基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)綜合?？糂卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)綜合模考B卷附答案

單選題（共50題）1、（2021年真題）A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B2、截至2015年年底，開(kāi)放式基金持有人按有效賬戶數(shù)計(jì)，個(gè)人有效賬戶占有效賬戶總數(shù)的（）。A.96.96％B.97.96％C.98.96％D.99.96％【答案】D3、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時(shí)辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會(huì)C.辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A4、以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是()。A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C5、基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。A.投資B.宣傳C.銷(xiāo)售D.管理【答案】C6、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D7、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C8、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于（）萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C9、關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、（2016年真題）基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.對(duì)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】C11、（2017年真題）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A.2017年1月11日B.2017年1月13日C.2017年1月12日D.2017年1月14日【答案】A12、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下表示錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營(yíng)層對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】C13、（2017年真題）下列不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.承擔(dān)損失C.承諾收益D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D14、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）。A.基金研究分析人員B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)的人員C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的管理人員D.總部從事基金宣傳推介的人員【答案】C15、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待投資人等行為D.通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制【答案】B16、以下選項(xiàng)中，()不是證券投資基金的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B17、（2016年真題）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D18、開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B19、基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.5日B.1日C.2日D.3日【答案】D20、場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)C.中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)【答案】C21、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A22、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期保存。A.即時(shí)保存；本地備份B.定期保存；異地備份C.即時(shí)保存；異地備份D.定期保存；本地備份【答案】C23、(2016年)國(guó)際成熟市場(chǎng)的保本投資策略目前較多采用（）進(jìn)行操作。A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.衍生金融工具C.浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略D.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略【答案】B24、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類(lèi)金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類(lèi)股票【答案】D25、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)C.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用【答案】C26、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B27、（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出資人【答案】B28、按股票性質(zhì)的不同分類(lèi)，股票基金分為（）。A.價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票B.成長(zhǎng)型股票和平衡型股票C.價(jià)值型股票和收入型股票D.平衡型股票和收入型股票【答案】A29、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機(jī)會(huì)B.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購(gòu)買(mǎi)大量消費(fèi)品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B30、（2017年真題）下列不屬于擾亂市場(chǎng)正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的嚴(yán)重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C31、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】B32、(2017年)關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A33、關(guān)于基金合同，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定持有人大會(huì)的召開(kāi)，議事規(guī)則等事項(xiàng)B.基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人享有分配權(quán)C.基金合同包含基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息D.基金合同中約定基金份額持有人對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】B34、基金行業(yè)的會(huì)員種類(lèi)包括（）。A.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員B.普通會(huì)員、公司會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員C.公司會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特備會(huì)員D.普通會(huì)員、公司會(huì)員、特別會(huì)員【答案】A35、關(guān)于基金銷(xiāo)售方式的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.直銷(xiāo)方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專(zhuān)業(yè)性弱B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣C.直銷(xiāo)方式的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)往往通過(guò)基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開(kāi)，數(shù)量有限，推廣效果有限D(zhuǎn).以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本【答案】A36、下列關(guān)于基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體C.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D.各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算【答案】B37、為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場(chǎng)工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D38、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、靈活配置型基金、（）等。A.可轉(zhuǎn)債基金B(yǎng).避險(xiǎn)策略型基金C.保本型基金D.股債平衡型基金【答案】D39、票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的場(chǎng)所，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場(chǎng)和間接交易市場(chǎng)B.長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)C.票據(jù)正回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)逆回購(gòu)市場(chǎng)D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)【答案】D40、根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B41、對(duì)基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施的說(shuō)法，不正確的是()。A.基金管理人職責(zé)終止后，如果基金合同不終止，則應(yīng)當(dāng)選任新的基金管理人，以使基金運(yùn)作得以繼續(xù)正常進(jìn)行B.新基金管理人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人C.在指定臨時(shí)管理人或者選任新的基金管理人之前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任D.基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案【答案】C42、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人爭(zhēng)取利益B.將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分開(kāi)投資C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D.公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)【答案】C43、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.日常投資決策權(quán)B.基金投資收益權(quán)C.基金份額處置權(quán)D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A44、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果D.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范【答案】D45、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）A.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)的人員B.基金研究分析人員C.總部從事基金宣傳推介的人員D.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員【答案】D46、(2017年)下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度的說(shuō)法中，正確的是（）。A.在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.2％～0.4％之間的次數(shù)B.負(fù)偏離時(shí)，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)險(xiǎn)較大C.當(dāng)攤余成本法計(jì)算的是基金資產(chǎn)凈值超過(guò)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，基金組合存在浮盈D.當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.4％時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息【答案】B47、基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每______個(gè)月結(jié)束之日起______日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上。（）A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45【答案】D48、關(guān)于開(kāi)放式基金份額登