工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理分析

.PAGE.>.1...wd.第1章緒論1.1選題背景和意義在當(dāng)今信息社會(huì)和知識(shí)經(jīng)濟(jì)之中，人們創(chuàng)造財(cái)富和社會(huì)福利的途徑與方式已經(jīng)由過去重復(fù)進(jìn)展的生產(chǎn)活動(dòng)為主，逐步轉(zhuǎn)向了以工程開發(fā)和工程實(shí)施活動(dòng)為主的模式。而工程的開發(fā)與實(shí)施過程是一個(gè)復(fù)雜的、創(chuàng)新的、一次性的并涉及到許多關(guān)系與變數(shù)的過程，是一個(gè)存在著很大不確定性的過程，從而使得這個(gè)過程中會(huì)出現(xiàn)各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。如果不能有效地管理、控制這些風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)給工程帶來各種不同程度的損失?？梢哉f，工程管理中最重要的任務(wù)就是對(duì)不確定性和風(fēng)險(xiǎn)性事件和問題的處理。就建立工程工程來說，與其它行業(yè)相比，建立工程工程由于投資大，工期長(zhǎng)，在建立過程中不可預(yù)見的因素較多。工程建立投資方會(huì)不可防止的面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，從最初的工程投資評(píng)價(jià)到工程建成并投入使用，通常是一個(gè)復(fù)雜的過程，其中包括耗時(shí)較長(zhǎng)的設(shè)計(jì)和建造過程。這一過程涉及到大量不同專業(yè)人員的參與，并涉及對(duì)一系列既相互獨(dú)立又相互聯(lián)系的活動(dòng)的協(xié)調(diào)。此外，這一復(fù)雜過程還受到大量外界及不可控制因素的影響。如果不加防，就會(huì)影響工程建立的順利進(jìn)展。建立企業(yè)在進(jìn)展工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)采取何種形式的組織構(gòu)造，采取何種風(fēng)險(xiǎn)管理模式，在風(fēng)險(xiǎn)管理的過程中如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)才能使投資企業(yè)更好的管理風(fēng)險(xiǎn)、駕馭風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于建立工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理的研究顯得尤為重要。當(dāng)前，我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理〔包括建立工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理〕研究還處于初級(jí)階段。這也導(dǎo)致對(duì)于建立工程工程的風(fēng)險(xiǎn)分析與管理還很不完善。這也說明建立工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究需要進(jìn)一步加強(qiáng)。1.2國(guó)外開展作為人類歷史開展長(zhǎng)河中始終存在的一種客觀現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在，無處不在。由于人的有限理性，工程活動(dòng)主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)往往不能進(jìn)展有效的控制，各類事故時(shí)有發(fā)生，這些事故引起人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的重視，也逐步深化了人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管理問題，最早起源于第一次世界大戰(zhàn)后的德國(guó)，1931年美國(guó)管理協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理，到20世紀(jì)50年代，風(fēng)險(xiǎn)管理受到了歐美各國(guó)的普遍重視和廣泛應(yīng)用，逐步形成了工程風(fēng)險(xiǎn)管理這一新興的穿插學(xué)科。20世紀(jì)80年代以來，隨著高新技術(shù)的快速開展，世界經(jīng)濟(jì)的全球化，人們對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)越來越深刻，實(shí)踐越來越深入。1986年，美國(guó)工程管理協(xié)會(huì)〔PMI〕建立了工程管理體系〔PMBOK〕，將工程風(fēng)險(xiǎn)管理列入工程管理的九大知識(shí)領(lǐng)域中。在我國(guó)，隨著改革開放的不斷深化和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立，工程管理環(huán)境發(fā)生了根本性變化，工程風(fēng)險(xiǎn)管理水平顯著提高，工程管理模式的應(yīng)用越來越廣泛，工程招投標(biāo)制、工程業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的逐步推行，都要求各工程組織加強(qiáng)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理。目前，我國(guó)已經(jīng)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面開展了卓有成效的工作，由中國(guó)〔雙法〕工程管理研究委員會(huì)〔PMRC〕發(fā)起并組織開展了中國(guó)工程管理知識(shí)體系研究，由于2001年5月推出了"中國(guó)工程管理知識(shí)體系與國(guó)際工程管理專業(yè)資質(zhì)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)"，2006年10月正式出版了"中國(guó)工程管理知識(shí)體系"〔C-PMBOK〕,2008年9月又出版了修訂版，每個(gè)版本都對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)展了詳細(xì)的規(guī)，明確了工程風(fēng)險(xiǎn)管理的框架構(gòu)造。第2章工程工程管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理2.1風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的含義風(fēng)險(xiǎn)〔Risk〕在工程管理中是一個(gè)重要的概念，在幾十年風(fēng)險(xiǎn)管理研究的歷史中，人們總是希望給其一個(gè)完備的定義，但到目前還沒有得到完全統(tǒng)一的定義?！っ绹?guó)風(fēng)險(xiǎn)管理專家C·ArtherWilliams，JrRocjardMHeoms將風(fēng)險(xiǎn)定義為：給定情況下的可能結(jié)果的差異性?！?guó)一些風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)者認(rèn)為：風(fēng)險(xiǎn)是給定條件下，特定時(shí)間發(fā)生的不良后果的可能性?！ぴ谝话愕谋ｋU(xiǎn)理論中，將風(fēng)險(xiǎn)定義為：風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)被保險(xiǎn)人的權(quán)益產(chǎn)生不利影響的意外事故發(fā)生的可能性。上述幾種風(fēng)險(xiǎn)的定義可以概指為以下兩個(gè)方面：1、風(fēng)險(xiǎn)是活動(dòng)或事件發(fā)生的潛在可能性；2、風(fēng)險(xiǎn)是一種消極的不良的后果。風(fēng)險(xiǎn)的屬性風(fēng)險(xiǎn)具有以下屬性：1、風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性。表現(xiàn)在：風(fēng)險(xiǎn)事件是否發(fā)生，何時(shí)發(fā)生，發(fā)生之后會(huì)造成什么樣的后果等均是不確定的。2、風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性。風(fēng)險(xiǎn)總是相對(duì)于事件的主體而言的。同樣的不確定事件對(duì)不同的主體有不同的影響。人們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動(dòng)、人、時(shí)間而異。3、風(fēng)險(xiǎn)的可變性。在一定條件下任何事物總是會(huì)開展變化的。風(fēng)險(xiǎn)事件也不例外，當(dāng)引起風(fēng)險(xiǎn)的因素發(fā)生變化時(shí)，必然會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的變化。風(fēng)險(xiǎn)的可變性表現(xiàn)在：〔1〕風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化；〔2〕風(fēng)險(xiǎn)后果的變化；〔3〕出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)因素已經(jīng)消除。風(fēng)險(xiǎn)的分類從不同角度，根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可將風(fēng)險(xiǎn)分成不同的類型。1、按風(fēng)險(xiǎn)后果劃分?？