基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題參考B卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題參考B卷附答案

單選題（共50題）1、逐筆全額結(jié)算的主要特點(diǎn)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A2、一般來說，其他條件不變時(shí)，銷售利潤(rùn)率越高越好；但當(dāng)其他條件可變時(shí)，銷售利潤(rùn)率低也并不總是壞事，因?yàn)槿绻傮w銷售收入規(guī)模很大，還是能夠取得不錯(cuò)的凈利潤(rùn)總額，薄利多銷就是這個(gè)道理。上述說法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C3、某公司的公募基金在3月17日時(shí)的基金資產(chǎn)凈值為50000元，在3月18日的基金資產(chǎn)凈值為46000元，基金管理費(fèi)率為1%，1年按365天計(jì)算，則3月18日的基金管理費(fèi)是（）。A.1.3B.1.45C.1.26D.1.37【答案】D4、股票的（）由股票的價(jià)值決定并受供求關(guān)系的直接影響。A.理論價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.供求價(jià)格D.票面價(jià)格【答案】B5、對(duì)于B股,中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的（）。A.0.3％B.1％C.0.05％D.0.75％【答案】C6、一般來說，()伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購(gòu)D.二次出售【答案】A7、基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為（）。A.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額B.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/發(fā)行在外的基金總份額C.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/發(fā)行在外的基金總份額D.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額【答案】B8、假設(shè)某封閉式基金8月15日的基金資產(chǎn)凈值為50000萬(wàn)元人民幣，8月16日的基金資產(chǎn)凈值為50100萬(wàn)元人民幣，該股票基金的基金管理費(fèi)率為1.5％，該年實(shí)際天數(shù)為365天。則該基金8月16日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為（）元。A.20547.95B.20547.94C.20547.93D.20547.92【答案】A9、在持有期為3年，置信水平為90％的情況下，若計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為50萬(wàn)元，則表明該投資者的資產(chǎn)組合（）。A.在3年中的損失有90％的可能性不會(huì)超過50萬(wàn)元B.在3年中的損失有90％的可能性會(huì)超過50萬(wàn)元C.在3年中的收益有90％的可能性不會(huì)超過50萬(wàn)元D.在3年中的收益有90％的可能性會(huì)超過50萬(wàn)元【答案】A10、場(chǎng)內(nèi)證券交易清算與交收的原則不包括（）。A.實(shí)物交收原則B.凈額清算原則C.共同對(duì)手方制度D.貨銀對(duì)付原則【答案】A11、下列對(duì)不動(dòng)產(chǎn)投資描述錯(cuò)誤的是（）A.指土地以及建筑物等土地定著物B.強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性C.商業(yè)是不動(dòng)產(chǎn)中的主要類別D.國(guó)內(nèi)習(xí)慣上不區(qū)分不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)，二者常?；Q使用【答案】C12、全球另類投資管理百?gòu)?qiáng)企業(yè)的資產(chǎn)首要投資對(duì)象仍然是（）。A.私募股權(quán)投資B.大宗商品C.房地產(chǎn)D.對(duì)沖基金【答案】C13、特雷諾比率與夏普比率相似，兩者的區(qū)別在于特雷諾比率使用的是（），而夏普比率則對(duì)（）進(jìn)行了衡量。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；全部風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；全部風(fēng)險(xiǎn)【答案】C14、以下屬于遠(yuǎn)期合約標(biāo)的資產(chǎn)的是（）。A.大宗商品B.農(nóng)產(chǎn)品C.利率D.以上三種均是【答案】D15、股票型基金的投資風(fēng)格分析指標(biāo)不包括（）。A.持有全部股票的平均市值B.平均市盈率C.平均市凈率D.周轉(zhuǎn)率【答案】D16、反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)不包括()。A.久期B.持股集中度C.標(biāo)準(zhǔn)差D.行業(yè)投資集中度【答案】A17、下列關(guān)于債券結(jié)算業(yè)務(wù)類型的表述，不正確的是（）。A.分銷業(yè)務(wù)按單一券種進(jìn)行，通過分銷指令辦理B.現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理，結(jié)算日為T+0或T+1C.債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限（含成交日不含結(jié)算日）為2~365天D.