案件防控治理

案件防控治理第一部分案件防控文件一、填空題1、 案件防控第一責任人是指農(nóng)村中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的（理事長）或（董事長）。（來源：《農(nóng)村中小金融機構案件責任追究指導意見》）2、 對案件責任人的責任追究，按照“（自查從寬）、（他查從嚴）、（盡職免責）、（失職重罰）”的原則和“（反復發(fā)生同質同類案件加重處罰）”的原則進行責任追究。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機構案件防控和案件責任追究暫行辦法》）3、 銀行業(yè)金融機構要從（道德建設）、（制度安排）、（監(jiān)控機制）三個方面，構筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（不想作案）”，在操作上“（不能作案）”，在處理上“（不敢作案）”。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第六次工作會議上的講話）4、 案件防控要做到的“四到位”是指（責任到位）、（追究到位）、（懲戒到位）和（整改到位）。（來源：劉明康主席在《大型銀行案件防控工作電視電話會議上的講話》）5、 農(nóng)村合作金融機構案件專項治理的三個目標”是繼續(xù)（降低案件發(fā)生率）；繼續(xù)（提高案件成功堵截率）；繼續(xù)（嚴懲犯罪分子、重處違規(guī)行為強化內部控制）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）6、 農(nóng)村合作金融機構案件專項治理的“三個堅持”就是堅持（標本兼治，重在治本）；堅持（查防結合，重在防范）；堅持（改革管理并重，重在加強內控）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）7、 劉明康主席提出的防控案件要做到“四個到位”即（責任到位），（追究到位），（懲戒到位），（整改到位）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）8、 劉明康主席提出的防控案件要建立“三項制度”是指建立（賠罰）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）9、 山西省銀行業(yè)金融機構案件專項治理“五大活動”是指（大教育）、（大討論）、（大評估）、（大檢測）和（大整改）活動。（來源：《山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話》）10、 “一案四問責”是指（案件當事人）、（相關崗位制約人）、（業(yè)務管理）和（內部審計檢查責任人）及（案發(fā)單位領導人）。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）11、 “雙線問責”是指（追究案發(fā)責任人）、（相關責任人）和（崗位制約人）、（稽核檢查責任人）的責任。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）12、 “上追兩級”是指（追究案發(fā)機構領導人）和（案發(fā)機構主管部門領導人）的責任。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）13、 山西省銀監(jiān)局將2010年確定為“案防攻堅年”，明確以不斷進行教育、討論、檢測、評估、整改為主要方式，以落實各項案防制度措施為抓手“（自下而上）”與“（自上而下）”相結合，（內部自查）與（外部檢查）相結合，（常規(guī)檢查）與（突擊檢查）相結合，（檢查）與（外防）相結合。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2010年1月23日在山西銀行業(yè)2010年案件防控治理工作會議上的講話）二、選擇題14、 農(nóng)村合作金融機構案件專項治理工作的總體思路是（ABCDE）。來源：中國銀監(jiān)會副主席唐雙寧在全國農(nóng)村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議上的講話）A、“兩個提高”提高思想認識，提高防范水平B、 “兩個加強”加強組織領導，加強制度建設C、 “兩個下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降D“兩個加大”加大內控和內審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責任處理力度，提高威懾力E“兩個建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內控嚴密科學的運行體系，努力建立案件防范和查處的長效機制15、 銀行業(yè)案件專項治理的“4+1”內容是（ABCDE）（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第六次工作會議上的講話）A、 印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務操作流程密碼、柜員卡管理B、 銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查C、 人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理D、 電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務E、 “1”是指對庫房的管理16、 農(nóng)村合作金融機構內部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（ABCDEF）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年3月1日在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）A、授權卡 B、印鑒密押

