基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)附答案打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)附答案打印

單選題（共50題）1、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料?！敬鸢浮緾2、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.兩人;若干人D.若干人;兩人【答案】A3、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B4、對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.基金銷售合法性監(jiān)管C.對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管【答案】B5、（2016年真題）金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】D6、（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對(duì)待原則D.制衡原則【答案】C7、只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是()。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D8、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A.調(diào)查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A9、基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）A.知情權(quán)B.表決權(quán)C.收益分配權(quán)D.經(jīng)營(yíng)管理權(quán)【答案】D10、(2016年)下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）。A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響B(tài).機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響【答案】A11、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng).基金管理公司可以開(kāi)展直銷業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)公司只能銷售該保險(xiǎn)資管發(fā)行的基金D.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金【答案】B12、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】D13、關(guān)于公開(kāi)募集基金，以下表述正確的是（）。A.基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交公開(kāi)募集基金申請(qǐng)材料時(shí)，可以不提交托管協(xié)議草案B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，將是否準(zhǔn)予注冊(cè)的決定通知申請(qǐng)人C.對(duì)特定對(duì)象募集基金，投資者人數(shù)累計(jì)不超過(guò)200人D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)【答案】B14、(2017年)某投資者贖回開(kāi)放式基金2萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，贖回費(fèi)用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A.贖回費(fèi)用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元【答案】B15、下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》D.《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】B16、我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。A.以利潤(rùn)最大化為目的B.不以營(yíng)利為目的C.以收入最大化為目的D.以指數(shù)最大化為目的【答案】B17、（2017年真題）對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證B.未標(biāo)示明確的價(jià)值C.表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系D.分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類【答案】B19、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查B.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】D20、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng).基金管理公司可以開(kāi)展直銷業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)公司只能銷售該保險(xiǎn)資管發(fā)行的基金D.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金【答案】B21、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C22、（2018年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資B.開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券【答案】A23、基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤(rùn)B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率D.本期份額凈值增長(zhǎng)率【答案】A24、通過(guò)基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡(luò)銷售D.基金第三方銷售【答案】A25、（2017年真題）ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、(2017年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別，下列說(shuō)法正確的是（）。A.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員B.分為特殊會(huì)員和普通會(huì)員C.基金托管人可以選擇是否入會(huì)D.分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員【答案】A27、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)【答案】C28、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C29、LOF的申購(gòu)、贖回采用()原則。A.份額申購(gòu)、份額贖回B.金額申購(gòu)、金額贖回C.金額申購(gòu)、份額贖回D.份額申購(gòu)、金額贖回【答案】C30、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)【答案】D31、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.懲罰性原則B.隔離性原則C.獨(dú)立性原則D.分離性原則【答案】C32、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。A.會(huì)員大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】A33、(2016年)以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看.可分為座談會(huì)和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作【答案】B34、下列選項(xiàng)中，（）不屬于QDII基金的可投資范圍。A.短期政府債券B.可轉(zhuǎn)讓存單C.遠(yuǎn)期合約D.房地產(chǎn)抵押按揭【答案】D35、王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開(kāi)發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問(wèn)題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D36、以下關(guān)于道德的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量B.道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德是一種社會(huì)意識(shí)【答案】A37、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外B.二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易C.無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易D.二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值【答案】D38、（2017年真題）關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，下列行為違規(guī)的是（）。A.提供業(yè)績(jī)信息的原始出處B.業(yè)績(jī)陳述應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)D.不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)【答案】C39、下列哪項(xiàng)不屬于場(chǎng)內(nèi)貨幣基金的分類。（）A.申贖型B.回購(gòu)型C.交易型D.交易兼申贖型【答案】B40、分級(jí)基金按投資風(fēng)格分類，分為（）與（）。A.主動(dòng)投資型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng).合并募集分級(jí)基金、分開(kāi)募集分級(jí)基金C.為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金、復(fù)雜型分級(jí)基金D.存在母基金份額的分級(jí)基金、不存在母基金份額的分級(jí)基金。【答案】A41、（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.健全性B.最優(yōu)化C.有效性D.成本效益【答案】D42、關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（）。A.在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)的C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類【答案】C43、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)B.降低交易成本C.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性D.為國(guó)有企業(yè)解決融【答案】D44、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C45、存續(xù)期募集的信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。A.1B.2C.3D.6【答案】D46、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說(shuō)明C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查【答案】C47、封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣【答案】A48、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。A.投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理