蓪⑵浞譃椋骸?〕純粹風(fēng)險(xiǎn)〔PureRisk〕。這類風(fēng)險(xiǎn)只會(huì)造成損失，而不會(huì)帶來時(shí)機(jī)或收益。純粹風(fēng)險(xiǎn)帶來的是絕對(duì)損失，如自然災(zāi)害，一旦發(fā)生，將會(huì)造成重大損失，甚至人員傷亡，不會(huì)帶來額外的收益?！?〕投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)〔SpeculativeRisk〕。這類風(fēng)險(xiǎn)可能帶來時(shí)機(jī)，獲得利益；但又可能隱含威脅，造成損失。2、按風(fēng)險(xiǎn)來源劃分。可將其分為：〔1〕自然風(fēng)險(xiǎn)〔NaturalRisk〕。由于自然力的作用，造成財(cái)產(chǎn)毀損，或人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)屬于自然風(fēng)險(xiǎn)。如，水利工程施工過程中，因發(fā)生超標(biāo)準(zhǔn)洪水或地震，造成的工程破壞、材料及器材損失。〔2〕人為風(fēng)險(xiǎn)〔PersonalRisk〕。由于人的活動(dòng)而帶來的風(fēng)險(xiǎn)是人為風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)又可以分為行為風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和組織風(fēng)險(xiǎn)等。3、按事件主體的承受能力劃分?？蓪L(fēng)險(xiǎn)分為：〔1〕可承受風(fēng)險(xiǎn)〔AcceptableRisk〕。一般指法人或自然人在分析自身承受能力，財(cái)產(chǎn)狀況的根底上，確認(rèn)能夠承受最大損失的限度。風(fēng)險(xiǎn)低于這一限度的風(fēng)險(xiǎn)稱為可承受風(fēng)險(xiǎn)?！?〕不可承受風(fēng)險(xiǎn)〔UnacceptableRisk〕。一般是指法人或自然人在分析自身承受能力、財(cái)務(wù)狀況根底上，確認(rèn)已超過或大大超過所能承當(dāng)?shù)淖畲髶p失額，這種風(fēng)險(xiǎn)就稱為不可承受風(fēng)險(xiǎn)。4、按風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)象劃分?？蓪L(fēng)險(xiǎn)分為：〔1〕財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)〔PropertyRisk〕。這是指財(cái)產(chǎn)所遭受的損害、破壞或貶值的風(fēng)險(xiǎn)。如設(shè)備、正在建立中的工程等，因自然災(zāi)害而遭到的損失?！?〕人身風(fēng)險(xiǎn)〔LifeRisk〕。這里指由于疾病、傷殘、死亡所引起的風(fēng)險(xiǎn)?！?〕責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)〔LiabilityRisk〕。這是指由于法人或自然人的行為違背了法律、合同或道義上的規(guī)定，給他人造成財(cái)產(chǎn)損失或人身傷害。5、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程工程目標(biāo)的影響劃分。可將風(fēng)險(xiǎn)分為：〔1〕工期風(fēng)險(xiǎn)，即造成工程的局部〔工程的活動(dòng)、分項(xiàng)工程〕或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能按方案正常移交后續(xù)工程施工或按時(shí)交付使用；〔2〕費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，其包括：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、本錢超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、投資回收期延長(zhǎng)或無法回收；〔3〕質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，其包括：材料、工藝、工程不能通過驗(yàn)收、工程試生產(chǎn)不合格、工程質(zhì)量經(jīng)過評(píng)價(jià)未到達(dá)要求。2.2風(fēng)險(xiǎn)管理的根本過程風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控幾個(gè)階段：如圖2.1所示：風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)處理風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控圖2.1風(fēng)險(xiǎn)管理的根本過程與體系構(gòu)造1、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，指決定如何著手進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的過程。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃確定一套完整全面有機(jī)配合、協(xié)調(diào)一致的策略和方法并將風(fēng)險(xiǎn)其形成文件的過程，這套策略和方法用于識(shí)別和跟蹤風(fēng)險(xiǎn)區(qū)；擬定風(fēng)險(xiǎn)緩解方案；進(jìn)展持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)變化情況并配置充足的資源。在進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，主要考慮的因素有：風(fēng)險(xiǎn)管理策略、預(yù)定義角色和指責(zé)、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)容忍度、工作分解構(gòu)造、風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系。規(guī)劃開場(chǎng)時(shí)，我們要制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略并形成文件。早期的工作是：確定目的和目標(biāo)；明確具體區(qū)域的職責(zé)；明確需要補(bǔ)充的技術(shù)專業(yè)，規(guī)定評(píng)估過程和需要考慮的區(qū)域；規(guī)定選擇處理方案的程序；規(guī)定評(píng)級(jí)圖；確定報(bào)告和文檔需求，規(guī)定報(bào)告要求和監(jiān)控衡量標(biāo)準(zhǔn)。如有可能，還要明確如何評(píng)價(jià)潛在資源的能力。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過程的運(yùn)行機(jī)制是為風(fēng)險(xiǎn)管理過程提供方法、技巧、工具或其他手段、定量的目標(biāo)、應(yīng)對(duì)策略、選擇標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫。其中，定量的目標(biāo)表示了量化的目標(biāo)；應(yīng)對(duì)策略有助于確定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可選擇方式；選擇標(biāo)準(zhǔn)指在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過程中制定策略；風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫包含歷史風(fēng)險(xiǎn)信息和風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)方案等。風(fēng)險(xiǎn)管理方案在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃中起控制作用。風(fēng)險(xiǎn)管理方案要說明如何把風(fēng)險(xiǎn)分析和管理步驟應(yīng)用到工程之中。該文件詳細(xì)的說明風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的所有方面。風(fēng)險(xiǎn)管理方案還要說明工程整體評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)的基準(zhǔn)是什么，應(yīng)當(dāng)使用什么樣的方法以及如何參照這些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)對(duì)工程整體進(jìn)展評(píng)價(jià)。2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，即識(shí)別實(shí)施過程中可能遇到〔面臨的、潛在的〕的所有風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)它們的特性進(jìn)展判斷、歸類，并鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的是減少的構(gòu)造不確定性。亦即發(fā)現(xiàn)引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素，并對(duì)其影響后果做出定性的估計(jì)。該步驟需要明確兩個(gè)問題：明確風(fēng)險(xiǎn)來自何方〔確定風(fēng)險(xiǎn)源〕，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)展分類；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)展初步量化。