基金銷售業(yè)務(wù)操作流程

基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則珠海 財(cái)富管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則#/18為規(guī)范珠海財(cái)富管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）開放式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）銷售業(yè)務(wù),根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī),制定本操作規(guī)則。第一章基金產(chǎn)品銷售決策流程第一條基金產(chǎn)品的選擇流程選擇銷售基金產(chǎn)品時(shí),由公司基金研究部對(duì)基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查,充分了解基金管理公司的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況,形成書面調(diào)查報(bào)告;公司基金銷售業(yè)務(wù)決策審核小組根據(jù)上述調(diào)查報(bào)告以及公司基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)際需要,做出是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的決定;基金研究部開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。第二條 基金研究部建立科學(xué)實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果作為公司向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)之一。公司應(yīng)將基金產(chǎn)品的評(píng)級(jí)結(jié)果、評(píng)級(jí)方法及其說明在公司網(wǎng)站向投資者公示?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果定期進(jìn)行更新,過往評(píng)價(jià)結(jié)果作為歷史記錄保存。第二章 基金賬戶開立、銷戶、資料修改操作流程第三條 投資者從事基金交易需事先開立基金賬戶。除法律法規(guī)另有規(guī)定外,每個(gè)投資者在每家基金管理公司只能開立一個(gè)基金賬戶。第四條 開立基金賬戶業(yè)務(wù)流程:投資者開立基金賬戶流程如下:投資人登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)填入本人有效身份證號(hào)和姓名、銀行卡號(hào)，進(jìn)行綁定銀行卡操作，系統(tǒng)通過第三方機(jī)構(gòu)提供的銀行卡驗(yàn)卡接口，驗(yàn)證身份證號(hào)碼、姓名以及銀行卡號(hào)的一致性來驗(yàn)證客戶身份。綁卡成功后設(shè)定交易密碼;投資人開立基金賬戶,需在線閱讀《投資人權(quán)益須知》;完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試,確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。投資者次日可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢開戶狀態(tài)。第五條 個(gè)人投資者有效身份證件號(hào)碼與他人重復(fù)、缺位、多位的,不得開立基金賬戶。第六條 電腦無法錄入的漢字，用半個(gè)括號(hào)代替未輸入的偏旁。如：“陳睨”，輸入“陳(甩”。附:基金賬戶開戶業(yè)務(wù)流程第七條 基金賬戶銷戶業(yè)務(wù)流程:投資者可到基金公司或中國證券登記公司辦理基金賬戶的銷戶,但必須滿足該基金賬戶內(nèi)無任何基金份額或基金在途權(quán)益及該基金賬戶未被凍結(jié)等條件;投資者辦理基金賬戶的銷戶,必須提供本人有效身份證明文件、基金賬戶(或基金賬戶確認(rèn)憑證)、資金賬戶,并填寫《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》,法人投資者還需提供第九條第1點(diǎn)(除發(fā)證機(jī)關(guān)簽發(fā)的變更證明原件外)所述相關(guān)資料;第八條 為避免投資者的權(quán)益受到損失,投資者在相關(guān)的信息資料變更后應(yīng)及時(shí)辦理修改賬戶資料手續(xù)。第九條投資者修改賬戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼等重要內(nèi)容需前往柜臺(tái)辦理，具體業(yè)務(wù)流程如下:投資者提交本人有效身份證明文件、基金賬戶（或基金賬戶確認(rèn)憑證）、資金賬戶及發(fā)證機(jī)關(guān)簽發(fā)的變更證明原件等證件,并填寫《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》,注明修改內(nèi)容;柜面人員審核,其他柜員復(fù)核無誤后,按投資者要求修改賬戶資料,留存法定代表人授權(quán)委托書原件,發(fā)證機(jī)關(guān)簽發(fā)的變更證明原件及上述其他資料的復(fù)印件與當(dāng)日開戶資料一起歸檔保存;基金銷售網(wǎng)點(diǎn)僅受理在本公司開立的基金賬戶（或基金賬戶確認(rèn)憑證）的賬戶修改業(yè)務(wù);投資者對(duì)上述重要內(nèi)容進(jìn)行修改,在資料修改當(dāng)天不能進(jìn)行贖回和轉(zhuǎn)托管交易,其它資料修改當(dāng)天可以進(jìn)行基金交易;投資者每天對(duì)某一項(xiàng)投資者資料可進(jìn)行多次修改,但是最終傳送到基金管理公司的文件中只有修改記錄中的最后一條。