債券借貸首期采用券費(fèi)對(duì)付結(jié)算方式，到期可采用券券對(duì)付、返券付費(fèi)解券和券費(fèi)對(duì)付結(jié)算方式中的任何一種【答案】D18、一只固定利率債券的面值為100元，票面利率為5%，剩余期限為2年，每年付息一次。其市場(chǎng)價(jià)格為98.17元。則其到期收益率為（）。A.5.00%B.5.09%C.5.68%D.6.00%【答案】D19、關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值也是不同的B.終值的計(jì)算公式為FV=PVx（1+i）n,其中i表示市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率C.隨著時(shí)間的推移，貨幣發(fā)生的增值就是貨幣的時(shí)間價(jià)值D.一般情況下，貨幣的時(shí)間價(jià)值應(yīng)按“利滾利”的復(fù)利方式來計(jì)算【答案】B20、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是（）。A.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅B.對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅D.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅【答案】C21、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR，以下表述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，又稱在險(xiǎn)價(jià)值，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，又稱在險(xiǎn)價(jià)值，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，又稱在險(xiǎn)價(jià)值，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，又稱在險(xiǎn)價(jià)值，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失【答案】D22、按照規(guī)定，發(fā)生巨額贖回，當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B23、制定投資政策說明書的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是()。A.分析投資者的需求B.分析投資者的財(cái)務(wù)狀況C.分析投資者的投資限制D.分析投資者的偏好【答案】A24、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。A.房地產(chǎn)抵押按掲B.遠(yuǎn)期合約C.住房按揭支持證券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】A25、銀行間債券市場(chǎng)的交易制度不包括（）。A.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度B.做市商制度C.結(jié)算代理制度D.共同對(duì)手方制度【答案】D26、基金會(huì)計(jì)則以（）為會(huì)計(jì)核算主體。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】A27、關(guān)于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股票投資比例主要取決于基金經(jīng)理對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的預(yù)測(cè)B.個(gè)股的選擇與權(quán)重受到基金契約，基金合規(guī)等方面的限制C.基金資產(chǎn)中股票的配置比例不低于非現(xiàn)全基金資產(chǎn)的80%D.基金經(jīng)理著重于個(gè)股選擇【答案】A28、下列關(guān)于愛爾蘭內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。A.愛爾蘭是歐洲唯一的基金注冊(cè)地之一B.愛爾蘭成為主要跨境UCITS基金注冊(cè)地中成長(zhǎng)最快的地區(qū)C.自1985年UCITS一號(hào)指令啟動(dòng)以來，愛爾蘭已成為跨境UCITS基金的同義詞D.愛爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國(guó)際投資基金中心，是由于其在國(guó)際合作、國(guó)內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有顯著優(yōu)勢(shì)，擁有完善的基金注冊(cè)法規(guī)和制度，監(jiān)管體系比較健全【答案】A29、關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS），以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.GIPS標(biāo)準(zhǔn)可以提高業(yè)績(jī)報(bào)告的透明度，確保在一致、可靠、公平且可比的基礎(chǔ)上報(bào)告投資業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)B.GIPS標(biāo)準(zhǔn)要求不同期間的收益率可以算術(shù)平均方式相連接C.GIPS標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算收益率時(shí)采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率D.GIPS標(biāo)準(zhǔn)確保不同的投資管理機(jī)構(gòu)的投資業(yè)績(jī)具有可比性【答案】B30、滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易以下面哪種貨幣作為結(jié)算貨幣（）。