基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則介紹

基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則介紹第一頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五業(yè)務(wù)指南起草背景我公司新版TA系統(tǒng)上線，部分系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能發(fā)生了變化，需要在業(yè)務(wù)指南上重新規(guī)范。以前有些業(yè)務(wù)規(guī)則散落在眾多業(yè)務(wù)規(guī)則、指南、指引中，不便于參與人和投資者查閱，本次業(yè)務(wù)指南進(jìn)行了系統(tǒng)全面的整理。專門增加了集合理財(cái)?shù)怯浗Y(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)容。在體例上做了重新安排，細(xì)化了業(yè)務(wù)參與人管理、基金交易處理、資金結(jié)算方面的規(guī)定。第二頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五業(yè)務(wù)指南主體框架1總則2基金業(yè)務(wù)參與人管理3基金賬戶管理3.1基金賬戶一般規(guī)定3.2基金賬戶開立

3.3基金賬戶登記

3.4基金賬戶資料變更

3.5基金賬戶注銷4基金份額登記5基金交易處理

5.1一般交易

5.2基金權(quán)益分派

5.3非交易過(guò)戶5.4凍結(jié)與解凍

5.5基金份額強(qiáng)制調(diào)整

5.6特定交易

5.7交易金額及費(fèi)用計(jì)算方法6資金結(jié)算

6.1資金結(jié)算一般規(guī)定6.2結(jié)算賬戶6.3資金清算6.4資金交收7風(fēng)險(xiǎn)管理8附則第三頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五1總則總則明確了業(yè)務(wù)指南制定依據(jù)、適用范圍?？倓t明確了我公司在辦理基金、集合計(jì)劃等理財(cái)產(chǎn)品登記結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律地位——受管理人委托為基金、集合計(jì)劃等提供登記結(jié)算服務(wù)，受托擔(dān)任注冊(cè)登記人。第四頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五2基金業(yè)務(wù)參與人管理業(yè)務(wù)參與人分類——管理人類和銷售代理人類業(yè)務(wù)參與人加入管理——業(yè)務(wù)參與人加入條件、加入手續(xù)業(yè)務(wù)參與人日常管理——指定基金業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人、參與人名稱變更、參與人業(yè)務(wù)終止第五頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五3基金賬戶管理3.1基金賬戶一般規(guī)定3.2基金賬戶開立

兩種基金賬戶開立方式——注冊(cè)方式和配號(hào)方式以注冊(cè)方式開立基金賬戶的規(guī)定注冊(cè)失敗配新號(hào)的規(guī)定限制配號(hào)規(guī)定重復(fù)開戶的規(guī)定開戶業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）第六頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五3基金賬戶管理（2）3.3基金賬戶登記基金賬戶登記成功應(yīng)滿足的條件允許注銷基金賬戶登記時(shí)的條件基金賬戶登記業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）第七頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五3基金賬戶管理（3）3.4基金賬戶資料變更賬戶資料變更不廣播關(guān)鍵信息變更——名稱、證件類型、證件號(hào)碼非關(guān)鍵信息變更賬戶資料變更業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）第八頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五3基金賬戶管理（4）3.5基金賬戶注銷

允許基金賬戶注銷條件——不一定在首次開戶處注銷基金賬戶還在他處存在交易賬戶的，僅注銷交易賬戶已注銷賬戶不得恢復(fù)使用基金賬戶注銷業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）第九頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五4基金份額登記我公司受管理人委托擔(dān)任注冊(cè)登記人我公司依據(jù)管理人有效送達(dá)的數(shù)據(jù)進(jìn)行登記基金份額登記類型——募集登記、申購(gòu)贖回登記等基金份額登記的主要信息——較老版系統(tǒng)更多的信息，如交易賬戶、TA確認(rèn)編號(hào)等登記份額精度為0.01份第十頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理5.1一般交易

一般交易包括認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定期定額申購(gòu)、贖回、指定贖回、預(yù)約贖回、定期定額贖回、巨額贖回、強(qiáng)制贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管

第十一頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（2）5.1.1認(rèn)購(gòu)及推廣期參與

