罕見，公共債務將占到GDP的100%。消息一公布，愛爾蘭國債利率隨即飆升。愛爾蘭十年期國債利率已直抵9%，是德國同期國債利率的三倍。由此掀開了債務危機的序幕。房地產(chǎn)業(yè)綁架了銀行，銀行又綁架了政府，這就是愛爾蘭陷入主權債務危機背后的簡單邏輯。

愛爾蘭債務危機732011年9月19日，標普宣布，將意大利長期主權債務評級下調(diào)一級，從A+降至A，前景展望為負面。在希臘債務危機愈演愈烈之際，意大利評級下調(diào)對歐洲來說無疑是雪上加霜。2010年意政府債務總額已達1.9萬億歐元，占GDP比例高達119%，在歐元區(qū)內(nèi)僅次于希臘。由于意大利債務總額超過了希臘、西班牙、葡萄牙和愛爾蘭四國之和，因此被視為是“大到救不了”的國家。意大利債務危機74

意大利和其他出現(xiàn)債務危機的歐洲國家所面臨的，并不是簡單收支失衡問題，而是根本性的經(jīng)濟擴張動能不足問題。這些南歐國家在享受高福利的同時，卻逐漸失去全球經(jīng)濟競爭力。其不同程度存在的用工制度僵化、創(chuàng)新能力低、企業(yè)活力不足、偷稅以及政治內(nèi)耗劇烈等，是解決債務危機的重要障礙。然而，目前意政府乃至整個歐元區(qū)在應對債務危機上，還僅僅以緊縮開支、修復政府短期資產(chǎn)負債表為主攻方向，在體制性改革問題上卻重視不夠。倘若這些陷入危機的南歐國家不進行一番傷筋動骨的體制性改革，債務危機將無法獲得根本性解決。752011年10月7日，惠譽宣布將西班牙的長期主權信用評級由“AA+”下調(diào)至“AA-”，評級展望為負面。2011年10月18日，繼惠譽和標普之后，穆迪也宣布將西班牙的主權債務評級下調(diào)兩檔至A1，前景展望為負面經(jīng)濟疲軟、財政“脫軌”，加上超高的失業(yè)率和低迷的房地產(chǎn)市場讓西班牙已不堪重負。該國經(jīng)濟增長乏力、財政債臺高筑和房地產(chǎn)市場萎靡不振，以及這些問題之間不斷加深的負面反饋效應。西班牙債務危機761.影響歐元幣值的穩(wěn)定2.拖累歐元區(qū)經(jīng)濟發(fā)展3.延長歐元區(qū)寬松貨幣的時間4.歐元地位和歐元區(qū)穩(wěn)定將經(jīng)受考驗5.威脅全球經(jīng)濟金融穩(wěn)定1歐債危機簡介主要影響77crisis2整體經(jīng)濟實力不均1協(xié)調(diào)機制與預防機制的不健全3歐元體制天生弊端4.歐式社會福利拖累6歐洲一體化進程5民主政治的異化:2歐債危機形成原因781.歐元區(qū)內(nèi)部機制：協(xié)調(diào)機制運作不暢，預防機制不健全,致使救助希臘的計劃遲遲不能出臺，導致危機持續(xù)惡化。

2.整體經(jīng)濟實力薄弱：遭受危機的國家大多財政狀況欠佳，政府收支不平衡在歐元區(qū)內(nèi)部存在嚴重的結構失衡問題，地域經(jīng)濟水平的差異和經(jīng)濟結構差異導致債務危機國家的競爭力削弱；

3.歐元體制天生弊端：作為歐洲經(jīng)濟一體化組織，歐洲央行主導各國貨幣政策大權，歐元具有天生的弊端，經(jīng)濟動蕩時期，無法通過貨幣貶值等政策工具，因而只能通過舉債和擴大赤字來刺激經(jīng)濟,《穩(wěn)定與增長公約》沒有設立退出機制；2債務危機形成原因主要原因794.歐式社會福利拖累：高福利制度異化與人口老齡化，希臘等國高福利政策沒有建立在可持續(xù)的財政政策之上(凱恩斯主義財政政策的長期濫用)，歷屆政府為討好選民，盲目為選民增加福利，導致赤字擴大、公共債務激增，償債能力遭到質(zhì)疑。

