2023年職業(yè)考證-金融-基金從業(yè)資格歷年高頻考題黑鉆摘選版附帶答案

2023年職業(yè)考證-金融-基金從業(yè)資格歷年高頻考題黑鉆摘選版附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后第1卷一.綜合題(共10題)1.單選題根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料。關(guān)于此新基金的宣傳材料，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。問題1選項(xiàng)A.基金公司向公眾分發(fā)、公布的宣傳材料應(yīng)與提供給銷售機(jī)構(gòu)的材料一致B.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字C.該材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符D.該材料只需要經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書并報(bào)送監(jiān)管部門2.單選題根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。問題1選項(xiàng)A.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B.監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為C.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)D.對(duì)從業(yè)人員不當(dāng)執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行行政處罰3.單選題關(guān)于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。問題1選項(xiàng)A.發(fā)放紅利B.確認(rèn)基金交易C.保管資金D.負(fù)責(zé)基金份額登記4.單選題申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件不包括（）。問題1選項(xiàng)A.基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)通過相應(yīng)技術(shù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)B.委托商業(yè)銀行開展反洗錢工作C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施D.具有健全的治理結(jié)構(gòu)5.單選題小明于2018年4月6日被聘為某貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)所管理的貨幣市場(chǎng)基金的投資管理工作。在接受基金經(jīng)理任命后，小明管理該只貨幣市場(chǎng)基金以價(jià)格為96.1538元/張，買入某商業(yè)銀行貼現(xiàn)發(fā)行的票面為100元的債券共計(jì)100萬(wàn)張，期限為1年。小明購(gòu)買的該商業(yè)銀行發(fā)行的債券的貼現(xiàn)率是（）。問題1選項(xiàng)A.4.15%B.3.75%C.3.85%D.4.00%6.單選題關(guān)于協(xié)議轉(zhuǎn)讓并購(gòu)?fù)顺龅牟襟E，以下表述錯(cuò)誤的是（）。問題1選項(xiàng)A.受讓方盡職調(diào)查完成后，則轉(zhuǎn)讓方與受讓方即可立即簽署轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜B.受讓方可按照股權(quán)轉(zhuǎn)讓意向書的約定對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行盡職調(diào)查C.轉(zhuǎn)讓方與受讓方協(xié)商達(dá)成初步意向后，應(yīng)當(dāng)簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓意向書D.轉(zhuǎn)讓協(xié)議簽署完成后，由目標(biāo)公司、轉(zhuǎn)讓方、受讓方共同配合完成股權(quán)交割與登記事宜7.單選題以下基金銷售人員行為，合規(guī)的是（）。問題1選項(xiàng)A.引導(dǎo)投資者到基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理開戶、認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)手續(xù)B.受投資者委托，直接為投資者進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等交易操作C.因情況緊急，先以個(gè)人名義接受投資者的投資款項(xiàng)，并于當(dāng)日轉(zhuǎn)交所在機(jī)構(gòu)D.因業(yè)務(wù)量大，委托朋友以自己名義替自己從事部分基金銷售業(yè)務(wù)8.單選題資料區(qū)：某股權(quán)投資基金的基金合同約定：按照單一項(xiàng)目的收益分配方式，對(duì)于來(lái)自投資項(xiàng)目的可供分配現(xiàn)金，分配順序?yàn)椋海?）按出資合伙人的實(shí)繳出資比例返還投資本金；（2）按單利每年8%向出資合伙人分配門檻收益；（3）按單利每年2%向管理人分配追加；（4）按出資合伙人80%，管理人20%的比例進(jìn)行分配。暫不考慮管理費(fèi)等基金費(fèi)用，退出金額即為可分配金額。該基金第3個(gè)投資項(xiàng)目在第5年年底退出。投資金額為2億元，投資期限（即投資人出資基金投資項(xiàng)目至項(xiàng)目退出的時(shí)間）為2年，退出金額為2.3億元，退出時(shí)立即分配。出資合伙人和管理人各分配到（

