建筑總公司備用金及借款管理制度

建筑總公司備用金及借款管理制度1.前言建筑總公司備用金及借款管理制度，旨在規(guī)范建筑總公司備用金的使用和借款的管理，保障公司資金安全和穩(wěn)健運營。2.備用金管理2.1備用金的定義備用金是指建筑總公司用于支持日常經(jīng)營活動的資金，用于應(yīng)對突發(fā)情況及其他臨時性資金需求。備用金的數(shù)額由財務(wù)部門根據(jù)公司實際情況確定，并上報公司領(lǐng)導(dǎo)審批。2.2備用金的使用備用金的使用應(yīng)符合公司相關(guān)規(guī)定，必須經(jīng)過嚴(yán)格的申請和審批程序。備用金的使用范圍包括但不限于：日常運營支出；緊急修繕和更新設(shè)備的支出；參加展覽、培訓(xùn)等支出；其他公司內(nèi)部能夠維護正常運營的支出。超出備用金額度的支出需經(jīng)過上級領(lǐng)導(dǎo)的批準(zhǔn)。2.3備用金的管理備用金的管理應(yīng)嚴(yán)格按照公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體包括以下幾個方面：申請備用金的部門應(yīng)根據(jù)實際需要提出申請；財務(wù)部門應(yīng)向申請部門提出相關(guān)要求，例如申請金額、開支時間、用途等，并記錄備用金的流向；申請備用金的部門應(yīng)及時提供相關(guān)憑證，包括申請審批表、開支記錄、收入證明等；財務(wù)部門應(yīng)及時審核備用金的使用情況，記錄備用金的余額和支出情況，并及時向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報備用金的使用情況；因公司原因無法及時歸還備用金的，應(yīng)及時向財務(wù)部門申請延期還款，并提供相關(guān)憑證。3.借款管理3.1借款的定義借款是指建筑總公司為了支持公司經(jīng)營或發(fā)展需要，向金融機構(gòu)或其他單位、個人借入的資金，包括銀行貸款和公司內(nèi)部借款。3.2借款程序借款需經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批，須提供以下資料：借款申請表；公司經(jīng)營計劃；公司財務(wù)狀況及財務(wù)報表。3.3借款管理借款管理應(yīng)嚴(yán)格按照公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體包括以下方面：借款管理部門應(yīng)建立借款信息檔案，對借款人進行評估；借款人應(yīng)根據(jù)借款合同約定的還款方式，按時還款；若借款人不能按時還款，應(yīng)及時向財務(wù)部門提出延期還款的申請，并提供相關(guān)證明；借款管理部門應(yīng)對延期還款的申請進行審核，并向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報情況；延期還款的應(yīng)在財務(wù)部門會簽后得到批準(zhǔn)，并在約定的時間內(nèi)還清借款。4.總結(jié)建筑總公司備用金及借款管理制度的出臺，對于規(guī)范公司資金的使用和借款的管理具有重要意義。各部門應(yīng)嚴(yán)格按照本制度執(zhí)行，做好備用金和