中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理能力測試?？糀卷附答案

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理能力測試?？糀卷附答案

單選題（共50題）1、《巴塞爾資本協(xié)議Ⅱ》的三大支柱不包括()。A.外部監(jiān)管B.最低資本要求C.市場約束D.內(nèi)部監(jiān)管【答案】D2、（）年國際金融危機暴露出英國金融業(yè)的諸多問題，尤其是審慎監(jiān)管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】B3、假如某商業(yè)銀行對一家大型貿(mào)易類公司貸款1億元，開立短期信用證2億元，信用證適用的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%，該公司為一般企業(yè)，適用風險權(quán)重為100%。則該企業(yè)的風險加權(quán)資產(chǎn)是（）。A.3億元B.1.4億元C.2億元D.1億元【答案】B4、商業(yè)銀行應當建立健全外包管理制度，并至少（）開展一次全面的外包業(yè)務風險評估。A.每年B.每6個月C.每季度D.每月【答案】A5、商業(yè)銀行應合理審慎設定在壓力情景下滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應不少于（）天。A.14B.7C.30D.90【答案】C6、目前同業(yè)業(yè)務的利率價格基本上屬于（），市場供求敏感性較高，市場化程度較其他業(yè)務開放，因此會承受一定程度的市場風險。A.國家法定B.隨行就市C.集中定價D.集中競價【答案】B7、全面風險管理的主要措施不包括（）。A.風險管理策略B.風險偏好C.風險限額D.風險管理政策【答案】D8、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的____，發(fā)放二手車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的____。（）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】D9、合規(guī)培訓與教育制度不包括（）。A.對經(jīng)營管理部門管理層的教育與培訓B.對經(jīng)營管理部門工作人員的教育與培訓C.對合規(guī)部門管理層的教育與培訓D.對合規(guī)部門職員的教育與培訓【答案】C10、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是（）。A.擴大經(jīng)營規(guī)模B.提高市場份額C.實現(xiàn)利潤最大化D.經(jīng)營和管理風險【答案】D11、以下各項不屬于《2012年金融服務法》對監(jiān)管體制改革內(nèi)容的是（）。A.加強宏觀審慎監(jiān)管，在英格蘭銀行內(nèi)部設立金融政策委員會，關(guān)注金融系統(tǒng)整體情況，維護金融穩(wěn)定B.將金融服務局改為金融行為局，監(jiān)管在英注冊的所有金融機構(gòu)行為，并對審慎監(jiān)管局監(jiān)管范圍外的金融機構(gòu)（多數(shù)為中小型金融服務機構(gòu)）進行微觀審慎監(jiān)管C.在英格蘭銀行內(nèi)部設立審慎監(jiān)管局，以提高被監(jiān)管機構(gòu)的安全性和穩(wěn)健性為主要目標，進行微觀審慎監(jiān)管D.金融行為監(jiān)管局直接對英格蘭銀行負責，并在全國設有地方代表處【答案】D12、()對股東大會負責，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任。A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.董事長【答案】A13、下列選項中，關(guān)于《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》的說法，錯誤的是()。A.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務風險管理B.嚴格實行授信管理C.有效識別、評估、監(jiān)測和控制業(yè)務風險D.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務內(nèi)部控制體系【答案】B14、開發(fā)銀行和政策性銀行的績效考核指標不包括（）。A.合規(guī)經(jīng)營類B.落實國家政策類C.市場管理類D.風險管理類【答案】C15、《流動性覆蓋率披露標準》規(guī)定，銀行應定期在財務報告中或（）公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性分析。A.銀行網(wǎng)站B.證監(jiān)會指定網(wǎng)站C.銀行機構(gòu)內(nèi)D.銀監(jiān)會指定網(wǎng)站【答案】A16、信托的基本分類不包括的是()。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和營業(yè)信托D.私益信托與公益信托【答案】B17、下列關(guān)于資本補充的表述，錯誤的是（）。A.補充一級資本較常用的方式有發(fā)行普通股或提高留存利潤B.如果通過發(fā)行債券的方式補充二級資本，則必須滿足監(jiān)管規(guī)定的合格二級資本工具標準C.發(fā)行股票補充一級資本的優(yōu)點是數(shù)額大、成本低、用時短、效果明顯D.通過多計提撥備方式可以增加二級資本【答案】C18、流動性覆蓋率是指合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)占未來（）現(xiàn)金凈流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】A19、貨幣經(jīng)紀公司及其分公司按照中國銀監(jiān)會批準經(jīng)營的業(yè)務不包括（）。A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀業(yè)務B.境內(nèi)外資本市場交易經(jīng)紀業(yè)務C.境內(nèi)外貨幣市場交易經(jīng)紀業(yè)務D.境內(nèi)外債券市場交易經(jīng)紀業(yè)務【答案】B20、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》，金融資產(chǎn)管理公司母公司的資本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C21、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列不屬于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的監(jiān)管強制措施的是（）。