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認(rèn)證信息

認(rèn)證類型：個(gè)人認(rèn)證

認(rèn)證主體：張**（實(shí)名認(rèn)證）

IP屬地：貴州

IP屬地：貴州 上傳時(shí)間：2023-06-16 格式：DOCX 頁數(shù)：21 大?。?.79KB 積分：20 舉報(bào) 版權(quán)申訴

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)強(qiáng)化訓(xùn)練模考卷帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式B.大宗商品投資通常采用直接購買大宗高品實(shí)物的方式C.大宗商品可以分為能源類?；A(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類D.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能【答案】B2、對(duì)于長期投資者而言，應(yīng)該關(guān)注的是（）。A.名義收益率B.資本收益率C.實(shí)際收益率D.投資收益率【答案】C3、下列情況中，不得回購本公司股票的是（）。A.進(jìn)行投資B.公司減少注冊(cè)資本C.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工D.與持有本公司股份的其他公司合并【答案】A4、銀行間債券市場(chǎng)交易以（）方式進(jìn)行。A.詢價(jià)B.投標(biāo)C.競(jìng)價(jià)D.定價(jià)【答案】A5、下列關(guān)于指數(shù)基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金B(yǎng).指數(shù)基金的跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)C.跟蹤誤差越大，風(fēng)險(xiǎn)越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大【答案】D6、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)是另類投資的優(yōu)點(diǎn)（）。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.有助于實(shí)現(xiàn)投資組合多元化C.信息透明度高D.收益率高于傳統(tǒng)投資【答案】B7、下列不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施是（）A.進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為，測(cè)算當(dāng)面臨外部市場(chǎng)環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時(shí)，沖擊成本對(duì)投資組合資產(chǎn)流動(dòng)性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合B.建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度，結(jié)合外部信用評(píng)級(jí)，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理C.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新D.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、匯報(bào)和處理?；鸸究蓪?duì)其管理的所有投資組合與同一交易對(duì)手的交易集中度進(jìn)行限制和監(jiān)控【答案】A8、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資組合平均剩余期限B.跟蹤誤差C.融資比例D.浮動(dòng)利率債券投資情況【答案】B9、按回購期限劃分，以下屬于回購協(xié)議的主要類型的是（）。A.168B.21C.91D.84【答案】C10、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的別稱不包括（）。A.特定風(fēng)險(xiǎn)B.異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)C.整體風(fēng)險(xiǎn)D.個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)【答案】C11、在（）中，按照結(jié)算機(jī)構(gòu)在結(jié)算中是否擔(dān)當(dāng)中央對(duì)手方,可以分為中央對(duì)手方凈額結(jié)算和非中央對(duì)手方凈額結(jié)算兩種模式。A.多邊凈額結(jié)算B.凈額結(jié)算C.雙邊凈額結(jié)算D.單邊凈額結(jié)算【答案】A12、所有者權(quán)益包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、假設(shè)某基金第一年的收益率為6%,第二年的收益率是10%,第三年的收益率是8%,其算術(shù)平均收益率為（）。A.6%B.8%C.10%D.無法判斷【答案】B14、關(guān)于基金利潤，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.基金利潤是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過程中所產(chǎn)生的各種利潤B.基金利潤來源主要包括利息收入和投資收益C.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益D.基金利潤包括收入減去費(fèi)用后的凈額、直接計(jì)入當(dāng)期利潤的利得和損失等【答案】B15、某種附息國債面額為100元，票面利率為5.21%，市場(chǎng)利率為4.89%，期限為3年，每年付息1次，則該國債的內(nèi)在價(jià)值是（）元。