基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（得分題）打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（得分題）打印

單選題（共50題）1、基金銷售目標客戶市場細分“利潤原則”是指（）。A.基金投資的風險管理能力B.基金產品的可投資性C.以足夠的業(yè)務量來獲得投資利潤D.市場規(guī)模的不斷擴大【答案】C2、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C3、下列關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D4、分級基金的分類，下列選項不正確的是。（）A.根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為存在子份額收益分配分級基金與不存在子份額收益分配分級基金。B.按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金。C.按是否具有折算條款，分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金。D.按募集方式的不同，可以將分級基金分為合并募集和分開募集兩種類型【答案】A5、內部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A6、不屬于封閉式基金合同內容的是（）。A.基金份總額B.基金合同期限C.最低募集份額總額D.募集基金的目的和基金名稱【答案】C7、(2016年)按投資目標來分，基金的分類不包括（）。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A8、某公募貨幣市場基金披露某一開放日收益公告，以下披露的內容正確的是（）。A.份額凈值1.000元，每萬份基金累計收益1.1315元B.份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C.份額凈值1.000元，偏離度0.0015%D.每萬份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941【答案】D9、1992年11月，經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設立了當時國內規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).華安創(chuàng)新C.天驥基金D.基金開元【答案】C10、（2016年真題）QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、（2017年真題）某基金公司固定收益基金經理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是（）。A.發(fā)現(xiàn)資金詢價人員存在交易時段用個人手機與其他機構私下溝通的情況，立即報告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B.不僅熟悉固定收益投資相關的法律法規(guī)，同時關注學習股票投資、基金銷售、后臺運營等法律法規(guī)C.妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒有同樣的持倉品種，所以決定僅向公司做事后報備D.發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務合規(guī)人員及時更新法規(guī)庫【答案】C12、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認購的基金份額的款項之日C.基金募集結束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日【答案】D13、銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務相關的記錄及其他相關資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】D14、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質不同B.收益與風險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同【答案】C15、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C16、(2016年)不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C17、某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日?；鹉技谙迣脻M，以下哪種情形屬于基金募集失敗?（）A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【答案】C18、下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設置不同的費率標準【答案】C19、(2016年)關注公司資產是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當屬于（）的職責。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】C20、（）是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎【答案】A21、基金管理人合規(guī)管理的目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營D.樹立正直、誠信的市場形象【答案】D22、(2017年)某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、(2017年)關于基金的分類，下列說法錯誤的是（）。A.基金資產80％以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產80％以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金C.基金資產80％以上投資于其他基金份額的為基金中基金D.基金資產80％以上投資于債券的為債券基金【答案】B24、（2020年真題）關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象B.基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證C.通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領域【答案】B25、(2017年)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】C26、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產生于（）年。A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】D27、下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是()。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明【答案】B28、關于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是（）。A.可以評價基金經理的管理水平B.及時了解基金投資的所有具體品種C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定D.判斷基金的風險狀況【答案】D29、基金管理人可設總經理()，副總經理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A30、按交易標的物分類，金融市場類別不包括（）。A.外匯市場B.藝術品市場C.票據(jù)市場D.黃金市場【答案】B31、(2016年)基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C32、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構【答案】B33、資產管理業(yè)務主要涉及（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D34、公募基金合同的主要內容包括（）。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.招募說明書摘要C.基金托管協(xié)議的內容摘要D.風險警示內容【答案】A35、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A37、（2017年真題）某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購贖回業(yè)務，下列凈值披露事項違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值【答案】B38、證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是（）。A.風險固定B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.強化監(jiān)管【答案】B39、(2016年)在公開募集基金的基金管理人被責令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，經中國證監(jiān)會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關依法阻止其出境B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產C.在財產上設定其權利D.凍結資金賬戶或證券賬戶【答案】D40、(2016年)某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A41、基金銷售機構對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是（）。A.執(zhí)業(yè)注冊B.后續(xù)培訓C.執(zhí)業(yè)月檢D.執(zhí)業(yè)年檢【答案】C42、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原（）的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.中國證監(jiān)會基金機構監(jiān)管部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D.中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局【答案】C43、金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證,債券類金融資產不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D44、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運作方式D.所投資的對象的不同【答案】B45、基金公司的經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關派出機構D.股東大會【答案】C46、（2017年真題）某投資者在某ETF基金募集期間內認購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當日標的指數(shù)收盤價為900元，以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A47、基金管理人應在招募說明書中載明收取銷售費用的（）。A.項目B.條件和方式C.費率標準及費用計算方法D.以上都是【答案】D48、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的有關規(guī)定，下列屬于會員權利