個人理財計劃書（7篇）

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個人理財打算書篇1

隨著物質(zhì)財寶的不斷積累，許多人都熟悉到理財規(guī)劃的重要性，但許多人又都在為如何做好理財規(guī)劃犯愁。假如真的不知道怎么辦，那就從記賬開頭吧!

理財是為實現(xiàn)人生美妙目標服務的。

人的愿望是無窮的，但可用的資源是有限的。從這個意義上說，理財?shù)年P鍵是如何取舍，而記賬應能解決這個難題。

收支財務狀況是達成理財目標的基礎。如何了解自己的財務狀況呢?記賬是個好方法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出，并在每個月底做一次匯總，久而久之，就對自己的財務狀況了如指掌了。

同時，記賬還能對自己的支出作出分析，了解哪些支出是必需的，哪些支出是可有可無的，從而更合理地支配支出。"月光族'假如能夠?qū)W會記賬，信任每月月底，也就不會再度日如年了。

逐筆記賬，做起來還是有一點難度的。如今已經(jīng)進入"刷卡'時代，信譽卡的普及解決了許多問題。在日常消費時，能用信譽卡，就盡量刷卡消費，一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾，二來可以通過每月的銀行月結(jié)單關心記賬。

另外，支出費用時，不要忘了索要發(fā)票，一來可以更好地愛護自己的權(quán)益，二來可以在記賬時逐筆核對。當發(fā)生大額交易，而又沒有準時拿到發(fā)票時，請準時在備忘錄中做記錄，以防時間長了遺忘。

記賬只是起步，是為了更好地做好預算。由于家庭收入基本固定，因此家庭預算主要就是做好支出預算。支出預算又分為可掌握預算和不行掌握預算，諸如房租、公用事業(yè)費用、房貸利息等都是不行掌握預算。每月的家用、交際、交通等費用則是可控的，要對這些支出好好籌劃，合理、合算地花錢，使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平，這樣才能更快捷高效地實現(xiàn)理財目標。

理財規(guī)劃其實并不神奇，而且與每個人和每個家庭都親密相關，這種個人化的理財服務在上個世紀七八十年月已經(jīng)在國際上比較發(fā)達的城市擁有成熟的市場。開放式基金是20xx年消失在國內(nèi)的理財產(chǎn)品，短短5年已經(jīng)成為很多中國老百姓的理財工具。如何通過投資基金，一步一步來實現(xiàn)自己的幻想呢?以下為三個步驟：

第一步：確定自己的理財目標。每個人的一生都有多種不同的目標，其中之一就是理財目標。做任何事情假如沒有目標都不行能取得成效，沒有理財目標就會每天隨著股市的漲跌，在自己的得失心情中煎熬。而有了理財目標就可以削減心情化的確定，理性面對市場改變。

其次步：明確自己的投資期限。理財目標有短期、中期和長期之分，所以不同的理財目標會確定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會確定不同的風險水平。例如3個月后要用的錢是肯定不能用來做高風險投資的。反之，3年后要用的錢假如不用來投資，則會失去獲得更高回報的可能。

第三步：制定適合自己的投資方案。當投資人確定了自己的理財目標及投資期限后，一個適合自己的投資方案就是隨后需要確定的了。也就是說在考慮了全部重要的因素之后，就需要一個可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合。投資人的風險承受力是考慮全部投資問題的動身點，風險承受力高的，可以考慮較高風險的股票型基金;風險承受力低的，可以考慮低風險的債券型基金或貨幣。基金投資人因年齡、資產(chǎn)收入不同風險承受力也會不同，投資組合也就有保守型、一般風險型、高風險型之分了。事實上，個人理財規(guī)劃的真諦其實是要通過合理的規(guī)劃、管理財寶來到達人生目標。

終身歡樂的理財原則和抓住今日的歡樂，規(guī)避明天的風險，追趕將來生活的更加歡樂的理財目標，客觀上確定了私人理財規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成。一般狀況下，私人理財規(guī)劃由個人或家庭日常生活支出、和獲利投資三個板塊構(gòu)成。

日常生活費用支出

個人或家庭日常生活費用支出，項目多，涵蓋面廣，彈性大。在私人理財規(guī)劃中，既難于一一例舉，同時，也沒有這個必要。在私人理財規(guī)劃中，我們將傳統(tǒng)性、一般性的項目進行模糊"打包'處理，而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費元素逐一例舉，旨在引導健康消費，實現(xiàn)歡樂人生。在私人理財規(guī)劃中，日常生活消費支出這一板塊主要包括：

