基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測練習B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測練習B卷附答案

單選題（共50題）1、（）指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。A.健全性B.制約性C.獨立性D.有效性【答案】C2、以下基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.基金經(jīng)理利用職務優(yōu)勢，操縱其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股B.研究員在調研中認為某上市公司股票存在下跌風險，先把該觀點提示某基金經(jīng)理C.基金經(jīng)理認為債券存有評級下調風險，先對“一對一”專戶進行該債券風險處置，再考慮其他專戶的風險處置D.投資總監(jiān)認為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進行風險提示，謹慎購買相關的基金產(chǎn)品【答案】D3、以下關于契約型基金的表述，錯誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設立的B.基金投資者依法享受權利并承擔義務C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人【答案】C4、在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】B5、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A6、對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。A.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定B.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力C.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應提高D.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加【答案】D7、與其他類型基金相比，以下關于貨幣市場基金的描述正確的是（）。A.風險低，流動性差B.風險低，流動性好C.風險高，流動性差D.風險高，流動性好【答案】B8、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、基金的募集一般要經(jīng)過（）等四個步驟。A.注冊、申請、認購、基金合同生效B.發(fā)售、注冊、認購、基金合同生效C.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效D.申請、發(fā)售、認購、基金合同生效【答案】C10、(2016年)依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、（）、基金監(jiān)管機構和自律組織。A.基金市場服務機構B.基金市場中介機構C.基金銷售機構D.基金份額登記機構【答案】A11、（）針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)。A.緣故法B.介紹法C.識別法D.陌生拜訪法【答案】A12、下列不屬于國內金融市場分類的是（）A.全國性B.區(qū)域性C.市場性D.地方性【答案】C13、證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理【答案】D14、對沖保險策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如（?），實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金【答案】C15、基金銷售的客戶尋找，就是指在目標市場中尋找（）的客戶。A.有投資能力B.有一定風險承受能力C.有可能購買或者再次購買基金D.以上都是【答案】D16、在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實業(yè)投資B.外匯投資與股權投資C.貨幣儲蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C17、（2016年真題）下列關于對沖基金的說法錯誤的是（）。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產(chǎn)品以及對相關聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險【答案】B18、（）是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。A.分級基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金【答案】D19、開放式基金合同生效后每（）更新招募說明書。A.3個月B.6個月C.1年D.9個月【答案】B20、（2017年真題）張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯誤的是（）。A.該基金公司將保障張三的投資增值B.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務C.張三需支付該基金公司一定的費用D.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系【答案】A21、對基金機構的監(jiān)管，包括基金機構的（）監(jiān)管。A.市場準入B.從業(yè)人員資格C.從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D.以上都是【答案】D22、下列屬于價值型股票的是()。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D23、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C24、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.發(fā)行人的財產(chǎn)B.托管人的財產(chǎn)C.獨立的財產(chǎn)D.管理人的財產(chǎn)【答案】C25、客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】D26、（）是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A.投資部B.研究部C.交易部D.營銷部【答案】C27、因受限于政策和運營，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過該方式購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個賬戶，不方便進行管理。這屬于哪一種基金銷售方式?（）A.基金公司直銷B.證券公司代銷C.獨立第三方銷售公司D.銀行代銷【答案】A28、(2016年)同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應當堅持（）管理原則。A.專業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A29、（2017年真題）對于貨幣基金，當影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時，下列說法正確的是（）。A.當偏離度達到一定程度時，應在臨時報告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A30、（2016年真題）票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質D.交易標的物【答案】D31、（）向董事會報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。A.股東會B.監(jiān)事會C.總經(jīng)理D.督察長【答案】D32、(2017年)關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質，下列表述準確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機構C.營利性社會組織D.行政機關【答案】A33、關于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.ETF的申購和贖回通過交易所進行,LOF的申購和贖回可以通過銷售機構和易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上,ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式,LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D34、(2016年)我國首只ETF是（）。A.上證50ETFB.上證100ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.綜合指數(shù)ETF【答案】A35、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A.2B.7C.3D.9【答案】D36、公司型基金的最高權力機構是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D37、（），中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金運作指引第2號—基金中基金指引》，為公募基金進人FOF業(yè)務設定了基礎框架。A.2014年9月11日B.2015年9月11日C.2016年9月11日D.2016年10月11日【答案】C38、（2020年真題）某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認購費。A.3B.1C.2D.5【答案】A39、督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。督察長履行職責，應當關注的事項不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題B.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況C.基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D40、（）屬于董事會應當履行的合規(guī)管理職責。A.制定并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃B.通知業(yè)務機構停止其違法行為C.提議召開臨時股東會D.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員【答案】D41、（2017年真題）基金銷售機構應當具備的準入條件不包括（）。A.完善的內部控制B.完善的風險管理制度C.有效的投資研究團隊D.健全的治理結構【答案】C42、（2017年真題）下列不屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。A.投資理念教育B.權益保護教育C.投資決策教育D.資產(chǎn)配置教育【答案】A43、證券公司代銷基金具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當（）。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預測未來收益【答案】B46、內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內幕信息構成要素的是（）。A.對證券市場有系統(tǒng)性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發(fā)布的信息【答案】A47、國際金融市場是其經(jīng)營內容包括跨境的（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B48、基金管理人辦理基金份