合規(guī)管理實施方案

—合規(guī)管理實施方案合規(guī)管理實施方案1各信譽社、部：現(xiàn)將《長葛市農(nóng)村信譽合作聯(lián)社開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動實施方案》印發(fā)給你們，請組織員工認真學習，并遵照執(zhí)行。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動實施方案為打造我聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營品牌，提升風險防控水平，增加在金融機構(gòu)中的綜合實力和核心競爭力，促進長葛市經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)許昌銀監(jiān)分局關于印發(fā)《許昌銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動實施細則》的通知（許銀監(jiān)發(fā)20XX5號）要求，經(jīng)聯(lián)社黨委研討，特制定開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動實施方案。一、指導思想和工作目標開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動要以為指導，全面貫徹執(zhí)行國家的宏觀經(jīng)濟政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風險、促進發(fā)展，全面強化合規(guī)建設，著力提高聯(lián)社合規(guī)風險管控力量，促進聯(lián)社安全、穩(wěn)健運營，完成聯(lián)社經(jīng)營和經(jīng)濟社會的科學發(fā)展。20XX年度，我聯(lián)社重要業(yè)務活動要全部到達合規(guī)要求，堅定杜絕重大、本質(zhì)性違規(guī)問題，合規(guī)管理水平顯著提升，風險防范力量大幅提高，各項業(yè)務發(fā)展良好，支持地方經(jīng)濟增長力量顯著提高。二、合規(guī)執(zhí)行主要內(nèi)容（一）嚴格執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟政策。貫徹落實宏觀財政政策、貨幣政策和產(chǎn)業(yè)政策，合理把握信貸投放節(jié)奏和信貸投放總量，在堅持總量掌握的前提下優(yōu)化信貸投放結(jié)構(gòu)，支持地方經(jīng)濟戰(zhàn)略規(guī)劃的全面實施。強化對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持，加大對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、自主創(chuàng)新、民生、消費等的信貸支持力度，加大對節(jié)能減排和生態(tài)環(huán)保工程的金融支持，加大對小企業(yè)、“三農(nóng)”的信貸投放力度。（二）嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和銀監(jiān)會、河南銀監(jiān)局監(jiān)管政策制度和許昌銀監(jiān)分局的監(jiān)管要求。嚴格遵守《商業(yè)銀行法》和《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等銀行業(yè)經(jīng)營和監(jiān)管的`根本法律，做到機構(gòu)、業(yè)務、人員的合規(guī)準入和依法合規(guī)運營；嚴格執(zhí)行“三個方法一個指引”貸款新規(guī)等銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)章、標準性文件，建立全流程的精細化信貸管理模式，確保依法合規(guī)經(jīng)營。（三）嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會案件防控工作制度，力爭案件零發(fā)生。全面貫徹落實銀監(jiān)會關于銀行業(yè)“案防”工作的相關規(guī)定，加大案件查處和違規(guī)問題整改力度，強化同質(zhì)同類案件風險提示和警示教育。杜絕因未認真履行管理責任、崗位職責或個人職業(yè)操守等原因，新發(fā)生職務犯罪案件。（四）嚴守信譽社風險底線。