募集期每日認(rèn)購(gòu)處理：每日僅確認(rèn)認(rèn)購(gòu)有效申請(qǐng)金額，不進(jìn)行計(jì)費(fèi)處理

認(rèn)購(gòu)結(jié)束處理：管理人做認(rèn)購(gòu)最終確認(rèn)，利息折份額處理、認(rèn)購(gòu)成立等處理募集期每日認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）認(rèn)購(gòu)結(jié)束處理流程（認(rèn)購(gòu)最終確認(rèn)日最早可為N+1日，N+2日進(jìn)行基金成立劃款）第十二頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（3）5.1.2申購(gòu)及存續(xù)期參與

申購(gòu)申請(qǐng)申報(bào)、基金申購(gòu)狀態(tài)、申購(gòu)凈值、申購(gòu)費(fèi)用等規(guī)定申購(gòu)業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）5.1.3定期定額申購(gòu)定期定額申購(gòu)協(xié)議申請(qǐng)（059業(yè)務(wù)）申報(bào)規(guī)定定期定額申購(gòu)申請(qǐng)（039業(yè)務(wù)）申報(bào)、基金定期定額申購(gòu)狀態(tài)、定期定額申購(gòu)最低金額、定期定額申購(gòu)手續(xù)費(fèi)率規(guī)定第十三頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（4）5.1.4贖回及退出贖回申請(qǐng)申報(bào)、基金贖回狀態(tài)、贖回份額明細(xì)處理原則、贖回凈值、贖回費(fèi)用等規(guī)定贖回業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）5.1.5指定贖回可指定特定過(guò)戶日期或特定確認(rèn)編號(hào)的基金份額進(jìn)行贖回指定贖回申請(qǐng)申報(bào)規(guī)定

第十四頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（5）5.1.6預(yù)約贖回預(yù)約贖回申報(bào)、預(yù)約贖回到期處理、預(yù)約贖回撤銷規(guī)定預(yù)約贖回?zé)o優(yōu)先贖回權(quán)預(yù)約贖回及撤銷業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）5.1.7定期定額贖回定期定額贖回申報(bào)、定期定額贖回最低份額、定期定額贖回手續(xù)費(fèi)率規(guī)定第十五頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（6）5.1.8巨額贖回巨額贖回處理觸發(fā)（比例和部分確認(rèn)）、巨額贖回“順延”及“取消”處理、巨額贖回資金交收周期規(guī)定5.1.9強(qiáng)制贖回我公司發(fā)起強(qiáng)制贖回：強(qiáng)制贖回觸發(fā)條件、觸發(fā)方式（3種）、強(qiáng)制贖回手續(xù)費(fèi)率規(guī)定，強(qiáng)制贖回業(yè)務(wù)處理流程（我公司直接發(fā)起，無(wú)需管理人確認(rèn)）管理人發(fā)起強(qiáng)制贖回：管理人直接生成強(qiáng)制贖回確認(rèn)數(shù)據(jù)發(fā)送至我公司第十六頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（7）5.1.10基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)申報(bào)、允許基金轉(zhuǎn)換的基金狀態(tài)、基金轉(zhuǎn)換份額明細(xì)處理原則、轉(zhuǎn)入基金份額登記過(guò)戶日期確定方式（2種）、巨額贖回時(shí)的基金轉(zhuǎn)換處理、基金轉(zhuǎn)換凈值、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用（轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)、補(bǔ)差費(fèi)）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）第十七頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（8）5.1.11基金份額轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管方式：一步式與兩步式（轉(zhuǎn)托管在途基金份額）

轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)申報(bào)、基金轉(zhuǎn)托管狀態(tài)、轉(zhuǎn)托管份額明細(xì)處理原則一步式轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）兩步式轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)日不得早于轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請(qǐng)日）

第十八頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（9）5.2基金權(quán)益分派5.2.1分紅方式變更兩種分紅方式：現(xiàn)金分紅和紅利再投資投資者申報(bào)設(shè)置和修改分紅方式（029）規(guī)定，賬戶默認(rèn)分紅方式無(wú)效