C、C、空白憑證F、查詢對賬D、金庫尾箱G、輪崗休假17、 銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設實行的“三掛鉤”是（ABC）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年11月17日在銀行業(yè)案件專項治理第十次工作會議上的講話）A、 將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤B、 將案件風險整改與評級掛鉤C、 將案件風險整改與市場準入監(jiān)管掛鉤D、 將案件風險整改與行業(yè)標準掛鉤18、二十四、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗是指（ABCDE）。（來源：《省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動會議上的講話》）A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴懲E、一盤棋抓共管19、 案件防控的“五條防線”是（ABCDE）。（來源：《鄧志毅在山西銀行業(yè)2009年案件防控工作會議上的講話》）A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務流程監(jiān)督防線C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線E、 IT技術控制防線。20、 內部結案應堅持“問責任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足以下標準（ABCD）。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機構案件防控和案件責任追究暫行辦法》）A、對相關責任人已嚴格問責 B涉案資金已按損失最小化處理

C案發(fā)原因已進行深入剖析C案發(fā)原因已進行深入剖析D相關制度已建立完善三、簡答題21、 2009—2011年農(nóng)村中小金融機構案件防控治理工作的指導思想、工作目標和任務是什么？（來源：《農(nóng)村中小金融機構案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》）答：中國銀監(jiān)會在《農(nóng)村中小金融機構案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》中明確指出，2009—2011年農(nóng)村中小金融機構案件防控治理工作的指導思想是：按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持以規(guī)制流程建設為先導，以強化內部治理和內控執(zhí)行力為保障，積極推進案件防控長效機制建設，促進農(nóng)村中小金融機構完善法人治理，強化風險管控，轉換經(jīng)營機制，提升經(jīng)營管理水平，實現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。工作目標是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機構案件風險管理意識普遍增強，制度流程基本完善，內控管理明顯進步，風險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機制有效建立，主要案件防控指標力爭達到國內銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。22、 2009至2011年案件防控工作的主要任務是什么？（來源：《蔣定之在全國農(nóng)村中小金融機構案件防控治理工作會議上的講話》）答：深入開展案件風險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構建制度流程、內部治理、風險管理、責任追究、協(xié)調聯(lián)合、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。23、 銀監(jiān)會提出農(nóng)村信用社案件專項治理“三年大見成效”的目標是什么？（來源：《唐雙寧副主席在全國農(nóng)村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議上的講話》）答：2006年3月1日，國家銀監(jiān)會召開了銀行業(yè)案件專項治理第八次會議，提出了力爭用一年時間，在遏制案件高發(fā)、降低案件損失、嚴肅查處責任人、加強制度建設等方面取得初步成效。力爭用三年時間，在嚴控新案發(fā)生、提高制度執(zhí)行力、防范操作風險、建立案件查防長效機制等方面取得明顯成效，達到全國銀行業(yè)案件防控工作的平均水平。24、銀行業(yè)案件專項治理的長效機制是什么?（來源：劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話）答：銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話中指出，案件專項治理長效機制一是銀行業(yè)金融機構要進一步改革完善干部任用管理辦法，改進干部考核機制；二是銀監(jiān)會將推動和配合有關部門，強化法律法規(guī)制度建設，推動《刑法》等相關法律法規(guī)的修訂工作，為查防銀行業(yè)案件提供法制保障。三是大力推動銀行業(yè)金融機構體制、機制改革，從制度上防范銀行業(yè)案件發(fā)生。四是改進銀行業(yè)金融機構內部管理，提高管理的技術含量，更新管理手段，促使內查內控上臺階。五是進一步加強反腐倡廉工作，結合單位實際，落實好中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》的各項要求。25、案件綜合治理長效機制建設的十項措施是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第五次工作會議上的講話）答：案件綜合治理長效機制建設的十項措施是：1、完善相關法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；2、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任；3、加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管；4、加強銀行業(yè)金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力；5、加強銀行業(yè)金融機構信息科技系統(tǒng)建設監(jiān)管，提高信息科技水平；6、完善會計統(tǒng)計相關制度，加強對中介機構管理；7、提高銀行業(yè)金融機構處臵突發(fā)事件能力，努力控制和減少案件損害程度；8、積極推進商業(yè)銀行改革，完善公司治理結構；9、完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；10、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢26、全省銀行業(yè)金融機構案件專項治理活動要執(zhí)行落實的“八項制度”是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話）答：一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度；二是實行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進完善內外對賬制度；四是對重要憑證和要件實行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度；八是對重點機構和重點業(yè)務實行分類風險處臵制度。