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的根底，應(yīng)是一項(xiàng)持續(xù)性、反復(fù)作業(yè)的過程和工作。因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)具有可變性、不確定性，任何條件和環(huán)境的變化都可能會(huì)改變?cè)酗L(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)并產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別不僅要通過感性認(rèn)識(shí)和經(jīng)歷進(jìn)展判斷，更重要的是必須依靠對(duì)各種客觀統(tǒng)計(jì)資料和風(fēng)險(xiǎn)記錄進(jìn)展分析、歸納和整理，從而發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)的特征及規(guī)律。常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有：專家調(diào)查法〔頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、訪談法、問卷調(diào)查法〕、情景分析法、故障樹分析法等。3、風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)是在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展識(shí)別的根底上，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法，估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)圍、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度大小、變化幅度、分布情況、持續(xù)時(shí)間和頻度，從而找到影響平安的主要風(fēng)險(xiǎn)源和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素，確定風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域、風(fēng)險(xiǎn)排序和可承受的風(fēng)險(xiǎn)基準(zhǔn)。在分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，既要考慮風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的大小，又要考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，由此衡量風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)的目的是將各種數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成可為決策者提供決策支持的信息，進(jìn)而對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)事件后果進(jìn)展評(píng)價(jià)，并確定其嚴(yán)重程度排序。在確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則和風(fēng)險(xiǎn)決策準(zhǔn)則后，可從決策角度評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)的影響，計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)決策準(zhǔn)則影響的度量，由此確定可否承受風(fēng)險(xiǎn)，或者選擇控制風(fēng)險(xiǎn)的方法，降低或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。在分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)損失的嚴(yán)重性時(shí)應(yīng)注意風(fēng)險(xiǎn)損失的相對(duì)性，即在分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí)，不僅要正確估計(jì)損失的絕對(duì)量，而且要估計(jì)組織對(duì)可能發(fā)生的損失的承受力。在確定損失嚴(yán)重性的過程中，必須考慮每一風(fēng)險(xiǎn)事件和所有風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的所有類型的損失及其對(duì)主體的綜合影響，既要考慮直接損失、有形損失，也要考慮間接損失、無形損失。風(fēng)險(xiǎn)影響與損失發(fā)生的時(shí)間、持續(xù)時(shí)間、頻度密切相關(guān)，這些因素對(duì)平安生產(chǎn)的影響至關(guān)重要。4、風(fēng)險(xiǎn)處理風(fēng)險(xiǎn)處理就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提出處置意見和方法。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià)，把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其他因素綜合起來考慮，就可得出發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的平安指標(biāo)相比擬，就可確定的危險(xiǎn)等級(jí)，從而決定采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。有效處理風(fēng)險(xiǎn)，可以從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或風(fēng)險(xiǎn)后果大小三個(gè)方面提出多種策略。5、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、處理全過程的監(jiān)視和控制，從而保證風(fēng)險(xiǎn)管理能到達(dá)預(yù)期的目標(biāo)。監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上是監(jiān)控生產(chǎn)活動(dòng)的進(jìn)展和環(huán)境，即情況的變化，其目的是：核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的實(shí)際效果是否與預(yù)見的一樣；尋找時(shí)機(jī)改善和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)控制方案，獲取反響信息，以便將來的決策更符合實(shí)際。在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)那些新出現(xiàn)的以及預(yù)先制定的策略或措施不見效或性質(zhì)隨著時(shí)間的推延而發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)，然后及時(shí)反響，并根據(jù)對(duì)生產(chǎn)活動(dòng)的影響程度，重新進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)和處理，同時(shí)還應(yīng)對(duì)每一風(fēng)險(xiǎn)事件制定成敗標(biāo)準(zhǔn)和判據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控還沒有一套公認(rèn)的技術(shù)可供使用，由于風(fēng)險(xiǎn)具有復(fù)雜性、變動(dòng)性、突發(fā)性、超前性等特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)該圍繞風(fēng)險(xiǎn)的根本問題，制定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)，采用系統(tǒng)的管理方法，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，做好應(yīng)急方案，實(shí)施高效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)是一個(gè)連續(xù)的過程，它的任務(wù)是根據(jù)整個(gè)〔風(fēng)險(xiǎn)〕管理過程規(guī)定的衡量標(biāo)準(zhǔn)，全面跟蹤并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)處理活動(dòng)的執(zhí)行情況。有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作可以指出風(fēng)險(xiǎn)處理活動(dòng)有無不正常之處，哪些風(fēng)險(xiǎn)正在成為實(shí)際問題，掌握了這些情況，管理部門就有充裕的時(shí)間采取糾正措施。同時(shí)，建立一套管理指標(biāo)體系，使之能以明確易懂的形式提供準(zhǔn)確、及時(shí)而關(guān)系密切的風(fēng)險(xiǎn)信息，是進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的關(guān)鍵。