基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測練習(xí)A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測練習(xí)A卷附答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A2、（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.證券交易所【答案】A3、(2016年)通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。A.系列基金B(yǎng).分級基金C.避險策略基金D.上市開放式基金【答案】B4、下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B.采用影子定價是為了避免不同方法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況【答案】C5、(2016年)下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A7、不屬于基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A.基金運(yùn)作方式B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金持有人大會D.基金投資基本要素【答案】C8、下列關(guān)于基金市場營銷的表述，錯誤的是（）。A.基金營銷作為一種理財服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險是確定的【答案】D9、(2017年)某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的有（）。A.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的托管C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險D.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理和運(yùn)作【答案】B11、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。A.基金托管人B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】B12、以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.分銷策略C.促銷策略D.人員策略【答案】D13、目前,我國貨幣市場工具不可以由（）發(fā)行。A.證券公司B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)【答案】A14、不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求的是。（）A.細(xì)化分類和管理義務(wù)B.優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品C.特別告知義務(wù)D.舉證責(zé)任倒置原則【答案】B15、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】C16、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B17、封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天（）。A.8：00—11：00，12：00—15：00B.8：30—11：30，12：00—15：00C.9：00—11：30，13：00—15：00D.9：30—11：30，13：00—15：00【答案】D18、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于()日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B19、避險策略基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風(fēng)險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報【答案】D20、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載完整的風(fēng)險提示函B.使用“凈值歸一”等表述C.使用“坐享財富增長”的表述D.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績【答案】A21、（）的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。A.系列基金B(yǎng).避險策略基金C.基金中的基金D.傘型基金【答案】B22、（2016年真題）下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C23、(2016年)（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A24、當(dāng)開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，以下最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是()。A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少B.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請C.基金管理人認(rèn)為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動D.基金資產(chǎn)組合中，重倉股持續(xù)停牌中【答案】C25、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.30B.20C.15D.10【答案】B26、（2017年真題）某基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A27、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管D.以上說法都對【答案】D28、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B29、基金登記過程實(shí)際上是()。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額記賬的過程【答案】D30、下列屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》D.《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》【答案】B31、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B32、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B33、ETF與投資者交換的是基金份額與（），LOF的申購和贖回是基金份額與（）的對價。A.現(xiàn)金；一籃子股票B.一籃子股票；現(xiàn)金C.一籃子股票；一籃子股票D.現(xiàn)金；現(xiàn)金【答案】B34、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D35、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是()。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效【答案】C36、基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)在基金募集期限屆滿后（）內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計（）A.30日，銀行同期存款利息B.15日，銀行同期存款利息C.30日，銀行同期貸款利息D.15日，銀行同期貸款利息【答案】A37、銀行代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、(2017年)下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代【答案】A39、基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.對申購費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠B.配送少量貨幣基金份額C.對認(rèn)購費(fèi)率進(jìn)行9折優(yōu)惠D.贈送合作方提供的人身意外保險【答案】A40、（2016年真題）關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】B41、LOF的凈值報價頻率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或幾次基金凈值報價。A.低；1B.高；2C.低；2D.高；1【答案】A42、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險的等級。A.風(fēng)險應(yīng)對B.風(fēng)險管理體系的評價C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險評估【答案】D43、(2017年)依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A44、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配【答案】B45、基金季度報告的主要內(nèi)容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D46、基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定"基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)"，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金哪個特點(diǎn)（）A.集合理財B.風(fēng)險共擔(dān)C.組合投資D.信息透明【答案】A47、（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。A.證券交易