基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練A卷含答案

單選題（共50題）1、傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括()。A.產(chǎn)品B.價格C.規(guī)模D.促銷【答案】C2、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中約定按照費用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費，不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D3、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，說法錯誤的是（）。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成B.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存C.基金評價的方法應(yīng)當(dāng)保密D.評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新【答案】C4、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80％以上，份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】B5、（2017年真題）下列不能作為公募基金銷售渠道的機構(gòu)是（）。A.商業(yè)銀行B.登記公司C.證券公司D.保險公司【答案】B6、封閉式基金的認(rèn)購以（）為單位提交認(rèn)購申請。A.數(shù)量B.金額C.份額D.凈值【答案】C7、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【答案】D8、（），以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B9、(2016年)基金銷售機構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。A.基金托管人B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】B10、遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時報告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.3B.2C.15D.1【答案】B11、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.公司型基金和契約型基金D.在岸基金和離岸基金【答案】A12、關(guān)于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。A.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識和投資工具B.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定C.對基金產(chǎn)品進行收益承諾D.基金營銷應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)【答案】C13、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.涉及基金財產(chǎn)的訴訟或者仲裁D.證券投資業(yè)績預(yù)測報告【答案】D14、小張看好今年的國內(nèi)A股行情走勢，同時他想投資一些非跨境ETF分享證券市場行情上漲的紅利。從沒有投資過ETF的他需要了解一些證券常識。小張在申購ETF時，必須要知道的申購組合證券代碼與數(shù)量等信息來自于（）。A.招募說明書B.申購、贖回清單C.基金合同D.臨時公告【答案】B15、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收益率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產(chǎn)凈值【答案】C16、在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品的()進行評價。A.屬性B.收益C.風(fēng)險D.特點【答案】C17、基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C18、注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C19、（2016年真題）以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。A.登載投資者教育的相關(guān)信息B.登載單位或者個人的推薦性文字C.登載本公司的品牌形象宣傳材料D.登載基金產(chǎn)品的基本要素【答案】B20、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A21、避險策略基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合現(xiàn)時凈值與保本資產(chǎn)的比例【答案】B22、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)獲取利益C.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益D.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣【答案】D23、關(guān)于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭B.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換C.QDII基金可投資于公募基金，也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品D.QDII基金可投資于全球概憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬【答案】C24、下列關(guān)于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標(biāo)準(zhǔn)和計入基金財產(chǎn)的比例應(yīng)當(dāng)在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設(shè)置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率【答案】B25、（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C26、（2017年真題）托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行【答案】B27、在銷售基金時，（）應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進行規(guī)定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金銷售機構(gòu)【答案】A28、關(guān)于證券投資基金份額持有人的義務(wù)，以下表述錯誤的是（）。A.繳納基金認(rèn)購款項及費用B.承擔(dān)基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額【答案】D29、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格，同時應(yīng)具備以下（）條件。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、(2016年)（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.增長型基金D.公司型基金【答案】B31、某公募基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的妻子在進行證券投資，但乙并未向公司申報登記，以下關(guān)于甲的行為錯誤的是()。A.甲立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報告此情況B.甲立即報告公司合規(guī)部門核查此事C.甲立即提示乙應(yīng)向公司進行證券投資申報D.甲立即建議乙的妻子在公司發(fā)現(xiàn)前盡快賣出所持有的證券【答案】D32、(2017年)當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值【答案】D33、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務(wù)院【答案】A34、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴(yán)格制定各項管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險并采取控制措施D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D35、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，以下說法錯誤的是（）A.協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報中國證監(jiān)會備案B.理事會是協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)C.會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定D.會員大會是協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)【答案】C36、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C37、以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是（）。A.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍B.漲跌幅限制為5%C.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出【答案】B38、關(guān)于金融機構(gòu)的作用，以下表述正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C40、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)節(jié)D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則【答案】B41、下列不能夠申請成為基金行業(yè)協(xié)會特別會員的是（）A.基金托管人B.證券交易所C.對基金行業(yè)有重要影響的境外機構(gòu)D.對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心【答案】A42、(2017年)目前，我國貨幣市場基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達投資者資金賬戶。A.TB.T+3C.T+2D.T+1【答案】D43、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、下列選項不屬于個人投資者和機構(gòu)投資者不同的是（）。A.投資方向不同B.投資目標(biāo)不同C.投資來源不同D.投資結(jié)果不同【答案】D45、（）即貨幣資金的融通。A.融資B.金融C.理財D.籌資【答案】B46、下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。A.通過證券公司進行委托買賣B.在證券交易所上市交易C.交易費用為申購和贖回費用D.基金份額總額不因交易而變化【答案】C47、下列選項不屬于基金管理人合規(guī)管理意義的是（）。A.保護投資者合法權(quán)益B.在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識C.提高基金管理人收入D.促進行業(yè)規(guī)范運作【答案】C48、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型