初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理高分復(fù)習(xí)資料

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理高分復(fù)習(xí)資料

單選題（共100題）1、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)準(zhǔn)人許可的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序?qū)彶榕鷾?zhǔn)B.需要審查批準(zhǔn)或者備案的業(yè)務(wù)品種，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定并公布C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報(bào)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)或者備案D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可進(jìn)行監(jiān)管【答案】D2、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱(chēng)的商業(yè)銀行內(nèi)部人不包括()。A.商業(yè)銀行的股東B.有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員C.總行和分行的高級(jí)管理人員D.商業(yè)銀行的董事【答案】A3、()是在確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，由資產(chǎn)公司與原債權(quán)和債務(wù)企業(yè)達(dá)成協(xié)議，向原債權(quán)企業(yè)收購(gòu)債權(quán)，同時(shí)與債務(wù)企業(yè)達(dá)成重組協(xié)議，通過(guò)對(duì)還款時(shí)間、還款金額、還款方式、擔(dān)保措施、違約責(zé)任等一系列履約條件的重新安排，以及日常運(yùn)營(yíng)監(jiān)管措施的實(shí)施，實(shí)現(xiàn)債權(quán)回收目標(biāo)收益。A.非重組型非金業(yè)務(wù)模式B.重組型非金業(yè)務(wù)模式C.非重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式D.重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式【答案】B4、下列關(guān)于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，“明確宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的表述中，正確的是()。A.在資本要求中嵌入正周期的因子B.對(duì)具有系統(tǒng)重要性商業(yè)銀行提出核心資本要求C.提高銀行體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的正反饋循環(huán)D.降低“太大而不能倒”帶來(lái)的道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】D5、金融犯罪是指行為人()，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受?chē)?yán)重?fù)p失，按照《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定應(yīng)予處罰的行為。A.違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序B.違反人民幣管制法規(guī)，破壞人民幣流通秩序C.違反國(guó)家金融交易法規(guī)，破壞國(guó)家金融交易秩序D.違反國(guó)家金融價(jià)格法規(guī)，破壞國(guó)家金融價(jià)格秩序【答案】A6、（2019年真題）某農(nóng)村商業(yè)銀行2017年4月末存款余額為40億元，流動(dòng)性負(fù)債余額為30億元，貸款余額為32億元，流動(dòng)性資產(chǎn)余額為20億元，合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)為10億元，未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量為15億元。下列監(jiān)管指標(biāo)中，不符合要求的是（）。A.流動(dòng)性缺口率B.存貸比C.流動(dòng)性覆蓋率D.流動(dòng)性比例【答案】C7、《中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)該做的事不包括（）。A.組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則B.督促會(huì)員貫徹執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和各項(xiàng)政策C.組織會(huì)員制定維權(quán)公約D.建立與有關(guān)部門(mén)的溝通機(jī)制【答案】D8、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行高級(jí)管理層內(nèi)部控制職責(zé)的是()。A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行B.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估C.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施D.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系【答案】D9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開(kāi)展()次。A.1B.2C.3D.4【答案】A10、根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，下列不屬于中國(guó)人民銀行的職能的是()。A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.信用中介D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)【答案】C11、下列關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理B.金融機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理C.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，可以標(biāo)明理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率D.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品不得直接投資于信貸資產(chǎn)【答案】C12、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行的不良貸款率不得高于()。