銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)試題詳解

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)知識(shí)競(jìng)賽試題附答案1C.單選A.一季度一評(píng)B.半年一評(píng)C.一年一評(píng)D.兩年一評(píng)第2題客戶(hù)的信息,同事乙由于礙于情面,將信息告訴甲,然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣(mài)給第三人,情節(jié)嚴(yán)重.對(duì)于以上信息,下列說(shuō)法正確的是：C甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪C.D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪第3題根據(jù)監(jiān)管規(guī)定,哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：D單選IT或案件線索,經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門(mén)的部署,在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)的案件制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件4下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/作風(fēng)險(xiǎn)：B核心員工流失,致使關(guān)鍵信息缺乏共享工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí),按照自己認(rèn)為正確的方式工作濫用職權(quán),對(duì)客戶(hù)交易進(jìn)行誤導(dǎo)便之門(mén)第5題了許多本許可證,賣(mài)給第三人,但由于其偽造技術(shù)較差,第三人看過(guò)之后,均未成交,對(duì)于甲的這種行為,以下說(shuō)法正確的是：CA.B.甲構(gòu)成偽造證件罪C.D.甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪第6題D,防止代理收入被截留或挪用.單選A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線第7題在開(kāi)立賬戶(hù)管理方面,下列做法不正確的是：B單選應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)寫(xiě)簽字D.對(duì)客戶(hù)資料必須嚴(yán)格保管第8題款,造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,該款刑法規(guī)定的罪名是：CA.B.C.D.貸款詐騙罪第9題不包括：B公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈腃.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕第10題單選開(kāi)除通報(bào)同業(yè)D.罰款第11題并由全體人員參與,任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查.單選A.重要部門(mén)和崗位B.決策層C.所有的部門(mén)和崗位D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位第12題A單選A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第13題A100CA.甲構(gòu)成吸收客戶(hù)資金不入賬罪B.甲構(gòu)成失職罪C.甲沒(méi)有構(gòu)成犯罪,僅是一般違規(guī)失職行為D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失第14題BA.監(jiān)控下B.雙人會(huì)同下C.D.15BA.B.C.D.16加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知明確,高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度C級(jí)級(jí)級(jí)級(jí)第17題D.單選A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B.C.D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施第18題AA.董事長(zhǎng)B.監(jiān)事長(zhǎng)C.行長(zhǎng)總經(jīng)理D.合規(guī)總監(jiān)第19題C管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.單選個(gè)月,5個(gè)月,520C使用,人員離崗時(shí),都應(yīng)落鎖入柜.單選款密印單第21題AA.董事會(huì)B.高管層C.D.22201261C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的導(dǎo)致案件發(fā)生的第23題通知銀監(jiān)發(fā)201261D指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則,還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則第24題CA.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控25中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的BA.記大過(guò)含以上B.降級(jí)含以上C.撤職含以上D.開(kāi)除含以上第26題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送及登記辦法中,以下說(shuō)法正確的是C.單選風(fēng)險(xiǎn)信息,除按照該制度要求的方式報(bào)送外,還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)中移除息撤銷(xiāo)報(bào)告27單選A.B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入,業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D.掛鉤第28題BA.涉案金額等值人民幣一億元含以上B.C.D.涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元含以上第29題勢(shì),A每月2C.每季度D.每半年30銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于的案件.單選A.自然人作案B.內(nèi)外勾結(jié)作案C.集體作案D.單位犯罪第31題自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：ABCDA.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B.雙人拿取自助設(shè)備吞沒(méi)卡C.網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存D.32ABCDA.開(kāi)立B.變更C.撤消D.凍結(jié)33BCA.銀監(jiān)局B.公安局C.D.34下列哪些行為是被明令禁止的：ABCD多選尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品D.在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章第35題商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與ABCA.B.C.D.道德風(fēng)險(xiǎn)第36題ABCA.經(jīng)商辦企業(yè)B.大額舉債C.D.買(mǎi)賣(mài)股票第37題BCA.B.POSC.電信詐騙D.以上都不是第38題CD選A.落實(shí)查庫(kù)制度B.抽查監(jiān)控錄像C.參與或監(jiān)督外部對(duì)賬D.開(kāi)展員工異常行為動(dòng)態(tài)分析排查第39題ABCDA.案件防控工作組織、工作質(zhì)量B.內(nèi)審稽核工作力度C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D.案件責(zé)任追究與整改第40題多選A.人民法院B.人民檢察院C.海關(guān)D.稅務(wù)機(jī)關(guān)第41題員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中,對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括ABCD多選被舉報(bào)人的身份保密前提下進(jìn)行調(diào)查,并妥善處置舉報(bào)信息在調(diào)查過(guò)程中,應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益,調(diào)查必須合理、合法結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人第42題下列哪些行為屬于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁范疇：ABCD多選A.B.C.D.越權(quán)代表單位與客戶(hù)私下簽訂任何形式的協(xié)議文書(shū)第43題ABCDA.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.D.44通知規(guī)定,案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)ABCD作案人員C.D.45商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有ABCD多選A.確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整第46題根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知銀監(jiān)辦發(fā)2012127號(hào),以下哪些說(shuō)法是正確的ABD多選2禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)3另行安排離任審計(jì)時(shí)間47啟或不能正常工作,以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)未關(guān)閉等,除追究直接責(zé)任人責(zé)AB網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C.分管領(lǐng)導(dǎo)D.主要領(lǐng)導(dǎo)第48題ML.LM屬分行申請(qǐng)貸款,李某通過(guò)對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類(lèi)貸款的AC李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款,是禁止的行為該貸款合同無(wú)效,李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無(wú)效造成的一切損失利息在內(nèi)的損失49根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知銀監(jiān)辦發(fā)2012127號(hào)多選對(duì)賬回折上門(mén)對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折對(duì)賬回折第50題的是BCD銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開(kāi)結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途經(jīng)約見(jiàn)其高管層談話將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門(mén)通報(bào)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤第51題中國(guó)銀監(jiān)會(huì)修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知明確,案融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引規(guī)定的人員.判斷AA.正確B.錯(cuò)誤52中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.判斷AA.正確B.錯(cuò)誤53AA.正確B.錯(cuò)誤54務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作AA.正確B.錯(cuò)誤55BA.正確B.錯(cuò)誤56營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物,擺放展品應(yīng)注明“仿制品”.判斷AA.正確B.錯(cuò)誤57中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的AA.正確B.錯(cuò)誤58BA.正確B.錯(cuò)誤59加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立斷AA.正確B.錯(cuò)誤60中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的BA.正確B.錯(cuò)誤61查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí).判斷BA.正確B.錯(cuò)誤62A正確B.錯(cuò)誤63案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以?xún)?nèi).案件信12A.正確錯(cuò)誤64禁止開(kāi)戶(hù)前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文件原件,不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核AA.正確B.錯(cuò)誤65民事案件.BA.正確B.錯(cuò)誤66集、過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金、套取資金、虛增存款.判斷A正確B.錯(cuò)誤67A.正確錯(cuò)誤68BA.正確B.錯(cuò)誤69BA.正確B.錯(cuò)誤70形式發(fā)送各參會(huì)單位.判斷AA.正確B.錯(cuò)誤71銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn),要加A正確B.錯(cuò)誤72A.正確錯(cuò)誤73B正確錯(cuò)誤74定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律AA.正確B.錯(cuò)誤75通知規(guī)定,案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分.BA.正確B.錯(cuò)誤76理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶(hù)保管銀行存單/折/卡,為了吸收存款可代客戶(hù)辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù).判斷BA.正確B.錯(cuò)誤