基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過(guò)關(guān)檢測(cè)練習(xí)試題A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過(guò)關(guān)檢測(cè)練習(xí)試題A卷帶答案

單選題（共50題）1、(2017年)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下列表述正確的是（）。A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做每日、每周及每月評(píng)估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門(mén)C.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)不應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.基金管理人無(wú)需對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估【答案】A2、（2016年真題）關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C3、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢(xún)有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)D.審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求【答案】D4、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資組合情況C.基金績(jī)效分析D.投資決策記錄【答案】D6、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于（）元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.2億B.5000萬(wàn)C.1億D.1.5億【答案】C7、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時(shí)凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D8、基金季度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)公布。A.10B.15C.30D.45【答案】B9、關(guān)于公募基金管理人的法定職責(zé)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.確定基金份額申購(gòu)價(jià)格B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.為基金財(cái)產(chǎn)開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)D.確定基金收益分配方案【答案】C10、在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A.發(fā)起人協(xié)議B.公司章程C.基金托管協(xié)議D.基金合同【答案】D11、QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等【答案】D12、(2016年)下列關(guān)于基金申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)C.基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的D.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶(hù)【答案】B13、對(duì)公募基金信息披露的要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性B.應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料C.應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合的信息D.應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露【答案】C14、以下不屬于基金與保險(xiǎn)的差異的是（）A.目的不同B.性質(zhì)不同C.對(duì)投資人要求不同D.變現(xiàn)能力不同【答案】B15、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所B.貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低，不適合長(zhǎng)期投資C.貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高、但收益率低D.資本市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻高，一般投資者無(wú)法進(jìn)入，屬于場(chǎng)外交易;但資本市場(chǎng)基金門(mén)檻低，投資者通過(guò)資本市場(chǎng)基金進(jìn)入資本市場(chǎng)?！敬鸢浮緿16、基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同（）等級(jí)的產(chǎn)品。A.收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.資金限制D.信用【答案】B17、（）有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】B18、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.被基金份額持有人大會(huì)解任B.被依法取消基金托管人資格C.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【答案】D19、（2017年真題）基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D20、關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】B21、某投資人贖回某開(kāi)放是混合型基金C類(lèi)基金份額(收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)），持有期為20日，收取贖回費(fèi)100元，該贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的金額為（）。A.50元B.75元C.25元D.100元【答案】D22、貨幣市場(chǎng)是指專(zhuān)門(mén)融通不超過(guò)（）短期資金的場(chǎng)所。A.三年B.兩年C.半年D.一年【答案】D23、基金業(yè)協(xié)會(huì)是（）A.社會(huì)團(tuán)體法人B.自律管理法人C.企業(yè)法人D.自然人法人【答案】A24、(2017年)我國(guó)基金信息披露的制度體系由（）組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位。A.500萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.2000萬(wàn)元D.3000萬(wàn)元【答案】B26、(2016年)基金份額通常在（）萬(wàn)份以上才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D27、（2018年真題）關(guān)于公募基金管理人的法定職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.確定基金份額申購(gòu)價(jià)格B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.為基金財(cái)產(chǎn)開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)D.制定基金收益分配方案【答案】C28、（2018年真題）私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)由（）簽字確認(rèn)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】C29、（2016年真題）以下不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案【答案】B30、某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷(xiāo)售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷(xiāo)售服務(wù)原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過(guò)往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B.小王也想買(mǎi)A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買(mǎi)C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡(jiǎn)介【答案】C31、公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財(cái)產(chǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B32、T日買(mǎi)入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B33、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B34、基金管理公司的經(jīng)理人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，以下做法正確的是（）。A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買(mǎi)入B.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)C.某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定的交易對(duì)手進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)，高買(mǎi)低賣(mài)D.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合【答案】D35、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A36、下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說(shuō)法正確的是（）。A.限制在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用B.為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資咨詢(xún)的功能C.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A37、以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C38、目前對(duì)基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A39、下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人B.單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制C.客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬(wàn)元人民幣D.客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過(guò)50億元人民幣【答案】C40、關(guān)于開(kāi)放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。A.可以由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的請(qǐng)求，對(duì)其銷(xiāo)售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶(hù)或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶(hù)或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)【答案】C41、（2021年真題）關(guān)于ETF和QDII基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A42、(2017年)基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行具體說(shuō)明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】C43、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、（2016年真題）下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足投資者的需求，使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來(lái)D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C45、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)C.在證券交易所上市交易D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)【答案】B46、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時(shí)性原則【答案】B47、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專(zhuān)業(yè)審慎C.誠(chéng)實(shí)守信D.保守秘密【答案】C48、(2017年)下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)D.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格【答