中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理押題模擬A卷含答案

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理押題模擬A卷含答案

單選題（共50題）1、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》對銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局的要求不包括()。A.有足夠的監(jiān)管能力實(shí)施充分、有效的審查B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)C.具有與履行監(jiān)管職責(zé)相適應(yīng)的充分法律授權(quán)D.有符合規(guī)定的資本充足率【答案】D2、健全普惠金融多元化廣覆蓋的機(jī)構(gòu)體系，要強(qiáng)化（）政策性功能定位，加大對農(nóng)業(yè)開發(fā)和水利、貧困地區(qū)公路等農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的貸款力度。A.大型銀行B.農(nóng)業(yè)銀行C.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.郵政儲蓄銀行【答案】C3、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，下列關(guān)于銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰的說法正確的是（）。A.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)依法對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰B.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員，追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處分C.在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員實(shí)施行政處罰時，還要追究相關(guān)責(zé)任人員的黨紀(jì)責(zé)任D.在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時，還應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的黨委追究主體責(zé)任、紀(jì)委追究監(jiān)督責(zé)任【答案】A4、某企業(yè)成批輪一生產(chǎn)產(chǎn)品，產(chǎn)品的生產(chǎn)批量為120臺，平均日產(chǎn)量為10臺，該產(chǎn)品的生產(chǎn)間隔期是()天。A.6B.8C.10D.12【答案】D5、按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，（）是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.流動性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A6、金融工作的永恒主題是（）。A.深化金融改革B.服務(wù)三農(nóng)和小微企業(yè)C.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)D.擴(kuò)大金融開放【答案】C7、股票股利是企業(yè)以增發(fā)的股票作為股利的支付方式。企業(yè)發(fā)放股票股利后產(chǎn)生的影響有()。A.股東權(quán)益總額增加B.股東權(quán)益總額減少C.股東權(quán)益總額不變D.流通在外的股票數(shù)量增加E.流通在外的股票數(shù)量減少【答案】C8、下列不屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)的是（）。A.流動性缺口率B.存貸比C.最大十戶存款比例D.流動比率【答案】D9、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報(bào)告的是（）。A.薪酬管理委員會B.關(guān)聯(lián)交易控制委員會C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會D.高級管理層【答案】B10、在銀團(tuán)貸款的主要成員行中，專門負(fù)責(zé)對銀團(tuán)貸款事務(wù)管理和協(xié)調(diào)活動的銀行是（）。A.銀團(tuán)牽頭行B.銀團(tuán)代理行C.銀團(tuán)參加行D.銀團(tuán)承銷行【答案】B11、目前同業(yè)業(yè)務(wù)的利率價格基本上屬于（），市場供求敏感性較高，市場化程度較其他業(yè)務(wù)開放，因此會承受一定程度的市場風(fēng)險(xiǎn)。A.國家法定B.隨行就市C.集中定價D.集中競價【答案】B12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列關(guān)于國別風(fēng)險(xiǎn)的說法中正確的是（）。A.國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分低、中、高三個等級B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一，是指借款人或債務(wù)人無法對其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散C.重大國別風(fēng)險(xiǎn)暴露，是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)凈資本15%的風(fēng)險(xiǎn)暴露D.國別風(fēng)險(xiǎn)可能由一國或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況惡化、政治和社會動蕩、資產(chǎn)被國有化或被征用、政府拒付對外債務(wù)，外匯管制成貨幣貶值等情況引發(fā)【答案】D13、（）是指由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款合同，按約定時間和比例，通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。A.項(xiàng)目融資B.并購貸款C.銀團(tuán)貸款D.貿(mào)易融資【答案】C14、下列關(guān)于金融效率和金融安全的關(guān)系表述錯誤的是（）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基礎(chǔ)C.金融效率與金融安全之間存在替代性D.金融效率的提高有助于加強(qiáng)金融安全【答案】A15、商業(yè)銀行每季度進(jìn)行一次常規(guī)（），且結(jié)果逐步應(yīng)用于董事會、高級管理層的有關(guān)決策過程。A.限額管理B.敏感性分析C.壓力測試D.情景分析【答案】C16、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應(yīng)定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動性覆蓋率及其構(gòu)成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實(shí)施資本計(jì)量高級方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C17、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的()。A.15％B.20％C.30％D.50％【答案】B18、下列選項(xiàng)中不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B.風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)提C.