2.3工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理概念工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理是指工程主體通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等來分析工程工程的風(fēng)險(xiǎn)，并以此為根底，使用多種方法和手段對(duì)工程活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果的全過程的總稱。工程工程管理的重點(diǎn)工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿在工程工程的整個(gè)壽命周期，而且是一個(gè)連續(xù)不斷的過程，但也有其重點(diǎn)。1、從時(shí)間上看，以下時(shí)間工程工程風(fēng)險(xiǎn)要特別引起關(guān)注?！?〕工程工程進(jìn)展過程中出現(xiàn)未曾預(yù)料的新情況時(shí)；〔2〕工程工程有一些特別的目標(biāo)必須實(shí)現(xiàn)時(shí)，例如道路工程一定要在九月底通車；〔3〕工程工程進(jìn)展出現(xiàn)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，或提出變更時(shí)。2、工程無論大與小、簡(jiǎn)單與復(fù)雜可對(duì)其進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理，但是下面一些類型的工程或活動(dòng)特別應(yīng)該進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理：〔1〕創(chuàng)新或使用新技術(shù)的工程工程；〔2〕投資數(shù)額大的工程工程；〔3〕實(shí)行邊設(shè)計(jì)、邊施工、邊科研的工程工程；〔4〕打斷目前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，對(duì)目前收入影響特別大的工程工程；〔5〕涉及到敏感問題〔環(huán)境、搬遷〕的工程工程；〔6〕受到法律、法規(guī)、平安等方面嚴(yán)格要求的工程工程；〔7〕具有重要政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)意義，財(cái)務(wù)影響很大的工程工程；〔8〕簽署不平常協(xié)議〔法律、保險(xiǎn)或合同〕的工程工程。3、對(duì)于工程建立工程，在下述階段進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理可以獲得特別好的效果?！?〕可行性研究階段。這一階段，工程變動(dòng)的靈活性最大。這時(shí)假設(shè)做出減少工程風(fēng)險(xiǎn)的變更，代價(jià)小，而且有助于選擇工程的最優(yōu)方案?！?〕審批階段。此時(shí)工程業(yè)主可以通過風(fēng)險(xiǎn)分析了解工程可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并檢查是否采取了所有可能的步驟來減少和管理這些風(fēng)險(xiǎn)。在定量風(fēng)險(xiǎn)分析之后，工程業(yè)主還能夠知道有多大的可能性實(shí)現(xiàn)工程的各種目標(biāo)，例如費(fèi)用、時(shí)間和功能。〔3〕招標(biāo)投標(biāo)階段。承包商可以通過風(fēng)險(xiǎn)分析明確承包中的所有風(fēng)險(xiǎn)，有助于確定應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)備費(fèi)數(shù)額，或者核查自己受到風(fēng)險(xiǎn)威脅的程度?！?〕招標(biāo)后。這時(shí)，工程業(yè)主通過風(fēng)險(xiǎn)分析可以查明承包商是否已經(jīng)認(rèn)識(shí)到工程可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)，是否能夠按照合同要求如期完成工程?！?〕工程實(shí)施期間。定期作風(fēng)險(xiǎn)分析、切實(shí)地進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)管理可增加工程按照預(yù)算和進(jìn)度方案完成的可能性。工程工程管理的特點(diǎn)1、工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但要研究具體工程的風(fēng)險(xiǎn)，就必須與該工程的特點(diǎn)相聯(lián)系，例如：〔1〕該工程復(fù)雜性、系統(tǒng)性、規(guī)模、新穎性、工藝的成熟程度等?！?〕工程的類型，工程所在領(lǐng)域。不同領(lǐng)域的工程有不同的風(fēng)險(xiǎn)，有不同的風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律性、行業(yè)性特點(diǎn)。例如計(jì)算機(jī)開發(fā)工程與建筑工程工程就有截然不同的風(fēng)險(xiǎn)。〔3〕工程所處的地域，如國(guó)度、環(huán)境條件。2、風(fēng)險(xiǎn)管理需要大量地占有信息、了解情況，要對(duì)工程系統(tǒng)及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并進(jìn)展預(yù)測(cè)，所以不熟悉情況是不可能進(jìn)展有效的風(fēng)險(xiǎn)管理的。3、雖然人們通過全面風(fēng)險(xiǎn)管理，在很大程度上已經(jīng)將過去憑直覺、憑經(jīng)歷的管理上升到理性的全過程的管理，但風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)歷及管理者過去工程的經(jīng)歷、對(duì)環(huán)境的了解程度和對(duì)工程本身的熟悉程度。在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，人的因素影響很大。、所以風(fēng)險(xiǎn)管理中要注重對(duì)專家經(jīng)歷和教訓(xùn)的調(diào)查分析，這不僅包括他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)圍，規(guī)律的認(rèn)識(shí)，而且包括他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的處理方法、工作程序和思維方式。并在此根底上將分析成果系統(tǒng)化、信息化、知識(shí)化，用于對(duì)新工程的決策支持。4、風(fēng)險(xiǎn)管理在工程管理中屬于一種高層次的綜合性管理工作。它涉及企業(yè)管理和工程管理的各個(gè)階段和各個(gè)方面，涉及工程管理的各個(gè)子系統(tǒng)。所以它必須與合同管理、本錢管理、工期管理、質(zhì)量管理聯(lián)成一體。5、風(fēng)險(xiǎn)管理的目的并不是消滅風(fēng)險(xiǎn)，在工程工程多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)是不可能由工程管理者消滅或排除的，而是有準(zhǔn)備地、理性地實(shí)施工程，盡可能地減少風(fēng)險(xiǎn)的損失和利用風(fēng)險(xiǎn)因素有利的一面。第3章工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析3.1工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別定義工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程風(fēng)險(xiǎn)管理的根底和重要組成局部，工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是對(duì)存在于工程中的各類風(fēng)險(xiǎn)源或不確定性因素，按其產(chǎn)生的背景、表現(xiàn)特征和預(yù)期后果進(jìn)展界定和識(shí)別，對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)展科學(xué)分類。3.2工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的過程包括對(duì)所有可能的風(fēng)險(xiǎn)事件來源和結(jié)果進(jìn)展客觀的調(diào)查分析，最后形成工程風(fēng)險(xiǎn)清單，具體可將其分為5個(gè)環(huán)節(jié)，如圖3.1：不確定性分析不確定性分析確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件和可能的結(jié)果建立風(fēng)險(xiǎn)源清單確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件和可能的結(jié)果建立風(fēng)險(xiǎn)源清單風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)分類建立工程風(fēng)險(xiǎn)清單建立工程風(fēng)險(xiǎn)清單圖3.1工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程圖1、工程工程不確定性分析影響工程工程的因素很多，其許多是不確定的。風(fēng)險(xiǎn)管理首先是要對(duì)這些不確定因素進(jìn)展分析，識(shí)別其中有哪些不確定因素會(huì)使工程工程發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，分析潛在損失的類型或危險(xiǎn)的類型。2、建立初步風(fēng)險(xiǎn)源清單在工程不確定性分析的根底上，將不確定因素及其可能引發(fā)的損失類型或危險(xiǎn)性類型列入清單，作為進(jìn)一步分析的根底。