嚴格執(zhí)行資本充足率、撥備掩蓋率指標要求，提升風險抵御力量；嚴格遵守不良貸款率指標要求，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量；嚴格遵守存貸比、授信集中度、流淌性比率等指標要求，確保信譽社安全穩(wěn)健運營。（五）嚴格執(zhí)行內(nèi)部掌握制度、業(yè)務操作制度及內(nèi)部管理規(guī)定。嚴格執(zhí)行業(yè)務授權制度，杜絕越權越位行為；標準業(yè)務操作流程，執(zhí)行資產(chǎn)、負債、結(jié)算等業(yè)務管理制度，防范業(yè)務操作風險；落實內(nèi)審稽核機制，完善內(nèi)部自我糾錯功能。建立獨立的內(nèi)審體系和工作機制，堅定杜絕違規(guī)行為發(fā)生。（六）強化重要業(yè)務和管理活動合規(guī)化建設。在堅持各項業(yè)務和管理活動全面合規(guī)的基礎上，還要重點關注以下幾項業(yè)務活動的合規(guī)情況。一是存款業(yè)務要合規(guī)。開展存款業(yè)務要嚴格遵循國家相關法律及銀監(jiān)會的相關規(guī)定，不得以以下形式汲取客戶存款：實行存款“貼水”、高套利率檔次、套用人民幣同業(yè)間利率、提前支取享受原利率、虛增存款計息積數(shù)及其他擅自或變相提高存款利率等不正值手段汲取存款；通過向“存款中介”支付相關費用的方式拉攏存款；通過“存貸強制掛鉤”的方式汲取客戶存款及其他違規(guī)行為。二是貸款業(yè)務要合規(guī)。開展貸款業(yè)務要本著優(yōu)化調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、防范信貸風險的原則，嚴格遵循銀監(jiān)會的各項監(jiān)管政策規(guī)定，審慎開展房地產(chǎn)行業(yè)、地方政府融資平臺以及國家限制類行業(yè)的貸款業(yè)務。嚴格貸款授權、授信行為，防止逆程序操作；嚴格土地儲藏貸款，防止貸款拿地；嚴格治理商業(yè)賄賂，防止里外勾結(jié)；嚴格貸款全流程盡職管理，防范貸款風險。三是票據(jù)業(yè)務要合規(guī)。開展票據(jù)業(yè)務時，禁止或應防止以下行為：對無真實貿(mào)易背景的票據(jù)簽發(fā)承兌和辦理貼現(xiàn)；利用銀行承兌匯票置換資產(chǎn)、滾動簽發(fā)銀行承兌匯票；超規(guī)定限額簽發(fā)銀行承兌匯票；與企業(yè)聯(lián)手“包裝”票據(jù)等違規(guī)行為。四是代理保險業(yè)務要合規(guī)。開展代理保險業(yè)務要嚴格執(zhí)行《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步標準銀行代理保險業(yè)務管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)20XX47號）《中國銀監(jiān)會關于進一步強化商業(yè)銀行代理保險業(yè)務合規(guī)銷售與風險管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)20XX90號）規(guī)定，不得將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、基金、銀行理財產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售，不得將保險產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品簡潔類比，不得夸大保險產(chǎn)品收益。不得以中獎、抽獎、回扣或者送實物、保險等方式進行誤導銷售等違規(guī)行為。五是內(nèi)部管理活動要合規(guī)。要嚴格根據(jù)長葛聯(lián)社內(nèi)部掌握管理規(guī)定，制定切實可行的實施細則，強化內(nèi)控機制建設，防范操作風險。要認真落實近親回避、干部溝通、崗位輪換和強制休假四項制度；要強化印、證、章和密碼管理；要注意建立完善科學的鼓勵機制，在績效考核的指標體系中，既要考慮業(yè)務增長與薪酬的掛鉤，又要有合規(guī)考核的指標設定，做到既重業(yè)績又重合規(guī)，使鼓勵機制順應合規(guī)風險管理的需要。三、工作措施（一）簽訂合規(guī)執(zhí)行責任與承諾書。為確?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動順當開展、取得實效，要施行工作目標責任制，層層簽訂“崗位合規(guī)責任與承諾書”，要明確商定各信譽社、各部門、業(yè)務條線、業(yè)務崗位的合規(guī)責任及違規(guī)懲罰措施?！