基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試題分享附答案

單選題（共100題）1、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C2、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實(shí)守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅(jiān)持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競爭【答案】B3、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.60B.45C.30D.15【答案】B4、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來看，主要變化集中在（）。A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化B.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)分散化C.結(jié)構(gòu)集中化、機(jī)構(gòu)多元化D.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)個(gè)人化【答案】A5、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。A.基金投資者B.日常機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】C6、申購贖回ETF的步驟是（）。A.提出申請B.申請的確認(rèn)與通知C.清算交收與登記D.以上都是【答案】D7、（2018年真題）關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】B8、(2016年)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A9、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A10、關(guān)于貨幣市場基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡單平均值B.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)【答案】A11、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享財(cái)富増長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。C.不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。D.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳?！敬鸢浮緿12、我國基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B13、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C14、（2017年真題）基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B15、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者可以評估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)【答案】C16、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財(cái)B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D17、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實(shí)守信【答案】C18、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B19、基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額（）的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開放運(yùn)作方式且定期開放周期不得低于（）個(gè)月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進(jìn)行充分披露及標(biāo)識，且不得向個(gè)人投資者公開發(fā)售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3【答案】C20、（2017年真題）甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C21、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會(huì)C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益D.隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況【答案】D22、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】D23、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C24、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30B.45C.15D.10【答案】A25、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念C.確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則【答案】D26、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運(yùn)作方式D.所投資的對象的不同【答案】B27、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】D28、(2016年)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D29、（2016年真題）下列不可以視為合格投資者的是（）。A.社會(huì)保障基金B(yǎng).失業(yè)救濟(jì)C.企業(yè)年金D.慈善基金【答案】B30、(2016年)基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C31、(2017年)關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.有助于基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評級B.有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金D.有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管【答案】D32、基金銷售機(jī)構(gòu)每半年開展（）投資者適當(dāng)性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次【答案】C33、完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這屬于內(nèi)部控制中的（）。A.橫向關(guān)系制約B.縱向關(guān)系制約C.健全性規(guī)范D.獨(dú)立性規(guī)范【答案】A34、基金合同成立的時(shí)間是（）。A.投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)B.基金管理人提交驗(yàn)資報(bào)告時(shí)C.基金管理人申請注冊登記時(shí)D.基金份額發(fā)售時(shí)【答案】A35、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B36、關(guān)于基金資產(chǎn)獨(dú)立性下列說法錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，但不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)可以相互抵銷。B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。C.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸人其固有財(cái)產(chǎn)。D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?！敬鸢浮緼37、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測【答案】D38、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼39、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略【答案】C40、基金信息披露原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.完整性原則D.適用性原則【答案】D41、處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C.基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范D.“老基金”深受20世紀(jì)90年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】C42、基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A43、(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D44、(2017年)基金經(jīng)理甲因重病休假，公司無奈委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時(shí)代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期為投資人取得了很高的投資回報(bào)，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，下列說法中，正確的是（）。A.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的，不違背相關(guān)的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德C.公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業(yè)道德D.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德【答案】D45、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D46、()是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】A47、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對【答案】C48、風(fēng)險(xiǎn)投資基金又被稱為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.創(chuàng)業(yè)基金D.對沖基金【答案】C49、關(guān)于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D50、（2016年真題）（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動(dòng)符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊．控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制規(guī)范C.內(nèi)部控制章程D.內(nèi)部控制規(guī)則【答案】A51、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是（）。A.增長型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金C.平衡型基金D.收入型基金【答案】A52、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量C.基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷售基金的保有量【答案】D53、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A54、下列不屬于促銷策略的是（）。A.派發(fā)各種宣傳資料B.基金產(chǎn)品推介會(huì)C.費(fèi)率打折D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策【答案】D55、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是（）。A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利C.增值服務(wù)費(fèi)從申購（認(rèn)購）資金中扣除D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C56、某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該其金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確保基金資產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算【答案】C57、(2017年)根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列關(guān)于獨(dú)立董事的描述中，正確的是（）。A.獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人B.獨(dú)立董事必須獨(dú)立于股東與其他董事，但可以由職工兼任C.董事會(huì)審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過1／2以上的獨(dú)立董事通過D.獨(dú)立董事不得少于董事會(huì)人數(shù)的1／3【答案】D58、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A59、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金W理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查【答案】B60、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨(dú)立性原則【答案】C61、如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C62、督察長的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C63、根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由（）獨(dú)立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半【答案】A64、關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A65、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果【答案】D66、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報(bào)告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人;中國證監(jiān)會(huì)【答案】D67、基金公司各業(yè)務(wù)部門的職責(zé)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D68、以下董事會(huì)審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D69、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等B.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德D.以上說法都正確【答案】D70、（）對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.股東B.董事會(huì)C.督察長D.總經(jīng)理【答案】B71、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。A.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的B.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的C.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的D.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的【答案】A72、(2016年)按照交易工具的期限對金融市場進(jìn)行分類，可以分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場D.票據(jù)市場和證券市場【答案】B73、（2017年真題）關(guān)于督察長的工作，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價(jià)C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)D.督察長應(yīng)填寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況【答案】C74、下面關(guān)于基金的說法，不正確的是（）。A.基金托管人保管基金B(yǎng).基金管理人保管基金C.基金投資者購買基金D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金【答案】B75、“公司董事會(huì)和經(jīng)理層不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.公平對待原則D.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則【答案】C76、基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C77、關(guān)于基金管理人董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.直接決定合規(guī)部門人員薪酬B.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員C.董事會(huì)對公司的合規(guī)管理有效性承擔(dān)責(zé)任D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題【答案】A78、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財(cái)B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D79、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報(bào)C.通信資料D.基金合同【答案】D80、()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金發(fā)起人【答案】C81、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)D.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有【答案】D82、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C83、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D.可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)【答案】D84、注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會(huì)C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C85、下列哪一項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）A.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人B.認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C.個(gè)人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣D.家庭合計(jì)收人在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣且能提供相關(guān)證明的自然人【答案】C86、證券投資基金可以將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，主要原因在于（）A.通過市場合理定價(jià)，提高市場有效性和資源的合理配置B.改善不合理的投資者結(jié)構(gòu)，從而提高市場有效性C.匯集閑散資金投資于證券市場，擴(kuò)大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良好融資環(huán)境D.儲蓄資金轉(zhuǎn)化為貨幣基金，提高投資者收益率【答案】C87、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】D88、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D89、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所銷售私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A90、封閉式基金的交易價(jià)格在需求低迷時(shí)，呈現(xiàn)出（）交易現(xiàn)象。A.溢價(jià)B.折價(jià)C.平價(jià)D.沒有相關(guān)性【答案】B91、有下列