2023年整理證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)能力測試試卷B卷附答案

2023年整理證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)能力測試試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、以下各種技分析手段中，衡量價格波動方向的是（）。A.壓力線B.支撐線C.趨勢線D.黃金分割線【答案】C2、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C3、理財客戶在進(jìn)行保險規(guī)劃時，下列行為會引發(fā)風(fēng)險的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D4、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、一項(xiàng)養(yǎng)老計劃提供30年的養(yǎng)老金。第一年為3萬元，以后每年增長3%，年底支付。如果貼現(xiàn)率為8%，這項(xiàng)計劃的現(xiàn)值是（）。A.30.62萬元B.45.53萬元C.59.18萬元D.67.04萬元【答案】B6、（）不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。A.減輕稅負(fù)、財務(wù)目標(biāo)、財務(wù)自由B.達(dá)到整體稅后利潤C(jī).收入最大化D.偷稅漏稅【答案】D7、下列關(guān)于趨勢線的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A8、我國稅收的劃分依據(jù)有哪幾種？（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D9、下列關(guān)于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A10、下面（）不是高資產(chǎn)凈值客戶。A.小王B.小張C.小趙D.小李【答案】C11、可能會降低企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率的公司行為有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點(diǎn)有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A13、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（）防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券研究報告謀取不當(dāng)利益。A.自動回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營制度【答案】B14、考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險，行業(yè)風(fēng)險，生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。A.基本信息B.財務(wù)狀況C.經(jīng)營狀況D.非財務(wù)因素【答案】D15、按照證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的要求，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B16、已知某國債期貨合約在某交易曰的發(fā)票價格為119.014元,對應(yīng)標(biāo)的物的現(xiàn)券價格（全價）為115.679元，交易曰距離交割日剛好3個月,且在此期間無付息，則該可交割國債的隱含回購利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C17、下列關(guān)于信用借款還款方式的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、下列選項(xiàng)中，不屬于影響貨幣時間價值的主要因素的是（）。A.時間B.通貨膨脹率C.單利和復(fù)利D.自身價值【答案】D19、下列各項(xiàng)中，可以計算出確切結(jié)果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、客戶的基本信息不包括（）A.姓名B.工作單位與職務(wù)C.婚姻狀況D.投資經(jīng)驗(yàn)【答案】D21、下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。A.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所訂的計劃B.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所訂的綱要C.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計劃D.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計劃【答案】A22、技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D23、在投證券資顧問業(yè)務(wù)的流程中，了解客戶情況，評估客戶的風(fēng)承受能力，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶（），由客戶自主選擇是否簽約。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、判斷一個行業(yè)的成長能力，可以考察的方面有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B26、以下關(guān)于風(fēng)險揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D27、切線類技術(shù)分析方法中，常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A28、道氐理論中的主要原理的趨勢（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B29、從生命周期的角度來看，下列屬于成熟期家庭特征的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、緊急預(yù)備金可以以（）方式進(jìn)行儲備。A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】B31、證券市場的供給主體包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A32、有效市場假說認(rèn)為，投資者應(yīng)采?。ǎ┻M(jìn)行投資。A.主動型投資策略B.被動型投資策略C.戰(zhàn)略性投資策略D.戰(zhàn)術(shù)性投資策略【答案】B33、關(guān)于貨幣的時間價值，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B34、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、行業(yè)競爭分析的主要內(nèi)容包括()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】A37、基于市場情緒設(shè)計行業(yè)輪動投資策略主要考慮（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D38、保險規(guī)劃的風(fēng)險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B39、下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B40、下列關(guān)于市場占有率的說法中，錯誤的是（）。A.市場占有率反映了公司產(chǎn)品的技術(shù)含量B.市場占有率是指一個公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個市場銷售總量的比例C.公司的市場占有率可以反映公司在同行業(yè)中的地位D.公司銷售市場的地域范圍可反映公司的產(chǎn)品市場占有率【答案】A41、通?；痉治龇?，自上而下流程中的最后一步內(nèi)容是（）。A.地域經(jīng)濟(jì)B.股份分析C.公司分析D.產(chǎn)業(yè)分析【答案】C42、可能會提高企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率的公司行為有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、簡單型消極投資策略適用于（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D44、稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D45、證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)有合理的依據(jù)，以下可以作為投資建議的依據(jù)的是（）A.道聽途說的消息B.內(nèi)幕消息C.證券投資顧問的個人判斷D.媒體發(fā)布的新聞【答案】D46、關(guān)于SML和CML，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、從國際大環(huán)境來看,跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等,進(jìn)行國際間的稅務(wù)規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D48、制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償