27、 國家領導人對銀行業(yè)案件作過什么批示？（來源：《銀監(jiān)會王華慶紀委書記在2009年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的講話》）答：溫家寶總理在審計署《重要信息要目》中批示“應高度重視國有商業(yè)銀行內部控制失靈所致的金融犯罪問題”。王岐山副總理批示：“銀監(jiān)會要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實加強內控制度的執(zhí)行和監(jiān)督。為此，要加大懲處和責任追究的力度，減少銀行內部的犯罪，維護銀行資產(chǎn)的安全?！蓖踽綄α硪黄鸢讣呐荆骸耙哟蟛樘幜Χ龋檎冶O(jiān)督管理漏洞，追究相關責任。在當前形勢下，人行、銀監(jiān)會對中小銀行和農(nóng)信社的案件防范查處要給予高度重視，重點是防大案要案的發(fā)生。要與地方相關部門密切配合，防止該類金融機構發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風險”。28、省銀監(jiān)局提出2010年“案防攻堅年”活動的“四個二”的內容是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省2010年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動電視電話會議上的講話）答：“四個二”即兩類系統(tǒng)、兩個環(huán)節(jié)、兩個重點、兩個階段。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設，進一步提升案防水平。狠抓縣級聯(lián)社和縣級監(jiān)管辦兩個環(huán)節(jié)實效，進一步強化壓力傳導。狠抓借冒名貸款整治和存款風險檢查兩個重點，進一步突出真實性檢查。狠抓事前嚴防和事后嚴懲兩個階段，進一步強化案防態(tài)勢。29、銀監(jiān)會案件領導責任追究制度規(guī)定的“三個必須”是什么？（來源：《鄧志毅在呂梁銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營暨案件防控工作會議上的講話》）答：我在這里再次強調一下銀監(jiān)會的規(guī)定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件，縣聯(lián)社主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責任性案件，地市級管理機構主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；30、 案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？（來源：《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于深入推進農(nóng)村合作金融機構案件專項治理工作的通知》）答：“有“黃、賭、毒”行為的；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的；個人、家庭負債較大，或在行社有貸款的（正常消費貸款除外）；無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的；在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的31、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？（來源：銀監(jiān)會《關于進一步加強案件風險防范工作的通知》）答：重要空白憑證管理、印鑒密押管理、授權卡或柜員卡管理、票據(jù)審驗查詢查復、會計對賬、槍彈使用、金庫尾箱、重點業(yè)務和要害崗位。32、案件責任追究從重處罰的情形是什么？來源：《山西省銀行業(yè)金融機構案件防控和案件責任追究暫行辦法》。答：1、被動發(fā)現(xiàn)案件的；2、反復發(fā)生同質同類案件的；3、新發(fā)生案件的；4、一年內發(fā)生2起以上案件的；5、對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或者重大線索不及時報告、制止、糾正、處理，或者故意包庇隱瞞的；6、指使、授意、教唆或者脅迫他人實施違法違規(guī)行為的；7、案件發(fā)生后，隱瞞事實、毀滅證據(jù)、妨礙調查處理的；8、對檢舉人、鑒定人、證人、調查處理人實施打擊報復的；9、“帶病”提拔形成嚴重后果的；10、其他情形需要從重處罰的。第二部分案防制度選編一、填空題33、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（干部交流制度），（輪崗制度），（強制休假制度）和（親屬回避制度）。34、經(jīng)濟處罰：包括（罰款）、（扣減薪酬）、（賠償損失）等。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）35、其他處罰：包括（批評教育）、（組織處理）和（變更勞動關系）。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）36、案件責任追究方式包括（紀律處分）、（經(jīng)濟處罰）和（其他處罰），可以單獨或者合并適用。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）37、責任領導人對金融法律法規(guī)和上級管理部門制定的規(guī)章制度不及時傳達貫徹，致使發(fā)生案件的給予（降級至開除處分）。（來源：省聯(lián)社《關于嚴肅追究案件領導責任的指導意見》）38、 農(nóng)村信用社近親屬回避包括（崗位回避）、（公務回避）和（聘用回避）三種形式。