A.2％B.3％C.2％D.5％【答案】D13、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)印章憑證管理，下列錯(cuò)誤的是（）。A.事先審批登記B.雙人入庫(kù)保管C.定期更換印章D.雙人監(jiān)督領(lǐng)用【答案】C14、以下關(guān)于銀行匯票相關(guān)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓B.較強(qiáng)的流通性和兌現(xiàn)性C.在同城結(jié)算中廣為應(yīng)用D.見(jiàn)票即付，無(wú)需提示【答案】C15、貨幣政策工具“三大法寶”是指（）。A.存款準(zhǔn)備金、利率政策和匯率政策B.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、利率政策和匯率政策C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和窗口指導(dǎo)D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貸款與再貼現(xiàn)【答案】D16、借款人的還款能力不包括借款人的（）。A.影響還款能力的非財(cái)務(wù)因素B.現(xiàn)金流量C.工作期限D(zhuǎn).財(cái)務(wù)狀況【答案】C17、銀行內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)的()配備，并建立內(nèi)部崗位輪換制。A.1％B.2％C.3％D.5％【答案】A18、商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源是（）。A.存款B.貸款C.債券投資D.信用卡業(yè)務(wù)【答案】A19、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》，壓力測(cè)試使用的風(fēng)險(xiǎn)分析方法是()。A.高級(jí)計(jì)量法為主B.定量分析為主C.定量與定性分析相結(jié)合D.定性分析為主【答案】C20、（2019年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理職能部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的第（）道防線(xiàn)。A.三B.一C.二D.四【答案】C21、商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務(wù)合作等需要，在同業(yè)機(jī)構(gòu)存款的行為叫作（）。A.同業(yè)拆入B.同業(yè)存放C.存款同業(yè)D.同業(yè)拆出【答案】B22、下列關(guān)于直接追償?shù)恼f(shuō)法中，正確的是（）。A.直接追償是不良資產(chǎn)日常管理的重要內(nèi)容，但不是不良資產(chǎn)最基本、最常用的處置方式B.直接追償僅伴隨著不良資產(chǎn)處置的過(guò)程C.以追償方式劃分，直接追償分為間接催收、敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置資產(chǎn)和存款資金清收等方式D.直接追償是指依據(jù)有關(guān)法律文書(shū)，采取直接催收、扣劃賬戶(hù)資金或敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置有效資產(chǎn)，收回現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的資產(chǎn)處置方式【答案】D23、（2017年真題）關(guān)于商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。A.按照“權(quán)屬確定，轉(zhuǎn)讓明責(zé)”的原則開(kāi)展保理業(yè)務(wù)B.參照國(guó)際應(yīng)收賬款標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范應(yīng)收賬款范圍C.將保理業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理D.指定專(zhuān)人對(duì)保理專(zhuān)戶(hù)資金進(jìn)出情況進(jìn)行監(jiān)控，確保資金首先用于歸還銀行融資【答案】B24、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行()應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。A.高級(jí)管理層B.股東大會(huì)C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C25、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資本充足率不得低于()。A.8％B.10％C.11.5％D.10.5％【答案】B26、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介作目標(biāo)是（）。A.名義貨幣B.廣義貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.貨幣供應(yīng)量【答案】D27、根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同可以將金融市場(chǎng)分為（）。A.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.公開(kāi)市場(chǎng)和協(xié)議市場(chǎng)【答案】C28、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，當(dāng)商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)時(shí)，由()依法宣告其破產(chǎn)。A.人民法院B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A29、下列只能用于支付現(xiàn)金的支票是（）。A.轉(zhuǎn)賬支票B.普通支票C.劃線(xiàn)支票D.現(xiàn)金支票【答案】D30、下列關(guān)于個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款的有關(guān)規(guī)定，敘述錯(cuò)誤的是（）。A.貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)10年B.自用傳統(tǒng)動(dòng)力汽車(chē)最高發(fā)放比例為80％C.自用新能源汽車(chē)貸款最高發(fā)放比例為85%D.二手車(chē)貸款最高發(fā)放比例為70%【答案】A31、（2018年真題）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以（）罰款。A.三十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下B.五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下C.十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下D.