對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)來源均要作文字說明。說明中一般要包括：(1)風(fēng)險(xiǎn)事件的可能后果；(2)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間的估計(jì)；(3)風(fēng)險(xiǎn)事件預(yù)期發(fā)生次數(shù)的估計(jì)。3、確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件和潛在結(jié)果根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)源清單中各風(fēng)險(xiǎn)源，推測(cè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，以及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)事件可能出現(xiàn)的損失。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分類的目的在于：一方面是為加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解；另一方面是為了進(jìn)一步識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，從而有助于制定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和措施。4、建立工程工程風(fēng)險(xiǎn)清單按工程工程風(fēng)險(xiǎn)的大小或輕重緩急，將風(fēng)險(xiǎn)事件列成清單，不僅給人們展示出工程工程面臨總體風(fēng)險(xiǎn)的情況，而且能把全體工程管理人員統(tǒng)一起來，使各人不僅考慮到自己管理圍所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，而且也使他了解到其他管理人員所面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系和可能的連鎖反響。工程工程風(fēng)險(xiǎn)清單的編制一般應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)分類分組的根底上進(jìn)展，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的來源、發(fā)生時(shí)間、發(fā)生的后果和預(yù)期發(fā)生的次數(shù)作出說明。3.3工程工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的技術(shù)與工具1、檢查表檢查表是管理中用來記錄和整理數(shù)據(jù)的常用工具。用它進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是，將工程可能發(fā)生的許多潛在風(fēng)險(xiǎn)列于一個(gè)表上，供識(shí)別人員進(jìn)展檢查核對(duì)，用來判別*工程是否存在表中所列或類似的風(fēng)險(xiǎn)。檢查表中所列都是歷史上類似工程曾發(fā)生過的風(fēng)險(xiǎn)，是工程風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷的結(jié)晶，對(duì)工程管理人員具有開闊思路/啟發(fā)聯(lián)想/拋磚引玉的作用。一個(gè)成熟的工程公司或工程組織要掌握豐富的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別檢查表工具。檢查表可以包含多種容，如：〔1〕成功或失敗的原因〔2〕工程產(chǎn)品或效勞的說明書〔3〕工程組成員的機(jī)能?！?〕工程可用的資源。2、流程圖流程圖又是一種工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)常用的工具。流程圖可以幫助工程識(shí)別人員分析和了解工程風(fēng)險(xiǎn)所處的具體工程緩解/工程各個(gè)環(huán)節(jié)之間存在的風(fēng)險(xiǎn)以及工程風(fēng)險(xiǎn)的起因和影響。通過對(duì)工程流程的分析，可以發(fā)現(xiàn)和識(shí)別工程風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生在工程的哪個(gè)環(huán)節(jié)或哪個(gè)地方，以及工程流程中各個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的大小。工程流程圖是用于給出一個(gè)工程的工作流程，工程各個(gè)不同局部之間的相互關(guān)系等信息的圖表。工程流程圖包括：工程系統(tǒng)流程圖/工程實(shí)施流程圖/工程作業(yè)流程圖等多種形式。繪制工程流程圖的步驟：〔1〕確定工作過程的起點(diǎn)〔輸入〕和終點(diǎn)〔輸出〕?！?〕確定工作過程經(jīng)歷的所有步驟和判斷。〔3〕按順序連接成流程圖。流程圖用來描述工程工作標(biāo)準(zhǔn)流程，它與網(wǎng)絡(luò)圖的不同之處在于：流程圖的特色是判斷點(diǎn)，而網(wǎng)絡(luò)圖不能出現(xiàn)閉環(huán)和判斷點(diǎn)；流程圖用來描述工作的邏輯步驟，而網(wǎng)絡(luò)圖用來排定工程工作時(shí)間。3.4工程工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)概述風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的含義：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)提出處置意見和方法。通過對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià)，把工程風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其他因素綜合起來考慮，就可以得出工程發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的平安指標(biāo)相比擬，就可確定工程的危險(xiǎn)等級(jí)，從而決定采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的依據(jù):風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的主要依據(jù)有1、風(fēng)險(xiǎn)管理方案.2、風(fēng)險(xiǎn)排序。將風(fēng)險(xiǎn)按其可能性、對(duì)工程目標(biāo)的影響程度、緩急程度分級(jí)排序，說明要抓住的時(shí)機(jī)和要應(yīng)付的威脅。3、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。對(duì)可放棄的時(shí)機(jī)和可承受風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知。組織的認(rèn)知度會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。4、風(fēng)險(xiǎn)主體。工程利益相關(guān)者中可以作為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主體的。風(fēng)險(xiǎn)主題應(yīng)參與制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的方案。5、一般風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。許多風(fēng)險(xiǎn)可能是由*一個(gè)共同原因造成的，這種情況下為利用一種應(yīng)對(duì)方案和兩個(gè)或更多工程風(fēng)險(xiǎn)提供了時(shí)機(jī)。工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程作為工程風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)有機(jī)組成局部，工程于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)也是一種系統(tǒng)過程活動(dòng)。我們可以從部和外部?jī)煞N是叫來對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程：外部視角詳細(xì)說明過程控制、輸入、輸出和機(jī)制;部視角詳細(xì)說明用機(jī)制將輸入轉(zhuǎn)變?yōu)檩敵龅倪^程活動(dòng)。圖3.2風(fēng)險(xiǎn)過程應(yīng)對(duì)圖工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施工程工程風(fēng)險(xiǎn)控制包括所有為防止或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性以及潛在損失而采取的各種措施。一般控制風(fēng)險(xiǎn)的策略和措施有：減輕、預(yù)防、轉(zhuǎn)移、回避、自留和后備措施6種。1、減輕風(fēng)險(xiǎn)減輕風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減少后果的不利影響。具體目標(biāo)是什么，則在很大程度上要看風(fēng)險(xiǎn)是的，可預(yù)測(cè)的，還是不可預(yù)測(cè)的。對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，工程管理者可在很大程度上加以控制。