基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)過(guò)關(guān)檢測(cè)練習(xí)參考A卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)過(guò)關(guān)檢測(cè)練習(xí)參考A卷附答案

單選題（共50題）1、我國(guó)開(kāi)放式基金每（）估值并于（）公告基金份額凈值。A.交易日次日B.周次周C.月當(dāng)日D.月次月【答案】A2、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值程序的表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算B.基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人C.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給基金管理人D.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后對(duì)外公布【答案】D3、下列關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)的表述中，不正確的是（）。A.歐式期權(quán)指期權(quán)的買(mǎi)方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，美式期權(quán)允許期權(quán)買(mǎi)方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)B.世界范圍內(nèi)，在交易所進(jìn)行交易的多數(shù)期權(quán)均為歐式期權(quán)，而在大部分場(chǎng)外交易中廣泛采用的則是美式期權(quán)C.對(duì)期權(quán)買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，很明顯美式期權(quán)的條件比歐式期權(quán)更為有利D.對(duì)期權(quán)賣(mài)出者來(lái)說(shuō)，美式期權(quán)顯然比歐式期權(quán)使他承擔(dān)著更大的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B4、（）可以使投資購(gòu)買(mǎi)債券獲得的未來(lái)現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)。A.當(dāng)期收益率B.當(dāng)前收益率C.再投資收益率D.到期收益率【答案】D5、某基金的年化收益率為35%，年化標(biāo)準(zhǔn)差為28%，在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的概率下，會(huì)落在（）。A.28%~-28%B.28%~-35%C.63%~7%D.70%~35%【答案】C6、關(guān)于買(mǎi)斷式回購(gòu)，以下表述正確的是（）。A.買(mǎi)斷式回購(gòu)到期由逆回購(gòu)方以約定價(jià)格從正回購(gòu)方購(gòu)回回購(gòu)債券B.買(mǎi)斷式回購(gòu)首期由正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給逆回購(gòu)方C.買(mǎi)斷式回購(gòu)到期由逆回購(gòu)方向正回購(gòu)方支付到期結(jié)算資金D.買(mǎi)斷式回購(gòu)首期由逆回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給正回購(gòu)方【答案】B7、（）在交易中執(zhí)行投資者的指令。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀(jì)人【答案】D8、現(xiàn)金流量表的作用不包括()。A.分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產(chǎn)生的原因B.直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)能力以及經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)C.評(píng)價(jià)企業(yè)償還債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力，謹(jǐn)慎判斷企業(yè)財(cái)務(wù)狀況D.反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【答案】B9、關(guān)于收益率曲線的說(shuō)法正確的是（）。A.收益率曲線以收益率為橫坐標(biāo)，以期限為縱坐標(biāo)B.短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性C.收益率曲線一般向下傾斜。D.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向上傾斜形狀?！敬鸢浮緽10、.基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案，當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤率達(dá)到()%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】B11、股票作為投資的憑證，每一股份代表公司一定數(shù)量的（）。A.資本B.收益C.所有權(quán)D.紅利【答案】C12、下列不是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素是（）。A.基金管理規(guī)模B.時(shí)間區(qū)間C.基金業(yè)業(yè)績(jī)賠償D.綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】C13、申請(qǐng)合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對(duì)保險(xiǎn)公司而言，成立2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對(duì)證券公司而言，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對(duì)商業(yè)銀行而言，經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級(jí)資本不少于3億美元【答案】D14、財(cái)務(wù)報(bào)表分析的對(duì)象是（）。A.企業(yè)的各項(xiàng)基本活動(dòng)B.企業(yè)的經(jīng)營(yíng)治動(dòng)C.企業(yè)的投資活動(dòng)D.企業(yè)的籌資治動(dòng)【答案】A15、股票的市場(chǎng)價(jià)格由（）決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。A.市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)B.