二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下【答案】D32、金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（）為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，有效提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，更好地滿(mǎn)足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。A.創(chuàng)新B.客戶(hù)C.利益最大化D.風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】B33、下列銀行績(jī)效考評(píng)的指標(biāo)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.違規(guī)處罰D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)【答案】C34、()是指銀行憑出口商提供的信用證項(xiàng)下完備的貨運(yùn)單據(jù)作抵押，在收到開(kāi)證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。A.信用證B.進(jìn)口押匯C.出口押匯D.福費(fèi)廷【答案】C35、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于造成商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)外部事件的是（）。A.委托方偽造收付款憑證騙取資金B(yǎng).通過(guò)代理收付款進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)C.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈D.由于新的監(jiān)管規(guī)定出臺(tái)而引起的風(fēng)險(xiǎn)【答案】C36、（2020年真題）《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，銀行在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)該采?。ǎ┛蛻?hù)身份識(shí)別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的【答案】C37、（）是指商業(yè)銀行向借款人發(fā)放的用于購(gòu)買(mǎi)住房的貸款。A.個(gè)人住房貸款B.個(gè)人消費(fèi)貸款C.個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款D.個(gè)人醫(yī)療貸款【答案】A38、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因更加復(fù)雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種()。A.單維風(fēng)險(xiǎn)B.多維風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B39、在劃分貨幣供應(yīng)量層次中，M1一般是指（）。A.準(zhǔn)貨幣B.狹義貨幣C.廣義貨幣D.流通中現(xiàn)金【答案】B40、根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同，金融市場(chǎng)分為()。A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)D.公開(kāi)市場(chǎng)和協(xié)議市場(chǎng)【答案】B41、下列哪項(xiàng)不是績(jī)效考評(píng)的原則（）。A.銀行應(yīng)當(dāng)樹(shù)立穩(wěn)健績(jī)效觀，確定穩(wěn)健的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，制定穩(wěn)健的績(jī)效考評(píng)目標(biāo)和具體指標(biāo)B.績(jī)效考評(píng)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)監(jiān)管要求，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和有序競(jìng)爭(zhēng)，培養(yǎng)合規(guī)文化，維護(hù)良好市場(chǎng)秩序C.績(jī)效考評(píng)應(yīng)當(dāng)以經(jīng)營(yíng)計(jì)劃為導(dǎo)向，以發(fā)展戰(zhàn)略為目標(biāo)，通過(guò)科學(xué)合理的績(jī)效考評(píng)，堅(jiān)持既定市場(chǎng)定位，執(zhí)行既定發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展、內(nèi)涵式發(fā)展、均衡性發(fā)展，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力D.銀行應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控，建立兼顧效益與風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)因素與非財(cái)務(wù)因素、當(dāng)期成果與可持續(xù)發(fā)展的績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系，全面客觀地實(shí)施績(jī)效考評(píng)【答案】C42、在個(gè)人定期存款業(yè)務(wù)中，整存整取的起存金額是()元。A.100B.50C.500D.1000【答案】B43、下列關(guān)于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，“明確宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的表述中，正確的是()。A.在資本要求中嵌入正周期的因子B.對(duì)具有系統(tǒng)重要性商業(yè)銀行提出核心資本要求C.提高銀行體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的正反饋循環(huán)D.降低“太大而不能倒”帶來(lái)的道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】D44、債券投資已成為商業(yè)銀行的一種重要資產(chǎn)形式，商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)不包括()。A.增加銀行吸收存款的能力B.降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)C.提高資本充足率D.平衡流動(dòng)性和盈利性【答案】A45、下列不屬于績(jī)效考評(píng)指標(biāo)權(quán)重的設(shè)置方法的是（）。A.綜合調(diào)查法B.主觀經(jīng)驗(yàn)法C.專(zhuān)家調(diào)查法D.