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于近親屬回避管理的指導意見》）39、各農(nóng)村合作銀行、縣（市、區(qū)）聯(lián)社應將轄內所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后（3）小時之內或事發(fā)后（12）小時內,直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處（籌）及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度（暫行）》）40、省聯(lián)社綜合辦公室（或值班室）接報后,應（立即）報告省聯(lián)社領導,并依據(jù)有關規(guī)定和事件性質及時報告省政府和山西銀監(jiān)局。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度（暫行）》）41、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內、系統(tǒng)內的（金融風險），嚴重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營和社會穩(wěn)定，造成（金融秩序）混亂或較大（社會影響）的事件。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應急預案（試行）》）42、 農(nóng)村信用社自然災害事件應急處臵應堅持的原則是什么？答：自然災害應急處臵應堅持“（以人為本）、（防救并重），（統(tǒng)一領導）、（分級負責），（協(xié)調行動）、（屬地為主）”的原則。（來源：《山西省農(nóng)村信用社自然災害應急預案》）二、選擇題43、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應堅持以下原則（ABCDE）。（來源:《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應急預案（試行）》）

A、A、依法快捷原則B協(xié)調一致原則C、屬地為主原則 D、保守秘密原則E、掌控輿情原則44、 案件責任追究應當遵循原則（ABCDE）。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）A、法人主體原則 B、分級問責原則C、盡職免責原則 D、錯罰相當原則E、自查從輕、被動從重原則三、判斷題45、 間接責任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）答：（x）解析：直接責任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）46、 間接責任人是指不履行或不正確履行其崗位職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果負有責任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）答：（J）47、 領導人員管理工作嚴重失職是指領導人員在管理工作中不履行或不恰當履行職責，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負有直接責任的領導人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于嚴肅追究案件領導責任的指導意見》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）答：（x）解析：領導人員管理工作嚴重失職是指領導人員在管理工作中不履行或不恰當履行職責，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負有直接或間接責任的領導人員。48、領導責任人是指案發(fā)機構案件防控第一責任人、機構經(jīng)營管理責任人。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）答：（J）四、簡答題49、銀監(jiān)會提出的操作風險防范措施“13條意見”是什么？（來源：銀監(jiān)會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》）答：1、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設；2、切實加強稽核隊伍建設；3、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；4、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障；5、堅持相關的行務管理公開制度；6、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度；7、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員8小時以外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度；8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定；9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、對賬人員等做出明確規(guī)定；10、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅持做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理，要設立獨立的審核崗，建立責任復核制；11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處；12、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；13、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。