A.港幣B.人民幣C.歐元D.美元【答案】B31、以下不屬于權(quán)益類資產(chǎn)面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.匯率變動(dòng)B.股票停牌C.公司因違規(guī)經(jīng)營(yíng)被處罰D.企業(yè)投資項(xiàng)目失敗【答案】A32、下列不屬于基礎(chǔ)衍生工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期權(quán)合約C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.互換合約【答案】C33、貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，平均剩余存續(xù)期不得超過（）天。A.100；180B.120；180C.120；240D.100；240【答案】C34、()是指收集、整理、加工有關(guān)基金投資運(yùn)作的會(huì)計(jì)信息，準(zhǔn)確記錄基金資產(chǎn)變化情況，及時(shí)向相關(guān)各方提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以及會(huì)計(jì)報(bào)表的過程。A.基金會(huì)計(jì)核算B.證券投資基金C.基金資產(chǎn)估值D.基金管理運(yùn)作【答案】A35、基金管理公司的投資管理能力直接影響到（）的投資收益。A.托管人B.保管人C.保險(xiǎn)人D.基金份額持有人【答案】D36、下列關(guān)于“資產(chǎn)負(fù)債表”的表述，其正確的有（）。A.它反映一定時(shí)期內(nèi)財(cái)務(wù)成果的報(bào)表B.它是一張損益報(bào)表C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”等式編制的D.流動(dòng)資產(chǎn)排在左方，非流動(dòng)資產(chǎn)排在右方【答案】C37、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的第一步是（）。A.計(jì)算相對(duì)收益B.計(jì)算絕對(duì)收益C.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益D.進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因【答案】B38、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.成交金額的0.1%B.成交金額的0.05%C.成交金額的0.05%，不超過500美元D.成交金額的0.05%，不超過500港元【答案】B39、以下不屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.住房按揭支持證券B.可轉(zhuǎn)換債券C.遠(yuǎn)期合約D.房地產(chǎn)抵押按揭【答案】D40、（）是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行券款的交收。A.實(shí)時(shí)處理B.批量處理C.當(dāng)面處理D.集中處理【答案】A41、（）是全美也是世界最大的股票電子交易市場(chǎng)，是世界上主要的股票市場(chǎng)中成長(zhǎng)速度最快的市場(chǎng)，而且它是首家電子化的股票市場(chǎng)。A.法蘭克福證券交易所B.紐約證券交易所C.納斯達(dá)克證券交易所D.布魯塞爾證券交易所【答案】C42、下列等式中，符合資產(chǎn)負(fù)債表的基本邏輯關(guān)系的是（）。A.資產(chǎn)=所有者權(quán)益B.所有者權(quán)益=負(fù)債＋資產(chǎn)C.資產(chǎn)=負(fù)債＋所有者權(quán)益D.負(fù)債=所有者權(quán)益＋資產(chǎn)【答案】C43、關(guān)于我國(guó)資本市場(chǎng)股票和債券的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，以下表述正確的是（）。A.債券的投資收益率和股票投資相比較為穩(wěn)定B.股票的投資收益低于債券投資C.股票投資回報(bào)的波動(dòng)率小于債券投資D.債券投資者要求更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)【答案】A44、關(guān)于相關(guān)系數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.若相關(guān)系數(shù)ρij=1，則表示ri和rj完全正相關(guān)B.若相關(guān)系數(shù)ρij=-1，則表示ri和rj完全負(fù)相關(guān)C.如果兩個(gè)變量間安全獨(dú)立，無(wú)任何關(guān)系，即零相關(guān)，則它們之間的相關(guān)系數(shù)ρij=0D.相關(guān)系數(shù)｜ρij｜≤2【答案】D45、基金管理公司的投資管理能力直接影響到（）的投資收益。A.托管人B.保管人C.保險(xiǎn)人D.基金份額持有人【答案】D46、關(guān)于收益率曲線的說法正確的是（）。A.收益率曲線以收益率為橫坐標(biāo)，以期限為縱坐標(biāo)B.短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性C.收益率曲線一般向下傾斜D.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線回呈現(xiàn)向上傾斜形狀?！敬鸢浮緽47、()是最直接也是最簡(jiǎn)明的大宗商品投資方式。A.購(gòu)買資源B.購(gòu)買大宗商品C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品【答案】B48、下列部門中不屬于基金管理公司投資管理部門的是（）。A.市場(chǎng)部B.交易部C.研究部D.投資部【答案】A49、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合下列條件的投資顧問進(jìn)行境外