第三章 客戶身份識(shí)別的操作流程第十條 公司各相關(guān)部門應(yīng)嚴(yán)格遵守賬戶實(shí)名制原則,為客戶辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),必須要求客戶使用符合法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效身份證明文件,對(duì)文件上的客戶信息予以核對(duì)并以此進(jìn)行登記,嚴(yán)禁為客戶開立匿名或假名賬戶,嚴(yán)禁為身份不明確的客戶辦理業(yè)務(wù)。從源頭上控制違法洗錢行為,對(duì)違法主體進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控。公司相關(guān)部門為客戶辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)建立客戶信息檔案。在獲知客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時(shí),應(yīng)立即更新客戶檔案,并保存有關(guān)證明材料的原件或復(fù)印件。公司相關(guān)部門在業(yè)務(wù)活動(dòng)中需要通過第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)確保第三方已經(jīng)采取符合要求的客戶身份識(shí)別措施。公司相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)客戶交易行為可疑或者對(duì)已獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。第十一條 本公司在辦理如下業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別工作:基金賬戶的開戶、銷戶和變更。為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。轉(zhuǎn)托管。交易密碼、資金密碼的掛失及重置。修改客戶身份的基本信息。第十二條客戶身份識(shí)別的方式通過身份核查識(shí)別系統(tǒng),核對(duì)客戶身份信息:具體核查辦法:本公司通過國政通身份網(wǎng)向“全國公民身份信息系統(tǒng)”提供被認(rèn)證人的公民身份號(hào)碼和姓名兩項(xiàng)數(shù)據(jù),國政通平臺(tái)將用戶提供的數(shù)據(jù)與“全國公民身份信息系統(tǒng)”存儲(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行認(rèn)證,返回被認(rèn)證人身份號(hào)碼、姓名與“全國公民身份信息系統(tǒng)”中存儲(chǔ)數(shù)據(jù)是否一致的結(jié)果。若反饋結(jié)果為一致,則表示提交的公民身份號(hào)碼、姓名與“全國公民身份信息系統(tǒng)”存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)一致,若“全國公民身份信息系統(tǒng)”存有被認(rèn)證人照片,則可以進(jìn)一步比對(duì)照片;若反饋結(jié)果不一致,則表示“全國公民身份信息系統(tǒng)”中存有該公民身份號(hào)碼,但該公民身份號(hào)碼對(duì)應(yīng)的姓名與提交的姓名不一致或“全國公民身份信息系統(tǒng)”中不存在該公民身份號(hào)碼;通過第三方機(jī)構(gòu)提供的銀行卡驗(yàn)卡接口，驗(yàn)證身份證號(hào)碼、姓名以及銀行卡號(hào)的一致性來驗(yàn)證客戶身份;第十三條 如果出現(xiàn)下述情況的,本公司需重新識(shí)別客戶身份:客戶要求變更姓名、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼等重要信息的;客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的;客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的;本公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的;先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的;其他違反《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)規(guī)定的情況。第四章 基金交易賬戶開立、銷戶操作流程第十四條 投資人到本公司網(wǎng)上系統(tǒng)首次進(jìn)行基金交易時(shí),需辦理基金交易賬戶開立。投資者辦理基金交易賬戶開戶流程：投資人填入本人有效身份證號(hào)和姓名、銀行卡信息進(jìn)行身份驗(yàn)證；如開戶證件號(hào)出現(xiàn)非數(shù)字字符用0代替，中文字符用兩個(gè)0代替；系統(tǒng)通過第三方機(jī)構(gòu)提供的銀行卡驗(yàn)卡接口，驗(yàn)證身份證號(hào)碼、姓名以及銀行卡號(hào)的一致性來驗(yàn)證客戶身份。綁卡成功后設(shè)定交易密碼。附:附:基金交易賬戶開戶流程A風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測(cè)評(píng)第十五條 針對(duì)在其他渠道已經(jīng)開立了基金賬戶的客戶,申請(qǐng)不在本公司進(jìn)行基金交易,可辦理基金交易賬戶銷戶業(yè)務(wù)。第十六條 辦理基金交易賬戶銷戶業(yè)務(wù),客戶需滿足如下條件:無基金份額無未確認(rèn)交易無未到帳權(quán)益、款項(xiàng)賬戶狀態(tài)正常第十七條 基金交易賬戶銷戶業(yè)務(wù)流程:投資者可辦理基金交易賬戶的銷戶,但必須滿足本流程第十六條規(guī)定的條件;投資者辦理基金交易賬戶的銷戶,可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)的賬戶管理功能解除與銀行卡的綁定來取消相應(yīng)的交易賬戶;第十八條撤銷基金交易賬戶,僅表示投資人不再在本公司的該交易賬戶下辦理基金業(yè)務(wù),并不注銷其基金賬戶。