基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范復習題精選附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范復習題精選附答案

單選題（共50題）1、（）的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D2、（）又稱為系列基金，是指多個基金共用—個基金合同子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的—種基金結構形式。A.封閉式基金B(yǎng).傘型基金C.另類基金D.開放式基金【答案】B3、（2018年真題）對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由（）提供。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機構應當入？（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D5、指數(shù)ETF具有（）等特點，近年來規(guī)模增長迅速。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、(2016年)金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應者。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.居民【答案】D7、QDII基金合同、基金招募說明書要求披露的信息包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、基金份額持有人的權利有（）。A.決定基金擴募或者延長基金合同期限B.轉讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準【答案】B9、關于基金管理公司崗位分離制度，說法錯誤的是（）。A.交易與清算的分離B.基金會計與公司會計的分離C.投資與交易的分離D.清算與核算的分離【答案】D10、(2016年)根據(jù)子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金。A.運作方式B.投資對象C.募集方式D.收益分配【答案】D11、在我國，基金監(jiān)管機構為（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.期貨業(yè)協(xié)會【答案】C12、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務【答案】A13、以下文件須載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、(2017年)關于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）。A.影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.25%時需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.25％需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】B15、（2017年真題）基金銷售機構中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負責人和人事績效負責人B.產(chǎn)品負責人和市場負責人C.機構營銷負責人和個人營銷負責人D.信息技術負責人和信息安全負責人【答案】D16、（2016年真題）參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者【答案】A17、(2016年)下列哪一項不屬于基金托管業(yè)務的重大事件（）A.基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟D.托管人的負責人受到嚴重行政處罰【答案】A18、基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。A.根據(jù)機構投資者的需求提供公募基金未公開的信息B.提示投資者注意投資基金的風險C.征得投資者的同意后推介基金D.引導投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易【答案】A19、以下關于基金財產(chǎn)的獨立性，說法錯誤的是（）。A.公司型基金具有財產(chǎn)獨立性，而信托財產(chǎn)不具有獨立性B.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)C.無論是哪種法律形式，基金財產(chǎn)在法律上都具有獨立性D.基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權債務不得相互抵銷【答案】A20、（2020年真題）私募基金應當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D21、(2016年)下列哪一項不屬于債券基金與債券的主要區(qū)別（）A.投資規(guī)模大小B.有無確定的到期日C.收益率的預測難易D.投資風險不同【答案】A22、基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同和其他相關文件。A.1B.2C.3D.4【答案】C23、交易部的主要職能有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C25、某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D26、不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，（）可以進行國際市場投資。A.MOM基金B(yǎng).FOF基金C.QFII基金D.QDII基金【答案】D27、關于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是（）。A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中B.通過償付能力監(jiān)管和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市場的信心C.要在基金機構發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域【答案】B28、（），我國最早的兩只聯(lián)接基金成立。A.2008年9月B.2009年9月C.2008年10月D.2009年10月【答案】B29、基金監(jiān)管的基本原則有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報（）核準。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.證券監(jiān)督管理機構C.中國證券業(yè)協(xié)會D.國務院【答案】B31、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔'是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C32、投資者（）時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。A.在基金托管協(xié)議上簽字B.在基金合同上簽字C.與基金管理人達成共識D.交納基金份額認購款項【答案】D33、行政監(jiān)管的監(jiān)管時間為（）。A.市場進入時B.市場活動期間C.市場退出時D.基金機構從設立直至終止的全過程【答案】D34、（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】C35、某基金公司擬進行股票型公募基金的募集，宣傳推介材料中符合法規(guī)的是（）。A.某公司投資總監(jiān)張某稱，本公司產(chǎn)品是他最想買的產(chǎn)品B.本公司成立6個月以上的全部股票型公募基金自成立以來的業(yè)績C.與其他公司相比，本公司言而有信D.本產(chǎn)品收益率預計可達6.5%【答案】B36、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責不包括（）。A.依法維護會員合法權益，反映會員的建議和要求B.制定行業(yè)自律規(guī)則C.調(diào)解會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案【答案】D37、根據(jù)有關規(guī)定，申請募集基金應向監(jiān)管機構提交的相關文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案【答案】C38、基金管理人是基金產(chǎn)品的（）。A.募集者B.保管者C.監(jiān)管者D.以上都是【答案】A39、（2017年真題）按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.有限合伙型基金D.開放型基金【答案】D40、(2016年)不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C41、潛在客戶與營銷人員關系主要有（）等類型。A.直接關系型B.間接關系型C.陌生關系型D.以上都是【答案】D42、當存在（）時，應審慎評估基金產(chǎn)品風險。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、（2016年真題）該私募基金管理公司通過多種方法設計了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進行推介D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B44、(2017年)基金公司制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。A.成本控制B.風險控制C.效益控制D.人員控制【答案】B45、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份，轉入900萬份B.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份C.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份，轉入700萬份D.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入1000萬份【答案】B46、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D47、內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.環(huán)境控制B.風險