(1)日常消費支出。它包括個人或家庭的衣、食、用等支出;子女接受九年制教育的費用支出;消遣交際費用支出等。

(2)健身衰弱支出。

(3)旅游消費支出。

(4)贍養(yǎng)父母支出。

(5)私家汽車的使用費用支出。

(6)房租費用支出(租房者)。

在個人或家庭的日常生活消費支出這一塊，彈性極大。這種彈性源于兩個方面：

一方面，在當代，人與人之間的收入差距已被極大的放大。在現(xiàn)實生活中，有的人靠體力賺錢;有的人靠知本賺錢;有的人靠資本+知本賺錢。很明顯，在學問經(jīng)濟和信息革命時代，后者具有更強的賺錢力量。與此同時，地域的差異也使人與人之間的賺錢力量存在差異。經(jīng)濟發(fā)達國家或地區(qū)與經(jīng)濟不發(fā)達國家、進展中國家或地區(qū)的國民在付出等量勞動的前提下，兩者的收入差距很大。在我國，經(jīng)濟發(fā)達的省份與中西部一些落后的農(nóng)村比較，兩地居民的收入也有天壤之別。然而，一個人的賺錢力量，確定了他的消費力量，這其中當然還包括了透支或負債消費的力量。通常狀況下，當一個人的賺錢力量很強時，他得到的酬勞就會很高，擁有的資產(chǎn)就可能許多，他的消費力量也就較強。與此相適應，他具有較強的信貸力量，很明顯，銀行家不怕把錢貸給賺錢力量很強，且具有誠信品質(zhì)的人。反之，當一個人的賺錢力量很弱的時候，他得到的酬勞也較低，擁有的資產(chǎn)就相對較少，因此對財寶的支配力量和消費力量也就弱。與此相適應，他的信貸力量較低，由于，銀行家不是慈善家，通常他們不會將錢貸給不會賺錢、收不敷出的人。

另一方面，在社會生活中，人們對生命、生活、財寶、消費等的看法和觀念，正在發(fā)生著非常深刻的改變。并且這種改變與精彩紛呈的生活一樣，日益趨向多元化。比方，"新三年舊三年，縫縫補補又三年'，是一種觀念;"努力賺錢，輕松消費，崇高理財'，是一種觀念;"享受美好生活每一天'，有錢就消費，沒錢就借錢消費，借不到了再想方法賺錢消費，也是一種觀念。由于人們的賺錢力量不同，對生命、生活、財寶、消費等的觀念和看法不同。因此，就形成了不同的消費習慣和消費特點。

要牢牢把握終身歡樂的理財原則，始終抓住匹配這個理財規(guī)劃的靈魂，引導客戶立足當前，放眼長遠，將日常生活消費這一塊掌握在一個科學、合理的水平，既"抓住今日的歡樂'，又"追趕將來生活的更加歡樂'。

獲利投資。

通過投資特殊是風險投資而獲利，這是個人或家庭理財?shù)闹饕侄魏湍繕?。投資又可分為三個部分：一個是風險投資中的戰(zhàn)略性投資，另一個是風險投資中的周期性投資，還一個是防守性投資。

從私人理財?shù)慕嵌葋砜?，?zhàn)略性投資即長線投資，這一部分投資市場相對穩(wěn)定一些。在個人和家庭投資組合中，屬于相對穩(wěn)定的部分。而周期性投資，則是根據(jù)各個投資市場的周期性規(guī)律，在低點或次低點搶入，在次高點或高點拋售，以期在這種低進高出的才智較量中，贏得高額的利潤。因此，相對而言，這一部分投資總是處在一個改變的過程之中。因此它在個人或家庭投資組合中，屬于一個變量，屬于一種不非常確定的擇機投資。而防守型投資是一種風險較小、收益還算不錯的方式，值得我們嘗試。

防守型投資主要包括：

(1)國債;

(2)人民幣理財產(chǎn)品和外匯理財產(chǎn)品;

(3)債券型基金;

(4)銀行儲蓄存款;

(5)分紅保險;

(6)貨幣市場基金。

當個人對自己的財務狀況有了清楚的了解，又確立了自己的理財目標，做到"知己'之后，還需要熟識理財產(chǎn)品等外部因素，做到"知彼'。"知彼知己'才能制定一個相對合理的規(guī)劃。