第五章基金賬戶登記、撤銷操作流程第十九條 本公司受理投資人提出的基金賬戶登記與撤銷業(yè)務(wù),從而實(shí)現(xiàn)一個(gè)基金帳戶賬戶對(duì)應(yīng)多個(gè)基金交易賬戶,即投資者可以在多個(gè)銷售機(jī)構(gòu)購買同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)下的基金。第二十條本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)受理基金賬戶登記與撤銷的流程與賬戶開戶與銷戶的流程一致,投資人參考開戶與銷戶流程即可。第二十一條 基金賬戶登記與撤銷由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn),具體確認(rèn)時(shí)間遵從各基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。第六章 基金認(rèn)（申）購操作流程第二十二條 投資者在開放式基金發(fā)行期間的購買行為稱為認(rèn)購,基金成立后的購買行為稱為申購。第二十三條認(rèn)（申）購的工作日T日為證券交易所交易日,T日15：00即終止當(dāng)日交易委托，T日15：00后的交易申請(qǐng)委托將歸為T+1日（如遇法定節(jié)假日順延）交易委托。基金募集期內(nèi)T日17:00終止當(dāng)日交易委托基金投資人的認(rèn)購委托。第二十四條 基金認(rèn)（申）購業(yè)務(wù)流程:投資者通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交認(rèn)（申）購交易申請(qǐng)，包括基金名稱、購買金額、銀行卡信息，投資者輸入交易密碼進(jìn)行確認(rèn)，通過銀行及第三方支付提供的在線支付接口進(jìn)行扣款，根據(jù)扣款結(jié)果返回投資者訂單受理信息。首次認(rèn)（申）購基金時(shí),貨幣類基金的系統(tǒng)默認(rèn)分紅方式為紅利再投，非貨幣類基金的系統(tǒng)默認(rèn)分紅方式為現(xiàn)金分紅，在認(rèn)（申）購成功后，可在個(gè)人資產(chǎn)下對(duì)非貨幣類基金的分紅方式進(jìn)行修改;在投資者提交認(rèn)（申）購基金交易時(shí)，應(yīng)確保其已在線填寫《基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷》以確定其投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力,根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資者;如果超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力,向投資人揭示風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)其確認(rèn)后存檔。投資者可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)提出基金認(rèn)（申）購申請(qǐng)和撤銷認(rèn)（申）購申請(qǐng)業(yè)務(wù)。認(rèn)（申）購金額的數(shù)額限制以本公司規(guī)定為準(zhǔn);第二十五條 通常情況下,投資者于T日申購基金成功后,基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)于T+1日為投資者登記權(quán)益,投資者于T+2日起可以贖回該基金。投資者申購以申購日當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算申購份額。第二十六條 交易撤單:T日提交的認(rèn)（申）購申請(qǐng)投資者可于T日撤銷申請(qǐng)。本公司在撤銷認(rèn)（申）購申請(qǐng)確認(rèn)后，將通知銀行對(duì)于申購資金做出相應(yīng)處理。投資者已確認(rèn)成交的認(rèn)（申）購申請(qǐng)不能撤銷。附：基金認(rèn)（申）購業(yè)務(wù)操作流程第七章基金贖回操作流程第二十七條 基金成立后開始辦理贖回的具體時(shí)間由基金管理人決定并公告,本公司依據(jù)基金管理人的通知及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的基金狀態(tài)來確定開放贖回業(yè)務(wù)的時(shí)間。第二十八條贖回的開放工作日T日為證券交易所交易日,T日15：00即終止當(dāng)日交易委托，T日15：00后的交易申請(qǐng)委托將歸為T+1日（如遇法定節(jié)假日順延）交易委托。第二十九條本公司受理投資者贖回自己所持有的、指定基金賬戶的可用基金份額的申請(qǐng)。投資者可全部或部分贖回基金份額,但應(yīng)滿足各基金產(chǎn)品單筆最低贖回基金份額數(shù)量和對(duì)贖回后單個(gè)交易賬戶的最低持有基金份額要求的規(guī)定。如投資者贖回后該交易賬戶基金份額余額低于基金規(guī)定的最低余額,本公司將要求投資者將余額部分一同贖回。相關(guān)費(fèi)率要求（如有）須以基金招募說明書中規(guī)定為準(zhǔn)。第三十條 基金贖回業(yè)務(wù)流程:投資者可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)提出基金贖回申請(qǐng)：填寫贖回基金名稱和贖回份額。投資者輸入交易密碼進(jìn)行確認(rèn)，系統(tǒng)返回投資者訂單受理信息。第三十一條 贖回撤單:T日提交的贖回申請(qǐng)投資者可于T日申請(qǐng)轍單。第三十二條 投資者T日贖回成功,基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)于T+1日為投資者撤銷權(quán)益。第三十三條 通常情況下,投資者贖回以贖回日當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算投資者的贖回金額（投資者的贖回資金將在T+7個(gè)工作日內(nèi)劃入投資者指定賬戶）。發(fā)生巨額贖回時(shí),按照基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理。附：基金認(rèn)（申）購業(yè)務(wù)操作流程