主次指標(biāo)排隊(duì)分類(lèi)法【答案】A46、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是()。A.優(yōu)化資源配置B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)C.融通貨幣資金D.風(fēng)險(xiǎn)分散及管理【答案】C47、金融企業(yè)固定資產(chǎn)的特征不包括()。A.為生產(chǎn)商品而持有的有形資產(chǎn)B.為出租而持有的有形資產(chǎn)C.使用壽命必須超過(guò)3個(gè)會(huì)計(jì)年度D.為經(jīng)營(yíng)管理而持有的有形資產(chǎn)【答案】C48、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷(xiāo)售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞()的理念。A.買(mǎi)者盡責(zé)、賣(mài)者自負(fù)B.了解產(chǎn)品C.賣(mài)者盡責(zé)、買(mǎi)者自負(fù)D.了解客戶(hù)【答案】C49、根據(jù)《反洗錢(qián)法》，下列不屬于中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)職責(zé)的是()。A.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況B.接受單位和個(gè)人對(duì)反洗錢(qián)活動(dòng)的舉報(bào)C.向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況D.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章【答案】D50、內(nèi)部環(huán)境是影響、制約銀行內(nèi)部控制制度建立與執(zhí)行的各種內(nèi)部因素的總稱(chēng)，是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。一般包括()。A.組織架構(gòu)、內(nèi)部資源、企業(yè)文化、規(guī)章制度B.組織架構(gòu)、人力資源、企業(yè)文化、規(guī)章制度C.組織架構(gòu)、人力資源、職工素養(yǎng)、規(guī)章制度D.組織架構(gòu)、人力資源、企業(yè)文化、公司財(cái)務(wù)【答案】B51、銀行提供銀行產(chǎn)品或者銀行服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向消費(fèi)者出具合法的交易憑證或者服務(wù)單據(jù)屬于銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中的（）。A.遵守相關(guān)法律B.交易信息公開(kāi)C.交易有憑有據(jù)D.交易留痕【答案】C52、隔日回購(gòu)是指最初售出者在賣(mài)出債券的（）即將該債券購(gòu)回。A.第三天B.至少兩天以后C.次日D.當(dāng)日【答案】C53、（）是商業(yè)銀行時(shí)刻面臨的風(fēng)險(xiǎn)，但又難以通過(guò)量化或者可控的方法控制風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行必須重視的問(wèn)題。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】C54、（2017年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》，金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展同業(yè)存款業(yè)務(wù)，關(guān)于雙方交易主體的要求，下列說(shuō)法中，正確的是（）。A.交易雙方都應(yīng)當(dāng)是商業(yè)銀行B.同業(yè)資金的存出方應(yīng)當(dāng)是具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)C.交易的一方可以是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.交易雙方的資格應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)【答案】C55、（2020年真題）根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司對(duì)外擔(dān)保余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（）。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】B56、（2017年真題）銀行的下列做法中，不符合市場(chǎng)定位原則的是（）。A.設(shè)置分支機(jī)構(gòu)時(shí)區(qū)分出不同的特色B.從全局戰(zhàn)略的角度出發(fā)進(jìn)行定位C.著力發(fā)展不支持核心競(jìng)爭(zhēng)力但具有一定短期利潤(rùn)的業(yè)務(wù)D.確定與其他銀行不同的特色定位【答案】C57、下列屬于銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)有（）。A.②⑧B.①③⑥C.④⑤⑦⑧D.④⑤⑥⑦【答案】D58、目前，我國(guó)實(shí)施“綠色信貸”政策的相關(guān)政府部門(mén)不包括()。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.國(guó)家環(huán)保局D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D59、下列敘述有誤的一項(xiàng)是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門(mén)配備有效履行合規(guī)管理職能的資源B.商業(yè)銀行合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任C.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門(mén)D.各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn).按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線(xiàn)和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告【答案】B60、下列不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的改變的是()。A.提升客戶(hù)體驗(yàn)B.改變獲客路徑C.提高運(yùn)營(yíng)成本D.創(chuàng)造市場(chǎng)機(jī)會(huì)【答案】C61、下列貸款應(yīng)歸為關(guān)注類(lèi)的是()。A.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期B.本金和利息雖尚未逾期，但借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的嫌疑C.