風(fēng)險(xiǎn)識別D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】B19、下列關(guān)于行政處罰程序中審議環(huán)節(jié)的說法，錯誤的是（）。A.作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)獲得行政處罰委員會全體委員三分之一及以上的同意B.行政處罰委員會辦公室根據(jù)行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書，經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準(zhǔn)后送達(dá)當(dāng)事人C.當(dāng)事人需要陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到行政處罰意見告知書之日起10日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)D.行政處罰委員會辦公室應(yīng)當(dāng)審查當(dāng)事人的陳述和申辯意見，對當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核【答案】A20、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列不屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施的是（）。A.責(zé)令撤換董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利B.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利C.責(zé)令分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)【答案】C21、銀行對內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的()。A.分析B.識別C.測試D.評估【答案】B22、我國商業(yè)銀行建立的治理架構(gòu)不包括（）。A.以股東會為流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督評價層B.以總行的高級管理層構(gòu)成的執(zhí)行和組織管理層面C.以總分行的各個風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行和報(bào)告層面D.以董事會為流動性風(fēng)險(xiǎn)管理最終責(zé)任承擔(dān)者的決策層面【答案】A23、()是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇。A.風(fēng)險(xiǎn)對沖B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移【答案】C24、()是對被檢查機(jī)構(gòu)某一時段內(nèi)，某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專門檢查。A.全面檢查B.專項(xiàng)檢查C.臨時檢查D.后續(xù)檢查【答案】B25、以下選項(xiàng)中不屬于行政處罰的是（）。A.吊銷金融許可證B.責(zé)令停業(yè)整頓C.移送司法機(jī)關(guān)D.沒收違法所得【答案】C26、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A27、在編制資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃時不需要考慮的因素是（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)及市場因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客觀發(fā)展歷史因素D.全行戰(zhàn)略規(guī)劃因素【答案】B28、以下不屬于我國銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本原則的是（）。A.安全合規(guī)B.公開透明C.文明規(guī)范D.公平公正【答案】A29、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)（）的責(zé)任，即積極開展金融知識普及活動，引導(dǎo)和培育社會公眾的金融意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，為提高社會公眾財(cái)產(chǎn)性收入貢獻(xiàn)力量。A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)B.信用體系建設(shè)C.為社區(qū)提供金融服務(wù)便利D.消費(fèi)者教育【答案】D30、企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種是（）。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動資金貸款C.銀團(tuán)貸款D.貿(mào)易融資【答案】B31、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)投資應(yīng)嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查，按照（）原則，根據(jù)所投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)并計(jì)提相應(yīng)資本與撥備。A.“形式重于實(shí)質(zhì)”B.“實(shí)質(zhì)重于形式”C.“法律優(yōu)于政策”D.“政策優(yōu)于法律”【答案】B32、企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種是（）。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動資金貸款C.銀團(tuán)貸款D.貿(mào)易融資【答案】B33、下列選項(xiàng)中，不屬于理財(cái)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.國別風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】C34、我國經(jīng)濟(jì)政策體系中宏觀經(jīng)濟(jì)工作的總基調(diào)是（）。A.五大理念B.供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革C.五大政策支柱D.穩(wěn)中求進(jìn)【答案】D35、備用信用證的實(shí)質(zhì)是銀行對借款人的一種（）。A.承諾行為B.代理行為C.擔(dān)保行為D.理財(cái)行為【答案】C36、商業(yè)銀行的非授信客戶一般要繳存（）的保證金，優(yōu)質(zhì)授信客戶可在簽訂減免保證金開證合同后減繳或免繳保證金。A.50％B.80％C.20％D.100％【答案】D37、股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定的程序提名董事、監(jiān)事候選人，下列說法錯誤的是（）。A.股東大會對每位董事候選人逐一進(jìn)行表決B.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的1/2C.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事(監(jiān)事)人選已擔(dān)任董事(監(jiān)事)職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得提名監(jiān)事(董事)候選人D.單獨(dú)或者合計(jì)持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上股東可以向董事會提出董事候選人【答案】B38、下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中對資本監(jiān)管的要求，不正確的是（）。A.核心一級資本充足率，一級資本充足率和資本充足率分別為5％，6％和8％B.