例如，假設(shè)已發(fā)現(xiàn)工程進(jìn)度出現(xiàn)了滯后的風(fēng)險(xiǎn)，則可以通過壓縮關(guān)鍵線路上活動(dòng)的時(shí)間，改變活動(dòng)的邏輯關(guān)系等措施來減輕工程工程的風(fēng)險(xiǎn)?？深A(yù)測(cè)或不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)是工程管理人員難以控制的風(fēng)險(xiǎn)，直接動(dòng)用工程資源一般難以收到好的效果，必須進(jìn)展深入細(xì)致的調(diào)查研究，減少其不確定性和潛在損失。2、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)工程工程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防通常采用有形和無形的手段。有形的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防手段。在有形手段中，常以工程措施為主。如，在修山區(qū)高速公路時(shí)，為防止公路兩側(cè)高邊坡的滑坡，可以采用錨固技術(shù)固定可能松動(dòng)滑移的山體。有形的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防手段有多種多樣的形式，如：〔1〕防止風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)，即在工程活動(dòng)開場(chǎng)之前就采取一定的措施，減少風(fēng)險(xiǎn)因素。〔2〕減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。如在施工現(xiàn)場(chǎng)，當(dāng)用電的施工機(jī)械增多時(shí)，因電而引起的平安事故勢(shì)必會(huì)增加，此時(shí)，可采取措施，加強(qiáng)電氣設(shè)備管理和做好設(shè)備外殼接地等，減少因電而引起的平安事故。〔3〕將風(fēng)險(xiǎn)因素同人、財(cái)、物在時(shí)間和空間上隔離。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，造成財(cái)產(chǎn)毀損和人員傷亡是因?yàn)槿?、?cái)、物同一時(shí)間處于破壞力作用圍之。因此，可以把人、財(cái)、物與風(fēng)險(xiǎn)源在空間上實(shí)行隔離，在時(shí)間上錯(cuò)開，可到達(dá)減少損失和傷亡的目的。無形的預(yù)防手段。其分教育法和程序法：〔1〕教育法。工程工程實(shí)踐說明，工程工程風(fēng)險(xiǎn)因素有一大類是由于工程工程管理者和其他人員的行為不當(dāng)而引發(fā)的。因此，要減輕與不當(dāng)行為有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，就必須對(duì)有關(guān)人員進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的教育，主要容包括：資金、合同、質(zhì)量、平安等方面的法律、法規(guī)、規(guī)程規(guī)、工程標(biāo)準(zhǔn)、平安技能等方面的教育。〔2〕程序法，即是指用規(guī)化、制度化的方式從事工程工程活動(dòng)，減少不必要的損失。工程工程活動(dòng)許多是有規(guī)律的，假設(shè)規(guī)律被打破，有時(shí)也會(huì)給工程工程帶來損失，如工程建立的根本建立程序要先設(shè)計(jì)后施工，假設(shè)設(shè)計(jì)還沒有完成就倉促上馬施工，勢(shì)必會(huì)出現(xiàn)設(shè)計(jì)變更增多、設(shè)計(jì)缺陷泛濫等問題。3、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是借用合同等手段，在風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生時(shí)將損失的一局部轉(zhuǎn)移到第三方身上。實(shí)施轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略應(yīng)注意到：〔1〕必須讓承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)者得到相應(yīng)的回報(bào)；〔2〕對(duì)于具體的風(fēng)險(xiǎn)，誰最具有管理能力就轉(zhuǎn)移給誰。分包，即承包人將其所包工程的一局部向其他承包商發(fā)包。分包有時(shí)能起到較好的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的作用。如，*一承包人，在*堤防加固工程投標(biāo)中一舉中標(biāo)，而該標(biāo)包括的容有：護(hù)坡、堤身加高寬和堤防滲灌漿。而對(duì)于該承包人而言，在防滲灌漿施工方面并不善長(zhǎng)，對(duì)工程施工的質(zhì)量和本錢控制有較大的風(fēng)險(xiǎn)。假設(shè)該承包人將防滲灌漿施工分包給有經(jīng)歷的施工隊(duì)伍，對(duì)其也可能不存在任何風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)與擔(dān)保。保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)最常用的一種方法。工程管理者只要向保險(xiǎn)公司交納一定數(shù)額的保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，就能獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。在國(guó)際工程中不但工程業(yè)主自己為工程建立工程施工中的風(fēng)險(xiǎn)向保險(xiǎn)公司投保，而且還要求承包商也向保險(xiǎn)公司投保。除了保險(xiǎn)，也常用擔(dān)保轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。所謂擔(dān)保，指為他人的債務(wù)、違約或失誤負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。在工程工程管理上常是指銀行、保險(xiǎn)公司或其它非銀行金融機(jī)構(gòu)為工程風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。4、回避風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)〔AvoidanceRisk〕是指當(dāng)工程工程風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無其它策略可用時(shí)，主動(dòng)放棄工程或改變工程目標(biāo)與行動(dòng)方案，從而躲避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。如承包商通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)后發(fā)現(xiàn)投*一標(biāo)中標(biāo)的可能性較小，且即使中標(biāo)，也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)。此時(shí)，其就應(yīng)該放棄投該標(biāo)，以回避賠本的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。5、自留風(fēng)險(xiǎn)有些時(shí)候工程管理者可以把風(fēng)險(xiǎn)事件的不利后果自愿承受下來，即為自留風(fēng)險(xiǎn)。自愿承受風(fēng)險(xiǎn)，又有主動(dòng)和被動(dòng)之分。在風(fēng)險(xiǎn)管理方案階段已對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)有了準(zhǔn)備，所以當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，馬上執(zhí)行應(yīng)急方案，這是主動(dòng)承受。如在水電工程施工導(dǎo)流設(shè)計(jì)中，對(duì)可能出現(xiàn)的超標(biāo)準(zhǔn)洪水一般有對(duì)策措施，當(dāng)這種超標(biāo)準(zhǔn)洪水出現(xiàn)時(shí)，采取相應(yīng)措施就能消除風(fēng)險(xiǎn)。被動(dòng)承受風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件造成的后果不大，不會(huì)影響大局時(shí)，工程管理者列了一筆費(fèi)用，以應(yīng)付之。如對(duì)材料漲價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)，一般工程上均準(zhǔn)備有一筆費(fèi)用來對(duì)付。6、后備措施有些風(fēng)險(xiǎn)要求事先制定后備措施。一旦實(shí)際進(jìn)展情況與方案不同，就動(dòng)用后備措施。后備措施常包括：〔1〕預(yù)算應(yīng)急費(fèi)。其是一筆事先準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償過失、疏漏及其它不確定性對(duì)工程工程費(fèi)用估計(jì)準(zhǔn)確性的影響?！?〕技術(shù)后備措施。其是專門為應(yīng)付工程工程的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)而預(yù)先準(zhǔn)備好的時(shí)間或一筆資金。