A.責令撤換董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利B.責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利C.責令分支機構(gòu)終止營業(yè)D.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務【答案】C22、（）是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款和費用的貸款。A.項目融資B.并購貸款C.銀團貸款D.貿(mào)易融資【答案】B23、（）將社會責任類指標作為五大類指標之一專門納入銀行業(yè)金融機構(gòu)的績效考評中。A.《關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任的意見》B.《銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》C.《中國銀行業(yè)社會責任報告》D.《中國銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)社會責任指引》【答案】B24、監(jiān)管機構(gòu)以持股比例為基礎，判斷是否形成“控制”。持有銀行股份在（）以上，肯定會認為是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】A25、下列不屬于并購貸款的主要風險點的是（）。A.戰(zhàn)略風險B.聲譽風險C.整合風險D.法律與合規(guī)風險【答案】B26、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作應當（）。A.堅持以人為本，堅持服務至上。堅持規(guī)范行為B.遵守公開交易的原則C.履行公平對待銀行業(yè)消費者的責任D.踐行向銀行業(yè)消費者公開信息的義務【答案】D27、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于（）。A.4％B.5％C.10％D.8％【答案】B28、淘汰法和排隊法屬于()。A.平均數(shù)法B.經(jīng)驗判斷法C.數(shù)學分析法D.試驗法【答案】B29、申請人如果不服銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的行政復議的決定，可以在（）內(nèi)依法提起行政訴訟。A.6個月B.60日C.15日D.5年【答案】C30、“信用風險緩釋工具應手續(xù)完備，確有代償能力并易于實現(xiàn)”指的是信用風險緩釋的（）原則。A.合法性B.有效性C.審慎性D.獨立性【答案】B31、商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格模式中的（）能夠?qū)⒗曙L險集中到總行資金管理部門管理。A.差額管理模式B.單資金池模式C.期限匹配模式D.多資金池模式【答案】C32、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額______以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額______以下的交易。（）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】B33、商業(yè)銀行規(guī)范披露信息應當遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公開性原則【答案】D34、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的二級資本不包括（）。A.二級資本工具及其溢價B.超額貸款損失準備C.多數(shù)股東資本可計入部分D.少數(shù)股東資本可計入部分【答案】C35、下列關(guān)于“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”說法錯誤的是（）。A.主攻方向是提高供給質(zhì)量B.根本途徑是深化改革C.最終目的是滿足需求D.唯一任務是化解產(chǎn)能過?！敬鸢浮緿36、下列選項中屬于消費金融公司可以經(jīng)營的業(yè)務的是（）。A.向個人發(fā)放不超過30萬元額度的消費貸款B.吸收公眾存款C.向境內(nèi)金融機構(gòu)借款D.發(fā)行理財產(chǎn)品【答案】C37、下列不屬于監(jiān)管部門對商業(yè)銀行績效管理的主要關(guān)注點的是（）。A.年度經(jīng)營計劃的審慎性B.業(yè)務歸屬和會計核算的準確性C.信貸資源配置的合規(guī)性D.財務數(shù)據(jù)和管理信息的規(guī)范性【答案】C38、根據(jù)《信托公司行政許可事項實施辦法》，境外金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應當具備的條件不包括（）。A.銀保監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上B.具有良好的境內(nèi)納稅記錄C.財務狀況良好，近2個會計年度連續(xù)盈利D.具有國際相關(guān)金融業(yè)務經(jīng)營管理經(jīng)驗【答案】B39、以下哪一項不是階段性股權(quán)投資的類型？（）A.對擬上市公司的階段性股權(quán)投資B.對上市公司的階段性股權(quán)投資C.對注入上市公司的項目公司的階段性股權(quán)投資D.對擬注入上市公司的項目公司的階段性股權(quán)投資【答案】C40、資產(chǎn)公司集團管控的基本原則是要在()的大框架下，以尊重附屬法人機構(gòu)獨立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強母公司對附屬法人機構(gòu)的管理。A.《公司法》B.《企業(yè)管理辦法》C.《監(jiān)管辦法》D.《會計法》【答案】A41、商業(yè)銀行可以接受用來發(fā)放委托貸款的是（）。A.銀行來源合法且有權(quán)自主支配的自有資金B(yǎng).受托管理的他人資金C.銀行的授信資金D.具有特定用途的各類專項基金【答案】A42、關(guān)于檢查商業(yè)銀行是否建立了完善銀行卡操作規(guī)程并嚴格按章執(zhí)行的內(nèi)容，說法錯誤的是()。A.對成品卡和密碼信函的登記管理B.對空白卡和制卡業(yè)務的管理C.對柜員管理D.對持卡人管理【答案】D43、關(guān)于檢查商業(yè)銀行是否建立了完善銀行卡操作規(guī)程并嚴格按章執(zhí)行的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對空白卡和制卡業(yè)務的管理B.