基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺分析A卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺分析A卷附答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)的基本條件說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰B.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力C.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度【答案】A2、（）是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.投資管理業(yè)務(wù)B.基金行政業(yè)務(wù)C.基金募集與銷售業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】A3、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入()制度安排。A.貨銀對(duì)付B.分級(jí)結(jié)算C.凈額清算D.共同對(duì)手方【答案】D4、申請(qǐng)合格境外資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）A.最近一會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B.申請(qǐng)人的從業(yè)人員符合所在國(guó)家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.申淸人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系?！敬鸢浮緼5、（）是指在給定的時(shí)間區(qū)間內(nèi)和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)，投資組合所面臨的潛在最大損失，是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)。A.β系數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)差C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值D.跟蹤誤差【答案】C6、進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素是（）。A.基金管理規(guī)模B.基金公司股權(quán)穩(wěn)定性C.基金經(jīng)理從業(yè)年限D(zhuǎn).基金公司資產(chǎn)管理規(guī)?！敬鸢浮緼7、以下屬于為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的措施包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A8、公司解散或破產(chǎn)清算時(shí)，最先獲得清償順序的是（）。A.公司高管B.優(yōu)先股C.普通股D.債券持有者【答案】D9、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿取決于投資者的（）。A.心理預(yù)期B.投資預(yù)期C.資金流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度【答案】D10、假設(shè)通貨膨脹比較嚴(yán)重，預(yù)計(jì)政府將加息，并將導(dǎo)致貨幣供給緊縮，股市短期內(nèi)資金面緊張，如果投資組合資金只能在上述三只基金內(nèi)進(jìn)行比例調(diào)整，且保持股票和債券基金的總體比例不變，那么理論上以下描述正確的是（）。A.降低F股票基金的占比，建議H債券基金加長(zhǎng)久期B.降低F股票基金的占比，建議H債券基金降低久期C.提高F股票基金的占比,建議H債券基金加長(zhǎng)久期D.提高F股票基金的占比,建議H債券基金降低久期【答案】B11、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%,按照單利計(jì)算，5年后能取到的總額為（）。A.1250元B.1050元C.1200元D.1276元【答案】A12、以下選項(xiàng)中關(guān)于終值和現(xiàn)值的說法錯(cuò)誤的是（）。A.1/(1+i)^n“稱為復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)或1元的復(fù)利現(xiàn)值，用符號(hào)(PV，i，n)表示B.(1+i)^n稱為復(fù)利終值系數(shù)或1元的復(fù)利終值，用(FV，i，n)表示C.單利是指每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息的方法D.復(fù)利終值的計(jì)算公式為FV=PV(1+i)^n【答案】C13、特雷諾比率（Tp）來源于CAPM理論，表示的是單位（）下的超額收益率。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A14、下列關(guān)于基金公司交易員的說法中，不正確的是（）。A.交易員應(yīng)及時(shí)在市場(chǎng)異動(dòng)中作出決策B.基金公司會(huì)對(duì)交易員進(jìn)行定期評(píng)估與考核C.交易員有責(zé)任向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場(chǎng)信息D.交易員應(yīng)以對(duì)投資者有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易【答案】A15、除貨幣市場(chǎng)基金以外的證券投資基金，其損益結(jié)轉(zhuǎn)的時(shí)點(diǎn)通常為（）。A.每月末B.每年末C.每日日結(jié)D.每季末【答案】A16、投資組合A、B的主動(dòng)比重分別為30%、60%，且A、B的基準(zhǔn)指數(shù)相同，可以得出以下結(jié)論（）。A.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合B—定會(huì)跑嬴投資組合AB.投資組合B與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別可能比投資組合A與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別大C.投資組合A與基準(zhǔn)的相關(guān)性較投資組合B與基準(zhǔn)的相關(guān)性要低D.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合A—定會(huì)跑贏投資組合B【答案】B17、關(guān)于買空交易和賣空交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.買空交易和賣空交易都會(huì)放大投資收益率或損失率B.賣空交易沒有平倉(cāng)之前，投資者融券賣出所得資金，除了買券還券之外，不能用于其他用途C.采用買空交易和賣空交易的投資者，都屬于空頭交易者D.買空交易和賣空交易，都屬于信用交易范疇【答案】C18、關(guān)于傭金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.目前我國(guó)股票和基金的交易傭金實(shí)行最高上限和向下浮動(dòng)制度B.證券公司向客戶收取的傭金不得高于交易金額的3%。，但不設(shè)最低下限C.傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場(chǎng)所的不同而有所差異D.A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取【答案】B19、下列業(yè)務(wù)中，會(huì)降低企業(yè)短期償債能力的是（）A.企業(yè)采用分期付款方式購(gòu)置一臺(tái)大型機(jī)械B.企業(yè)向戰(zhàn)略投資者進(jìn)行定向增發(fā)C.企業(yè)向股東發(fā)放股票股利D.企業(yè)向某國(guó)有銀行取得3年期500萬元的貸款【答案】A20、對(duì)公司的不同資本類型，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.債券無投票權(quán)B.優(yōu)先股和普通股同屬權(quán)益證券C.優(yōu)先股和債券都有現(xiàn)金流量權(quán)D.普通股有投票權(quán)，但無分紅權(quán)【答案】D21、依據(jù)有效市場(chǎng)假設(shè)理論，證券市場(chǎng)分類不包括（）。A.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)B.強(qiáng)式有效市場(chǎng)C.半弱式有效市場(chǎng)D.弱式有效市場(chǎng)【答案】C22、下列不屬于目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)的是（）。A.