逾期(含展期后)超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益D.銀行由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無(wú)力還款而對(duì)借款合同還款條款作出調(diào)整的貸款【答案】B62、由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款合同，按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)的是（）。A.房地產(chǎn)貸款B.銀團(tuán)貸款C.固定資產(chǎn)貸款D.流動(dòng)資金貸款【答案】B63、以合同方式設(shè)立信托，信托合同的當(dāng)事人是()。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】D64、信托業(yè)在豐富我國(guó)金融市場(chǎng)和支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展方面發(fā)揮著日益重要的作用。下列哪項(xiàng)不是信托設(shè)立的構(gòu)成要素？（）A.信托收益B.信托目的C.信托當(dāng)事人D.信托行為【答案】A65、下列選項(xiàng)中，不屬于貸款提款條件的是（）。A.合法授權(quán)B.財(cái)務(wù)維持C.政府批準(zhǔn)D.資本金要求【答案】B66、績(jī)效管理所應(yīng)用的工具方法，不包括（）。A.平衡計(jì)分卡B.關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)法C.效益管理法D.經(jīng)濟(jì)增加值法【答案】C67、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶(hù)()。A.“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”B.“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”C.“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只保障理財(cái)資金本金，不保證理財(cái)收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”D.“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”【答案】A68、銀行內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工人總數(shù)的（）配備，并建立內(nèi)部崗位輪換制。A.0.1％B.1％C.0.2％D.2％【答案】B69、銀行信貸金額的表外業(yè)務(wù)是指()金額。A.政策名義B.合同名義C.政府名義D.銀行名義【答案】B70、()是建立和實(shí)施內(nèi)部控制的核心理念。A.全覆蓋B.相互制衡C.審慎性D.相匹配【答案】B71、商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)不包括（)。A.平衡流動(dòng)性B.平衡盈利性C.降低投資組合風(fēng)險(xiǎn)D.降低資本充足率【答案】D72、流動(dòng)眭風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因更加復(fù)雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種()。A.單維風(fēng)險(xiǎn)B.多維風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B73、以下不屬于貨幣的支付手段的是（）。A.上交稅款B.買(mǎi)賣(mài)商品C.償還債務(wù)D.捐款【答案】B74、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是()。A.對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任B.將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D.以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)?！敬鸢浮緼75、債券投資業(yè)務(wù)中，（）是投資購(gòu)買(mǎi)債券的內(nèi)部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名義收益率【答案】C76、銀行業(yè)消費(fèi)者按照投訴的影響程度分為（）。A.一般性投訴和重大投訴B.普通投訴和重要投訴C.普通投訴和一般性投訴D.重大投訴投訴和普通投訴【答案】A77、商業(yè)銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶(hù)委托代為辦理指定款項(xiàng)收付事宜的業(yè)務(wù)是()。A.代理政策性銀行業(yè)務(wù)B.代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)C.代理證券資金清算業(yè)務(wù)D.代收代付業(yè)務(wù)【答案】D78、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.單位名稱(chēng)中使用“銀行”字樣須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B.企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)融資需要從事吸收公眾存款行為C.商業(yè)銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息D.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高利率吸收存款【答案】B79、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》，下列關(guān)于商業(yè)銀行銷(xiāo)售人員管理方面的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.具備監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷(xiāo)售人員提供每年不少于20個(gè)工作日的培訓(xùn)C.銷(xiāo)售人員在向客戶(hù)宣傳銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)先做自我介紹，尊重客戶(hù)意愿，不得在客戶(hù)不愿或不便的情況下進(jìn)行宣傳銷(xiāo)售D.商業(yè)銀行不得對(duì)銷(xiāo)售人員采用以銷(xiāo)售業(yè)績(jī)作為單一考核和獎(jiǎng)勵(lì)指標(biāo)的考核方法【答案】B80、信托制度起源于()。A.英國(guó)B.美國(guó)C.德國(guó)D.日本【答案】A81、（2020年真題）根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》，下列關(guān)于大額存單業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.