股票的價(jià)值C.公司的盈利D.分析方法【答案】B16、下列關(guān)于影響期權(quán)價(jià)格的因素，表述不正確的是（）。A.執(zhí)行時(shí)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越高、執(zhí)行價(jià)格越低，看漲期權(quán)的價(jià)格就越高B.對(duì)于美式期權(quán)，有效期越長(zhǎng)，期權(quán)價(jià)格越低C.當(dāng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率上升時(shí)，看漲期權(quán)的價(jià)格隨之升高D.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)率越大，對(duì)期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價(jià)格越高【答案】B17、相對(duì)壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限（），償還額度風(fēng)險(xiǎn)（），因此財(cái)險(xiǎn)公司運(yùn)用保費(fèi)投資（）風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。A.較短；較高；較低B.較長(zhǎng)；較高；較高C.較長(zhǎng)；較低；較高D.較短；較低；較高【答案】A18、按照()的計(jì)算方法，每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息。A.復(fù)利B.單利C.貼現(xiàn)D.現(xiàn)值【答案】A19、基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益不包括（）。A.股票價(jià)差收入B.股票股利C.現(xiàn)金股利D.存款利息收入【答案】D20、假設(shè)投資者在2013年12月31日買(mǎi)入某基金，期初基金資產(chǎn)凈值為2億元；2014年4月15日資產(chǎn)凈值為9500萬(wàn)元；2014年12月31日基金資產(chǎn)凈值為1.2億元。期間無(wú)申購(gòu)贖回分紅等現(xiàn)金流。該投資者投資基金的時(shí)間加權(quán)收益率為（）。A.-0.217B.-0.4C.-0.077D.0.05【答案】B21、下列關(guān)于另類(lèi)投資的局限性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.缺乏監(jiān)管【答案】B22、我國(guó)證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。A.證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)D.國(guó)務(wù)院【答案】D23、以下不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是（）A.流動(dòng)性管理B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)D.風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】A24、關(guān)于基金管理公司執(zhí)行交易指令的流程，以下選項(xiàng)表述錯(cuò)誤的是（）。A.交易總監(jiān)負(fù)責(zé)審核投資指令的合法合規(guī)性B.在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令C.交易員接收到投資指令后立即執(zhí)行，不應(yīng)根據(jù)自身主觀判斷選擇交易時(shí)機(jī)D.投資交易系統(tǒng)將自動(dòng)攔截違規(guī)指令，如發(fā)現(xiàn)異常指令時(shí)由交易總監(jiān)反饋信息給基金經(jīng)理并有權(quán)終止指令【答案】C25、（）是通過(guò)星級(jí)將某基金在同類(lèi)基金中的排位情況簡(jiǎn)單清晰地表示出來(lái)的一種方法。A.基金分類(lèi)評(píng)價(jià)B.基金交易所C.基金風(fēng)格評(píng)價(jià)D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)【答案】D26、下列（）不屬于基金管理公司的境外機(jī)構(gòu)可以采取的形式。A.分公司B.代表處C.子公司D.辦事處【答案】B27、在我國(guó)，貨幣市場(chǎng)工具主要包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ【答案】D28、公司解散或破產(chǎn)清算時(shí)，最先獲得清償順序的是（）。A.公司高管B.優(yōu)先股C.普通股D.債券持有者【答案】D29、根據(jù)《基金合同的格式和內(nèi)容要求》，以下不屬于基金合同應(yīng)當(dāng)載明的基金資產(chǎn)估值事項(xiàng)的是（）A.估值錯(cuò)誤的處理B.暫停估值的情形C.基金管理人估值委員會(huì)的成員構(gòu)成D.基金凈值的確認(rèn)和特殊事項(xiàng)的處理【答案】C30、下列選項(xiàng)中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)有大量員工，所以基本上不存在收益B.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資當(dāng)中處于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的戰(zhàn)略C.風(fēng)險(xiǎn)資本的主要目的并不是為了取得對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)久控制權(quán)以及獲得企業(yè)的利潤(rùn)分配，而在于通過(guò)資本的退出，從股權(quán)增值當(dāng)中獲取高回報(bào)D.風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專(zhuān)門(mén)產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)【答案】A31、以下不屬于分級(jí)基金典型風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的是（）。A.杠桿機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)B.影子價(jià)格偏離風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征變化風(fēng)險(xiǎn)D.杠桿變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B32、關(guān)于滬深300股指期貨合約，下列敘述有誤的是（）。A.最小變動(dòng)價(jià)位是0.2指數(shù)點(diǎn)B.每日漲跌停板幅度為上一個(gè)交易日結(jié)算價(jià)的10%C.最后交易日為合約到期月份的第二個(gè)周五，遇國(guó)家法定假日順延D.