進(jìn)入基金贖回

界面填寫贖回基金名

稱和贖回份額輸入交易密碼系統(tǒng)返回投資者

受理信息進(jìn)入基金贖回

界面填寫贖回基金名

稱和贖回份額輸入交易密碼系統(tǒng)返回投資者

受理信息第八章基金定期定額投資操作流程第三十四條定期定額投資業(yè)務(wù)是為方便投資人長期投資基金而提供的一種服務(wù),指投資人可通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交申請(qǐng),約定定期扣款時(shí)間、扣款金額,于約定扣款日投資人通過指定資金賬號(hào)匯款至銷售機(jī)構(gòu)指定資金賬戶的一種長期投資方式。第三十五條定期定額投資業(yè)務(wù)的開放工作日T日為證券交易所交易日,T日15：00即終止當(dāng)日交易委托，T日15：00后的交易申請(qǐng)委托將歸為T+1日（如遇法定節(jié)假日順延）交易委托。第三十六條 基金定期定額投資業(yè)務(wù)流程:投資者可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)提出基金定期定額投資申請(qǐng)業(yè)務(wù)該申請(qǐng)須包括但不限于以下事項(xiàng)：設(shè)置指定投資日、投資基金、每期投資金額等，投資者輸入交易密碼進(jìn)行確認(rèn)，系統(tǒng)返回投資者訂單受理信息。投資者首次設(shè)置定投計(jì)劃前，須同意《電子交易委托投資服務(wù)協(xié)議》，新增或變更定投計(jì)劃無需再簽協(xié)議。審查投資人投資的定期定額申購的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征是否與投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配,如果超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力,向投資人揭示風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)其確認(rèn)后存檔;第三十七條 本公司基金銷售系統(tǒng)在投資人指定的定期定額扣款日產(chǎn)生定期定額投資交易申請(qǐng)。第三十八條 投資人必須保證在定期定額當(dāng)日匯款至銷售機(jī)構(gòu)指定資金賬戶相同金額的定投資金,否則當(dāng)日申購會(huì)以余額不足,扣款失敗為由,當(dāng)次申請(qǐng)失敗。第三十九條 定期定額投資業(yè)務(wù)變更包括變更扣款金額及變更扣款日期。第四十條 基金定期定額投資業(yè)務(wù)變更流程:投資者可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交變更定期定額投資申請(qǐng)業(yè)務(wù)：包括但不限于以下事項(xiàng)：定投投資日、每期投資金額等，

