證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)能力提升B卷帶答案打印版

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單選題（共50題）1、客戶證券投資目標中財富積累目標主要討論的是（）。A.教育和投資規(guī)劃B.家庭收支和債務(wù)管理C.對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃D.稅收安排和遺產(chǎn)分配【答案】B2、下列關(guān)于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C3、股票的收益來源主要有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D4、關(guān)于每股凈資產(chǎn)指標，下列說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D5、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、關(guān)于沃爾評分法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、客戶（）的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點控制項目。A.投資收入較低B.投資收入較高C.消費支出較低D.消費支出較高【答案】D8、投資顧問業(yè)務(wù)的客戶回訪應(yīng)（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、以下關(guān)于利率對股票價格的影響說法正確的是（）A.利率下降，股票價格上升B.利率下降，股票價格下降C.利率上升，股票價格上升D.利率下降，不會影響股票價格【答案】A10、按償還與付息方式分類債券可分為（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】B11、情景分析有助于金融機構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風險因素共同作用下,其整體流動性風險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D12、投資規(guī)劃中，當（）等客觀環(huán)境改變時，需要重新審視投資計劃，并確定新的投資方案。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B13、稅務(wù)規(guī)劃可分為避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中節(jié)稅規(guī)劃的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、在組合風險限額管理中，確定資本分配的權(quán)重時，不需要考慮的因素是（）。A.經(jīng)濟前景B.收益率C.組合在戰(zhàn)略層面的重要性D.過去的組合集中倩況【答案】D15、絕對估值是通過對證券基本財務(wù)要素的計算和處理得出該證券的絕對金額，各種基于（）的方法不屬于此類。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D16、以下屬于財務(wù)目標內(nèi)容的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、只有獲得（）執(zhí)業(yè)資格，才能向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。A.證券交易B.證券分析師C.證券投資咨詢D.風險管理顧問【答案】C18、證券公司可以按照下列（）方式收取服務(wù)費用。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、債券類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C20、下列關(guān)于客戶風險承受能力的評估方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、下列哪些選項可能增加家庭的凈資產(chǎn)?（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B22、關(guān)于市場有效性，下列說法錯誤的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D23、中國證監(jiān)會頒布的《關(guān)于發(fā)布證券硏究報告暫行規(guī)定》中對證券硏究報告發(fā)布機構(gòu)做出相關(guān)要求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C24、下列關(guān)情景分析法，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A25、關(guān)于損失厭惡，下列說法中正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A26、下列關(guān)于監(jiān)測信用風險指標的計算方法正確的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B27、在利率期限結(jié)構(gòu)的分析中，下列關(guān)于市場預(yù)期理論的表述正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A28、家庭收支狀況的分析包含（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B29、根據(jù)杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產(chǎn)收益率（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A31、償債能力分析包含了平均負債利率分析和債務(wù)負擔率分析，以下說法不正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、因素分析法也稱為()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A33、宏觀經(jīng)濟分析的主要目的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C34、某投資者在3個月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進行股票投資，但是擔心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采?。ǎ?。A.股指期貨的賣出套期保值B.股指期貨的買入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期貨的跨期套利【答案】B35、資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、進行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、關(guān)于VaR值的計量方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風險B.方差一協(xié)方差法易高估實際的風險值C.歷史模擬法可計量非線性金融工具的風險D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C38、內(nèi)部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A39、利率風險是指市場利率變動的不確定性造成損失的可能性。具體有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、根據(jù)市場風險產(chǎn)生的原因。可以將市場風險分為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B41、證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據(jù)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B42、以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C43、下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。A.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的計劃B.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的綱要C.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付義務(wù)教育費用所訂的計劃D.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所預(yù)估的計劃【答案】A44、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用，下列正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、相對估值法常用的指標包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A46、證券投資技術(shù)分析主要技術(shù)指標包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、關(guān)于退休規(guī)劃中的投資品種有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】