基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我提分評估(帶答案)打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我提分評估(帶答案)打印版

單選題（共50題）1、基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內(nèi)容不包括（）。A.與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C.案例警示教育D.先進事跡激勵教育【答案】D2、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D3、以下正確的是（）。A.基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的為債券基金C.僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金D.基金資產(chǎn)只投資于其他基金份額的，為基金中基金【答案】C4、基金的宣傳推介材料推介避險策略基金的，應當（）。A.充分說明避險策略基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績C.充分說明避險策略基金的收益率D.充分揭示避險策略基金的風險【答案】D5、在基金信息披露中，以下不屬于嚴重違法行為的是（）。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀其他基金管理人【答案】D6、(2017年)下列關于風險評估的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A7、根據(jù)基金銷售適用性要求，基金銷售機構(gòu)應當建立對基金投資人的調(diào)查制度，制定科學合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的（）進行調(diào)查和評價。A.投資經(jīng)驗B.資金來源情況C.風險承受能力D.資產(chǎn)配置情況【答案】C8、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營銷組合策略為指導，以下不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。A.分銷策略B.國際化策略C.產(chǎn)品策略D.促銷策略【答案】B9、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A10、基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A11、對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理申請之日起（）日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D12、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）情況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、（2017年真題）下列不能作為公募基金銷售渠道的機構(gòu)是（）。A.商業(yè)銀行B.登記公司C.證券公司D.保險公司【答案】B14、（2020年真題）以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D15、投資者的申購和贖回申請信息由（）匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。A.投資者B.代銷機構(gòu)總部C.管理人D.托管人【答案】B16、封閉式基金的申報價格的最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.02C.0.0001D.0.002【答案】A17、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定B.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類C.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響【答案】A18、基金交易應實行（）制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A.集中交易B.分級交易C.分散交易D.分層交易【答案】A19、金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標的物【答案】D20、在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認購規(guī)模超過5億元，免收認購費C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B21、（2016年真題）注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C22、下列基金種類中，具有最低風險的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B23、(2016年)基金公司和代銷機構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中符合基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（）。A.為參會者舉辦抽獎活動B.舉辦買基金送保險的活動C.宣傳基金管理人將拿出一部分認購費收入回饋認購基金的投資者D.宣傳基金公司的過往業(yè)績并同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn)【答案】D24、ETF申購贖回清單不包括下列（）內(nèi)容。A.T-1日現(xiàn)金差額B.基金份額凈值C.現(xiàn)金替代D.T-1日預估現(xiàn)金部分【答案】D25、下列關于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告【答案】A26、（2019年真題）關于某基金代銷機構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是（）。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內(nèi)予以報備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負責基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案【答案】B27、（2020年真題）投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當日基金份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A28、建立科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析【答案】B29、（2017年真題）基金與銀行儲蓄存款的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C30、IT治理委員會中IT人員的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B31、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B32、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【答案】D33、下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D.在實施過程中附帶考慮了將來的退出機制【答案】D34、關于分級基金的概念，下列敘述錯誤的是（）A.分級基金是結(jié)構(gòu)化證券投資基金B(yǎng).分級基金的基礎份額稱為母基金份額C.預期風險收益較低的子份額稱為B類份額D.預期風險收益較高的子份額稱為B類份額【答案】C35、基金公司在風險管理中應遵循的基本原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C36、基金管理人可設總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A37、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內(nèi)容應在（）日的申購、贖回清單中公告。A.T+2B.T-1C.TD.T+1【答案】D38、(2016年)在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財務處理降低收費標準C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B39、（2018年真題）關于基金產(chǎn)品的風險評價,以下表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.為確保評價結(jié)果的準確性,基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密C.基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險D.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應當定期更新,過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存【答案】D40、關于基金與股票、債券所籌資金的投資方向，如下表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領域【答案】B41、(2017年)下列通過基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷售活動的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A42、(2016年)根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務費中列支D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費【答案】C43、關于基金交易業(yè)務控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施C.公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管【答案】A44、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露合規(guī)性風險的內(nèi)容?（）A.建立信息披露風險責任制B.制定適當?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.明確對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任D.信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】B45、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認可的第三方獨立機構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構(gòu)辦理【答案】A46、基金客戶服務宣傳與推介圍繞（）而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不斷發(fā)展、修正變化。A.管理人需求B.托管人需求C.投資人需求D.社會大眾需求【答案】C47、QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等【答案】D48、根據(jù)相關法律法規(guī)，獨