購房：拒絕做房奴

購房可能影響家庭生活水準長達10～30年，若不事先合理規(guī)劃，很可能變成為房所累的"房奴'。購房要協(xié)作負擔力量，在一生中可隨生涯階段的轉(zhuǎn)變而換房，這就是"房涯規(guī)劃'。成家前或新婚夫婦的首次購房，以一居、二居小戶型的房子為主。使用5～20xx年便可考慮換購三居的房子。在中年若有力量，可考慮以居住品質(zhì)與較好環(huán)境的三居或四居以上住宅購置。到退休后子女已遷出，可換購小戶型并兼顧醫(yī)療、休閑等的公寓，釋出部分資金供退休以后生活需求。

保險：不同階段選擇各異

平安保險謝萍認為，人生每個階段因家庭經(jīng)濟狀況的轉(zhuǎn)變，保險需求也相異。單身族年輕人收入尚不穩(wěn)定，主要風險來自意外損害，因此可選擇定期壽險附加意外。結(jié)婚后身負家庭重擔者，應當考慮到整個家庭的風險，所以這一時期選擇的險種以保障性高的終身壽險、定期壽險、意外險為主。為人父母后，假如夫妻雙方均已投保，在小孩誕生后可投意外保障，由于意外險的費率較低。退休后的養(yǎng)老期，收入削減或根本沒有收入，因此應當在青、中年期即為自己打算一筆支付老年生活的基金。通常可將全年所得的5%到10%作為保費的預算，保費安排則應多考慮家庭主要經(jīng)濟支柱的保險需求。

教育：教育儲蓄有優(yōu)勢

對一般工薪家庭來說，小孩的教育支出占據(jù)了比較重要的一部分。理財專家建議教育規(guī)劃首選教育儲蓄，教育儲蓄較其他儲種有一些不行比擬的優(yōu)勢：一是利率優(yōu)待，1年、3年期教育儲蓄按同檔次整存整取定期存款利率計息，6年期按5年整存整取定期存款利率計息，可以說是零存整取的存法，卻享受整存整取利率;二是教育儲蓄免征利息稅。

增值：考驗風險承受力

假如說儲蓄、保險等主要是保證你維持目前的生活水平，那么預期收益更高的基金、股票等則能使你的財寶增值，提升你的生活水平。雖然這類投資品種收益高，但其風險也相對較高。理財師建議在選擇時依據(jù)自己的經(jīng)濟力量及風險承受力量來確定。根據(jù)風險程度由低到高，這些產(chǎn)品包括國債、銀行理財產(chǎn)品、外匯、基金、股票等。

個人理財打算書篇2

我叫，于20xx年畢業(yè)于X高校專業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問一職。X年的投資顧問工作經(jīng)受，使我對理財?shù)南嚓P工作有著較深化的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，信任這對于我今后開展工作有肯定的關心。剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關懷和照看讓我內(nèi)心布滿了感謝，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明白領導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟識理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)學問、工作閱歷和老的客戶群體為單位打開新局面，并以"為每一位客戶奉上最滿足的服務'為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現(xiàn)就我進入單位之后的工作打算匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，精確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己"應當做什么，應當怎么做，怎樣能做好'，變被動完成任務為主動主開工作。我的工作是服務客戶，關心每一位客戶了解自己的財務狀況，關心每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠興奮而來、滿足而歸的成就感，是銀行與客戶皆大高興的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行，在XX市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作供應了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，把握他們目前的狀況和對于曾經(jīng)購置的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正敬重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費勁量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務力量和真誠看法，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有非常巨大的消費潛力，信任通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，進展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)受的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿意于曾經(jīng)的成果，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要主動地開拓市場，進展新伴侶成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推舉新伴侶，來自于親戚伴侶之間推舉是最簡單讓客戶放心的，這部分客戶由于有自己伴侶的親身經(jīng)受會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步穩(wěn)固與老客戶之間的良好合作關系與友情。二是通過產(chǎn)品推舉會等開放的平臺來宣揚我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們漸漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推舉會就是一次很好的互動平臺，信任這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作打算，信任憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，肯定可以順當完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作打算，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，盼望我的加入能夠為單位注入新的活力，盼望我的付出能夠為領導交上一份滿足的答卷。

個人理財打算書篇3

一.基本狀況

如今剛進入高校，離開了父母，有了固定的生活費，手中的錢多了起來，開頭了自己支配金錢的新生活，卻往往感到不知所措。許多人在前半個月花錢大手大腳，后半個月卻過上了緊衣縮食的日子，這就是典型的不會理財?shù)谋憩F(xiàn)。