對成品卡和密碼信函的登記管理C.對柜員管理D.對持卡人管理【答案】D44、計算流動性覆蓋率的分母現(xiàn)金凈流出量時，可計入的預期現(xiàn)金流入總量不得超過預期現(xiàn)金流出總量的（）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】A45、()是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務模式。A.信息金融B.互聯(lián)網(wǎng)金融C.數(shù)字金融D.創(chuàng)新金融【答案】B46、以下不屬于我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標的是（）。A.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行風險管理的有效性D.保證商業(yè)銀行經(jīng)營效率和效果【答案】D47、銀行業(yè)金融機構(gòu)()承擔全面風險管理的最終責任。A.股東大會B.董事會C.高級管理層D.監(jiān)事會【答案】B48、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制措施的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應當根據(jù)各分支機構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風險狀況和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權(quán)體系，明確各級機構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務和事項的權(quán)限，并實施動態(tài)調(diào)整B.商業(yè)銀行應當全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應的分離措施，形成相互制約的崗位安排C.商業(yè)銀行應當明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時輪崗D.商業(yè)銀行應當根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責說明，明確相應的報告路線【答案】C49、資產(chǎn)證券化的作用不包括（）。A.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報率B.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本C.改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)D.實現(xiàn)風險隔離【答案】D50、商業(yè)銀行規(guī)范披露信息應當遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公開性原則【答案】D多選題（共20題）1、下列關(guān)于商業(yè)銀行從事項目融資業(yè)務，說法正確的是（）。A.具備對所從事項目的風險識別能力B.具備對所從事項目的風險管理能力C.配備業(yè)務開展所需要的專業(yè)人員D.建立完善的操作流程E.建立完善的風險管理機制【答案】ABCD2、現(xiàn)有的國內(nèi)結(jié)算方式有（）。A.匯票B.本票C.支票D.匯款E.國內(nèi)信用證【答案】ABC3、商業(yè)銀行年度披露的信息包括（）。A.基本信息B.財務會計報告C.戰(zhàn)略規(guī)劃信息D.年度重大事項E.公司重組信息【答案】ABD4、單位通知存款按照提前通知的時間長短可以分為()。A.1天通知存款B.7天通知存款C.15日通知存款D.1個月通知存款E.2個月通知存款【答案】AB5、商業(yè)銀行的貸款定價方法具體可分為（）。A.內(nèi)部評級法B.成本加成法C.基準利率加點法D.客戶盈利分析法E.基準利率法【答案】BCD6、信托當事人至少包括()，從而區(qū)別于只有兩方當事人的委托關(guān)系。A.受益人B.保險人C.被保險人D.委托人E.受托人【答案】AD7、資產(chǎn)證券化的作用與意義有（）。A.為投資者提供新的投資渠道B.增加金融市場上出售和流通的證券C.改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)D.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報率E.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本【答案】CD8、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機構(gòu)違法、違規(guī)行為時，應當對直接負責的（）和其他直接責任人員的違法、違規(guī)行為及其責任一并進行調(diào)查認定。A.市場部經(jīng)理B.監(jiān)事C.理事D.董事E.高級管理人員【答案】CD9、下列選項中，屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是()。A.成立歐洲金融監(jiān)管當局，加強微觀審慎監(jiān)管B.設立系統(tǒng)性風險委員會，加強宏觀審慎監(jiān)管C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.金融政策委員會E.審慎監(jiān)管局【答案】ABC10、商業(yè)銀行的薪酬是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的（）等報酬及相關(guān)支出。A.基本薪酬B.社會保險費C.中長期激勵D.績效薪酬E.住房公積金【答案】ABCD11、商業(yè)銀行投資標準化債權(quán)類資產(chǎn)的作用包括（）。A.獲得利潤B.優(yōu)化資源配置C.保持流動性D.還本付息E.合理避稅【答案】ABC12、下列選項中，屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是()。A.成立歐洲金融監(jiān)管當局，加強微觀審慎監(jiān)管B.設立系統(tǒng)性風險委員會，加強宏觀審慎監(jiān)管C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.金融政策委員會E.審慎監(jiān)管局【答案】ABC13、商業(yè)銀行的薪酬是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的（）等報酬及相關(guān)支出。A.基本薪酬B.社會保險