準(zhǔn)備好的時(shí)間主要是為應(yīng)付技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)造成的進(jìn)度拖延；準(zhǔn)備好的一筆資金主要是為對(duì)付技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)提供的費(fèi)用支持。工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技巧工程風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性和變動(dòng)性，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提出了更高要求。與描述處理具體風(fēng)險(xiǎn)的方法相比，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)更需要?jiǎng)?chuàng)造性和協(xié)作。應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)反復(fù)使用這兩個(gè)根本組成局部。1、創(chuàng)造性，創(chuàng)造性是源于原創(chuàng)想法的創(chuàng)造，既要求工程管理人員必須有創(chuàng)新的思維模式。2、協(xié)作，協(xié)作是"兩個(gè)或更多有互補(bǔ)型技術(shù)的個(gè)人互相作用達(dá)成共識(shí)，這一認(rèn)識(shí)是他們以前從未有過或可能想得到的。〞第4章工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理方法的實(shí)際運(yùn)用4.1工程背景H-A會(huì)計(jì)師事務(wù)所是省財(cái)政廳對(duì)國(guó)有大中型企業(yè)進(jìn)展社會(huì)審計(jì)的試點(diǎn)所，承當(dāng)省直大中型企業(yè)的審計(jì)工作。具有豐富工作經(jīng)歷，擁有一批具有豐富實(shí)踐經(jīng)歷的注冊(cè)會(huì)計(jì)師。省*研究所是省直科研單位，現(xiàn)有50多位員工。在基于WINDOWS平臺(tái)開發(fā)軟件方面，具備較豐富的實(shí)戰(zhàn)技能。H-A會(huì)計(jì)師事務(wù)所在審計(jì)工作中發(fā)現(xiàn)，很多企業(yè)都采用了會(huì)計(jì)電算化軟件，對(duì)審計(jì)工作提出新的要求。社會(huì)審計(jì)工作的需要，對(duì)開發(fā)計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)軟件的愿望越來越強(qiáng)烈。所以就聯(lián)合省*研究所進(jìn)展聯(lián)合開發(fā)。4.2工程概況工程介紹該系統(tǒng)基于windows和sqlserver進(jìn)展開發(fā)，開發(fā)工具是powerbulider。工程開發(fā)過程中，共生成程序源代碼約數(shù)萬行，工程開發(fā)的難度和源代碼行數(shù)都比預(yù)計(jì)的要多。計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)軟件具有工作底稿制作能力和查證功能；數(shù)據(jù)可傳遞，能自動(dòng)生成和人工輸入相結(jié)合，產(chǎn)生合并抵銷分錄；能自動(dòng)產(chǎn)生勾稽無誤的審計(jì)報(bào)告和會(huì)計(jì)報(bào)表附注；有靈活開放的系統(tǒng)，方便用戶進(jìn)展二次開發(fā)等特點(diǎn)。開發(fā)隊(duì)伍的風(fēng)險(xiǎn)開發(fā)團(tuán)隊(duì)維持在10人上下，事務(wù)所提供3人，開發(fā)單位6-7人，有一些人員只能局部時(shí)間工作，開發(fā)人員能夠自始至終地參加整個(gè)工程的工作。開發(fā)人員的流動(dòng)根本能保證工作的連續(xù)性。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)構(gòu)造復(fù)雜，關(guān)聯(lián)比擬多。需要?jiǎng)?chuàng)立新的算法或輸入,輸出技術(shù)；軟件需要與其他軟件產(chǎn)品的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)接口；客戶能確定所要求的功能是可行的。同時(shí)，由于當(dāng)時(shí)審計(jì)軟件在國(guó)的應(yīng)用尚處于起步階段，開發(fā)人員普遍對(duì)該系統(tǒng)比擬陌生，這也帶來了相當(dāng)?shù)募夹g(shù)風(fēng)險(xiǎn)?？蛻粝嚓P(guān)風(fēng)險(xiǎn)用戶對(duì)自己真正的需求并不是十清楚確，他們認(rèn)為計(jì)算機(jī)是萬能的，只要簡(jiǎn)單的說說自己想干什么就是把需求說明白了，而對(duì)業(yè)務(wù)的規(guī)則、工作流程卻不愿多談，也講不清楚。有的用戶日常工作繁忙，他們不愿意付出更多的時(shí)間和精力向分析人員講解業(yè)務(wù)，這樣加大分析人員的工作難度和工作量，也可能導(dǎo)致因業(yè)務(wù)需求缺乏而使系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)加大。工程按時(shí)完成的風(fēng)險(xiǎn)另外，這個(gè)工程也像許多其它軟件工程一樣，面臨著竣工日期帶來的巨大壓力。4.3實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況憑借公司在以往的經(jīng)歷，在此軟件工程的整個(gè)生命周期中，任何階段都有可能有風(fēng)險(xiǎn)存在，WBS是完整表示工程，且伴隨整個(gè)工程生命周期的工程要素，所以以WBS為根底進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)管理，既可以方便地識(shí)別，標(biāo)識(shí)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)來源，又方便和項(xiàng)日其他工作一起，統(tǒng)一管理。在軟件工程中，各階段主要工作簡(jiǎn)述如下：?jiǎn)?dòng)階段：進(jìn)展工程預(yù)研，以確定工程是否立項(xiàng)，并對(duì)工程的圍進(jìn)展比擬清晰的定義；方案編制階段：進(jìn)展初步的需求分析，詳細(xì)定義工程的圍，并對(duì)工程涉及的所有相關(guān)活動(dòng)，做盡可能細(xì)的詳細(xì)方案；執(zhí)行階段：詳細(xì)分析需求，保證軟件開發(fā)生命周期各階段中不同需求的來源是可追溯，并按需求進(jìn)展設(shè)計(jì)、編碼、測(cè)試，以確定軟件產(chǎn)品到達(dá)方案給定的圍和標(biāo)準(zhǔn)，并做相應(yīng)的部署測(cè)試；控制階段：該階段貫穿方案和執(zhí)行兩個(gè)階段，主要進(jìn)展各種控制T作，如需求變更、進(jìn)度、費(fèi)用控制等；收尾階段：工程的收尾工作，主要是安裝和維護(hù)；在軟件開發(fā)生命周期的四個(gè)主要階段中，通過研究不同階段側(cè)重點(diǎn)不同的階段目標(biāo)以及衡量不同階段目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)，在軟件開發(fā)的各個(gè)階段中，即需求分析階段、軟件設(shè)計(jì)階段、編碼階段和測(cè)試階段，我們可以發(fā)現(xiàn)存在于各階段中的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)。并由工程經(jīng)理在啟動(dòng)、方案、執(zhí)行、控制、完畢五個(gè)階段予以控制。需求分析階段1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表4.1需求階段識(shí)別的主要風(fēng)險(xiǎn)階段目標(biāo)衡量標(biāo)準(zhǔn)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)文字描述的清楚度錯(cuò)誤的理解，開發(fā)錯(cuò)誤的軟件需求分析的完整性系統(tǒng)設(shè)計(jì)困難、實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)與顧客的需求不一致、測(cè)試?yán)щy需求文檔的易理解性系統(tǒng)設(shè)計(jì)困難、實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)與顧客的需求不一致、測(cè)試?yán)щy、理解錯(cuò)誤需求的穩(wěn)定性系統(tǒng)不穩(wěn)定、編碼困難、無法及時(shí)作出反響、花費(fèi)時(shí)間長(zhǎng)、增加本錢2、風(fēng)險(xiǎn)分析表4.2需求階段風(fēng)險(xiǎn)定性分析風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)概率對(duì)本階段目標(biāo)的影響力對(duì)其他階段目標(biāo)的影響力對(duì)軟件開發(fā)的綜合影響力錯(cuò)誤理解需求分析高高高高很高開發(fā)不符合客戶需求一般高高很高系統(tǒng)設(shè)計(jì)困難一般一般高高對(duì)需求的變動(dòng)無法作出一般高一般一般無法在規(guī)定的時(shí)間完成高一般高高3、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)表4.3需求階段風(fēng)險(xiǎn)解決方案出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)解決方案錯(cuò)誤理解需求分析準(zhǔn)確規(guī)文字的表達(dá)模式，必要時(shí)召開會(huì)議向全體開發(fā)組成員介紹需求的詳細(xì)情況，和客戶保持會(huì)晤，采用增量開發(fā)模式，先開發(fā)一個(gè)根本的可運(yùn)行版本，有利于和客戶交流。