投資者輸入交易密碼進(jìn)行確認(rèn)，系統(tǒng)返回投資者訂單受理信息。第四十一條基金定期定額計(jì)劃的變更生效：投資者可變更定投計(jì)劃，一般可在次日生效。其中變更指定投資日時(shí)，若進(jìn)行變更的操作日既在原計(jì)劃指定投資日之前，又在新計(jì)劃指定投資日（變更后的指定投資日）之前，則本期即可按新計(jì)劃的指定投資日?qǐng)?zhí)行；否則從下期起按新計(jì)劃的指定投資日?qǐng)?zhí)行，本期仍按原計(jì)劃指定投資日?qǐng)?zhí)行。第四十二條定期定額業(yè)務(wù)退出計(jì)劃退出流程：投資者可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)退出定期定額計(jì)劃，終止后立即生效，但實(shí)際投資日當(dāng)日投資者不能終止計(jì)劃。此外，當(dāng)投資者賬戶余額不足、賬戶狀態(tài)不正?；蚓W(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障不可抗力導(dǎo)致計(jì)劃實(shí)際投資日無法定投成功的情況下，該筆定投交易申請(qǐng)將不予順延至執(zhí)行，本次定投申請(qǐng)失效。本期定投失敗不影響下期定投計(jì)劃的執(zhí)行，如連續(xù)三次定投不成功，系統(tǒng)將自動(dòng)終止該定投計(jì)劃。第四十三條投資者設(shè)置定期定額計(jì)劃后，若計(jì)劃指定投資日為非工作日時(shí)，則實(shí)際投資日將順延至下一個(gè)工作日。如果計(jì)劃指定投資日為月末，且恰為非工作日，則實(shí)際投資日將順延至下月第一個(gè)工作日（包括跨年度）。附：基金定額定投業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)入基金定期

定額界面填寫定期定額投資

基金名稱和份額輸入交易密碼系統(tǒng)返回投資者

受理信息進(jìn)入基金定期

定額界面填寫定期定額投資

基金名稱和份額輸入交易密碼系統(tǒng)返回投資者

受理信息第九章 基金分紅方式設(shè)置與變更操作流程第四十四條基金收益以現(xiàn)金形式分配,但投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日的基金單位凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)購基金單位形式進(jìn)行再投資。首次認(rèn)（申）購基金時(shí),貨幣類基金的系統(tǒng)默認(rèn)分紅方式為紅利再投，非貨幣類基金的系統(tǒng)默認(rèn)分紅方式為現(xiàn)金分紅，在認(rèn)（申）購成功后，可在個(gè)人資產(chǎn)下對(duì)非貨幣類基金的分紅方式進(jìn)行修改。分紅方式一經(jīng)指定或修改,投資者認(rèn)（申）購的基金份額的分紅方式即為指定的方式,直至投資者再次修改。第四十五條在權(quán)益登記日登記在冊(cè)的基金份額持有人享有紅利分配權(quán)。

第四十六條本公司受理投資者任何時(shí)間提出的修改基金分紅方式的申請(qǐng),基金分紅方式以投資者最后一次選擇修改為準(zhǔn),但在權(quán)益登記日當(dāng)天提出的修改基金分紅方式申請(qǐng)僅適用于下次基金分紅。第四十七條分紅方式變更操作流程:投資者可通過網(wǎng)上交易辦理變更分紅方式。此修改只對(duì)單個(gè)交易賬戶的單只基金有效。附：基金分紅方式修改操作流程進(jìn)入個(gè)人資產(chǎn)

界面選擇需要修改分紅方式的基金系統(tǒng)返回投資者

受理信息進(jìn)入個(gè)人資產(chǎn)