二.目前財務狀況

我目前一個月的生活費大約是800元，如何合理的安排這筆錢，直接影響到我一個月的生活狀況。

三.理財目標

我盼望在我的規(guī)劃下，有限的生活費既能滿意正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分節(jié)約，在畢業(yè)時可以有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金，并且能夠使自己對財寶的掌握和管理力量得到大幅提高。

四.理財規(guī)劃

1.預備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去

2.辦一張銀行卡，定期存取款項

3.制定一個每月消費打算，假如不嫌麻煩的話，將錢分別存在兩張卡上，這樣你的一個月就被分成15天一次;

假如你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢，然后就可以節(jié)約出一張卡的錢。

4.把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費(350元)，一份用做課余活動經(jīng)費(100元)，還有一份可以用做應急經(jīng)費(200元)，剩下的可以適時安排或存入銀行。

5.削減逛街的次數(shù)，削減對商品的接觸.

6.實現(xiàn)理財打算最重要的一點就是要懂得如何開源節(jié)流，盡量削減下飯店，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費用就會占我們生活費的很大一部分，理財打算唯恐也難以實現(xiàn)。其次，還要隨時對自己的資金了如指掌，確立理財目標。

7.每月做一個理財打算，列出哪些是應當買的，哪些是不必要花費的，哪些是可買可不買的，以及哪些是肯定要買的但是目前臨時可以不要的，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清晰的了解，知道在何處刪減，為什么要刪減，以及刪減那些，月未看看哪些是必不行少的開支，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支，是否和打算相符，如超出打算，下月就要對不該有的開支和其他的要適當調(diào)整自己的消費行為。

8.在做到以上幾點以后，假如本月有余額可以自動流入下個月的生活費，相應的你就可以多存一點錢轉(zhuǎn)入下個月，行成一個良性循環(huán)的話，你畢業(yè)時會發(fā)覺自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財寶的掌握與管理力量。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地擁有、使用和愛護財寶資源，可以更加自由地支配將來的開支，實現(xiàn)個人經(jīng)濟目標。

五.理財觀念

1.開源節(jié)流，拒絕各種誘惑及不良理財習慣要懂得珍惜父母給的生活費。許多高校生追品牌講檔次，虛榮，好攀比，不考慮所購置物品是否符合自己及家庭的承受力量，這都是應當杜絕的。

2.理財非生財，投資要謹慎也有高校生認為，理財就是要投資生財。其實這是一個誤區(qū)。如今，高校生炒股不是新奇事兒，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的高校生，在面對投資股市等風險類理財產(chǎn)品的時候，別單純把它看作是"生財之道'，而應當更注意此行為對將來了解投資市場，積累投資閱歷的作用。高校生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路。同時還要留意金融學問的學習，多為自己武裝一些學問，熟悉更多的理財工具，從基礎入手，并要做好思想預備，考慮好自己的經(jīng)濟和心理承受力量，長期的刻苦鉆研。更需要強調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽擱了正常的學習。

3.力量來自與學習和實踐閱歷的積累

常聽人以"沒有數(shù)字概念'、"天生不擅理財'等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關的理財問題。事實上，任何一項力量都非天生俱有，耐煩學習與實際閱歷才是重點。理財力量也是一樣，或許具有數(shù)字觀念或本身學習商學、經(jīng)濟等學科者較能觸類旁通，也較有"理財意識'，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟日益發(fā)達，每個人都無法自免于個人理財責任之外。

六.理財規(guī)劃結(jié)論

正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以熬煉理財力量。高校階段是理財?shù)钠鸩诫A段，也是學習理財?shù)狞S金期，有正確的理財觀念做指導，把握必需的理財嘗試，養(yǎng)成良好的理財習慣，將受益終生。

個人理財打算書篇4

迎來喜悅之時，回首20xx年工總行制定的"20xx服務價值年'和"創(chuàng)建客戶最滿足銀行'工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情，

銀行理財經(jīng)理工作打算。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作力量，用專業(yè)學問贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力氣。

20xx年學習業(yè)務學問方面取得的成果：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中。本人連續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)學問，熬煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用群做好工總行理財團隊基金宣揚學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了許多理財學問，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的奉獻。