下游階段工作無從下手對(duì)需求文檔采用統(tǒng)一格式，另外，人員之間私人關(guān)系往往比擬重要，該工程組經(jīng)常進(jìn)展活動(dòng)，以培養(yǎng)成員之間良好的私人關(guān)系。開發(fā)不符合客戶需求的軟件往往是需求分析不完備引起的，可以每周和客戶保持會(huì)晤，盡可能的細(xì)化需求，以使需求完備。如果是由對(duì)需求的錯(cuò)誤理解引起的，解決方法參考上條需求的經(jīng)常性變更引起的系統(tǒng)不穩(wěn)定、編碼困難、無法及時(shí)作出反響、花費(fèi)時(shí)間長(zhǎng)、增加本錢方案安排時(shí)預(yù)先留有余地，另外，對(duì)工程開發(fā)過程中的需求變更嚴(yán)格控制，主要依靠一個(gè)需求變更系統(tǒng)進(jìn)展控制，任何可能影響進(jìn)度的需求變更都需要經(jīng)工程經(jīng)理認(rèn)可，經(jīng)理和客戶協(xié)商后最終決定變更是否被承受或是延遲到下一版本。無法在規(guī)定的時(shí)間完成工作方案安排時(shí)預(yù)先留有余地，嚴(yán)格按照日程安排完成工作，任何可能影響進(jìn)度的需求變更都需要經(jīng)工程經(jīng)理認(rèn)可方被引用，采用增量開發(fā)模式，萬一工程無法按時(shí)完成，先交付一個(gè)代替版本給客戶使用，而不至于沒有任何東西交付。設(shè)計(jì)階段.1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表4.4設(shè)計(jì)階段識(shí)別的主要風(fēng)險(xiǎn)階段目標(biāo)衡量標(biāo)準(zhǔn)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)報(bào)告文字清楚程度錯(cuò)誤理解設(shè)計(jì)，產(chǎn)生錯(cuò)誤軟件設(shè)計(jì)完整性工作無從下手，功能無法滿足需求，編碼時(shí)間長(zhǎng)設(shè)計(jì)構(gòu)造清楚模塊構(gòu)造中出現(xiàn)錯(cuò)誤設(shè)計(jì)復(fù)雜性難度高、更多的關(guān)注細(xì)節(jié)、時(shí)間長(zhǎng)、對(duì)編碼人員要求高優(yōu)秀的設(shè)計(jì)模式增加設(shè)計(jì)難度、降低設(shè)計(jì)效率2、風(fēng)險(xiǎn)分析表4.5設(shè)計(jì)階段風(fēng)險(xiǎn)定性分析風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)概率對(duì)本階段目標(biāo)的影響力對(duì)其他階段目標(biāo)的影響力對(duì)軟件開發(fā)的綜合影響力錯(cuò)誤理解設(shè)計(jì)高高高很高開發(fā)不符合客戶需求的軟件一般低高高下游階段工作無從下手低低高一般錯(cuò)誤的設(shè)計(jì)構(gòu)造一般高高很高設(shè)計(jì)復(fù)雜一般高高很高無法在規(guī)定的時(shí)間完成工作低低高高.3、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)表4.6設(shè)計(jì)階段風(fēng)險(xiǎn)解決方案風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)解決方案錯(cuò)誤理解設(shè)計(jì)準(zhǔn)確規(guī)文字表達(dá)形式，使用統(tǒng)一的文檔格式，對(duì)設(shè)計(jì)文檔的描繪方式進(jìn)展詳細(xì)的規(guī)定，尤其對(duì)函數(shù)接口，采用一種易理解的類似pascal的偽代碼形式進(jìn)展描述，確保不同技術(shù)背景的編碼人員都能做出準(zhǔn)確的理解。開發(fā)不符合客戶需求的軟件準(zhǔn)確規(guī)和具體的文字表達(dá)模式，要求設(shè)計(jì)文檔盡可能的詳細(xì)，同時(shí)，按工程模塊分為多少個(gè)小組，各模塊的詳細(xì)設(shè)計(jì)人員往往但任各小組組長(zhǎng)，可以隨時(shí)和編碼人進(jìn)展溝通。下游階段工作無從下手準(zhǔn)確規(guī)、具體的文字表達(dá)模式，不同難易程度的標(biāo)準(zhǔn)文字索引，設(shè)計(jì)文檔盡可能描述詳盡，同時(shí)，按工程模塊分為多少個(gè)小組，各模塊的詳細(xì)設(shè)計(jì)人員往往但任各小組組長(zhǎng)，可以隨時(shí)和編碼人進(jìn)展溝通。錯(cuò)誤的設(shè)計(jì)構(gòu)造盡可能選用技術(shù)水平高、經(jīng)歷豐富的人員但任設(shè)計(jì)任務(wù)，由于公司鼓勵(lì)人員在各部門之間流動(dòng)，有利于集中各部門技術(shù)高手來解決工程中的困難。設(shè)計(jì)復(fù)雜與其他開發(fā)人員溝通，必要時(shí)進(jìn)展部培訓(xùn)，采用增量開發(fā)模式，劃分模塊進(jìn)展，逐個(gè)解決困難。無法在規(guī)定的時(shí)間完成工作設(shè)計(jì)安排時(shí)預(yù)先留有余地，嚴(yán)格按照日程安排完成任務(wù)，盡可能選用技術(shù)水平高、經(jīng)歷豐富的人員但任設(shè)計(jì)任務(wù)，采用增量開發(fā)模式，交付替代版本，同時(shí)保證各小組之間的開發(fā)工作。4.4實(shí)施效果與總結(jié)分析實(shí)施效果此工程開發(fā)的目標(biāo)是為了向?qū)徲?jì)公司提供輔助審計(jì)管理系統(tǒng)。開發(fā)流程也是比擬遵從軟件工程的規(guī)的。但是最終的結(jié)果卻不盡人意，投入了比預(yù)料多幾倍的人力物力。根據(jù)當(dāng)時(shí)參與工程的同事的分析，失敗的原因主要是：1、需求不明確由于出發(fā)點(diǎn)和利益不同，系統(tǒng)開發(fā)者與用戶對(duì)于同一問題常有不同看法，這樣需求分析的風(fēng)險(xiǎn)就逐漸加大了。另外對(duì)需求變更的控制做得不好。需求的改變，就會(huì)產(chǎn)生連鎖反響，有時(shí)候這種反響會(huì)導(dǎo)致程序的不穩(wěn)定，嚴(yán)重的時(shí)候，一個(gè)錯(cuò)誤的修改引起另一處程序的錯(cuò)誤，而新的錯(cuò)誤的修改會(huì)導(dǎo)致更新的錯(cuò)誤，更嚴(yán)重的情況，不是所有的錯(cuò)誤都能被修改。2、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)此軟件數(shù)據(jù)構(gòu)造復(fù)雜，邏輯關(guān)聯(lián)性比擬強(qiáng)。軟件需要與第三方財(cái)務(wù)軟件產(chǎn)品的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)接口。帶來了相當(dāng)?shù)募夹g(shù)開發(fā)困難，阻礙了工程的進(jìn)展。由于以上原因到了測(cè)試階段，未確定的需求和不斷發(fā)現(xiàn)的bug成了災(zāi)難。結(jié)果測(cè)試當(dāng)天就因?yàn)橐粋€(gè)bug導(dǎo)致數(shù)據(jù)被誤刪和數(shù)據(jù)混亂。于是暫停測(cè)試，改為封閉式開發(fā)，并且繼續(xù)增加人員，第二次修改時(shí)是才發(fā)現(xiàn)整個(gè)數(shù)據(jù)構(gòu)造也要發(fā)生變動(dòng)，這就意味著無異于從新開發(fā)一次，所以最后不得不投入大量的人員予以彌補(bǔ)。分析原因，為什么這個(gè)工程會(huì)失敗？看來好似是需求沒有做好，其實(shí)是沒有把風(fēng)險(xiǎn)放在整個(gè)工程這個(gè)大系統(tǒng)下來對(duì)待，沒有建立一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，這樣一來風(fēng)險(xiǎn)因素就容易被忽略。然而，軟件工程前一階段的失誤會(huì)對(duì)下一階段產(chǎn)生嚴(yán)重的影響。一旦發(fā)生了變化，就不得不修改設(shè)計(jì)、重寫代碼、修改測(cè)試用例、調(diào)整工程方案等等，為工程的正常的進(jìn)展帶來不盡的麻煩。所以，沒有切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理過程機(jī)制，就很難有效地保證風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的效率。建立切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理過程機(jī)制是軟件風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究成果最終在實(shí)踐中得到應(yīng)用的最根本保證。軟件工程風(fēng)險(xiǎn)管理改良IT工程管理從*種意義上講，就是風(fēng)險(xiǎn)管理。從理論上講，雖然IT工程風(fēng)險(xiǎn)管理開場(chǎng)于工程開發(fā)生命周期的可行性研究階段，但實(shí)際上風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該貫穿于工程的始終，并需要持續(xù)的關(guān)注和評(píng)估。因此實(shí)施工程風(fēng)險(xiǎn)管理就要建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，從制度上加以保障，只有這樣才能夠及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并且能采取降低風(fēng)險(xiǎn)的好措施，從而減小1