基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案

單選題（共50題）1、基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括()。A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)【答案】B2、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3、關(guān)基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督，自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整B.應(yīng)當(dāng)對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障【答案】D4、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)（）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。A.基金托管協(xié)議B.基金合同C.基金招募說明書D.基金臨時(shí)公告【答案】B6、證券交易所依法擁有對(duì)（）的職責(zé)。A.基金份額上市交易監(jiān)管B.基金投資行為監(jiān)管C.基金市場(chǎng)的自律管理D.以上都是【答案】D7、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金投資服務(wù)【答案】A8、信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。A.重大遺漏B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C9、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體C.介紹法利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營(yíng)銷人員無(wú)法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)【答案】A10、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理有關(guān)要求。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A11、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金【答案】B12、非交易過戶不包括（）。A.轉(zhuǎn)換B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈(zèng)D.繼承【答案】A13、公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A14、(2016年)以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是（）。A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C15、(2016年)ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括（）。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出B.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.申購(gòu)和贖回的清算交收與登記D.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所【答案】D16、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售謹(jǐn)慎性B.基金銷售合規(guī)性C.基金銷售適用性D.基金銷售審慎性【答案】C17、（2017年真題）對(duì)于貨幣基金，當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時(shí)，下列說法正確的是（）。A.當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，應(yīng)在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A18、（）要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則【答案】A19、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購(gòu)金額B.認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額D.凈認(rèn)購(gòu)份額【答案】A20、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于監(jiān)事會(huì)的職權(quán)（）A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.提議召開臨時(shí)股東會(huì)C.編制年度報(bào)告D.列席董事會(huì)會(huì)議【答案】C21、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過（）時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A22、督察長(zhǎng)監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施梠應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D23、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先（）。A.自我介紹B.出示基金銷售人員身份證明C.出示基金從業(yè)資格證明D.以上都是【答案】D24、資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理的特點(diǎn)的是（）。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D.受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)【答案】D25、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)増值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C26、以下關(guān)于投資、硏究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)C.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫(kù)，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告D.硏究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用【答案】A27、中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產(chǎn)品策略C.價(jià)格策略D.渠道策略【答案】B28、董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C30、對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)屬于（）的功能。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)【答案】C31、(2017年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)B.基金托管人對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管【答案】C32、分開募集的分級(jí)基金的（）不上市交易。A.母基金B(yǎng).子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A33、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資【答案】B34、1940年（）和1940年（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【答案】D35、證券投資基金的財(cái)產(chǎn)安全通過（）制度保障。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管C.由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)D.以上都是【答案】D36、證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B37、（2016年真題）同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）管理原則。A.專業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A38、管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、(2017年)基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B40、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）認(rèn)且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3【答案】D41、基金整個(gè)運(yùn)作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B42、(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C43、基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.經(jīng)營(yíng)理念D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章【答案】C44、基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C45、有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)的主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D46、（）的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。A.系列基金B(yǎng).避險(xiǎn)策略基金C.基金中的基金D.傘型基金【答案】B47、以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算，表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和證券投資基金的投資管理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算B.建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D.基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金【答案】C48、(2016年)基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】