2023年整理基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)精選試題及答案一

2023年整理基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)精選試題及答案一

單選題（共50題）1、下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定B.證券交易所的組織形式有會(huì)員制和公司制兩種C.我國(guó)上交所和深交所都采用會(huì)員制D.證券交易所的總經(jīng)理由財(cái)政部任免【答案】D2、假設(shè)市場(chǎng)期望收益率為8％，某只股票的貝塔值為1．3，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為2％，依據(jù)證券市場(chǎng)線得出的這只股票的預(yù)期收益率為（）。A.7.8％B.12.4％C.10.6％D.9.8％【答案】D3、短期融資券由（）承銷并采用（）的方式發(fā)行，通過(guò)市場(chǎng)招標(biāo)確定發(fā)行利率。A.證券公司；有擔(dān)保B.證券公司；無(wú)擔(dān)保C.商業(yè)銀行；有擔(dān)保D.商業(yè)銀行；無(wú)擔(dān)?！敬鸢浮緿4、企業(yè)某年末資產(chǎn)負(fù)債表中總資產(chǎn)20億，負(fù)債8億，實(shí)收資本3億，未分配利潤(rùn)5億。關(guān)于該企業(yè)的信息，以下表述最可能正確的是（）。A.資本公積1億，盈余公積4億B.資本公積3億，盈余公積1億C.資本公積3.5億,盈余公積1億D.資本公積1.5億，盈余公積3億【答案】B5、根據(jù)現(xiàn)行估值原則，對(duì)于在交易所公開增發(fā)但未上市新股，應(yīng)采用的估值價(jià)是（）。A.成本價(jià)和交易所上市的同一股票市價(jià)低價(jià)B.交易所上市的同一股票市價(jià)C.成本價(jià)和交易所上市的同一股票市價(jià)孰高價(jià)D.成本價(jià)【答案】B6、期貨市場(chǎng)有多種不同目的的交易形態(tài)，（）增強(qiáng)了市場(chǎng)流動(dòng)性，承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，是期貨市場(chǎng)正常運(yùn)營(yíng)的保證。A.價(jià)差套利交易B.點(diǎn)價(jià)交易C.期現(xiàn)套利交易D.投機(jī)交易【答案】D7、評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤(rùn)率（ROS）、資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。這三種比率都使用的是企業(yè)的（）。A.季度總利潤(rùn)B.年度總利潤(rùn)C(jī).季度凈利潤(rùn)D.年度凈利潤(rùn)【答案】D8、某種貼現(xiàn)式國(guó)債面額為100元，貼現(xiàn)率為3.82%，到期時(shí)間為90天，則該國(guó)債的內(nèi)在價(jià)值為（）。A.99.045B.99.150C.99.050D.99.605【答案】A9、私募股權(quán)基金在完成投資項(xiàng)目后，主要采取的退出機(jī)制有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D10、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為（）。A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).資本市場(chǎng)基金C.穩(wěn)健基金D.混合基金【答案】A11、在某基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過(guò)投資股票、債券、期貨等來(lái)分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?！蓖顿Y經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注?！标P(guān)于兩人的說(shuō)法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說(shuō)法錯(cuò)誤，B經(jīng)理的說(shuō)法正確C.A經(jīng)理的說(shuō)法正確，B經(jīng)理的說(shuō)法錯(cuò)誤D.兩者均不正確【答案】B12、被稱為“現(xiàn)金?！钡墓咎幱谛袠I(yè)生命周期的()。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.衰退期【答案】B13、申請(qǐng)合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對(duì)保險(xiǎn)公司而言，成立2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對(duì)證券公司而言，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對(duì)商業(yè)銀行而言，經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級(jí)資本不少于3億美元【答案】D14、下列選項(xiàng)中，不屬于大宗商品投資方式的是（）。A.購(gòu)買大宗商品實(shí)物B.投資大宗商品衍生工具C.購(gòu)買大宗商品相關(guān)的股票D.投資資源類企業(yè)發(fā)行的債券【答案】D15、基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，（）增值稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A16、名義利率為12%，通貨膨脹率為-2%，則實(shí)際利率為()。A.14%B.6%C.10%D.24%【答案】A17、杜邦分析法的核心指標(biāo)是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C.凈資產(chǎn)收益率D.銷售利潤(rùn)率【答案】C18、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價(jià)值的一定比例交納資金，這個(gè)比例通常在()。A.3%～5%B.3%～8%C.5%～10%D.10%～15%【答案】C19、若IF1801合約上一交易日的結(jié)算價(jià)位3000點(diǎn),則下列申報(bào)指令在交易時(shí)屬于無(wú)效指令的是（）。A.以3000.2點(diǎn)限價(jià)指令開倉(cāng)IF1801合約B.以2700.0點(diǎn)限價(jià)指令開合IH801合約C.以3300.0點(diǎn)限價(jià)指令開念I(lǐng)H801合約D.以3300.8點(diǎn)限價(jià)指令開倉(cāng)IF1801合約【答案】D20、己知甲公司年負(fù)債總額為200萬(wàn)元，資產(chǎn)總額為500萬(wàn)元，無(wú)形資產(chǎn)凈值為50萬(wàn)元，流動(dòng)資產(chǎn)為240萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為160萬(wàn)元，年利息費(fèi)用為20萬(wàn)元，凈利潤(rùn)為100萬(wàn)元，所得稅為30萬(wàn)元，則下列選項(xiàng)正確的是（）。A.年末資產(chǎn)負(fù)債率為40%B.年末負(fù)債權(quán)益比為1/3C.年利息倍數(shù)為6.5D.年末長(zhǎng)期資本負(fù)債率為10.76%【答案】A21、（）是用來(lái)衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平。A.中位數(shù)B.方差C.分位數(shù)D.均值【答案】A22、通過(guò)杜邦恒等式，我們可以看到一家企業(yè)的盈利能力并非取決于（）。A.企業(yè)的銷售利潤(rùn)率B.企業(yè)的銷售總額C.企業(yè)的財(cái)務(wù)杠桿D.使用資產(chǎn)的效率【答案】B23、（）給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。A.證券市場(chǎng)線B.資本市場(chǎng)線C.投資組合D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型【答案】B24、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對(duì)渡動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題B.