基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試題庫B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試題庫B卷帶答案

單選題（共50題）1、除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請，注冊登記機(jī)構(gòu)通常在（）日進(jìn)行確認(rèn)登記。A.T+3B.TC.T+1D.T+2【答案】C2、（）不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件D.對基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動符合規(guī)定【答案】B3、（）是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。A.市場參與教育B.資產(chǎn)管理教育C.知識普及教育D.投資決策教育【答案】D4、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式【答案】A5、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份B.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份D.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份【答案】B6、(2016年)參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者【答案】A7、（）的主要職責(zé)是根據(jù)公司長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)，負(fù)責(zé)制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實(shí)施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計(jì)劃及活動并組織實(shí)施；通過多種營銷手段，支持產(chǎn)品新發(fā)及持續(xù)營銷,負(fù)責(zé)公共關(guān)系維護(hù)及媒體管理。A.交易部B.銷售部C.營銷部D.財(cái)務(wù)部【答案】C8、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.主板市場【答案】B9、自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元。A.1；5B.5；10C.10；10D.5；5【答案】D10、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B11、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.基金份額持有人B.基金管理公司C.基金公司股東D.基金公司員工【答案】A12、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機(jī)制與投資策略不同【答案】A13、基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部監(jiān)督稽核控制和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，下列（）不屬于這些制度。A.完善的信息披露制度B.內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C.基金公司投資決策委員會制度D.信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度【答案】C14、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C15、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的說法，錯誤的是（）。A.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間是隸屬關(guān)系B.股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員C.不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘D.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職【答案】A16、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C17、(2016年)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、（）、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場中介機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A18、(2016年)關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對象備選庫C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評價體系D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度【答案】D19、避險(xiǎn)策略基金的核心是（）。A.動態(tài)資產(chǎn)配置策略B.買入并持有策略C.投資組合保險(xiǎn)策略D.對沖保險(xiǎn)策略【答案】C20、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，同時應(yīng)具備以下（）條件。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.具有流通性C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小D.所籌資金的投向【答案】B22、發(fā)行市場的作用不包括下列哪項(xiàng)（）A.為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會B.為資金供給者提供投資機(jī)會C.實(shí)現(xiàn)儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化D.促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化【答案】A23、（）是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。A.基金客戶服務(wù)形式B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范C.基金客戶服務(wù)宣傳與推介D.基金客戶服務(wù)步驟【答案】C24、ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.3個月C.2個月D.4個月【答案】B25、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.中國證監(jiān)會基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D.中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局【答案】C26、下列關(guān)于期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者B.可以為單一客戶和特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.單一客戶的起始委托資產(chǎn)不低于100萬D.單個資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人數(shù)需超過200人【答案】D27、（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF【答案】D28、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B29、依照《證券投資基金法》的規(guī)定基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時辦理基金清算，交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售，申購,贖回，登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A30、某基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息、傳輸正確的投資理念，這屬于基金客戶服務(wù)提供的（）方式。A.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用B.“一對一”專人服務(wù)C.郵寄服務(wù)D.電話服務(wù)中心【答案】A31、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費(fèi)用為()。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B32、ETF基金成熟是在（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】C33、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責(zé)任【答案】C34、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B35、基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得（）認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。A.中國證監(jiān)會B.地方證監(jiān)局C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.以上都是【答案】C36、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人員招聘計(jì)劃C.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格D.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃【答案】B37、開設(shè)基金賬戶對（）的要求較高。A.境外投資者B.境內(nèi)投資者C.境內(nèi)外投資者D.國外投資者【答案】A38、(2016年)（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B39、我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D40、（2016年真題）在銷售基金時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品的（）進(jìn)行評價。A.屬性B.收益C.風(fēng)險(xiǎn)D.特點(diǎn)【答案】C41、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于提高基金市場活躍度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于投資者的價值判斷【答案】A42、基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是（）。A.股東會B.投資決策委員會C.總經(jīng)理辦公會D.董事會【答案】B43、（2017年真題）下列基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.投資總監(jiān)認(rèn)為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，謹(jǐn)慎購買相關(guān)的基金產(chǎn)品B.基金經(jīng)理利用職務(wù)優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股C.研究員在調(diào)研中認(rèn)為某上市公司股票存在下跌風(fēng)險(xiǎn)，先把該觀點(diǎn)提示某基金經(jīng)理D.基金經(jīng)理認(rèn)為債券存有評級下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)，先對“一對一”專戶進(jìn)行該債券風(fēng)險(xiǎn)處置，再考慮其他專戶的風(fēng)險(xiǎn)處置【答案】A44、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.可以登載基金過去的業(yè)績B.根據(jù)基金過去業(yè)績預(yù)測將來業(yè)績C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔(dān)損失D.可以登載單位的推薦性文字【答案】A45、管理層會議的主席一般是（）。A.董事長B.總經(jīng)理C.督察長D.監(jiān)事長【答案】B46、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具【答案】C47、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認(rèn)購D.辦理基金贖回【答案】A48、(2016年)證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是（）。A.分散投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.保證收益D.增大投資【答案】