供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系介紹【優(yōu)質(zhì)PPT】

目錄理解供應(yīng)鏈金融服務(wù)同業(yè)及我行發(fā)展情況21345供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系企業(yè)與供應(yīng)鏈管理關(guān)于供應(yīng)鏈金融方案2021/5/91企業(yè)貿(mào)易融資-供應(yīng)鏈全球貿(mào)易自由化，跨國性功能布局及資源再分配；物流業(yè)日趨發(fā)達(dá)完善，網(wǎng)絡(luò)電子平臺的大量應(yīng)用；勞動(dòng)力成本的巨大差異；市場價(jià)格競爭白熱化；圍繞著名品牌運(yùn)營商的上下游分銷及供應(yīng)商的融資需求日漸強(qiáng)烈原始材料供應(yīng)商半成品供應(yīng)商生產(chǎn)企業(yè)品牌營運(yùn)商零售網(wǎng)絡(luò)最終用戶2021/5/92企業(yè)營運(yùn)周期生產(chǎn)型企業(yè)單個(gè)營運(yùn)周期企業(yè)獲得新訂單采購原材料應(yīng)付賬款庫存、生產(chǎn)制造發(fā)貨運(yùn)輸應(yīng)收賬款現(xiàn)金回籠2021/5/93企業(yè)供應(yīng)鏈管理物流成本占總成本的40%,生產(chǎn)成本只有10%物流支出大：1998年，美國公司在包裝、處理、卸車分類、再裝車、運(yùn)輸商品方面花費(fèi)6700億美元(占GDP的10.5%)；庫存成本高：以食品雜貨業(yè)為例，不必要的庫存卷走了300億美元。物流時(shí)間為90%,而制造時(shí)間僅為10%以麥片粥為例，從工廠到超級市場，途經(jīng)一連串各有庫房的批發(fā)商、分銷商、集運(yùn)人，居然要走104天。資金周轉(zhuǎn)率僅為1.2在英國舉辦的98‘供應(yīng)鏈管理專題會(huì)議上，一位與會(huì)者提到，在他的歐洲日雜公司，從漁場碼頭得到原材料，經(jīng)過加工、配送到產(chǎn)品的最終銷售需要150天時(shí)間，而產(chǎn)品加工只需要45分鐘。成本時(shí)間供應(yīng)商顧客采購生產(chǎn)經(jīng)營分銷物流,信息流返回物流,信息流企業(yè)物流服務(wù)市場物流服務(wù)市場2021/5/94企業(yè)供應(yīng)鏈管理生產(chǎn)經(jīng)營中：融資難！倉管難！產(chǎn)能難以擴(kuò)大！原料采購中：資金不足！沒有談判地位！產(chǎn)品銷售：賬務(wù)不清晰！賬款難催收！難回籠！競標(biāo)中：業(yè)主對我不了解不放心!不信任!企業(yè)供應(yīng)鏈瓶頸2021/5/95我們對供應(yīng)鏈金融的理解實(shí)質(zhì)——區(qū)別服務(wù)：每個(gè)供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈上每個(gè)企業(yè)的服務(wù)都將不同。把服務(wù)提供給最需要幫助的企業(yè)。目的——核心企業(yè)提供供應(yīng)鏈上的競爭力；銀行獲得更多的客戶和利潤來源。A銀行貸款分銷商供應(yīng)商核心企業(yè)核心支持更多銷售能力較長時(shí)間賬期分銷商供應(yīng)商核心企業(yè)銷售銷售苛刻很少優(yōu)惠很多苛刻很少B銀行貸款A(yù)銀行貸款C銀行貸款傳統(tǒng)融資模式中銀行與供應(yīng)鏈成員關(guān)系供應(yīng)鏈融資模式中銀行與供應(yīng)鏈成員關(guān)系把供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)作為一個(gè)整體，根據(jù)交易中的鏈條關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)設(shè)定服務(wù)方案。強(qiáng)調(diào)的是1+n，1是核心企業(yè)，n是核心企業(yè)的上下游企業(yè)2021/5/96供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)供應(yīng)商買方公司應(yīng)(預(yù))付賬款融資資金流向資金流向貨物運(yùn)輸貨物運(yùn)輸應(yīng)收賬款融資2021/5/97供應(yīng)鏈金融定義定義銀行為供應(yīng)鏈上的企業(yè)提供全面的、個(gè)性化的綜合金融服務(wù)特點(diǎn)整體將供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)作為一個(gè)整體風(fēng)險(xiǎn)考量從授信主體向整個(gè)鏈條轉(zhuǎn)變將資金注入到產(chǎn)業(yè)鏈中最需要的環(huán)節(jié)提升整個(gè)供應(yīng)鏈企業(yè)的整體競爭力個(gè)性化根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)和供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)設(shè)定融資方案幫助鏈條中的企業(yè)進(jìn)行資金綜合服務(wù)管理2021/5/98同業(yè)發(fā)展情況核心廠商上游企業(yè)下游企業(yè)下游企業(yè)上游企業(yè)下游企業(yè)上游企業(yè)深圳發(fā)展銀行“深發(fā)展供應(yīng)鏈金融”品牌旗下整合了涵蓋應(yīng)收、預(yù)付和存貨全供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)，橫跨國內(nèi)、國際與離岸三大貿(mào)易領(lǐng)域的數(shù)十項(xiàng)供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品和以離岸網(wǎng)銀為主打的電子結(jié)算產(chǎn)品。