皪徫缓弦?guī)責任與承諾書”應設計必要的語句，如“我已認真閱讀上述內(nèi)容，同意并承諾落實上述內(nèi)容，如有違反，愿合規(guī)管理實施方案2為強化員工考勤管理，保障公司員工在休假、請假時有章可循，確保各項工作正常有序地運行，對違規(guī)行為進行合理過度的懲罰，維護雙方的合法權益，增加員工的組織紀律觀念，現(xiàn)結(jié)合公司實際情況制定本規(guī)定。各部門參照執(zhí)行，并可依據(jù)工作實際做恰當調(diào)整。一、工作時間規(guī)定1、公司員工上下班時間根據(jù)公司統(tǒng)一規(guī)定布置，其它特別崗位的工作時間依據(jù)情況另行規(guī)定。2、不同季節(jié)可依據(jù)實際情況調(diào)整工作時間。3、員工一個月休息4天，施行輪休制，不得提前借休。若因工作原因未休完4天者，當月可申請補休，補休有效期為1個月，過期作廢，申請補休必需由本部門經(jīng)理和總經(jīng)理批準，否則無效。二、請假制度1、全部請假均為事假，如有特別情況，依據(jù)實際情況而定。2、因事必需本人處理者可請事假，事假不計發(fā)工資（婚假、產(chǎn)假、喪假等除外）。3、請假批準權限，員工請假在3天（含3天）以內(nèi)的，由各部門經(jīng)理批準；請假在3天以上的，由總經(jīng)理批準，廚房由牛師傅批準。4、請假程序①請假應由本人填寫《請假單》并提前1天以上持請假單逐級請假，非特別情況不得越級請假。②請假單逐級得到領導簽字批準后，員工應當日將請假單交辦公室登記備案，作為每月考勤統(tǒng)計依據(jù)。請假單超出3日后上交，視為無效，按曠工處理。③遇到特別情況可電話請假，僅限1天。事后補填請假單。④如遇特別情況可續(xù)假，續(xù)假應提前1天請示。凡未請示續(xù)假的按曠工處理。⑤假期結(jié)束后，請假人應按時向辦公室進行銷假。5、特別情況下的請假（如公司組織的重大活動等），可依據(jù)實際情況另行處理，但應由公司領導確定。三、非正?？记趯徟?、華海易通餐飲管理有限公司前廳、廚房執(zhí)行“一天四打卡”制，即上午的上、下班卡，下午的上、下班卡。辦公室執(zhí)行“一天兩打卡”制，及上午上班卡，下午下班卡。打卡有效時間以各單位規(guī)定的.工作時間為準。2、公司員工因工作需要外出辦事無法打卡時，均屬非正常考勤范圍。須填寫《員工外出記錄表》，部門經(jīng)理和辦公室簽字批準后，計正常上班。凡未填寫《員工外出記錄表》或未經(jīng)領導簽字批準的，均按請事假處理。3、一般情況下員工應在每天（早）上班時先打卡，如有特別情況也可電話請示，此后補填《員工外出記錄表》。一月內(nèi)無故未打卡3天以上（含3天）者，扣發(fā)當月工資，同時賜予開除處理。4、各級負責人應依據(jù)相關規(guī)定，嚴格審批員工的非正?？记?，如有不實，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，除申請人本人將按有關規(guī)定進行懲罰外，各級審批人亦擔當相應連帶責任。備注：打卡范圍，公司副總級以上人員除外，公司全部人員一律根據(jù)規(guī)定打卡。四、考勤懲罰規(guī)定1、遲到早退以指紋打卡記錄為準，每月每人有三次時機（包括遺忘打卡或因天氣等突發(fā)原因晚來）。超過三次時機，每顯現(xiàn)一次遲到早退現(xiàn)象罰款半日工資（從工資中直接扣除）。五、考勤統(tǒng)計1、考勤統(tǒng)計時間為一個自然月，并于每月10日前將上月考勤統(tǒng)計。2、公司員工考勤由辦公室統(tǒng)一進行管理。合規(guī)管理實施方案3考勤制度1、員工應在規(guī)定的時間內(nèi)按各部門排班，按時上下班。2、凡超過上班時間15分鐘的，視為遲到。下班提前15分鐘擅離職守的，視為早退。特別情況的部門經(jīng)理在考勤簽到上簽字認可。3、遲到、早退半小時以下根據(jù)員工手冊口頭警告處理，半小時以上根據(jù)員工手冊書面警告脫崗處理。一到兩小時以上根據(jù)員工手冊嚴峻警告曠工一天處理。4、曠工：①曠工范圍：未經(jīng)部門經(jīng)理批準，無故不上班的'；遲到早退超過兩小時者；超假未歸而又無合理證明者；病假未開具證明者；請假經(jīng)查與請假理由不符者；補休換休未經(jīng)同意者。②曠工懲罰標準：曠工3小時按半天計算，扣50元；曠工7小時按一天計算，扣XXX元，曠工2天，扣200元；曠工3天，除名。請假制度1、病假：①急診請假：當天電話通知當班經(jīng)理或本部門經(jīng)理。上班后補交縣級醫(yī)院以上單位急診證明，填寫員工請假條，由部門經(jīng)理簽字后，交到公司辦公室備查。