界面選擇需要修改分紅方式的基金系統(tǒng)返回投資者

受理信息第十章基金轉(zhuǎn)托管操作流程第四十八條投資者欲將所持基金份額從其他銷售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)至本公司,或?qū)⑺只鸱蓊~從本公司轉(zhuǎn)至其他銷售機(jī)構(gòu)時(shí),可以辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)分為一步轉(zhuǎn)托管和兩步轉(zhuǎn)托管兩種。一步轉(zhuǎn)托管:銷售機(jī)構(gòu)在T日受理投資者轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)后,在銷售系統(tǒng)內(nèi)凍結(jié)可用余額,發(fā)送轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu),如果確認(rèn)成功,則根據(jù)轉(zhuǎn)托管確認(rèn)結(jié)果扣減投資者相應(yīng)份額;如果確認(rèn)失敗,則根據(jù)轉(zhuǎn)托管確認(rèn)結(jié)果解凍投資者相應(yīng)份額。兩步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出:銷售機(jī)構(gòu)在T日受理投資者轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請(qǐng)后,在銷售系統(tǒng)內(nèi)凍結(jié)可用余額。兩步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入:銷售機(jī)構(gòu)在T日受理投資者轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng);注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)于T+1日為投資者確認(rèn)轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)并撤銷投資者在轉(zhuǎn)出銷售機(jī)構(gòu)處的權(quán)益登記記錄同時(shí)增加投資者在轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)處的權(quán)益登記記錄。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過驗(yàn)證轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)的基金賬號(hào)、轉(zhuǎn)出銷售機(jī)構(gòu)代碼、基金代碼同轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請(qǐng)的基金賬號(hào)、轉(zhuǎn)出銷售機(jī)構(gòu)代碼、基金代碼是否均一致,若均一致,則轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入成功,否則失敗,在T+1日的確認(rèn)數(shù)據(jù)中將轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)處理結(jié)果同時(shí)通知給轉(zhuǎn)出銷售機(jī)構(gòu)與轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)。第四十九條投資者辦理轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)可以是該交易賬戶某基金的全部或部分份額轉(zhuǎn)托管。