5.民主政治的異化:6.歐盟內(nèi)部：德國堅定地致力于構建“一體化”歐洲的戰(zhàn)略，法國有相同的意向，但同時也希望通過“歐洲一體化”來遏制德國。德法有足夠的經(jīng)濟實力和雄厚的財力在歐債危機之初，甚至現(xiàn)在在很短時間內(nèi)疚可遏制危機蔓延并予以解決。之所以久拖不決，其根本目的在于借歐債危機之“機”，整頓財政紀律（特別市預算權），迫使成員國部分讓出國家財政主權，以建立統(tǒng)一的歐洲財政聯(lián)盟，在救助基金及歐洲央行的配合下，行使歐元區(qū)“財政部”的職能，以便加速推進歐洲一體化進程2債務危機形成原因主要原因801評級機構2財務造假3積稅與就業(yè)4EU引起威脅2債務危機形成原因關于評級機構及其他81二、1.評級機構:美國三大評級機構則落井下石，連連下調(diào)希臘等債務國的信用評級。(2009年10月20日，希臘政府宣布當年財政赤字占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比例將超過12%，遠高于歐盟設定的3%上限。隨后，全球三大評級公司相繼下調(diào)希臘主權信用評級，歐洲主權債務危機率先在希臘爆發(fā)。)至此，國際社會開始擔心，債務危機可能蔓延全歐，由此侵蝕脆弱復蘇中的世界經(jīng)濟。2財務造假埋下隱患：希臘因無法達到《馬斯特里赫特條約》所規(guī)定的標準，即預算赤字占GDP3%、政府負債占GDP60%以內(nèi)的標準，于是聘請高盛集團進行財務造假，以順利進入歐元區(qū)。3.稅基與就業(yè)不樂觀：經(jīng)濟全球化深度推進帶來稅基萎縮與高失業(yè)4．歐盟的威脅：馬歇爾計劃催生出的歐共體，以及在此基礎上形成的歐盟，超出了美國最初的戰(zhàn)略設定，一個強大的足以挑戰(zhàn)美元霸主地位的歐元有悖于美國的戰(zhàn)略目標。

2債務危機形成原因關于評級機構及其他821歐盟峰會成果（2011.10）2歐盟峰會成果（2011.12）3宋鴻兵3解救方案83一、銀行體系注資問題

3解救方案之10月峰會歐盟被迫采取一系列措施提供流動性，借以穩(wěn)定銀行體系：歐洲央行聯(lián)合美聯(lián)儲、英國央行、日本央行和瑞士央行在3個月內(nèi)向歐洲銀行提供無限量貸款；歐洲央行重啟抵押資產(chǎn)債券的收購；歐洲央行重新發(fā)放12個月期銀行貸款。在此次峰會上，歐盟領導人達成一致，要求歐洲90家主要商業(yè)銀行在2012年6月底前必須將資本金充足率提高到9%。銀行國別資本補充額度（單位：億歐元）希臘300西班牙262意大利147葡萄牙78法國88德國52總計約1060843解救方案之10月峰會二、EFSF擴容問題實現(xiàn)“EFSF的杠桿化操作”，即以目前現(xiàn)有資金向高比例債券提供擔保，主要分為兩種方式：方式一：按20-25%的比例，用EFSF剩余資金額度為新發(fā)債券提供“信用增級”，投資者購買債券時可以購買“風險保險”，從而使債券獲得EFSF的擔保，當債券出現(xiàn)違約損失時，債權人可以從EFSF獲得至少20%的面值補償；方式二：依托EFSF成立“特別用途工具”（也有稱“特別用途投資工具”，縮寫為SPV/SPIV），吸納歐盟以外民間或主權基金以充實EFSF可用資金額度。853解救方案之10月峰會三、希臘主權債務減記問題歐盟和IMF：1090億歐元援助貸款銀行等私人投資者：自愿減記21%私人債僅減記幅度第二輪救助計劃所需資金21%252050%114060%1090私人債僅減記幅度與第二輪救助希臘計劃所需資金對比863解救方案之12月峰會一、達成“新財政協(xié)議”財政協(xié)議的主要內(nèi)容包括：1.政府預算應實現(xiàn)平衡或盈余，年度結構性赤字不得超過名義GDP的0.5%；2.成員國超過歐盟委員會設定的3%的赤字上限，將受到歐盟制裁，除非多數(shù)歐元區(qū)成員國反對；3.債務占比超過60%的國家，其債務削減數(shù)量指標的細則必須依據(jù)新的規(guī)定；歐盟將加強對成員的財政監(jiān)督和評估，有權要求涉嫌違反《穩(wěn)定與增長公約》的成員國重新修改預算；4建立并落實各成員國政府債券發(fā)行計劃事先報告制度5.加強財政一體化；加強協(xié)調(diào)與管理，強化歐元區(qū)。873解救方案之十二月峰會二、強化EFSF和ESM強化EFSF：迅速實施EFSF的杠桿化擴容方案；歡迎歐洲央行作為EFSF介入市場操作的代理機構；EFSF將繼續(xù)發(fā)揮作用，為已啟動的項目提供融資。調(diào)整ESM：ESM提前至2012年7月啟動；歐盟委員會和歐洲央行為維護金融和經(jīng)濟穩(wěn)定，可對金融援助做出緊急決定，達到85%多數(shù)同意即可；實繳資本和ESM已發(fā)放貸款的比率維持在15%以上。（同時運行，強化救助能力）

