反洗錢培訓(xùn)階段性測(cè)試滿分卷

一'判斷（共10題，20分）1?金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立裁據(jù)信息安全備耕制度?采取多介質(zhì)備檜與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)密校方式,確保交易數(shù)據(jù)的安全，準(zhǔn)期，完整eVA.◎?qū)第，在證據(jù)可能滅失感以后難以取得的情況下，建檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以時(shí)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)杭料予以先行身記保存,7對(duì)生3、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí).檢查組應(yīng)退還全部借閱材料.并與被查羊隹舉行離場(chǎng)會(huì)低.JA.◎謝'B0錯(cuò)九聯(lián)合國(guó)安理會(huì)12仃委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁"基地”組織和塔吊周壬的專門委員會(huì).VA,對(duì)E.錯(cuò)配金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信怠泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對(duì)百摟負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一不兀以上五萬元以下的罰款,V對(duì)F錯(cuò)6、金融機(jī)胸應(yīng)就涉恐器名單肯理制訂明確的內(nèi)控管理制度u4A.,對(duì)錯(cuò)工金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供慮假材料，情節(jié)嚴(yán)重的日人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款.JA，對(duì)3錯(cuò)心將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員綱人反洗戰(zhàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，而必上報(bào)工疑交易。7A,對(duì)B.錯(cuò)9、反洗錢調(diào)直，是指中國(guó)人民銀行各破分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和宣證的行政行為。VA,對(duì)B.錯(cuò)1。、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查"一章,明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)口V時(shí)精二、單選（共10題,4力分）L《金融機(jī)莉大額交易和可疑交易於告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗淺監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易正告有要素不全強(qiáng)者存在錯(cuò)誤的『可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)F通知.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（I個(gè)丁作日內(nèi)補(bǔ)正。J3?5/103按照多金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》.，選項(xiàng)中的說法正確的是（IV自然人銀行賬戶頻警進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大領(lǐng)存取現(xiàn)金，金融機(jī)胞應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的）.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑文曷報(bào)告D 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易正告- 機(jī)溝大頷交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的C）個(gè)工作日內(nèi)，逋過其總部五者由總部指定的一個(gè)機(jī)胸，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分斫中,舊道大甑交易報(bào)告,發(fā)有總都強(qiáng)者無法通過總部及總部指定的利狗向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分斫甲心報(bào)^日大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。4A.二3@，'1.1IU孔機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總密算者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的￡）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗線監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交曷的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。V：35C.二7D.10入《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）起施行。年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的國(guó)人民幣大額和可疑支付交曷報(bào)告管理辦法言:￡中國(guó)人民銀行令［2口口引第2號(hào)）和連融機(jī)構(gòu)大割和可筵外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［如四律得）同時(shí)廢止.4A.門凱前年11月14日B.：加用年12月1日20陰年1月1日2口口『年3月I0色銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)?單筆我累計(jì)等值2。。0美元以上的匯入款，應(yīng)審查；）VA.□■＜外匯申報(bào)單》B.:，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表先?忒外匯業(yè)務(wù)審批表及《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私：）＞7-4反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的楣朝及其工作人員俵法提交（）.，受法律保護(hù)口qA.@大甑交易和可疑交易報(bào)告B 現(xiàn)金交易報(bào)告■C, 財(cái)務(wù)報(bào)表D 業(yè)務(wù)報(bào)告亂《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào).本受舉旅的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政韻［￡： 檢察機(jī)關(guān)D 中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)A銀懺向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工慫司法人代表李英近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工.要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為直賣身卷證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,其后數(shù)日.這些賬戶相邀也到來自于開曼群島某貿(mào)曷分司匯來的外匯各3口門0美元.合計(jì)方口?？诿涝?并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶［李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶，請(qǐng)問李某的文曷行為符合以下哪種可疑交易類型i)VA, 短期內(nèi)相同收付款人之間撅繁發(fā)生資金收付.且交昂金頷攪近大頷交易標(biāo)準(zhǔn).E.。多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其費(fèi)金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作.C,沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大#資金收付。D. 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突箜啟用嬴者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且怎期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付一出或金融機(jī)施大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)足，交易一方為自數(shù)人,單筆需者當(dāng)日累計(jì)等值1)美元以上的跨t竟交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.V1000500010000IjzilOOO三、多選f共10題，網(wǎng)分iL金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下研甦情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告辛VA, 懷疑客戶為界怖組織.恐怖分子以及顯怖活勵(lì)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。E 懷疑客戶為怨怖組織、恐怖分子、,或事型怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的,C. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存r管理運(yùn)作或者企圖保存、管理運(yùn)作費(fèi)金或者具他取式財(cái)產(chǎn)的。D.:懷疑客戶戢者其交易時(shí)手是恐怖組織，恐怖分子以及從事恐陳融資活動(dòng)人員的。工對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施卷VA. 與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)淮型盡服調(diào)查措施識(shí)別客戶導(dǎo)窗，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理.E. 在可疑類每戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期閆，應(yīng)當(dāng)全卸了解客戶的信息，加里監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C 對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶.并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客三慶接風(fēng)險(xiǎn)等級(jí).D 可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交氯,應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)及金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶式者其交易對(duì)手與（:3有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告1V國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織，恐怖分子名單司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決說中所列的恐怖組織.恐怖分子名單中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單4.以下不正確的說法有哪些？V原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶，?銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類客戶的，無須進(jìn)一步核實(shí)即可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)條&?匚經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系強(qiáng)辦理業(yè)務(wù).D 對(duì)于銀行老客戶，在被砒認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù).5、涉嫌恐怖融資可會(huì)交易的三要特征可以從?角度分析$J口賬戶及存取款特征E. 電子匯兌特征E： 行為異常表現(xiàn)D. 敝感國(guó)家或地區(qū)心以下說法正確的是?）4A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)r電子保存介質(zhì)r建帶保存介質(zhì)-以及不可更改的介質(zhì)，紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉，防姓I防火。*:檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷口D. 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù).入從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易7J< 長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款；隨后每日祀取現(xiàn)金存款，豆到所存資金全都提取完畢B, 用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金衡與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入加比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平-C. 同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D 開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)心從融資主體來劃分，恐怖舟螭的表現(xiàn)形式分為?（：）VA 主體為翌怖組織.恐怖分工自身的融資行為1B 有特定目的的融資行為C 主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為D 無特定目的的融資行為空從融資口的木劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）,主體為型怖組織、恐怖分子自身的鬲蟆行為主體為他人或其他組織的融資行為資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D 資助恐怖組織或恐怖分子的融貨行為1。、以下說法正確的有C）VA, 只要謖客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，?其在金融機(jī)袍保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)：都屬于恐怖融資范疇。