儲備資本要求和逆周期資本要求分別為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%和0～2.5%C.系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率要求分別為11.5％和10.5％D.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2％【答案】D39、成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，且戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈利B.最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄C.最近1個會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的20%D.不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股【答案】C40、下列各項(xiàng)中不屬于股東義務(wù)的是（）。A.誠信義務(wù)B.執(zhí)法義務(wù)C.資本補(bǔ)充義務(wù)D.交易行為的限制【答案】B41、2009年至2010年，原銀監(jiān)會相繼發(fā)布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C42、下列不屬于現(xiàn)場檢查實(shí)施階段的是（）。A.實(shí)施方式B.實(shí)施步驟C.檢查方式D.立項(xiàng)【答案】D43、我國商業(yè)銀行的個人住房按揭貸款一般都允許客戶提前還款，并且客戶無須提前繳納還款費(fèi)用，因此導(dǎo)致銀行利率風(fēng)險(xiǎn)形式是（）。A.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.重新定價風(fēng)險(xiǎn)【答案】C44、（）是公正原則的必然要求和必要保障。A.公開原則B.公平原則C.制約原則D.獨(dú)立原則【答案】A45、下列不屬于向中央銀行借款的是（）。A.中期借貸便利B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.常備借貸便利【答案】B46、()是指銀行以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款。A.自營貸款B.信用貸款C.特定貸款D.委托貸款【答案】A47、商業(yè)銀行可以采用標(biāo)準(zhǔn)法或（）計(jì)量市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求。A.內(nèi)部模型法B.內(nèi)部評級法C.權(quán)重法D.基本指標(biāo)法【答案】A48、客戶在辦理存款時不約定存款期限、支取時提前通知銀行約定支取日期和支取金額的存款是（）。A.保證金存款B.定活兩便儲蓄存款C.個人通知存款D.人民幣同業(yè)存款【答案】C49、重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應(yīng)嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》進(jìn)行分類。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】C50、（）是指委托人基于對受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。A.信托B.基金C.債券D.信貸【答案】A多選題（共20題）1、產(chǎn)品品種的多樣化和數(shù)量的規(guī)?；?，要求全程物流的支持，需建立一個有效的供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)。具有該生產(chǎn)物流特征的生產(chǎn)類型是()。A.單一品種小批量型生產(chǎn)B.多品種小批量型生產(chǎn)C.單一品種大批量型生產(chǎn)D.多品種大批量型生產(chǎn)【答案】D2、商業(yè)銀行的薪酬是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的（）等報(bào)酬及相關(guān)支出。A.基本薪酬B.社會保險(xiǎn)費(fèi)C.中長期激勵D.績效薪酬E.住房公積金【答案】ABCD3、廠級生產(chǎn)作業(yè)計(jì)劃根據(jù)企業(yè)年度(季)生產(chǎn)計(jì)劃，編制各車間的月(旬、周)的生產(chǎn)作業(yè)計(jì)劃，包括()。A.出產(chǎn)品種B.投入量C.生產(chǎn)能力D.產(chǎn)出期E.投入進(jìn)度【答案】ABD4、在擬訂和優(yōu)化生產(chǎn)計(jì)劃方案時，必須圍繞生產(chǎn)任務(wù)進(jìn)行全面反復(fù)的綜合平衡，其工作內(nèi)容包括()。A.生產(chǎn)任務(wù)與生產(chǎn)能力之間的平衡B.測算企業(yè)設(shè)備、生產(chǎn)面積對生產(chǎn)任務(wù)的保證程度C.生產(chǎn)任務(wù)與物資供應(yīng)之間的平衡D.生產(chǎn)任務(wù)與生產(chǎn)技術(shù)準(zhǔn)備工作的平衡E.生產(chǎn)任務(wù)與生產(chǎn)時間的平衡【答案】ABCD5、下列屬于信托公司法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的有（）。A.變更名稱B.變更注冊資本C.變更住所D.修改公司章程E.分立或合并【答案】ABCD6、企業(yè)資源計(jì)劃(ERP)試驗(yàn)運(yùn)行及實(shí)用化階段主要工作有()。A.成立組織，明確分工和工作目標(biāo)、具體任務(wù)B.將基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入，進(jìn)行軟件原型測試C.模擬運(yùn)行及逐步過渡到實(shí)用化D.完善ERP工作準(zhǔn)則、工作規(guī)程E.進(jìn)行驗(yàn)收、分步切換運(yùn)行【答案】CD7、境外債券一般包括（）。A.企業(yè)債券B.政府債券C.金融債券D.公司債券E.中央銀行票據(jù)【答案】BCD8、ERP的核心模塊是()。A.物流管理模塊B.人力資源模塊C.財(cái)務(wù)管理模塊D.生產(chǎn)控制模塊【答案】D9、國際銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理的工具方法中的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法包括（）。A.缺口分析B.敏感性分析C.壓力測試D.情景分析E.久期分析【答案】ABCD10、護(hù)士的心理素質(zhì)不包括（）A.保持良好的人際關(guān)系B.嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)C.樂觀、開朗、穩(wěn)定的情緒D.敏銳的、細(xì)致入微的觀察力E.高度的責(zé)任心、同情心、愛心【答案】B11、銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)具有的特征主要包括（）。A.不確定性突出B.影響范圍廣C.風(fēng)險(xiǎn)外延性強(qiáng)D.風(fēng)險(xiǎn)因素復(fù)雜E.損失難以計(jì)量【答案】ABCD12、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的基本特征包括（）。A.是由以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的B.具有潛在效益性C.能用貨幣準(zhǔn)確計(jì)量和估價D.具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)E.具有償還性【答案】ABC13、在負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，商業(yè)銀行主要注重防范()監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注商業(yè)銀行開展負(fù)