基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)A卷附答案

單選題（共100題）1、某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認購10000份ETF份額，認購費率為1%，那么他需要準備的金額為（）元。A.10000B.10100C.10050D.9950【答案】B2、職業(yè)道德的特征包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、基金管理公司內(nèi)部控制機制是指（）。A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系B.公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序C.公司為促進各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序D.公司為防范和化解風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱【答案】A4、(2017年)關(guān)于基金上市交易公告書的主要披露事項，下列表述錯誤的是（）。A.需要披露基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告B.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排【答案】B5、關(guān)于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D.兩者的投資風(fēng)險不同【答案】B6、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)【答案】D7、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A.合規(guī)管理部門B.基金管理人C.董事會D.公司管理層【答案】B8、下列關(guān)于金融市場的分類中，不正確的是（）。A.按地理范圍分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B.按交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場C.按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場【答案】A9、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B10、披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.完整性C.及時性D.易得性【答案】D11、關(guān)于基金中基金（FOF），以下表述錯誤的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、證券投資基金的市場營銷在運用4Ps理論時，其特殊性不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.服務(wù)性D.安全性【答案】D13、基金管理人在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C14、以下哪一種不是金融交易的組織方式？（）A.自由交易方式B.場內(nèi)交易方式C.場外交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A15、以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價格由市場供求關(guān)系決定【答案】A16、(2017年)下列關(guān)于基金宣傳材料的說法中，錯誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊材料應(yīng)避免夸大業(yè)績或以誘導(dǎo)性語言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對外展示的平臺【答案】A17、下列不屬于衍生金融工具的是（）。A.遠期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券D.互換協(xié)議【答案】C18、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.20D.30【答案】B19、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A20、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求【答案】C21、目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】B22、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克【答案】C23、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強制性【答案】D24、關(guān)于基金綃售機構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負債基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】B25、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B26、基金托管人整改后,應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管機構(gòu)提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3日B.5日C.7日D.15日【答案】A27、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B28、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。A.行為監(jiān)控B.控制活動C.內(nèi)部環(huán)境D.事項識別【答案】A29、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售及（）四個步驟。A.發(fā)行B.上市C.審批D.基金合同生效【答案】D30、當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.股票基金、貨幣市場基金、混合基金、債券基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B31、基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計劃。這里的特定客戶是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于（）萬元人民幣。A.100B.150C.200D.300【答案】A32、投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C33、(2017年)某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是（）。A.發(fā)現(xiàn)資金詢價人員存在交易時段用個人手機與其他機構(gòu)私下溝通的情況，立即報告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B.不僅熟悉固定收益投資相關(guān)的法律法規(guī)，同時關(guān)注學(xué)習(xí)股票投資、基金銷售、后臺運營等法律法規(guī)C.妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒有同樣的持倉品種，所以決定僅向公司做事后報備D.發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務(wù)合規(guī)人員及時更新法規(guī)庫【答案】C34、基金托管人的職責(zé)，不包括下列哪項（）。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.會計復(fù)核D.負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作【答案】D35、基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用B.返還投資人已交納的款項C.加計銀行同期存款利息D.銷毀基金注冊信息和資料【答案】D36、我國上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)【答案】A37、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.不可以在交易所進行份額交易C.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換【答案】B38、與房地產(chǎn)一樣，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.ETF【答案】A39、(2017年)基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A40、封閉式基金至少（）公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個開放日C.每月D.每旬【答案】A41、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。債券基金的分類類型中沒有（）。A.債券發(fā)行者的不同B.債券到期日的不同C.債券信用等級的不同D.債券面額的大小不同【答案】D42、下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管B.降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D.有利于非公開募集基金靈活運作【答案】A43、(2016年)下列不屬于按投資市場分類的股票基金是（）。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.成長型股票基金D.全球股票基金【答案】C44、基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C45、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產(chǎn)收益D.隨時查閱基金資產(chǎn)狀況【答案】D46、基金募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C47、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在（）個交易日內(nèi)進行交割。A.1B.2C.3D.4【答案】B48、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.未公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C49、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）A.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則B.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查C.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額【答案】C50、下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額【答案】D51、（2016年真題）以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B52、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A.投資活動所受到的限制和約束少B.對投資者的投資能力有一定的要求C.基金募集對象不固定D.采取非公開方式發(fā)售【答案】C53、基金銷售機構(gòu)的準入條件不包括（）。A.財務(wù)狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】B54、為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C55、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個人化B.機構(gòu)多元化C.高風(fēng)險產(chǎn)品為機構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞D.個人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，低風(fēng)險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)【答案】C56、基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.完整性B.規(guī)范性C.真實性D.靈活性【答案】D57、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C58、（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報告D.基金半年度報告【答案】A59、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)D.以上都正確【答案】D60、(2017年)基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D61、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A62、以下各項中（）不是我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對大會審議事項行使表決權(quán)D.依法參與基金產(chǎn)品的設(shè)計與基金資產(chǎn)的管理【答案】D63、在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展下列工作（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C64、基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的（）為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。A.基金份額總值B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值【答案】B65、從前景來看，（）將在公募FOF領(lǐng)域占據(jù)較大的比例。A.被動管理主動型以及主動管理被動型B.主動管理主動型以及被動管理被動型C.主動管理主動型以及主動管理被動型D.被動管理主動型以及被動管理被動型【答案】C66、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶，并只能對應(yīng)一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設(shè)多個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開設(shè)基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易【答案】C67、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金管理人管理、運用私募基金財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠實信用、謹慎勤勉的義務(wù)B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機構(gòu)辦理份額登記C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記，即視為認可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記【答案】C68、根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B69、（2021年真題）行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng).信息科技股票基金C.藍籌股票基金D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金【答案】C70、基金公司內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風(fēng)險而制定的制度【答案】B71、(2017年)基金管理人在進行會計核算時，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B72、以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價格由市場供求關(guān)系決定【答案】A73、基金的自律組織主要包含如下哪些機構(gòu)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B74、基金監(jiān)管的基本原則有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D75、(2017年)關(guān)于基金銷售費用，下列表述錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標(biāo)準B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費率及簡單舉例C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護費及簡單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認購／申購費率及簡單舉例【答案】C76、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。A.公司認為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B.公司認為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范C.公司認為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D.公司認為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D77、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（）批準。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.基金業(yè)協(xié)會【答案】B78、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證【答案】C79、關(guān)于私募基金的銷售，以下做法正確的是（）。A.向投資者承諾最低收益B.向非合格投資者轉(zhuǎn)讓私募基金份額C.向投資者承諾投資本金不受損失D.要求投資者書面承諾符合合格投資者條件并制作風(fēng)險提示書由投資者簽字確認【答案】D80、下列屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A81、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托【答案】D82、2013年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機構(gòu)例行檢查時發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)向主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料只要真實，無需注明出處【答案】D83、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D84、基金財產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動【答案】B85、某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）。A.溢價，溢價率約為12.0%B.折價，折價率約為13.6%C.折價，折價率約為12.0%D.溢價，溢價率約為13.6%【答案】D86、以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升B.債券基金沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的債券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A87、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。A.股票和基金的變現(xiàn)能力強，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障C.購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資工具【答案】B88、（2020年真題）以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作B.督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作,費用由公司承擔(dān)D.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見【答案】C89、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包