第五十條基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)流程:投資人需通過柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，提供有效身份證明，網(wǎng)上交易開戶登記的銀行卡證明以及填寫完整的《開放式基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員審核相關(guān)資料后為客戶辦理份額轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。第五十一條轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)流程：投資人可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，投資人登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)選擇轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，填寫擬轉(zhuǎn)入基金名稱、轉(zhuǎn)入份額和擬轉(zhuǎn)出銷售機(jī)構(gòu)名稱，投資人輸入交易密碼進(jìn)行確認(rèn)，系統(tǒng)返回投資者訂單受理信息。附：基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入操作流程選擇需要轉(zhuǎn)托管的基金系統(tǒng)返回投資者受理信息選擇需要轉(zhuǎn)托管的基金系統(tǒng)返回投資者受理信息第十一章基金轉(zhuǎn)換操作流程第五十二條基金轉(zhuǎn)換是指投資人可以將其持有的某種基金轉(zhuǎn)換為同一家基金管理人管理的另一種基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標(biāo)基金。第五十三條 轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放工作日T日為證券交易所交易日,T日15：00即終止當(dāng)日交易委托，T日15：00后的交易申請(qǐng)委托將歸為T+1日（如遇法定節(jié)假日順延）交易委托。第五十四條 轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請(qǐng)的操作流程：投資者通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金名稱、轉(zhuǎn)出基金份額，填寫交易密碼進(jìn)行確認(rèn)后，系統(tǒng)返回投資者訂單受理信息。第五十五條 轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的轍單：T日提交的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，投資者可于T日申請(qǐng)轍單。附：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)入基金轉(zhuǎn)換界面A提交轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金名稱、轉(zhuǎn)出基金份額A輸入交易密碼?系統(tǒng)返回投資者訂單受理信息第十二章非交易過戶等被動(dòng)接受類業(yè)務(wù)的操作流程第五十六條基金的非交易過戶是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。進(jìn)行非交易過戶業(yè)務(wù)前,經(jīng)辦人和柜面人員應(yīng)申請(qǐng)臨時(shí)權(quán)限;接到司法協(xié)助執(zhí)行文書（司法協(xié)助執(zhí)行通知書、民事調(diào)解書、公證書等具有法律效力的文書）后,過入方或執(zhí)行人應(yīng)認(rèn)真填寫《開放式基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。經(jīng)辦人留存司法協(xié)助執(zhí)行文書原件;公證過戶的,過出方須持本人有效身份證明文件、基金賬戶（或基金賬戶確認(rèn)憑證）,資金賬戶及公證書（如過出方已死亡,由過入方持上述資料）前來辦理。經(jīng)辦人留存有效身份證明文件、基金賬戶（或基金賬戶確認(rèn)憑證）復(fù)印件及公證書原件。過入方無基金賬戶的,須開立基金賬戶。第五十七條本公司基金銷售系統(tǒng)根據(jù)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)下發(fā)的業(yè)務(wù)確認(rèn)信息，相應(yīng)增減雙方基金份額權(quán)益。附：非交易過戶的操作流程第十三章 投資人交易失敗的處理流程第五十八條 投資者失敗交易類型不符合交易規(guī)則申請(qǐng)份額低于最低份額限制;超過可用的基金份額數(shù);申購小于初次投資金額限制;當(dāng)天投資金額超出最高投資限制;貨幣基金不允許修改分紅方式;基金不能轉(zhuǎn)換到基金;基金暫停交易;無配對(duì)的轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出等。賬戶異常無效的證件類型;基金賬號(hào)不存在;基金賬號(hào)已登記;客戶已有基金賬號(hào);證件號(hào)碼重復(fù);證件類型號(hào)碼客戶類型或姓名不符等。第五十九條失敗交易確認(rèn)時(shí)間及退款時(shí)間交易確認(rèn)時(shí)間不同類型基金的交易確認(rèn)時(shí)間不同,本公司交易確認(rèn)時(shí)間以基金合同、基金管理人或者注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)時(shí)間為準(zhǔn)。失敗交易退款時(shí)間公司應(yīng)當(dāng)按照《基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程》，將失敗交易的款項(xiàng)準(zhǔn)確、及時(shí)劃往基金投資人結(jié)算賬戶。失敗交易通知規(guī)則通知原則對(duì)于發(fā)生失敗交易的投資者,公司應(yīng)主動(dòng)通知客戶失敗交易確認(rèn)結(jié)果。對(duì)于留有手機(jī)號(hào)碼的用戶,通過短信或電話方式告知其失敗結(jié)果；對(duì)于未留存手機(jī)號(hào)碼的用戶，務(wù)必盡全力通過email、公司網(wǎng)站等聯(lián)系方式通知到。短信通知對(duì)于賬戶中留存有效手機(jī)號(hào)碼的用戶,公司會(huì)在系統(tǒng)確認(rèn)交易失敗后,發(fā)送短信告知其交易失敗結(jié)果并注明原因。對(duì)于短信發(fā)送結(jié)果反饋異常的,公司將進(jìn)一步安排人工外呼通知。電話通知對(duì)于賬戶信息中沒有留存手機(jī)號(hào)碼但留存有效固定電話號(hào)碼的用戶,公司將安排客服人員進(jìn)行人工外呼,通知客戶交易失敗結(jié)果并告知其失敗原因。短信發(fā)送結(jié)果反饋失敗、未知對(duì)于賬戶中留存手機(jī)號(hào)碼的用戶,公司會(huì)及時(shí)發(fā)送短信告知,若短信發(fā)送反饋結(jié)果為“失敗”或“未知”,代表投資者可能無法正常接收到短信,公司會(huì)進(jìn)一步安排客服人員進(jìn)行人工外呼通知,確保投資者及時(shí)了解失敗交易情況。電話聯(lián)系不到對(duì)于外撥電話為無人接聽、占線、關(guān)機(jī)等有可能聯(lián)系到客戶的狀態(tài),應(yīng)在當(dāng)日換個(gè)時(shí)間再撥。如果在不同時(shí)段連續(xù)多次（大于3次）均無法通知到客戶本人,應(yīng)同時(shí)發(fā)送手機(jī)短信及email告知客戶,并在外呼登記表中記錄電話聯(lián)系失敗原因及是否發(fā)送短信、email通知。信息補(bǔ)全更新針對(duì)一些空號(hào)、錯(cuò)號(hào)的固話；錯(cuò)誤的郵寄地址；錯(cuò)誤的手機(jī)號(hào)碼,應(yīng)及時(shí)在客戶資料中刪除。但值得注意的是,一些停機(jī)、無法接通的號(hào)碼不得隨意刪除,這類號(hào)碼極有可能在以后恢復(fù)使用,一旦刪除,既無法為客戶提供相應(yīng)服務(wù),也容易引發(fā)客戶投訴。只有明確判定該號(hào)碼或地址為查無此人或空號(hào)錯(cuò)號(hào)才可刪除。