50、銀監(jiān)會制定的案防“十個聯(lián)動”是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年8月29日在銀行業(yè)案件專項治理第九次工作會議上的講話）答：1、針對票據(jù)業(yè)務案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；2、一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯(lián)動；3、基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動；4、重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動；5、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對員工保護制度的配套建設聯(lián)動；6、貸款三查的盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套建設聯(lián)動；7、完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯(lián)動；8、查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設聯(lián)動；9、案件查處和相應信息披露的制度配套建設聯(lián)動；10、對基層操作風險管控的獎（表揚、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機制建設聯(lián)動。51、金融系統(tǒng)的十個嚴禁是什么？答：1、嚴禁從事違法規(guī)經(jīng)營活動，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違法違規(guī)經(jīng)營活動。2、嚴禁為親屬、朋友等關系人違規(guī)為理貨款、投資、擔保、融資、結算、提現(xiàn)等金融業(yè)務。3、嚴禁利用職權接受宴請、高檔消費或收受貴重禮品、有價證券。4、嚴禁泄露、出賣金融、證券秘密。5、嚴禁濫定級別、亂提工資、亂發(fā)獎金和實物。6、嚴禁違反規(guī)定新建、護建、購買辦公樓，進行豪華裝修。7、嚴禁利用節(jié)假日、公體日公費旅游和公款接待，不準參加用公款支付打高爾夫球等高消費娛樂活動。8、嚴禁收受慰問金、禮金。9、嚴禁利用干部提拔、職稱評定、工作安排的機會收受有關人員錢物。10、嚴禁個人經(jīng)商辦企業(yè)和參加與他人經(jīng)商辦企業(yè)52、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？答：1、嚴禁無客戶合法支付指令、無合法原始憑證、未經(jīng)授權辦理業(yè)務。2、嚴禁挪用、偷支、套用、截用客戶資金或信用社資金。3、嚴禁違規(guī)辦理查詢、查復、凍結、解凍、扣劃、掛失、解掛、止付、補辦等業(yè)務。4、嚴禁偽造、變造、拆換、涂改或擅自銷毀憑證、賬簿、報表等會計檔案。5、嚴禁私刻、盜用公章、業(yè)務印章,偽造、變造、私自調換客戶預留印鑒、其他權利證件，或預先在重要空白憑證上加蓋業(yè)務印章、空開憑證。6、嚴禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款，逆程序發(fā)放貸款，偽造、變造相關資料核銷貸款或出租、出借抵（質）押物品及權證。7、嚴禁在臨柜、守庫、押運期間酗酒、擅自脫崗，或在守庫室會見、留宿他人8、嚴禁授意他人或盲目聽從他人授意違規(guī)辦理業(yè)務。9、嚴禁利用職權在經(jīng)營管理過程中收受他人賄賂，或謀取其他不正當利益。10、 嚴禁參與“黃、賭、毒”活動。53、信用社經(jīng)濟犯罪所指的刑事案件是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于嚴肅追究案件領導責任的指導意見》）答：農(nóng)村信用社案件指農(nóng)村信用社工作人員涉嫌貪污、賄賂、挪用、侵占、破壞金融秩序、違反金融法律法規(guī)等經(jīng)濟犯罪的刑事案件，以及雖不構成刑事案件，但對信用社資產(chǎn)和信譽造成較大損害的違規(guī)事件。54、案發(fā)后對案發(fā)單位相關責任人如何處理？（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）答：1、發(fā)生單個案件，涉案金額在20萬元以下的給予案發(fā)機構案件防控第一責任人、主要負責人記過以上處分，給予分管負責人記大過以上處分，給予相關負責人警告以上處分，給予其他間接人警告以上處分。2、發(fā)生單個案件，涉案金額在20萬元以上，100萬元以下的案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。在核實責任后，給予案件防控第一責任人、主要負責人記大過以上處分，給予分管負責人降職以上處分，給予相關負責人記過以上處分，給予其他間接責任人記過以上處分。3、發(fā)生單個案件，涉案金額在100萬元以上，1000萬元以下的引咎辭職，并給予降職以上處分。案件損失金額在100萬元以上的，縣級機構的案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人必須引咎辭職。4、發(fā)生單個案件，涉案金額在1000萬元以上，5000萬元以下，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之一以上萬分之二點五以下的給予開除處分，給予相關負責人開除留用以上處分?？h級機構已組建統(tǒng)一法人的，給予案件防控第一責任人記大過以上處分，給予主要負責人降職以上處分，分管負責人留用察看以上處分，相關負責人記大過以上處分，給予其他間接責任人記大過以上處分。案件損失金額在1000萬元以上的，市級機構案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。5、發(fā)生單個案件，涉案金額在5000萬元以上，1億元以下，或單個案件占全轄資產(chǎn)萬分之二點五以上萬分之四以下的給予發(fā)案機構案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人開除處分。給予縣級機構案件防控第一責任人、主要負責人撤職以上處分，給予分管負責人開除處分，相關負責人降職以上處分。給予市級機構案件防控第一責任人、主要負責人記大過以上處分，給予分管負責人撤職以上處分，相關負責人記過以上處分，給予其他間接責任人記過以上處分。6、發(fā)生單個案件，涉案金額在1億元以上，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之四以上的給予縣級機構案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人開除處分。給予市級機構案件防控第一責任人、主要負責人撤職以上處分，給予分管負責人留用察看以上處分，相關負責人記大過以上處分。