A.100.853B.99.876C.78.987D.100.873【答案】D16、()是指通過對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為評(píng)估企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和財(cái)務(wù)狀況提供幫助。A.利潤表分析B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析C.資產(chǎn)負(fù)債表分析D.現(xiàn)金流量表分析【答案】B17、（）是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值。A.現(xiàn)值系數(shù)B.終值C.現(xiàn)值D.貨幣時(shí)間價(jià)值【答案】D18、（）假定，股利是投資者在正常條件下投資股票所直接獲得的唯一現(xiàn)金流，則就可以建立估價(jià)模型對(duì)普通股進(jìn)行估值。A.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.超額收益貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型【答案】D19、房地產(chǎn)投資信托基金的主要收益來自()。A.固定比例的管理費(fèi)B.傭金C.租金收入D.穩(wěn)定的股息和證券價(jià)格增值【答案】D20、某基金的份額凈值在第一年年初時(shí)為1元，到了年底基金份額凈值達(dá)到2元，但時(shí)隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定這期間基金沒有分紅，則此時(shí)第一年的收益率為（），第二年的收益率則為（）。A.100%；-50%B.100%；-100%C.50%；-50%D.100%；50%【答案】A21、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為105元，那么該區(qū)間總持有區(qū)間的收益率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D22、關(guān)于息票債券和貼現(xiàn)債券，以下表述正確的是（）.A.息票債券和貼現(xiàn)債券是按照計(jì)息方式分類的兩種常見債券類型B.貼現(xiàn)債券是指在發(fā)行時(shí)不規(guī)定利率、券面不附息票，折價(jià)發(fā)行的債券C.息票債券一般來說屬于短期債券D.與息要債券和貼現(xiàn)債券同屬種分類方法下債券類型的還有金融債券【答案】B23、按照會(huì)計(jì)恒等式，資產(chǎn)負(fù)債表的基本邏輯關(guān)系表述為()。A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益+收入-費(fèi)用B.資產(chǎn)=負(fù)債+資本公積+盈余公積C.資產(chǎn)=負(fù)債+收入-費(fèi)用D.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益【答案】D24、被稱為“現(xiàn)金?！钡墓咎幱谛袠I(yè)生命周期的()。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長期D.衰退期【答案】B25、實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范（）的考慮。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【答案】D26、（）貼現(xiàn)模型可以分為零增長模型、不變?cè)鲩L模型、三階段增長模型和多元增長模型。A.股利B.自由現(xiàn)金流C.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流D.以上選項(xiàng)都對(duì)【答案】A27、下列不屬于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素是()。A.投資目標(biāo)與范圍B.時(shí)期選擇C.基金風(fēng)險(xiǎn)水平D.基金管理人資歷【答案】D28、經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了《集合投資計(jì)劃治理白皮書》，下列不屬于“市場(chǎng)紀(jì)律與市場(chǎng)體系”部分的是（）。A.應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資者的教育B.相關(guān)信息應(yīng)當(dāng)通過多渠道發(fā)放C.投資者在權(quán)益受損時(shí)有向相關(guān)機(jī)構(gòu)申訴的權(quán)利D.在信息傳播中，應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用現(xiàn)代化信息技術(shù)【答案】C29、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響其中最直接的影響因素是（）A.公司組織形式B.公司人員結(jié)構(gòu)C.每股凈資產(chǎn)D.供求關(guān)系【答案】D30、關(guān)于我國資本市場(chǎng)股票和債券的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，以下表述正確的是（）。A.債券的投資收益率和股票投資相比較為穩(wěn)定B.股票的投資收益低于債券投資C.股票投資回報(bào)的波動(dòng)率小于債券投資D.債券投資者要求更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)【答案】A31、（）在交易中執(zhí)行投資者的指令。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀(jì)人【答案】D32、一級(jí)結(jié)算由托管人作為結(jié)算參與人代表托管資產(chǎn)與（）完成凈額交收。