同樣,若客戶的信息已更新,應(yīng)在系統(tǒng)中同步更新用戶資料,以便后期聯(lián)系?？蛻粜畔⒈Ｃ茉瓌t在外呼中,如果發(fā)現(xiàn)不是客戶本人接聽的電話（尤其是致電客戶的座機(jī)時(shí)）,為保障客戶資料安全,避免客戶資料泄露,不要向接聽電話的人透露客戶的有關(guān)信息,如客戶的交易金額,交易種類,購買機(jī)構(gòu)等。只可向?qū)Ψ酵嘎督灰讜r(shí)間。同時(shí)請(qǐng)對(duì)方轉(zhuǎn)告客戶有一筆失敗交易。若客戶針對(duì)交易有疑問,可建議撥打客服電話咨詢。如果對(duì)方稱自己是賬戶的實(shí)際操作人,可以委婉的和對(duì)方核對(duì)客戶信息。如“因?yàn)槟皇琴~戶上顯示的客戶,為了她/他的資料安全,需要和您簡(jiǎn)單的核對(duì)一下客戶的信息,希望您能夠理解和配合?！辈⒑藢?duì)客戶的交易信息（即做了什么交易）,若核對(duì)無誤才可進(jìn)一步告知。附:投資人交易失敗的處理流程獲得交易被拒絕或確認(rèn)交易失敗信息第一時(shí)間通知投資人相應(yīng)款項(xiàng)劃入投資人開戶指

定銀行賬戶獲得交易被拒絕或確認(rèn)交易失敗信息第一時(shí)間通知投資人相應(yīng)款項(xiàng)劃入投資人開戶指

定銀行賬戶第十四章客戶投訴的處理流程第六十條 客戶服務(wù)部應(yīng)在第一時(shí)間受理客戶投訴,并在最短的時(shí)間內(nèi)對(duì)客戶投訴內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查核實(shí),一般不超過客戶投訴的半個(gè)小時(shí)內(nèi)。第六十一條客戶服務(wù)部應(yīng)根據(jù)調(diào)查核實(shí)的情況,立即填寫《客戶投訴處理單》,對(duì)于有效客戶投訴應(yīng)發(fā)給投訴處理責(zé)任部門負(fù)責(zé)人,并要求指定投訴處理責(zé)任人。第六十二條對(duì)于無效客戶投訴,客戶服務(wù)部應(yīng)在半個(gè)工作日內(nèi)和客戶進(jìn)行溝通,消除客戶誤會(huì),對(duì)于客戶希望解決的具體問題及時(shí)發(fā)起相關(guān)流程進(jìn)行跟蹤解決。第六十三條投訴處理責(zé)任部門負(fù)責(zé)人在收到《客戶投訴處理單》后必須立即指定投訴處理責(zé)任人,一般不超過10分鐘。第六十四條投訴處理責(zé)任人必須在《客戶投訴處理單》中規(guī)定的時(shí)間內(nèi)主動(dòng)聯(lián)系客戶。第六十五條投訴處理責(zé)任人必須在收到《客戶投訴處理單》后的一個(gè)工作日內(nèi),在表單中填寫初步原因分析、初步處理方案、首次聯(lián)系客戶時(shí)間