7、 對省聯(lián)社高級管理人員的案件責任追究，按照《農(nóng)村中小金融機構案件責任追究指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕38號）的規(guī)定執(zhí)行。55、 農(nóng)村信用社高管人員包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）答：農(nóng)村信用社高管人員是指辦事處主任、副主任，市聯(lián)社理事長、主任監(jiān)事長、副主任，縣級聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、副主任，合行董事長、行長、監(jiān)事長、副行長，基層信用社主任、副主任，各信用分社、儲蓄所負責人。十五、農(nóng)村信用社高管人員工作交流的基本原則是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）答：（一）高管人員在聘（任）期內有下列情形之一的，必須及時安排交流：1、在同一崗位上連續(xù)任高管滿六年的；2、因執(zhí)行回避制度而必須交流的；3、根據(jù)山西省農(nóng)村信用社行業(yè)自律管理制度的規(guī)定應當進行工作交流的。（二）高管人員有下列情形之一的，可以根據(jù)工作需要進行工作交流：1、在同一崗位上任職已滿三年，因優(yōu)化領導班子結構、發(fā)揮干部特長等工作需要的；2、因職務調整等原因，經(jīng)省聯(lián)社研究決定需要工作交流的。（三）高管人員有下列情形之一的，可以不進行工作交流，但人力資源管理部門應將未安排交流的原因記錄在案：1、因年齡和本人身體健康原因不適合工作交流的；2、因涉案或涉嫌違紀違法行為正在接受組織審查，尚未做出結論的；3、考慮工作連續(xù)性的需要，縣級聯(lián)社（合行）理（董）事長、主任（行長）原則上不同時交流；4、因其他原因不適合工作交流的。56、 農(nóng)村信用社近親屬回避對象包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于近親屬回避管理的指導意見》）答：全省農(nóng)村信用社員工有下列關系之一者，必須按規(guī)定對一方當事人實行回避。雙方職務級別不同的，一般由職務較低的一方回避；職務級別相同的，根據(jù)工作需要和員工個人的具體情況決定其中一方回避。1、夫妻關系。2、直系親屬關系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孫子女、外孫子女以及繼父母、養(yǎng)父母、繼子女、養(yǎng)子女。3、三代以內旁系親屬關系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及繼兄弟姐妹、養(yǎng)兄弟姐妹。4、近姻親關系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶以及子女配偶的父母。5、其它可能影響履職公正的親屬關系或人際關系。57、農(nóng)村信用社重要崗位人員包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于風險控制重要崗位人員的輪崗管理指導意見》）答：農(nóng)村信用社風險控制重要崗位人員是指在經(jīng)營管理活動中，重要風險控制崗位上的非高層管理人員和一般工作人員，包括：1、財務、信貸、安保等部門負責人；2、從事資金匯劃、資金調度（交易）、資金清算、會計、出納、信貸、金庫管理、重要憑證管理（含空白憑證保管、自制憑證審批）、印章管理、密押管理、槍支管理等崗位工作的人員；3、山西省農(nóng)村信用社行業(yè)管理制度認定的其他重要崗位的工作人員。58、 農(nóng)村信用社重要崗位人員的輪崗有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于風險控制重要崗位人員的輪崗管理指導意見》）答：重要崗位人員，因道德品質或個人財務收支出現(xiàn)異?；蛞蛏眢w狀況、業(yè)務能力、專業(yè)知識、工作效率等不能勝任工作時,必須調整到其他崗位。輪崗人員應當遵循重要崗位的任職資格和業(yè)務素質等相關要求，不具備相關資格要求的，不得從事相關重要崗位的工作，輪崗時應根據(jù)有關規(guī)定進行離崗審計。重要崗位人員輪崗分為定期輪崗和不定期輪崗。中層管理人員在同一崗位上連續(xù)任職滿三年的，原則上應進行輪崗；其他重要崗位人員任職滿一年的，原則上應進行輪崗。單位安排外出學習、培訓、借調以及掛職鍛煉等工作，且離崗時對其負責的崗位工作已辦理全面交接手續(xù)，時間超過六個月的，視為輪崗。如在同一縣級聯(lián)社（合行）安排輪崗有困難的，可在地級市范圍內交流。59、 農(nóng)村信用社員工的強制休假有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于強制休假與離崗審計的指導意見》）答：實施強制休假與離崗審計制度目的是重要風險控制環(huán)節(jié)和崗位的高管人員、一般工作人員進行突發(fā)性的檢查。每次強制休假的時間一般為3個工作日。（一）高管人員有下情形之一的，應安排強制休假：1、在同一職務上工作滿一屆，崗位、分工沒有發(fā)生變動的；2、管理權限內發(fā)生異常且影響較為嚴重的；3、因各種原因應交流而未交流的；4、應安排強制休假的其他情形。（二）重要崗位人員有下列情形之一的，應安排強制休：1、在同一單位同一崗位上工作滿一年的；2、經(jīng)辦的資金、賬務、項目等出現(xiàn)異常的；3、行為表現(xiàn)異常的；4、為強化管理、防范風險需要專項安排的；5、應安排強制休假的其他情形。（三）強制休假人員應在接到人力資源管理部門通知的當日內辦理完畢有關工作交接手續(xù)后離崗休假。（四）涉及“槍、庫、證、印、押”管理的強制休假人員在離崗時，必須按有關規(guī)定辦理工作移交。（五）各級人力資源管理部門應建立強制休假人員登記制度，詳細記錄休假事項、休假時間、授權委托人、對發(fā)現(xiàn)問題的檢查結果和處理意見等內容。60、農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報的范圍有哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報指導意見（試行）》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）答：1、舉報在業(yè)務操作過程中的各類違法違規(guī)行為，有效避免案件發(fā)生的；2、舉報高級管理人員和主管人員濫用職權、以權謀私