②急病請假：當班時，患急病，可由本部門其他員工幫助到人力資源部辦理請假手續(xù)。填寫員工請假條，報部門經(jīng)理簽字，交人力資源部備查。③一般病假：提前一天填寫員工休假請假單，部門經(jīng)理簽字后交人力資源部備查。④未獲批準或未補辦請假手續(xù)的，按曠工懲罰。2、病假工資：①病假當日工資根據(jù)日工資50%結(jié)算。②凡全年病假累計或一次因病假休假超過一個月的，公司有權取消原職位或勸離，終止勞動合同。3、事假：酒店員工因私請假批準程序休息，公司視為事假。①正常事假：員工有事，須提前一天到人力資源部填寫員工休假請假單，經(jīng)本部門經(jīng)理簽字，報人力資源部備查。未獲批準，按曠工懲罰。②緊急事假：當天電話通知當班經(jīng)理或本部門經(jīng)理批準方可休假。上班后持相關證明（如交通執(zhí)法部門開據(jù)的非公司員工責任車禍證明等）到人力資源部填寫員工休假請假單。由部門經(jīng)理簽字后，交人力資源部備查。此假以公司認定證明為準，未獲批準，按曠工懲罰。③事假工資：事假一天扣除本人當日工資。④事假時間：累計或一次因事休假超過15天的。公司有權取消其原職位勸離，終止勞動合同。4、婚假：凡連續(xù)在酒店工作滿一年，符合國家規(guī)定結(jié)婚年齡的正式員工，可按歸家規(guī)定享受有薪婚假3天（含公休及節(jié)假日）。酒店正式員工結(jié)婚可按國家規(guī)定，結(jié)婚享受有婚假三天。婚假必需在結(jié)婚時一次享用，不得分開運用。運用期在領取結(jié)婚證日起半年內(nèi)有效?；榧僬埣伲壕频暾胶贤瑔T工申請婚假，須提前三十天到人力資源部填寫員工休假請假單，經(jīng)部門經(jīng)理簽字批準，交人力資源部備案。5、換休、換班：酒店原則上不準換休、換班。員工必需根據(jù)酒店規(guī)定的班次時間上班，及事先布置的公休日休息。如需調(diào)換必需經(jīng)部門經(jīng)理簽字，報人力資源部備案前方可正式換休、換班。否則作曠工處理。6、補休：員工因工停休或加班，酒店將在年度內(nèi)，依據(jù)工作布置賜予同等時間補休。酒店各部門不答應借休。如部門已有借休員工，布置借休的直接部門負責人擔當借休責任。7、喪假：酒店正式員工直系親屬（如父母、子女、配偶、公婆、岳父母）去世及非直系親屬（包括祖父母及外祖父母）去世，員工可獲直系親屬三天有薪喪假及非直系親屬一天有薪喪假。員工申請喪假應憑有效證明。此假在辦理喪假時一次運用。8、法定假：酒店員工可享受國家規(guī)定的十一天有薪假日。即：元旦：一天春節(jié)：三天清明節(jié)：一天端午節(jié)：一天勞動節(jié)：一天中秋節(jié)：一天國慶節(jié)：三天女員工在三月八日“國際婦女節(jié)”另放假半天，如遇公休日，則不予以補休。五四青年節(jié)根據(jù)國家相關規(guī)定放假半天，如遇公休日，則不予以補休。9、年假：全部正式員工在本酒店工作滿一年，當年出勤率在98%以上，次年可享受有薪年假（不含節(jié)假日），從第二年起每年可遞增一個工作日，最長不超過10個工作日。員工級/領班級主管級/經(jīng)理級5個工作日7工作日10、產(chǎn)假：酒店正式女員工在到達生育年齡并符合國家計劃晚婚晚育政策規(guī)定，且在酒店工作滿一年后，方可享受國家規(guī)定的有薪產(chǎn)假（含公休及節(jié)假日）。詳細規(guī)定按國家政策執(zhí)行。11、護理假：已婚男員工的妻子在生育時，酒店可給與男員工有薪生育護理假5天（含節(jié)假日），但要憑有效的生育證明。12、人力資源部有權對到崗人員進行檢查是否精確簽字。特別人員根據(jù)到崗時間進行指紋簽到和簽退。合規(guī)管理實施方案4一、總則為了強化勞動紀律和工作秩序，特制定本制度。二、公司作息制度公司作息時間為早8：30――晚17：30中午12：00――13：30為休息時間（夏季作息時間）。三、工作制1公司（總部）一般施行每天8小時標準工作日制度。施行每周5天標準工作周制度，周工作小時為40小時。節(jié)假日按國家規(guī)定的執(zhí)行。四、考勤范圍1、公司除總裁外，其他全部員工均需在考勤之列。2、特別員工不考勤須經(jīng)總裁批準。五、考勤方法1、采納考勤機打卡制度。2、本公司員工除總裁之外的其他員工均需打卡，每天打卡為兩次，早晚各一次，中午吃飯不用打卡，打卡前請認真核對姓名，以免打錯。由前臺文員負責監(jiān)督，當打卡機出問題時應按時向人事部反映。3、員工不得代人或托付他人打卡，違者雙方以曠工一日處理，假如前臺文員代人打卡，違者作自動離職處理。4、員工遺忘打卡、打重卡或打錯卡時，應在24小時內(nèi)向部門經(jīng)理說明情況，由部