上市交易所為中國(guó)金融期貨交易所【答案】C33、（）是指立即轉(zhuǎn)換成股票的債券價(jià)值。A.債券利率B.轉(zhuǎn)換比例C.轉(zhuǎn)換價(jià)值D.轉(zhuǎn)換價(jià)格【答案】C34、給定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率5%，關(guān)于投資組合A和B的單位風(fēng)險(xiǎn)收益，下列表述正確的是（）。A.A和B投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)不相上下B.按照貝塔系數(shù)作為標(biāo)準(zhǔn)比較，A投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)更優(yōu)秀C.按照夏普比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)更優(yōu)秀D.按照特雷諾比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績(jī)表現(xiàn)更優(yōu)秀【答案】C35、（）可以用來(lái)分析持有的投資組合內(nèi)任意兩種證券的價(jià)格聯(lián)動(dòng)性。A.均值B.方差C.相關(guān)系數(shù)D.中位數(shù)【答案】C36、下列有關(guān)基金利潤(rùn)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金利潤(rùn)包括收入減去費(fèi)用后的凈額、直接計(jì)入當(dāng)期利潤(rùn)的利得和損失等B.基金利潤(rùn)來(lái)源主要包括利息收入、投資收益以及傭金等C.利息收入是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買(mǎi)賣(mài)股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益D.利息收入指基金資產(chǎn)在運(yùn)作的過(guò)程中產(chǎn)生的各種利潤(rùn)【答案】A37、下列屬于UCITS五號(hào)指令的改革計(jì)劃的是（）。A.完善處罰懲戒體系B.擴(kuò)大可以投資的資產(chǎn)范圍C.完善關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的規(guī)則D.提供托管人的護(hù)照【答案】A38、以下關(guān)于市盈率和市凈率的表述不正確的是（）。A.市盈率=每股市價(jià)/每股收益B.市凈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)C.統(tǒng)計(jì)學(xué)證明每股凈資產(chǎn)數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多D.對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標(biāo)【答案】D39、假設(shè)基金凈值增長(zhǎng)率服從正態(tài)分布，則可以期望在（）概率下，凈值增長(zhǎng)率會(huì)落入平均值正負(fù)2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的范圍內(nèi)。A.99%B.88%C.95%D.67%【答案】C40、（）風(fēng)險(xiǎn)是指在一定程度上無(wú)法通過(guò)一定范圍內(nèi)的分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)。A.經(jīng)營(yíng)B.對(duì)沖C.非系統(tǒng)性D.系統(tǒng)性【答案】D41、一般來(lái)說(shuō)，其它條件相同的情況下，流動(dòng)性較強(qiáng)的債券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)（）。A.較高B.較低C.無(wú)法判斷D.沒(méi)有差異【答案】B42、會(huì)員制證券交易所的日常事務(wù)決策機(jī)構(gòu)是（）。A.董事會(huì)B.理事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)【答案】B43、我國(guó)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供的服務(wù)包括（）。A.登記、存管、結(jié)算、組織和監(jiān)督B.登記、存管、結(jié)算、交易C.登記、結(jié)算D.登記、存管、結(jié)算【答案】D44、交易商在固定收益平臺(tái)上買(mǎi)入、賣(mài)出固定收益證券的交易規(guī)則正確的是（）A.當(dāng)日買(mǎi)入，可以當(dāng)日賣(mài)出B.當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，當(dāng)日可以賣(mài)出C.當(dāng)日申報(bào)賣(mài)出的固定收益證券的數(shù)量，可以超過(guò)其證券賬戶(hù)內(nèi)可交易余額D.當(dāng)日買(mǎi)入，下一交易日賣(mài)出【答案】A45、假設(shè)某結(jié)算參與人某日成交的股票為：買(mǎi)入四川長(zhǎng)虹（600839）700萬(wàn)股，賣(mài)出四川長(zhǎng)虹600萬(wàn)股；買(mǎi)入深發(fā)展A（00001）400萬(wàn)股，賣(mài)出深發(fā)展A600萬(wàn)股，根據(jù)凈額清算原則，其清算結(jié)果是（）。A.應(yīng)付有價(jià)證券100萬(wàn)股B.應(yīng)收四川長(zhǎng)虹700萬(wàn)股，應(yīng)付四川長(zhǎng)虹600萬(wàn)股，應(yīng)收深發(fā)展A400萬(wàn)股，應(yīng)付深發(fā)展A600萬(wàn)股C.應(yīng)收四川長(zhǎng)虹100萬(wàn)股；應(yīng)付深發(fā)展A200萬(wàn)股D.應(yīng)收有價(jià)證券1100萬(wàn)股，應(yīng)付有價(jià)證券1200萬(wàn)股【答案】C46、為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，下列應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)的是（）。A.托管機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】D47、以下關(guān)于中位數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.中位數(shù)容易受到極端值的沖擊，在反應(yīng)投資策略的真實(shí)水平方面不如平均數(shù)B.中位數(shù)是用來(lái)衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值C.對(duì)于隨機(jī)變量X來(lái)說(shuō)，它的中位數(shù)就是上50%分位數(shù)D.對(duì)于一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，中位數(shù)就是大小處于正中