采取以貿(mào)易融資為起始，從上下游企業(yè)入手，提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)，逐步滲透核心廠商的策略，從以提供單項(xiàng)產(chǎn)品服務(wù)為主的銀行，轉(zhuǎn)變成為提供整體解決方案的專業(yè)化貿(mào)易融資銀行2021/5/99同業(yè)發(fā)展情況核心廠商上游企業(yè)下游企業(yè)下游企業(yè)上游企業(yè)下游企業(yè)上游企業(yè)招商銀行采取以現(xiàn)金管理為起始，從核心廠商入手提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)，逐步延伸到上、下游中小企業(yè)的策略，提供買方或他方付息商業(yè)匯票貼現(xiàn)和國內(nèi)信用證議付、汽車銷售商融資、商品提貨權(quán)融資等特色創(chuàng)新融資服務(wù)。中信銀行采取總行牽頭進(jìn)行總對總營銷，從鋼鐵、汽車等行業(yè)核心廠商入手進(jìn)行供應(yīng)鏈客戶網(wǎng)絡(luò)開發(fā)，逐步滲透上、下游中小企業(yè)客戶。2021/5/910我行發(fā)展情況各事業(yè)部主要采取從核心廠商入手提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)，逐步延伸到上、下游企業(yè)的策略，與中信銀行類似。各分行主要采取從上、下游企業(yè)入手提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)，逐步滲透核心廠商的策略，與深圳發(fā)展銀行類似。2021/5/911我行發(fā)展策略結(jié)合各事業(yè)部的專業(yè)優(yōu)勢，與分行聯(lián)動(dòng)對核心廠商及上下游企業(yè)進(jìn)行進(jìn)行營銷，形成對廠商、企業(yè)內(nèi)外包夾的合力，打通各產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈，提供全鏈條的金融服務(wù)。一旦成為廠商供應(yīng)鏈融資主辦行，則將對其它銀行的業(yè)務(wù)形成較強(qiáng)的排他性。核心廠商上游企業(yè)下游企業(yè)下游企業(yè)上游企業(yè)下游企業(yè)上游企業(yè)2021/5/912我行供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系以目標(biāo)企業(yè)為主體，按應(yīng)收和應(yīng)(預(yù))付賬款融資劃分應(yīng)(預(yù))付類融資應(yīng)收類融資票據(jù)業(yè)務(wù)出口應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)信用證保理業(yè)務(wù)信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)(贖單模式)出口一票通信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)(提單轉(zhuǎn)現(xiàn)貨)信保買斷進(jìn)口代付出口押匯進(jìn)口一票通福費(fèi)廷……動(dòng)產(chǎn)融資…2021/5/913我行供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系按國內(nèi)貿(mào)易和國際貿(mào)易融資劃分國內(nèi)貿(mào)易國際貿(mào)易票據(jù)業(yè)務(wù)出口應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)國內(nèi)信用證信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)(贖單模式)國內(nèi)保理信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)(提單轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)現(xiàn)貨)階段性擔(dān)保(未發(fā)貨部分退款)福費(fèi)廷應(yīng)收賬款票據(jù)化出口押匯、國際保理差額回購業(yè)務(wù)信用險(xiǎn)項(xiàng)下融資……動(dòng)產(chǎn)動(dòng)態(tài)質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)靜態(tài)質(zhì)押倉單質(zhì)押…2021/5/914我行供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系按現(xiàn)金管理的體系劃分企業(yè)運(yùn)營的兩條主線是物流、現(xiàn)金流，兩者方向相反企業(yè)需要在做好物流管理的同時(shí)，還要做好現(xiàn)金流管理結(jié)算類票據(jù)置換、代理貼現(xiàn)、傳統(tǒng)匯兌賬戶管理類零余額、網(wǎng)上虛擬賬戶、虛擬賬戶、名義現(xiàn)金池流動(dòng)性票據(jù)管家、電子票據(jù)、現(xiàn)金池理財(cái)類票據(jù)管家理財(cái)、月月盈系列理財(cái)、金債盈系列理財(cái)、穩(wěn)健理財(cái)、企業(yè)年金、現(xiàn)金管理類理財(cái)、錢生錢B/C融資類票據(jù)包買、買方付息、動(dòng)產(chǎn)融資、協(xié)議付息、委托貸款、短期融資券、應(yīng)收賬款類、法人賬戶透支、網(wǎng)上自助提款風(fēng)險(xiǎn)管理類人民幣與外幣掉期、外匯期權(quán)買賣、黃金套期保值、債務(wù)管理、利率掉期、貨幣掉期、結(jié)構(gòu)性互換2021/5/915供應(yīng)鏈金融方案編寫提示按行業(yè)劃分小組，根據(jù)各行業(yè)特征，描述各自的供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)；基于此結(jié)構(gòu)，靈活應(yīng)用、組合各金融產(chǎn)品，編寫具備行業(yè)特征的供應(yīng)鏈金融解決方案交通行業(yè)汽車：國內(nèi)保理、出口應(yīng)收賬款融資、商票保貼、…冶金行業(yè)鋼鐵：差額回購、進(jìn)口開證、國內(nèi)保理、票據(jù)業(yè)務(wù)、…能源行業(yè)火電及煤炭：煤電共贏，商票保貼、票據(jù)置換、…地產(chǎn)行業(yè)工程保理、票據(jù)業(yè)務(wù)、配套按揭、CMBS、…工商企業(yè)…2021/5/916供應(yīng)鏈金融方案編寫提示方案評比評比形式：周三上午抽簽排序，每組一個(gè)代表講演半小時(shí)