大額存單自認(rèn)購(gòu)之日起計(jì)息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息、到期還本B.保險(xiǎn)公司、社保基金也可以投資大額存單C.個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額不低于50萬(wàn)元，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額不低于500萬(wàn)元D.大額存單是由銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計(jì)價(jià)的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類(lèi)金融產(chǎn)品，屬一般性存款【答案】C82、在通貨膨脹的情況下，貨幣的購(gòu)買(mǎi)力()。A.持續(xù)上升B.保持穩(wěn)定C.持續(xù)下降D.穩(wěn)中有升【答案】C83、金融資產(chǎn)管理公司最初的核心功能是（）。A.各類(lèi)存量資產(chǎn)的盤(pán)活者B.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者【答案】B84、下列關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶(hù)隱私的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶(hù)資料和交易信息B.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)時(shí)所了解到的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況信息C.出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶(hù)隱私D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶(hù)提供服務(wù)，可以將客戶(hù)信息帶至新機(jī)構(gòu)【答案】D85、（2019年真題）定期存款提前支取的，支取部分按（）計(jì)付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。A.固定存款利率B.一年期存款利率C.活期存款利率D.定期存款利率【答案】C86、制定產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策的目的在于()。A.減小技術(shù)壁壘B.減小國(guó)外企業(yè)對(duì)本國(guó)幼稚產(chǎn)業(yè)的沖擊C.減小國(guó)外企業(yè)對(duì)本國(guó)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)的沖擊D.減小本國(guó)企業(yè)對(duì)國(guó)外幼稚產(chǎn)業(yè)的沖擊【答案】B87、（）指企業(yè)、事業(yè)單位對(duì)原有設(shè)施進(jìn)行固定資產(chǎn)更新和技術(shù)改造，以及相應(yīng)配套的工程和有關(guān)工作（不包括大修理和維護(hù)工程）。A.基本建設(shè)投資B.更新改造投資C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資D.其他固定資產(chǎn)投資【答案】B88、下列選項(xiàng)中。關(guān)于銀行合規(guī)管理原則的說(shuō)法正確的是()。A.系統(tǒng)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng).以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則B.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能C.全面性原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工D.強(qiáng)制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對(duì)于其他管理而言.具有強(qiáng)制性，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價(jià)還價(jià)【答案】D89、()是指商業(yè)銀行無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿(mǎn)足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D90、下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制B.對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信C.由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理D.分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)需經(jīng)總行授權(quán)【答案】D91、下列關(guān)于回購(gòu)市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.先出售證券、后購(gòu)回證券稱(chēng)為正回購(gòu)B.先購(gòu)入證券、后出售證券稱(chēng)為逆回購(gòu)C.回購(gòu)市場(chǎng)是指通過(guò)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)D.回購(gòu)協(xié)議是指證券持有人在出售證券的同時(shí)，與證券購(gòu)買(mǎi)商約定在一定期限后再按約定價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格孰高原則購(gòu)回所售證券的協(xié)議【答案】D92、（2017年真題）根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司管理運(yùn)用信托資產(chǎn)時(shí)不可采取的方式是（）。A.存放同業(yè)B.賣(mài)出回購(gòu)C.出售D.買(mǎi)入返售【答案】B93、金融消費(fèi)者在市場(chǎng)交易中處于比消費(fèi)者更為不利的弱勢(shì)地位，下列選項(xiàng)中，關(guān)于這種弱勢(shì)地位產(chǎn)生的根本原因的表述不正確的是（）。A.信息不對(duì)稱(chēng)在金融消費(fèi)中比在商品消費(fèi)中表現(xiàn)得更加突出B.金融消費(fèi)者在市場(chǎng)交易中處于比消費(fèi)者更為不利的弱勢(shì)地位，而這種弱勢(shì)地位產(chǎn)生的根本原因是由于金融交易中存在的信息不對(duì)稱(chēng)、正外部性和壟斷經(jīng)營(yíng)C.外部性是金融的突出特性，其表現(xiàn)既有正常經(jīng)營(yíng)時(shí)期的正外部性，也有危機(jī)時(shí)期的負(fù)外部性D.壟斷造成的賣(mài)方市場(chǎng)使金融消費(fèi)者在與金融機(jī)構(gòu)的交易過(guò)程中處于極為不利的地位【答案】B94、()是貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介。