）。問題1選項(xiàng)A.2.24億元、0.06億元B.2.06億元、0.24億元C.2億元、0.3億元D.2.3億元、0元9.單選題債券的久期和到期時(shí)間呈（）關(guān)系。問題1選項(xiàng)A.不確定B.無(wú)關(guān)C.負(fù)相關(guān)D.正相關(guān)10.單選題某私募基金管理公司為了銷售其基金產(chǎn)品，下列做法正確的是（）。問題1選項(xiàng)A.對(duì)投資規(guī)模較大的投資者，部分返還基金的申購(gòu)費(fèi)用B.在微信公眾號(hào)推介基金產(chǎn)品C.選取過去一年中該公司業(yè)績(jī)表現(xiàn)突出的基金進(jìn)行介紹并作為本基金未來(lái)業(yè)績(jī)的論據(jù)D.通過設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)進(jìn)行基金銷售第1卷參考答案一.綜合題1.【答案】D【解析】ABC選項(xiàng)描述正確；D選項(xiàng)，管理人的宣傳推介材料事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。所以D選項(xiàng)有問題。補(bǔ)充：其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。2.【答案】D【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)有：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)等。D選項(xiàng)，對(duì)從業(yè)人員不當(dāng)執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行行政處罰是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。3.【答案】C【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)；（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。C選項(xiàng)，保管基金資產(chǎn)是托管人的職責(zé)。4.【答案】B【解析】銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件有：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；（7）制定了一系列完善的業(yè)務(wù)流程；（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。不是委托商業(yè)銀行開展有反洗錢工作，是自己本身就要有。5.【答案】C【解析】貼現(xiàn)率=（面值-市價(jià)）/面值=（100-96.1538）/100=2.85%6.【答案】A【解析】本題考查并購(gòu)?fù)顺觥Ｒ圆①?gòu)方式實(shí)現(xiàn)退出的程序，可分為6個(gè)步驟：①股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易雙方協(xié)商并達(dá)成初步意向。股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與受讓方對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜進(jìn)行初步談判，并簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓意向書，約定受讓方對(duì)目標(biāo)公司開展盡職調(diào)查的相關(guān)安排、受讓方在一定期間內(nèi)的獨(dú)家談判權(quán)以及雙方的保密義務(wù)等。②受讓方對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行盡職調(diào)查。按照股權(quán)轉(zhuǎn)讓意向書的約定，股權(quán)受讓方可聘請(qǐng)法律、財(cái)務(wù)、商務(wù)等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行盡職調(diào)查。③履行必需的法律程序，轉(zhuǎn)讓方股權(quán)轉(zhuǎn)讓必須符合《公司法》的規(guī)定，同時(shí)，部分股權(quán)并購(gòu)交易需經(jīng)政府主管部門批準(zhǔn)后方可實(shí)施。④轉(zhuǎn)讓方與受讓方談判并簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。⑤股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議簽署后，目標(biāo)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)所轉(zhuǎn)讓股權(quán)的數(shù)量，注銷或變更轉(zhuǎn)讓方的出資證明書，向受讓方簽發(fā)出資證明書，并相應(yīng)修改公司章程和股東名冊(cè)中的相關(guān)內(nèi)容。⑥向工商行政管理部門申請(qǐng)公司變更登記。7.【答案】A【解析】A選項(xiàng)，現(xiàn)在基本上就是網(wǎng)上開戶，網(wǎng)上開戶也會(huì)有后臺(tái)審核，描述正確；B選項(xiàng)，投資者的交易操作，只能由投資者自己做，銷售人員不能接受投資者的委托；C選項(xiàng)，所有費(fèi)用，都不能以個(gè)人的名義收取；D選項(xiàng)，思考一個(gè)問題：為什么要求基金從業(yè)人員有基金從業(yè)資格證書，而且要通過專業(yè)注冊(cè)。所以直接委托朋友以自己的名義從事部分基金銷售業(yè)務(wù)是不可以的。8.【答案】D【解析】（1）按出資合伙人的實(shí)繳出資比例返還投資本金：2億。（2）按單利每年8%向出資合伙人分配門檻收益：門檻收益=門檻收益率×本金×年限=2×8%×2=0.32億。由于2.3-2=0.3億；0.3億<0.32億。故向出資合伙人分配0.3億。出資合伙人共分得2+0.3=2.3億9.【答案】D【解析】債券的久期是指?jìng)鞠⑺鞋F(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間，是一個(gè)時(shí)