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人【答案】A25、目前，（）符合QDII可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外投資管理。A.基金管理公司B.證券公司C.商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D26、下列選項(xiàng)不能直接從財(cái)務(wù)報(bào)表獲得的是（）A.凈資產(chǎn)收益率B.凈利潤(rùn)C(jī).經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.所有者權(quán)益【答案】A27、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價(jià)格買入200股某股票。融資特摔為8.6%。假設(shè)3個(gè)月后，該股票價(jià)格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）A.0.157B.0.1785C.0.1D.0.114【答案】B28、（）是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。A.跟蹤誤差B.β系數(shù)C.久期D.凸性【答案】B29、劉先生3月1日買入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公積金轉(zhuǎn)增股本10股送1股，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，年末股價(jià)是9.9元，持有該股票的收益率是（）。A.9.90%B.0C.37.50%D.-1%【答案】C30、（）是目前證券投資基金監(jiān)管領(lǐng)域最重要的國(guó)際組織。A.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）B.歐盟（EU）C.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）D.世貿(mào)組織(WTO)【答案】A31、反映企業(yè)一定時(shí)期總體經(jīng)營(yíng)成果的會(huì)計(jì)報(bào)表是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤(rùn)表C.所有者權(quán)益表D.現(xiàn)金流量表【答案】B32、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約和期貨合約的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.相對(duì)遠(yuǎn)期合約而言，期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來(lái)的某一確定的時(shí)間，按約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。C.期貨合約是指交易雙方簽署的在未來(lái)某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約D.遠(yuǎn)期合約也是標(biāo)準(zhǔn)化的合約，但不在交易所交易，而是交易雙方通過(guò)談判后簽署的【答案】D33、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率B.對(duì)開放式基金來(lái)說(shuō)，估值的時(shí)間通常與開放申購(gòu)、贖回的時(shí)間不一致C.目前，我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值【答案】B34、關(guān)于混合型基金投資風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。A.混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票和債券配置的比例B.混合型基金的預(yù)期收益高于股票型基金C.混合型基金的預(yù)期收益低于債券型基金D.混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金【答案】A35、在基金收入中，股利收入屬于（）A.其他收入B.投資收益C.公允價(jià)值變動(dòng)損益D.利息收入【答案】B36、與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.回售風(fēng)險(xiǎn)【答案】D37、下列關(guān)于個(gè)人投資者的個(gè)人狀況對(duì)其投資需求的影響表現(xiàn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個(gè)人投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)B.處于失業(yè)狀態(tài)或者即將退休的個(gè)人投資者其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱C.中青年人更具有冒險(xiǎn)精神D.隨著年齡的增長(zhǎng)，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞增【答案】D38、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第4條規(guī)定，（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)職能。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】C39、我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到了（）。A.年B.日C.季度D.月【答案】B40、下列股票估值方法不屬于內(nèi)在價(jià)值法的是（）。A.經(jīng)濟(jì)附加值模型B.企業(yè)價(jià)值信數(shù)C.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型【答案】B41、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.通常采用非公開募集的形式籌集資金B(yǎng).流動(dòng)性好C.起源于美國(guó)D.是對(duì)未上市公司的投資【答案】B42、下列行為屬于QDII基金可以投資的是（）A.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)B.購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C.購(gòu)買實(shí)物商品D.銀行存款【答案】D43、QFII的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于托管人資格的規(guī)定，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部B.實(shí)收資本不少于80億元人民幣C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格D.最近2年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄【答案】D44、大量新技術(shù)被采用，新產(chǎn)品被研制但尚未大批量生產(chǎn)，銷售收入和收益急劇膨脹，這是處以行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長(zhǎng)期C.成熟期D.衰退期【答案】A45、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》是由()發(fā)布的。A.國(guó)際金融協(xié)會(huì)B.國(guó)際基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織【答案】D46、復(fù)利現(xiàn)值的計(jì)算公式為()。A.AB.BC.CD.D【答案】D47、債券收益率的構(gòu)成因素不包括()。A.息票利率B.基礎(chǔ)利率C.再投資利率D.未來(lái)到期收益率【答案】B48、當(dāng)期收益率沒有考慮債券投資所獲得的（），只是債券某一期間所獲得的現(xiàn)金收入相較于債券價(jià)格的比率。A.收益B.利率C.資本利得或損失D.風(fēng)險(xiǎn)【答案】C49、甲公司2015年與2014年相比，銷售收入增長(zhǎng)10%，凈利潤(rùn)增長(zhǎng)8%，總資產(chǎn)增加12%，總負(fù)債增加9%，則2015年與201