20xx年工作中營銷理念的轉(zhuǎn)變：日常工作中不是坐等領導下達指令而是主動主動協(xié)作網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，準時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務學問，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導供應好的參謀建議，與網(wǎng)點領導協(xié)作默契，根據(jù)上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我關心客戶買好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡潔說：我不是賣產(chǎn)品，而是關心客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必定不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動查找目標客戶之后關心客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大高興的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作轉(zhuǎn)變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐煩解答宣揚引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，確實起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成果。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，如今網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量到達4多戶，截止年底客戶星級到達七星奉獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取進展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素養(yǎng)提高勤奮工作。

個人理財打算書篇5

迎來__喜悅之時，回首20__年工總行制定的“20__服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿足銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情，

銀行理財經(jīng)理工作打算。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20__年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作力量，用專業(yè)學問贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力氣。

20__年學習業(yè)務學問方面取得的成果：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中。本人連續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)學問，熬煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用群做好工總行理財團隊基金宣揚學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了許多理財學問，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的奉獻。

20__年工作中營銷理念的轉(zhuǎn)變：日常工作中不是坐等領導下達指令而是主動主動協(xié)作網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，準時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務學問，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導供應好的參謀建議，與網(wǎng)點領導協(xié)作默契，根據(jù)上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我關心客戶買好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡潔說：我不是賣產(chǎn)品，而是關心客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必定不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動查找目標客戶之后關心客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大高興的工作。

20__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作轉(zhuǎn)變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐煩解答宣揚引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，確實起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4__張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

20__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成果。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，如今網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量到達4__多戶，截止年底客戶星級到達七星奉獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取進展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素養(yǎng)提高勤奮工作。

個人理財打算書篇6

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作打算，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必需仔細對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，如今對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不勝利的教訓，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作打算：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務學習。

學習是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富學問，總結(jié)閱歷與缺乏，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學問的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學問及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學習，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與缺乏，到達整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量到達100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近缺乏，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

個人理財打算書篇7

一.活動主題：用筆尖書寫科學理財承諾

二.活動背景：在二十一世紀經(jīng)濟高速進展的時代背景下，經(jīng)濟危機的擴散已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大。如今，高校校內(nèi)里獨生子女越來越多，許多高校生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種狀況下，對在校高校生宣揚理財學問，培育他們的理財意識，關心他們養(yǎng)成良好的理財習慣，是很有必要的。

三.活動目的：

1.活躍校內(nèi)氣氛，豐富校內(nèi)文化。通過講座形式，提高高校生對于合理理財?shù)囊庾R，增添他們對于理財規(guī)劃學問的了解，讓他們熟悉到合理理財規(guī)劃確實是有利于高校生運籌帷幄，把握將來。

2.加強高校生理論聯(lián)系實際的力量。通過書寫將來理財規(guī)劃方案并且競賽講演將來理財生活方式，來更加深化的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運用力量。

四.活動時間：待定

五.活動地點：待定

六.活動對象：全校同學

七.活動主辦方:__社團

八.參賽資格：

在校同學，需憑同學證或一卡通現(xiàn)場報名。(同學證號碼為領取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請仔細填寫。(重復報名無效)

九.活動支配：

(一)活動前期：

1.海報宣揚：

做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學院宣揚欄。條幅掛在人群多的地方。

2.網(wǎng)絡宣揚：

準時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣闊師生能第一時間把握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息準時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。

3.傳單宣揚：

到各宿舍，學院派發(fā)宣揚單，動員同學的主動性，鼓舞他們主動參與，具體介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們詢問相關事項。協(xié)會支配宣揚人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣揚內(nèi)容，并派發(fā)宣揚單，且把活動的相關內(nèi)容寫在黑板上。

4.活動報名：

1.報名時間及地點：______

2.理財規(guī)劃大賽時間：_______

3.賽前講座：

_月__日，協(xié)會幫助贊助商在c2-209開設講座為參賽者及其他到場同學講解理財基本學問，為參賽者解除懷疑。要求參賽者仔細聽講，以便便利之后的理財規(guī)劃方案書寫。

(二)活動中期：

競賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分數(shù)占最終成果60%，決賽分數(shù)占競賽成果40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們許多人所經(jīng)受的時間點是大致相同的，大多都會經(jīng)受由小到大，由稚嫩到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)受的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標：

1、現(xiàn)金規(guī)劃

2、消費規(guī)劃

3、信貸規(guī)劃

4、保險規(guī)劃

5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)

6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)

要求熟識各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推舉國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。