A.人民銀行B.商業(yè)銀行C.財(cái)政部D.證券公司【答案】B95、（2020年真題）推進(jìn)普惠金融發(fā)展的基本原則不包括（）。A.防范風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)創(chuàng)新B.健全機(jī)制，持續(xù)發(fā)展C.機(jī)會(huì)平等，惠及民生D.市場(chǎng)導(dǎo)向，自由競(jìng)爭(zhēng)【答案】D96、下列不屬于商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)的是()。A.實(shí)施外匯管理B.發(fā)放貸款C.吸收公眾存款D.辦理結(jié)算【答案】A97、（2017年真題）公司出讓一定比例的股份，面向普通投資者，投資者通過(guò)出資入股公司，獲得未來(lái)收益。這種基于互聯(lián)網(wǎng)渠道而進(jìn)行融資的模式被稱(chēng)作（）。A.第三方支付業(yè)務(wù)B.股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)C.P2P業(yè)務(wù)D.平臺(tái)融資業(yè)務(wù)【答案】B98、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，由()受理、審查并決定。A.中央銀行B.機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.財(cái)政部【答案】C99、假設(shè)某商業(yè)銀行的五級(jí)貸款分類(lèi)情況為：正常類(lèi)貸款150億，關(guān)注類(lèi)貸款40億，次級(jí)類(lèi)貸款5億，可疑類(lèi)貸款4億，損失類(lèi)貸款1億，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。A.3％B.4％C.5％D.10％【答案】C100、下列關(guān)于銀行匯票的說(shuō)法中，正確的是()。A.銀行匯票只適用于單位各種款項(xiàng)的結(jié)算B.銀行匯票具有較強(qiáng)的流通性和兌現(xiàn)性C.銀行匯票只能用于轉(zhuǎn)賬D.在同城結(jié)算中廣為應(yīng)用【答案】B多選題（共40題）1、在核算杠桿率時(shí)，調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額為（）之和。A.調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額B.衍生產(chǎn)品資產(chǎn)余額C.證券融資交易資產(chǎn)余額D.調(diào)整后的表外項(xiàng)目余額E.扣除一級(jí)資本扣減項(xiàng)【答案】ABCD2、普惠金融中，健全多元化廣覆蓋的機(jī)構(gòu)體系包括以下哪些方面（）。A.充分調(diào)動(dòng)、發(fā)揮傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)和新型業(yè)態(tài)主體的積極性、能動(dòng)性，引導(dǎo)各類(lèi)型機(jī)構(gòu)和組織結(jié)合自身特點(diǎn)，找準(zhǔn)市場(chǎng)定位，完善機(jī)制建設(shè)，發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)，為所有市場(chǎng)主體和廣大人民群眾提供多層次，全面覆蓋的金融服務(wù)B.激勵(lì)開(kāi)發(fā)性政策性銀行以批發(fā)資金轉(zhuǎn)貸形式與其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作，降低小微企業(yè)貸款成本C.鼓勵(lì)大型銀行加快建設(shè)小微企業(yè)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)D.推動(dòng)省聯(lián)社加快職能轉(zhuǎn)換，提高農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社服務(wù)小微企業(yè)和“三農(nóng)”的能力E.鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新興信息技術(shù)，打造互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)，為客戶(hù)提供信息，資金、產(chǎn)品等全方位金融服務(wù)【答案】ABCD3、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要作用包括（）。A.可以反映被監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新、最及時(shí)的狀況，提高監(jiān)管實(shí)效性B.可以有效的做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防C.能夠幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)有效配置資源，降低監(jiān)管成本D.對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)干擾程度小，不會(huì)影響被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常運(yùn)營(yíng)E.減少工作人員數(shù)量【答案】ACD4、商業(yè)銀行的三項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)包括（）。A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)E.支付結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】AB5、內(nèi)部控制的內(nèi)部環(huán)境包括()。A.組織架構(gòu)B.人力資源C.企業(yè)文化D.內(nèi)部監(jiān)督E.規(guī)章制度【答案】ABC6、金融債券的發(fā)行方式包括（）。A.公募B.私募C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行E.行政性發(fā)行【答案】ABCD7、下列關(guān)于財(cái)政支出的表述中，正確的有()。A.財(cái)政支出是社會(huì)總需求的直接構(gòu)成因素B.財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大會(huì)直接增加總需求C.財(cái)政支出是社會(huì)總供給的直接構(gòu)成因素D.財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大會(huì)直接增加總供給E.減稅政策可以增加財(cái)政支出的規(guī)?！敬鸢浮緼B8、貸款分類(lèi)應(yīng)遵循的原則有()。A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.重要性原則D.規(guī)則性原則E.審慎性原則【答案】ABC9、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理主要包括()。A.處理資本來(lái)源和成本B.