基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】C2、（2017年真題）風(fēng)險評估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險評估，下列表述正確的是（）。A.基金管理人的風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)對風(fēng)險指標(biāo)做每日、每周及每月評估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險業(yè)績評估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門C.基金管理人風(fēng)險評估系統(tǒng)不應(yīng)對基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險評估D.基金管理人無需對外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估【答案】A3、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D4、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D5、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D6、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報告和基金半年報告B.基金季度報告和基金年度報告C.基金半年度報告和基金年度報告D.基金季度報告和基金半年度報告【答案】C7、（2017年真題）下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C8、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C9、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報，下列需要進(jìn)行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關(guān)系人【答案】D10、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是()。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B11、(2016年)（）對證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B12、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.20%B.50%C.70%D.80%【答案】D13、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D14、“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為（）。A.適度監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.依法監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D15、關(guān)于基金管理人董事會的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯誤的是()。A.根據(jù)董事長的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)B.董事會審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對合規(guī)情況進(jìn)行年度評估C.批準(zhǔn)公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能D.董事會審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決【答案】A16、（2020年真題）關(guān)于私募基金基金合同，以下表述正確的是（）。A.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護(hù)投資者利益B.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無關(guān)C.為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益D.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金托管人無關(guān)【答案】A17、（2019年真題）關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人【答案】D18、關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.售前服務(wù)、售中服務(wù)、售后服務(wù)互為補(bǔ)充、缺一不可B.售前服務(wù)包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試C.開展投資者風(fēng)險教育是售前服務(wù)的內(nèi)容D.售中服務(wù)包括推介符合適用性原則的基金【答案】B19、當(dāng)基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時，對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.拘留D.暫停履行職務(wù)【答案】C20、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對以下（）的監(jiān)管。A.基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入B.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為D.基金投資人【答案】D21、(2016年)（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D22、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行【答案】C23、一般來說，基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.確定合規(guī)審查人員C.合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核評價【答案】B24、（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B25、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D26、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以（）A.向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料B.辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)C.接受基金>理人相關(guān)培訓(xùn)D.預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額【答案】C27、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行〉》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A28、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)D.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有【答案】D29、基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B.代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)C.代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)【答案】A30、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C31、（2016年真題）下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉【答案】B32、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C33、某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的（）。A.專業(yè)審慎B.誠實(shí)守信C.公正忠誠D.忠誠盡責(zé)【答案】A34、（2019年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B.不得和基金招募說明書同時刊登C.不得有選擇性的披露重大信息D.不得預(yù)測基金的投資業(yè)績【答案】B35、(2017年)下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、票據(jù)市場按（）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。A.交易對象B.交易方式C.交割期限D(zhuǎn).交易工具【答案】B37、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人;中國證監(jiān)會【答案】D38、(2016年)在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復(fù)雜的，中國證監(jiān)會可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.45【答案】C39、基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險等級（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)向其完整揭示的事項(xiàng)不包括（）。A.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險B.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率C.普通投資者的獲利情況D.普通投資者投訴方式及糾紛解決安排【答案】C40、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須由（）保管基金資產(chǎn)。A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D41、2007年中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（）負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.基金公會B.證券投資基金業(yè)委員會C.基金公司會員部D.基金業(yè)行會【答案】C42、（2017年真題）下列關(guān)于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所屬于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評價機(jī)構(gòu)【答案】A43、(2017年)關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護(hù)證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A44、（2016年真題）（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策．并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D45、目前,我國封閉式基金在二級市場上通常按（）交易。A.市場價格B.份額凈值C.交易價格D.份額總額【答案】A46、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C47、（2016年真題）根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C48、（2020年真題）關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是