883解救方案之12月峰會三、向IMF注資，提高救助資金的融資規(guī)?！半p邊貸款”：共注資2000億歐元歐元區(qū)國家央行：1500億歐元非歐元區(qū)國家：500億歐元893解救方案之宋鴻兵建議化解危機的辦法：一、財政同盟（效仿美國統(tǒng)一的財政部所具備的轉(zhuǎn)移支付的功能）二、歐洲央行（ECB）入市，收購流動性差的資產(chǎn)三、發(fā)行歐盟債券四、銀行同盟，使銀行資本能夠跨境自由流動902014--06情況好轉(zhuǎn)，恢復態(tài)勢良好各項經(jīng)濟指標觸底回升財政監(jiān)管、金融監(jiān)管機制2014--07歐債危機重演趨勢增加歐洲股市全線大跌的元兇“歐洲銀行業(yè)”歐版QE計劃遲遲未公布（量化寬松，簡稱QE，是一種貨幣政策，主要指各國央行通過公開市場購買政府債券、銀行金融資產(chǎn)等做法。）4歐債危機新動態(tài)（2014-06至今）912014--09急性后逐漸平息轉(zhuǎn)入“慢性期”金融市場危機將漸漸“轉(zhuǎn)移”成實體經(jīng)濟減速低增長、高通脹2014--10增長遲滯的頑固期大規(guī)模的債務負擔危機引發(fā)的并發(fā)癥（失業(yè)差距南北分化）2014年歐盟經(jīng)濟增長率進入了1.3%，歐元區(qū)只有0.8%4歐債危機新動態(tài)922014--11歐央行進一步放寬貨幣政策量化寬松政策(QE)央行的資產(chǎn)負債表將增加1萬兆歐元2015--01歐債危機持續(xù)發(fā)酵歐元貶值創(chuàng)出九年新低（2014年歐盟債務率85.6%，這個數(shù)據(jù)應該說比2009年爆發(fā)債務危機數(shù)據(jù)還是呈上升的趨勢。）希臘的退出歐元區(qū)風險4歐債危機新動態(tài)932015--04希臘重回歐債危機希臘短期國債連續(xù)七周遭拋售短期國債收益率飆升至28%（收益率越高，投資者越不感興趣。）評級至“垃圾級”2015--05希臘債務前途未明歐債市場急劇波動俄羅斯邀請希臘加入金磚銀行4歐債危機新動態(tài)94952015--05金磚銀行難救希臘金磚國家開發(fā)銀行資金主要用于支持金磚國家和其他新興經(jīng)濟體及發(fā)展中國家的基礎設施建設。金磚銀行本身還不成熟，其運行機制還沒有理順。但是無論希臘最終是否加入金磚銀行，中國都有可能提供支持。作為金磚銀行的重要成員國之一，中國目前正在推進的“一帶一路”、高鐵技術出