ETF基金、保本基金、貨幣基金不允許修改分紅方式分紅方式處理優(yōu)先級(jí)：投資者申報(bào)－基金默認(rèn)（轉(zhuǎn)托管在途基金份額按基金默認(rèn)分紅方式處理）最小紅利金額規(guī)定分紅方式變更業(yè)務(wù)處理流程（T日申請(qǐng)，T+1日回報(bào)）第十九頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（10）5.2.2基金權(quán)益分派處理分紅方案（管理人提供）權(quán)益登記處理（當(dāng)日申購(gòu)不享有權(quán)益、當(dāng)日贖回享有權(quán)益）、權(quán)益登記日當(dāng)日發(fā)送的基金凈值規(guī)定紅利再投資日：按照上一工作日的基金凈值計(jì)算并登記紅利再投資基金份額現(xiàn)金紅利發(fā)放日：進(jìn)行現(xiàn)金紅利資金清算，次一工作日管理人與銷售代理人之間完成現(xiàn)金紅利資金交收不滿足現(xiàn)金發(fā)放條件的現(xiàn)金紅利做掛賬處理管理人發(fā)起基金權(quán)益分派（直接生成權(quán)益分派數(shù)據(jù)發(fā)送我公司）第二十頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（11）5.3非交易過(guò)戶非交易過(guò)戶情形：繼承、捐贈(zèng)、法人合并與分立、司法扣劃等繼承、捐贈(zèng)、法人合并與分立需要的材料司法扣劃需要的材料非交易過(guò)戶需要管理人確認(rèn)，由我公司根據(jù)管理人確認(rèn)結(jié)果辦理辦理非交易過(guò)戶其他需滿足的條件非交易過(guò)戶過(guò)入基金份額過(guò)戶日期確定方式

（2種）

第二十一頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（12）5.4凍結(jié)與解凍凍結(jié)與解凍需要的材料凍結(jié)與解凍需要管理人確認(rèn)，由我公司根據(jù)管理人確認(rèn)結(jié)果辦理凍結(jié)期間禁止的業(yè)務(wù)范圍兩種凍結(jié)方式：“原份額凍結(jié)”與“原份額及孳息凍結(jié)”第二十二頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（13）5.5基金份額強(qiáng)制調(diào)整我公司根據(jù)管理人申請(qǐng)辦理份額強(qiáng)制調(diào)整我公司發(fā)起：份額強(qiáng)制調(diào)整由我公司根據(jù)管理人書面申請(qǐng)柜臺(tái)錄入，需要管理人進(jìn)行確認(rèn)，我公司根據(jù)管理人確認(rèn)辦理（T日錄入，T+1日確認(rèn)）管理人發(fā)起：管理人直接生成份額強(qiáng)制調(diào)整數(shù)據(jù)發(fā)送我公司，我公司據(jù)此直接記增、記減基金份額第二十三頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（14）5.6特定交易特殊交易規(guī)則是對(duì)特定基金類型做出的特殊業(yè)務(wù)規(guī)定5.6.1后收費(fèi)基金5.6.2貨幣基金5.6.3分級(jí)基金5.6.4QDII5.6.5ETF場(chǎng)外業(yè)務(wù)

第二十四頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（15）5.7交易金額及費(fèi)用結(jié)算方法5.7.1交易金額及費(fèi)用結(jié)算公式

認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、基金權(quán)益分派業(yè)務(wù)計(jì)算公式5.7.2費(fèi)用優(yōu)惠折扣管理銷售代理人上報(bào)折扣管理給定折扣兩種折扣的關(guān)系：折上折與最優(yōu)惠折扣第二十五頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五6資金結(jié)算6.1資金結(jié)算一般規(guī)定簽訂資金結(jié)算協(xié)議兩種資金結(jié)算模式：多邊凈額結(jié)算和全額非擔(dān)保結(jié)算依托我公司滬深分公司資金交收系統(tǒng)進(jìn)行資金交收6.2結(jié)算賬戶基金結(jié)算備付金、保證金（按基金開立）銷售代理人結(jié)算備付金、保證金管理人費(fèi)用賬戶我公司費(fèi)用賬戶及現(xiàn)金掛賬賬戶第二十六頁(yè)，共二十九頁(yè)，編輯于2023年，星期五6資金結(jié)算（2）6.3資金清算認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)（含定期定額申購(gòu)）、贖回（含定期定額贖回、強(qiáng)制贖回）、基金轉(zhuǎn)換、權(quán)益分派業(yè)務(wù)的資金清算規(guī)則6.4資金交收資金交收日：固定交收周期的滾動(dòng)交收，各業(yè)務(wù)交收周期不同（認(rèn)購(gòu)T+2，申購(gòu)、贖回