基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫整理復(fù)習(xí)資料

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫整理復(fù)習(xí)資料

單選題（共50題）1、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育號召投資者主動參與與保護(hù)自身權(quán)益B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制【答案】B2、目前國內(nèi)的基金投資者有可能通過（）辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)。Ⅰ.期貨公司Ⅱ.證券公司Ⅲ.證券登記結(jié)算公司Ⅳ.商業(yè)銀行A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】A4、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是（）A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B5、避險策略基金常見的保本比例是（）。A.60%～80%B.70%～90%C.80%～100%D.100%～150%【答案】C6、基金投資人是指（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B.采用影子定價是為了避免不同方法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況【答案】C8、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、(2017年)中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、（2017年真題）下列關(guān)于基金的會計(jì)核算工作的說法中，錯誤的是（）。A.對所管理的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立核算B.基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會計(jì)核算主體C.不同基金賬薄記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立D.不同基金的名冊登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立【答案】B11、基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D12、(2016年)（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊．控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制規(guī)范C.內(nèi)部控制章程D.內(nèi)部控制規(guī)則【答案】A13、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B14、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D15、(2016年)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)（）檢查。A.監(jiān)察稽核部B.負(fù)責(zé)基金銷售的高級管理人員和督察長C.負(fù)責(zé)基金投資的高級管理人員D.總經(jīng)理【答案】B16、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障B.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實(shí)責(zé)任追究C.公司章程或者董事會確定的其他要求D.以上都是【答案】D17、（2017年真題）私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況的期限是（）。A.每個會計(jì)年度結(jié)束后1個月之內(nèi)B.每個會計(jì)年度結(jié)束后2個月之內(nèi)C.每個會計(jì)年度結(jié)束后4個月之內(nèi)D.每個會計(jì)年度結(jié)束后6個月之內(nèi)【答案】C18、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方法和方式B.對基金投資人的信譽(yù)調(diào)查C.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法D.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法【答案】B19、（2017年真題）甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來假期參加B公司支付費(fèi)用的國外旅游等休閑活動，請問，甲的行為違反了如下（）的忠誠廉潔的行為要求。A.不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益B.不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的要求C.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)安全D.不得接受利益相關(guān)方的賄賂，如禮物回扣等【答案】D20、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募說明書草案C.律師事務(wù)所出具的律師意見書D.上市報告書【答案】D21、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是()。A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B22、基金合同一般不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A23、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B24、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報告的是（）。A.季度報告B.月度報告C.年度報告D.半年報告【答案】C25、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A26、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.股權(quán)D.擔(dān)?！敬鸢浮緼27、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A28、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.道德與法律都是行為規(guī)范B.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范D.道德在調(diào)整范上對法律具有補(bǔ)充作用【答案】C29、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.承擔(dān)損失C.預(yù)測基金投資業(yè)績D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D30、（2016年真題）封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B31、(2017年)需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣基金C.封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額D.封閉式基金、混合基金、保本基金【答案】C32、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D33、下列有關(guān)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法正確的是（）。A.一般采取已知價法B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額C.繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過戶D.存在費(fèi)用差額時，一般不需要另外補(bǔ)齊【答案】C34、有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。A.系統(tǒng)風(fēng)險B.非系統(tǒng)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.運(yùn)作風(fēng)險【答案】D35、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險保證【答案】D36、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007【答案】C37、（2017年真題）關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯誤的是（）。A.投資人申請贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時，申購生效【答案】C38、私募基金的—般風(fēng)險不包含下列哪項(xiàng)。（）A.資金損失風(fēng)險B.募集失敗風(fēng)險C.基金未托管所涉風(fēng)險D.稅收風(fēng)險【答案】C39、（2016年真題）（）對證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B40、（2020年真題）以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。A.公司風(fēng)險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險評估B.公司綜合管理部對告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查C.公司財(cái)務(wù)部末作審核，直按接收基金會計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬D.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查【答案】C41、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點(diǎn)為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費(fèi)用固定【答案】D42、（2017年真題）下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況【答案】C43、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D44、（）的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。A.基金客戶檔案管理與保密B.基金客戶投訴處理C.基金投資咨詢與互動交流D.基金投資跟蹤與評價【答案】D45、(2017年)王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認(rèn)購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C46、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2014年3月11日投資者A認(rèn)購的甲基金份額為（）份。A.3030000B.3000000C.2947642.43D.2970297.03【答案】D47、（2016年真題）基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C48、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】