換元法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.蒙特卡洛法【答案】A23、下列證券的持有者，對(duì)公司事務(wù)有表決權(quán)的是()A.金融債券B.優(yōu)先股C.普通股D.政府債券【答案】C24、被稱為“現(xiàn)金?！钡墓咎幱谛袠I(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.衰退期【答案】B25、以下關(guān)于做市商的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.做市商為了維護(hù)證券的可信性必須具備一定的實(shí)力，充足的可交易資金和證券是必不可少的B.當(dāng)接到投資者賣出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買入C.當(dāng)接到投資者購(gòu)買某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自有證券賣出D.有時(shí)為了完成交易承諾，做市商之間也會(huì)進(jìn)行資金或證券的拆借【答案】A26、估值方法的（）是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同祥的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。A.公開性B.一致性C.長(zhǎng)期性D.準(zhǔn)確性【答案】B27、下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)金流量表所表達(dá)的是在特定會(huì)計(jì)期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動(dòng)等情形B.現(xiàn)金流量表是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的C.現(xiàn)金流量表是根據(jù)收付實(shí)現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的D.現(xiàn)金流量表也叫財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表【答案】B28、下列業(yè)務(wù)中，會(huì)降低企業(yè)短期償債能力的是（）A.企業(yè)采用分期付款方式購(gòu)置一臺(tái)大型機(jī)械B.企業(yè)向戰(zhàn)略投資者進(jìn)行定向增發(fā)C.企業(yè)向股東發(fā)放股票股利D.企業(yè)向某國(guó)有銀行取得3年期500萬元的貸款【答案】A29、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來通貨膨脹的預(yù)期和對(duì)未來基本經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷。A.國(guó)債收益率曲線B.菲利普斯曲線C.價(jià)格消費(fèi)曲線D.洛倫茲曲線【答案】A30、假定某公司年度稅后利潤(rùn)為2億元，總資產(chǎn)28億，凈資產(chǎn)為15億元，則其本年度之凈資產(chǎn)收益率是（）。A.13.33％B.86.67％C.7.14％D.15.38％【答案】A31、（）指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的交易行為。A.風(fēng)險(xiǎn)并購(gòu)B.回購(gòu)協(xié)議C.兼并收購(gòu)D.短期融資【答案】B32、關(guān)于股票發(fā)行價(jià)格的說法正確的是（）。A.發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行B.股票面值與股票的投資價(jià)值有著必然聯(lián)系C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和D.面值高于發(fā)行價(jià)格稱為溢價(jià)發(fā)行【答案】A33、下列關(guān)于遠(yuǎn)期和期貨合約的論述，錯(cuò)誤的是（）。A.兩者都是雙方約定在未來的某一確定時(shí)間，按約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約B.期貨合約沒有違約風(fēng)險(xiǎn)，而遠(yuǎn)期合約存在違約風(fēng)險(xiǎn)C.期貨合約通常在交易所交易，而遠(yuǎn)期合約在場(chǎng)外交易D.兩種合約通常都在到期日之前被投資者平倉(cāng)【答案】D34、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的金融工具。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單特征不包括（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名可轉(zhuǎn)讓，可轉(zhuǎn)讓是其最大的特點(diǎn)B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額較大，且為整數(shù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的投資者一般為機(jī)構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以內(nèi)，最短的是7天，以3個(gè)月、6個(gè)月為主【答案】D35、在利潤(rùn)核算中，證券投資基金一般在（）結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益。A.周末B.月末C.季度末D.年末【答案】B36、以下屬于證券投資基金參與的證券交易所場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則的是（）。A.見券付款原則B.貨銀對(duì)付原則C.見款付券原則D.結(jié)算機(jī)構(gòu)優(yōu)先原則【答案】B37、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)D.CAPM模型【答案】B38、外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)（）年以上，可申請(qǐng)成為托管人，其實(shí)收資本數(shù)額條件按其境外總行的計(jì)算。A.半B.1C.2D.3【答案】D39、滬港通的開展，促進(jìn)了內(nèi)地與香港之間的資本流通，其重要意義不包括（）A.降低了國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的波動(dòng)性B.刺激人民幣資產(chǎn)需求C.完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)，倒逼內(nèi)地資本市場(chǎng)制度的改革D.推動(dòng)跨境資本流動(dòng)【答案】A40、李先生2017年5月8日買入A股票100股，價(jià)格8元，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29日該股股價(jià)依然是8元，截止2017年底李先生持有該股票的收益率是（）A.A10%B.B11.25%C.C1.25%D.0【答案】A41、下列免征營(yíng)業(yè)稅的收入有（）A.金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入B.金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入C.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入【答案】C42、（）是專門進(jìn)行企業(yè)并購(gòu)的基金，即投資者為了滿足已設(shè)立的企業(yè)達(dá)到重組或所有權(quán)轉(zhuǎn)變目的而存在的資金需求的投資。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.并購(gòu)?fù)顿YC.危機(jī)投資D.私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資【答案】B43、期貨市場(chǎng)的功能不包括（）。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的功能C.穩(wěn)定收益D.有利于市場(chǎng)供求穩(wěn)定【答案】C44、對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）。A.增值稅B.消費(fèi)稅C.個(gè)人所得稅D.企業(yè)所得稅【答案】C45、關(guān)于股票估值方法，以下模型和方法屬于內(nèi)在價(jià)值法的是（）。A.市盈率模型B.經(jīng)濟(jì)附加值模型C.市銷率模型D.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)【答案】B46、（）認(rèn)為投資者應(yīng)購(gòu)買并持有近期走勢(shì)明顯強(qiáng)于大盤指數(shù)的股票。A.道氏理論B.過濾法則C.“量?jī)r(jià)”理論D.