A.證券交易所B.中國結(jié)算公司C.證券托管公司D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B33、《集合投資計(jì)劃治理白皮書》是由（）于2005年發(fā)表的。A.WTOB.國際證監(jiān)會(huì)C.歐盟D.經(jīng)合組織【答案】D34、申請(qǐng)合格境外投資者資格的商業(yè)銀行應(yīng)具備經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)（）年以上，一級(jí)資本不少于（）億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5；3；50B.10；5；50C.10；3；50D.10；3；20【答案】C35、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.國債回購利率（7天）C.1年期定期存款利率D.3年期定期存款利率【答案】D36、可轉(zhuǎn)換債券面值為100元，轉(zhuǎn)換比例為2.5，則轉(zhuǎn)換價(jià)格為（）元。A.400B.25C.40D.250【答案】C37、關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)紀(jì)人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并不參與到交易中B.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，經(jīng)紀(jì)人是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者C.經(jīng)紀(jì)人的利潤主要來自給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金D.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤來源不同【答案】B38、下列不屬于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素是()。A.投資目標(biāo)與范圍B.時(shí)期選擇C.基金風(fēng)險(xiǎn)水平D.基金管理人資歷【答案】D39、已知無風(fēng)險(xiǎn)利率，基金的平均收益率及基金的標(biāo)準(zhǔn)差，可以計(jì)算（）。A.夏普指數(shù)B.特雷諾指數(shù)C.詹森指數(shù)D.信息比率【答案】A40、基金管理公司的投資管理部門不包括（）。A.投資部B.研究部C.交易部D.市場(chǎng)部【答案】D41、信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而（），隨著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好降低而（）A.擴(kuò)大，擴(kuò)大B.縮小，擴(kuò)大C.縮小，縮小D.擴(kuò)大，縮小【答案】B42、（）是債券發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所，將需要資金的政府機(jī)構(gòu)或公司與資金盈余的投資者聯(lián)系起來。A.債券發(fā)行人B.債券市場(chǎng)C.債券承銷商D.債券持有者【答案】B43、（）是指在一國證券市場(chǎng)上流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.存托憑證B.可轉(zhuǎn)換債券C.權(quán)證D.可轉(zhuǎn)讓存單【答案】A44、私募股權(quán)投資企業(yè)進(jìn)行清算的情況不包括（）。A.由于企業(yè)所屬的行業(yè)前景不好，或是企業(yè)不具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，私募股權(quán)投資基金決定放棄該投資企業(yè)B.所投資企業(yè)有大量債務(wù)無力償還，又無法得到新的融資，債權(quán)人起訴該企業(yè)要求其破產(chǎn)C.所投資企業(yè)經(jīng)營太差，達(dá)不到IP0的條件，且沒有買家愿意接受私募股權(quán)投資基金持有的企業(yè)的權(quán)益、而且繼續(xù)經(jīng)營只能使企業(yè)的價(jià)值變小，只得進(jìn)行破產(chǎn)清算D.企業(yè)所屬的行業(yè)前景良好，企業(yè)具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，具有良好的發(fā)展?jié)摿Α敬鸢浮緿45、下列不屬于債券遠(yuǎn)期交易可采取的結(jié)算方式的是（）。A.見款付券B.券款對(duì)付C.純?nèi)^戶D.見券付款【答案】C46、由政府和企業(yè)發(fā)行，有固定的到期日，并在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值，這種債券被稱為（）。A.累進(jìn)利率債券B.固定利率債券C.零息債券D.浮動(dòng)利率債券【答案】B47、（）是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征，還具有標(biāo)的股票的衍生特征。A.可贖回債券B.可回售債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.結(jié)構(gòu)化債券【答案】C48、關(guān)于債券的嵌入條款，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.結(jié)構(gòu)化債券主要包括住房抵押貸款支持證券和資產(chǎn)支持證券B.贖回條款的受益人是發(fā)行者，對(duì)持有人不利C.可轉(zhuǎn)換債券在持有一段時(shí)間后可以轉(zhuǎn)換為優(yōu)先股股票D.回售條款的受益人是持有者，對(duì)發(fā)行人不利【答案】C49、收益率曲線轉(zhuǎn)換過