管理銀行資金C.制定費(fèi)用預(yù)算D.進(jìn)行審計(jì)、財(cái)務(wù)控制E.進(jìn)行稅收和風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】ABCD10、具體會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)銀行的影響包括（）。A.金融工具確認(rèn)對(duì)銀行的影響B(tài).金融工具計(jì)量對(duì)銀行的影響C.金融工具減值對(duì)銀行的影響D.金融工具增值對(duì)銀行的影響E.金融工具計(jì)算對(duì)銀行的影響【答案】ABC11、合規(guī)培訓(xùn)與教育的組織方式包括()。A.計(jì)算機(jī)或網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)B.電話(huà)會(huì)議培訓(xùn)C.視頻D.案例研究E.內(nèi)部交流【答案】ABCD12、下列屬于國(guó)有及國(guó)有控股的大型商業(yè)銀行的有（）。A.中國(guó)招商銀行B.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行C.中國(guó)建設(shè)銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行E.中國(guó)工商銀行【答案】BCD13、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)不得抵押的有()。A.土地所有權(quán)B.在建工程C.生產(chǎn)設(shè)備D.所有權(quán)、使用權(quán)有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)E.汽車(chē)【答案】AD14、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要包括（）。A.目標(biāo)設(shè)定B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)分析D.風(fēng)險(xiǎn)管理E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】ABC15、商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的主要投資對(duì)象為()。A.中央銀行票據(jù)B.金融債券C.企業(yè)債券D.公司債券E.地方政府債券【答案】ABCD16、金融資產(chǎn)管理公司的功能定位有()。A.各類(lèi)存量資產(chǎn)的盤(pán)活者B.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場(chǎng)的培育者【答案】ABCD17、下列屬于金融債券的有()。A.政策性金融債券B.商業(yè)銀行債券C.次級(jí)債券D.混合資本債券E.可轉(zhuǎn)換債券【答案】ABCD18、下列關(guān)于財(cái)政政策的說(shuō)法中，正確的有（）。A.財(cái)政政策包括財(cái)政收入政策和財(cái)政支出政策B.購(gòu)買(mǎi)性支出通過(guò)“財(cái)政收入一國(guó)庫(kù)一財(cái)政支付”過(guò)程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方C.政府的投資能力與投資方向?qū)?jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整起關(guān)鍵性作用D.在總需求不足時(shí)，通過(guò)擴(kuò)張性財(cái)政政策使總需求與總供給的差額縮小以至平衡E.實(shí)施緊縮性財(cái)政政策的手段主要是增加財(cái)政支出和減少稅收【答案】ACD19、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)職責(zé)內(nèi)容的有()。A.提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.建立與中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)的溝通機(jī)制C.組織開(kāi)展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作D.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法等方面的建議E.加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系【答案】BD20、離任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括（）情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評(píng)估結(jié)論。A.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)經(jīng)營(yíng)中的重大內(nèi)幕交易B.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效D.貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況E.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)【答案】BCD21、商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()原則。A.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)B.合規(guī)引領(lǐng)C.戰(zhàn)略導(dǎo)向D.目標(biāo)導(dǎo)向E.統(tǒng)一考核【答案】ABC22、開(kāi)辦銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)當(dāng)定期向當(dāng)?shù)劂y行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送銀團(tuán)貸款有關(guān)信息，其內(nèi)容主要有（）。A.借款人信用評(píng)級(jí)B.銀團(tuán)貸款的利率水平C.擔(dān)保條件D.貸款期限E.銀團(tuán)貸款一級(jí)市場(chǎng)的包銷(xiāo)量及持有量【答案】ABCD23、下列貸款中，應(yīng)至少歸為次級(jí)類(lèi)貸款的有()。A.需要重組的貸款B.借新還舊，或者需通過(guò)其他融資方式償還C.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良D.逾期(含展期后)超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)人當(dāng)期損益E.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期【答案】AD24、我國(guó)銀行開(kāi)辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有()。A.美元B.歐元C.日元D.英鎊E.韓元【答案】ABCD25、貨幣經(jīng)紀(jì)公司境內(nèi)外